AML/CTF မူဝါဒ
နောက်ဆုံးမွမ်းမံမှု- ဇွန်လ 2026
1. ကျင့်သုံးနိုင်သော စည်းမျဉ်းဘောင်
Kunga သည် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးနှင့် အကြမ်းဖက် နှိမ်နင်းရေး ငွေကြေးထောက်ပံ့မှု ပရိုဂရမ် (PBC/FT — AML/CTF) ညွှန်ကြားချက် (EU) 2015/849 နှင့် ၎င်း၏ နောက်ဆက်တွဲ ပြင်ဆင်ချက်များ၊ စပိန်ဥပဒေ 10/2010 နှင့် Financial Action Task Force (GAFI/2010) ၏ အကြံပြုချက်များနှင့် ကိုက်ညီပါသည်။
ထို့အပြင်၊ crypto-ပိုင်ဆိုင်မှုများပါ ၀ င်သည့်ငွေပေးငွေယူများကိုစည်းမျဉ်း (EU) 2023/1114 (MiCA) နှင့် Regulation (EU) 2023/1113 (ခရီးသွားစည်းမျဉ်း) ဖြင့်ထိန်းချုပ်ထားသည်။
2. ဖောက်သည် မှတ်ပုံတင်ခြင်း (KYC / KYB)
ကျွန်ုပ်တို့သည် မည်သည့်လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်မှုကိုမျှ မဖွင့်မီ (ဇီဝတိုင်းတာမှု + စာရွက်စာတမ်း + အသက်ရှင်သန်မှု စစ်ဆေးခြင်း) ကိုမဖွင့်မီ ကျွန်ုပ်တို့သည် သဘာဝလူတစ်ဦးစီ၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုပါသည်။
ကျွန်ုပ်တို့သည် မည်သည့်လုပ်ငန်းများကိုမျှ မဖွင့်မီ (KYB ကို လူသားအကြံပေးတစ်ဦးနှင့်အတူ) မဖွင့်မီ တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းတိုင်း၏ အကျိုးရှိသောပိုင်ဆိုင်မှု၊ စီမံခန့်ခွဲမှုနှင့် ရန်ပုံငွေရင်းမြစ်များကို စစ်ဆေးအတည်ပြုပါသည်။
ကျွန်ုပ်တို့သည် အန္တရာယ်များသော၊ သမဝါယမတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်မရှိသော၊ PEPs နှင့် ပုံမှန်မဟုတ်သော ငွေပေးငွေယူများဟု မှတ်ယူထားသော ဖောက်သည်များအတွက် ပိုမိုကောင်းမွန်သော လုံ့လဝီရိယ (EDD) အစီအမံများကို ကျင့်သုံးပါသည်။
3. ဆက်လက်စောင့်ကြည့်
ငွေပေးငွေယူတိုင်းကို သံသယဖြစ်ဖွယ်ပုံစံစည်းမျဉ်းများ၊ ပိတ်ဆို့မှုစာရင်းများ (OFAC၊ EU၊ UN၊ UK HMT) နှင့် အတွင်းပိုင်းဆိုးရွားသောမီဒီယာ / PEP စာရင်းများကို အချိန်နှင့်တပြေးညီ ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာပါသည်။
Crypto-asset အရောင်းအ၀ယ်များသည် ပြိုင်ဘက်အန္တရာယ်ကို သိရှိနိုင်ရန် ကွင်းဆက်ခွဲခြမ်းစိတ်ဖြာမှုများကို လုပ်ဆောင်သည်။
သတိပေးချက်များကို လူသားလိုက်နာမှုအဖွဲ့သို့ တိုးမြှင့်ထားသည်။
4. သက်ဆိုင်ရာကို သတင်းပို့တယ်။
Kunga သည် စပိန်နိုင်ငံရှိ Financial Intelligence Unit (SEPBLAC) သို့ သံသယဖြစ်ဖွယ် အရောင်းအဝယ်များကို အစီရင်ခံတင်ပြပြီး ၎င်းသည် လုပ်ဆောင်သည့် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်တစ်ခုစီရှိ အရည်အချင်းရှိအာဏာပိုင်များထံ အစီရင်ခံပါသည်။
ကျွန်ုပ်တို့သည် AML/CTF စည်းမျဉ်းများနှင့်အညီ 10 နှစ်ကြာ KYC၊ KYB၊ ငွေပေးငွေယူနှင့် ဆက်သွယ်ရေးမှတ်တမ်းများကို ထိန်းသိမ်းထားပါသည်။
5. နိုင်ငံကန့်သတ်ချက်
ကျွန်ုပ်တို့သည် နိုင်ငံတကာ ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများ သို့မဟုတ် FATF မှ သတ်မှတ်ထားသည့် အန္တရာယ်များသော တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များရှိသည့် နိုင်ငံများတွင် ဝန်ဆောင်မှုများကို မပေးဆောင်ပါ။
ကန့်သတ်ချက်များရှိသောနိုင်ငံများ၏စာရင်းအပြည့်အစုံကို လွှမ်းခြုံမှုကဏ္ဍတွင်ရရှိနိုင်ပြီး အခါအားလျော်စွာ အပ်ဒိတ်လုပ်ပါသည်။