AML / CTFポリシー
最終更新日: 2026 年 6 月
1. 適用される規制の枠組み
Kunga は、指令 (EU) 2015/849 とその後の改正、スペイン法 10/2010、および金融活動作業部会 (GAFI / FATF) の勧告に沿ったマネーロンダリングおよびテロ資金対策プログラム (PBC/FT — AML/CTF) を運営しています。
さらに、暗号資産に関連する取引は、規則 (EU) 2023/1114 (MiCA) および規則 (EU) 2023/1113 (トラベル ルール) によって規制されます。
2. 顧客本人確認（KYC / KYB）
当社は、あらゆる操作 (生体認証 + 文書 + 生存確認) を有効にする前に、すべての自然人の身元を確認します。
当社は、業務を開始する前に、すべての法人の実質的な所有権、管理、および資金源を確認します（人間のアドバイザーによるKYB）。
当社は、高リスク、非協力的管轄区域、PEP、および異常な取引とみなされるクライアントに対して、強化されたデューデリジェンス（EDD）措置を適用します。
3. 継続的なモニタリング
すべての取引は、疑わしいパターンのルール、制裁リスト (OFAC、EU、国連、英国の HMT)、および内部の有害メディア/PEP リストと照らし合わせてリアルタイムで分析されます。
暗号資産取引では、カウンターパーティのリスクを検出するためにチェーン分析が行われます。
アラートは人間のコンプライアンス チームにエスカレーションされます。
4. 当局への報告
Kunga は、不審な取引を金融情報部門 (スペインの SEPBLAC) および同社が運営する各管轄区域の管轄当局に報告します。
当社は、AML/CTF 規制に従って、KYC、KYB、取引および通信の記録を 10 年間保管します。
5. 国の制限
当社は、国際制裁の対象となっている国や、FATF が指定する高リスク管轄区域ではサービスを提供しません。
制限のある国の完全なリストは「適用範囲」セクションで確認でき、定期的に更新されます。