AML/CTF धोरण
शेवटचे अपडेट: जून 2026
1. लागू नियामक फ्रेमवर्क
कुंगा डायरेक्टिव्ह (EU) 2015/849 आणि त्यानंतरच्या दुरुस्त्या, स्पॅनिश कायदा 10/2010 आणि फायनान्शियल ॲक्शन टास्क फोर्स (FATFGA) च्या शिफारशींशी संरेखित अँटी-मनी लाँडरिंग आणि काउंटर-टेररिस्ट फायनान्सिंग प्रोग्राम (PBC/FT — AML/CTF) चालवते.
याव्यतिरिक्त, क्रिप्टो-मालमत्तेचा समावेश असलेले व्यवहार नियमन (EU) 2023/1114 (MiCA) आणि नियमन (EU) 2023/1113 (प्रवास नियम) द्वारे नियंत्रित केले जातात.
2. ग्राहक ओळख (KYC / KYB)
कोणतीही ऑपरेशन्स सक्षम करण्यापूर्वी आम्ही प्रत्येक नैसर्गिक व्यक्तीची ओळख पडताळतो (बायोमेट्रिक्स + दस्तऐवज + जिवंतपणा तपासणी).
आम्ही कोणतेही ऑपरेशन सक्षम करण्यापूर्वी (मानवी सल्लागारासह KYB) प्रत्येक कायदेशीर घटकाची फायदेशीर मालकी, व्यवस्थापन आणि निधीचे स्त्रोत सत्यापित करतो.
आम्ही उच्च-जोखीम, गैर-सहकारी अधिकारक्षेत्रे, PEPs आणि असामान्य व्यवहार समजल्या जाणाऱ्या क्लायंटसाठी वर्धित ड्यू डिलिजेन्स (EDD) उपाय लागू करतो.
3. सतत देखरेख
संशयास्पद-नमुना नियम, मंजूरी याद्या (OFAC, EU, UN, UK HMT) आणि अंतर्गत प्रतिकूल-मीडिया / PEP याद्या यांच्या विरोधात प्रत्येक व्यवहाराचे वास्तविक वेळेत विश्लेषण केले जाते.
प्रतिपक्ष जोखीम शोधण्यासाठी क्रिप्टो-मालमत्ता व्यवहार चेन विश्लेषणातून जातात.
मानवीय अनुपालन संघाकडे सूचना वाढवल्या जातात.
4. अधिकाऱ्यांना कळवत आहे
कुंगा फायनान्शिअल इंटेलिजन्स युनिट (स्पेनमधील SEPBLAC) आणि ते कार्यरत असलेल्या प्रत्येक अधिकारक्षेत्रातील सक्षम अधिकाऱ्यांना संशयास्पद व्यवहारांची तक्रार करते.
आम्ही AML/CTF नियमांनुसार KYC, KYB, व्यवहार आणि संप्रेषण रेकॉर्ड 10 वर्षांसाठी राखून ठेवतो.
5. देश निर्बंध
आम्ही आंतरराष्ट्रीय निर्बंधांच्या अधीन असलेल्या देशांमध्ये किंवा FATF द्वारे नियुक्त केलेल्या उच्च-जोखीम अधिकारक्षेत्रांमध्ये सेवा प्रदान करत नाही.
निर्बंध असलेल्या देशांची संपूर्ण यादी कव्हरेज विभागात उपलब्ध आहे आणि वेळोवेळी अपडेट केली जाते.