AML / CTF ನೀತಿ
ಕೊನೆಯದಾಗಿ ನವೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ: ಜೂನ್ 2026
1. ಅನ್ವಯವಾಗುವ ನಿಯಂತ್ರಕ ಚೌಕಟ್ಟು
ಡೈರೆಕ್ಟಿವ್ (ಇಯು) 2015/849 ಮತ್ತು ಅದರ ನಂತರದ ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳು, ಸ್ಪ್ಯಾನಿಷ್ ಕಾನೂನು 10/2010 ಮತ್ತು ಎಫ್ಜಿಎಟಿ / ಎಫ್ಜಿಎಟಿಯ ಶಿಫಾರಸುಗಳ ಶಿಫಾರಸುಗಳೊಂದಿಗೆ ಕುಂಗಾ ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಕೌಂಟರ್-ಟೆರರಿಸ್ಟ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ ಪ್ರೋಗ್ರಾಂ (PBC/FT - AML/CTF) ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.
ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಣ (EU) 2023/1114 (MiCA) ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣ (EU) 2023/1113 (ಪ್ರಯಾಣ ನಿಯಮ) ಮೂಲಕ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
2. ಗ್ರಾಹಕ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ (KYC / KYB)
ಯಾವುದೇ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವ ಮೊದಲು ನಾವು ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ನೈಸರ್ಗಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಗುರುತನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತೇವೆ (ಬಯೋಮೆಟ್ರಿಕ್ಸ್ + ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ + ಲೈವ್ನೆಸ್ ಚೆಕ್).
ಯಾವುದೇ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು (ಮಾನವ ಸಲಹೆಗಾರರೊಂದಿಗೆ KYB) ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುವ ಮೊದಲು ನಾವು ಪ್ರತಿ ಕಾನೂನು ಘಟಕದ ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವ, ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಮೂಲವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತೇವೆ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ, ಸಹಕಾರಿಯಲ್ಲದ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಗಳು, PEP ಗಳು ಮತ್ತು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ನಾವು ವರ್ಧಿತ ಕಾರಣ ಶ್ರದ್ಧೆ (EDD) ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತೇವೆ.
3. ನಡೆಯುತ್ತಿರುವ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ
ಪ್ರತಿ ವಹಿವಾಟನ್ನು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ-ಮಾದರಿಯ ನಿಯಮಗಳು, ನಿರ್ಬಂಧಗಳ ಪಟ್ಟಿಗಳು (OFAC, EU, UN, UK HMT) ಮತ್ತು ಆಂತರಿಕ ಪ್ರತಿಕೂಲ-ಮಾಧ್ಯಮ / PEP ಪಟ್ಟಿಗಳ ವಿರುದ್ಧ ನೈಜ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ವಿಶ್ಲೇಷಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೌಂಟರ್ಪಾರ್ಟಿ ಅಪಾಯವನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಸ್ವತ್ತು ವಹಿವಾಟುಗಳು ಸರಣಿ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತವೆ.
ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾನವ ಅನುಸರಣೆ ತಂಡಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಲಾಗಿದೆ.
4. ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ
ಕುಂಗಾ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಕ್ಕೆ (ಸ್ಪೇನ್ನಲ್ಲಿ SEPBLAC) ಮತ್ತು ಅದು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿನ ಸಮರ್ಥ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
AML/CTF ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಅನುಸಾರವಾಗಿ ನಾವು KYC, KYB, ವಹಿವಾಟು ಮತ್ತು ಸಂವಹನ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು 10 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತೇವೆ.
5. ದೇಶದ ನಿರ್ಬಂಧಗಳು
ಅಂತರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿರ್ಬಂಧಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಅಥವಾ FATF ನಿಂದ ಗೊತ್ತುಪಡಿಸಿದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ನಾವು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ದೇಶಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಪಟ್ಟಿಯು ಕವರೇಜ್ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿದೆ ಮತ್ತು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.