反洗钱/反恐怖融资政策

Kunga 实施的反洗钱和反恐融资计划 (PBC/FT — AML/CTF) 符合指令 (EU) 2015/849 及其后续修正案、西班牙法律 10/2010 以及金融行动特别工作组 (GAFI / FATF) 的建议。

此外，涉及加密资产的交易受法规 (EU) 2023/1114 (MiCA) 和法规 (EU) 2023/1113（旅行规则）管辖。

在启用任何操作之前，我们会验证每个自然人的身份（生物识别+文件+活体检查）。

在进行任何运营之前，我们会验证每个法人实体的实益所有权、管理权和资金来源（KYB 配有人工顾问）。

我们对被视为高风险、不合作司法管辖区、PEP 和异常交易的客户采取强化尽职调查 (EDD) 措施。

每笔交易都会根据可疑模式规则、制裁名单（OFAC、欧盟、联合国、英国 HMT）和内部不良媒体/PEP 名单进行实时分析。

加密资产交易经过链分析以检测交易对手风险。

警报将升级至人工合规团队。

Kunga 向金融情报机构（西班牙 SEPBLAC）及其业务所在的每个司法管辖区的主管当局报告可疑交易。

我们根据 AML/CTF 法规将 KYC、KYB、交易和通信记录保留 10 年。

我们不在受国际制裁的国家或 FATF 指定的高风险司法管辖区提供服务。

受限制的国家/地区的完整列表可在“覆盖范围”部分中找到，并定期更新。