AML/CTF-Richtlinie

Kunga betreibt ein Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (PBC/FT – AML/CTF), das im Einklang mit der Richtlinie (EU) 2015/849 und ihren nachfolgenden Änderungen, dem spanischen Gesetz 10/2010 und den Empfehlungen der Financial Action Task Force (GAFI/FATF) steht.

Darüber hinaus unterliegen Transaktionen mit Krypto-Assets der Verordnung (EU) 2023/1114 (MiCA) und der Verordnung (EU) 2023/1113 (Reiseregel).

Wir überprüfen die Identität jeder natürlichen Person, bevor wir irgendwelche Operationen durchführen (Biometrie + Dokument + Lebendigkeitsprüfung).

Wir überprüfen das wirtschaftliche Eigentum, die Verwaltung und die Geldquelle jeder juristischen Person, bevor wir den Betrieb ermöglichen (KYB mit einem menschlichen Berater).

Wir wenden verstärkte Due-Diligence-Maßnahmen (EDD) bei Kunden an, die als risikoreiche, nicht kooperative Jurisdiktionen, PEPs und ungewöhnliche Transaktionen gelten.

Jede Transaktion wird in Echtzeit anhand von Regeln für verdächtige Muster, Sanktionslisten (OFAC, EU, UN, UK HMT) und internen Adverse-Media-/PEP-Listen analysiert.

Krypto-Asset-Transaktionen werden einer Kettenanalyse unterzogen, um das Kontrahentenrisiko zu erkennen.

Warnungen werden an ein menschliches Compliance-Team weitergeleitet.

Kunga meldet verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Unit (SEPBLAC in Spanien) und an die zuständigen Behörden in jeder Gerichtsbarkeit, in der das Unternehmen tätig ist.

Wir bewahren KYC-, KYB-, Transaktions- und Kommunikationsaufzeichnungen gemäß den AML/CTF-Vorschriften 10 Jahre lang auf.

Wir bieten keine Dienstleistungen in Ländern an, die internationalen Sanktionen unterliegen, oder in Ländern mit hohem Risiko, die von der FATF festgelegt wurden.

Die vollständige Liste der Länder mit Einschränkungen ist im Abschnitt „Abdeckung“ verfügbar und wird regelmäßig aktualisiert.