AML / CTF Politikası
Son güncelleme: Haziran 2026
1. Geçerli düzenleyici çerçeve
Kunga, (AB) 2015/849 Direktifi ve sonraki değişiklikleri, 10/2010 İspanyol Kanunu ve Mali Eylem Görev Gücü'nün (GAFI / FATF) tavsiyeleri ile uyumlu bir Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı programı (PBC/FT — AML/CTF) yürütmektedir.
Ayrıca, kripto varlıkları içeren işlemler, (AB) 2023/1114 (MiCA) Yönetmeliği ve (AB) 2023/1113 (Seyahat Kuralı) Yönetmeliğine tabidir.
2. Müşteri tanımlama (KYC / KYB)
Herhangi bir işlemi (biyometri + belge + canlılık kontrolü) etkinleştirmeden önce her gerçek kişinin kimliğini doğrularız.
Herhangi bir işlemi etkinleştirmeden önce (insan danışmanlı KYB) her tüzel kişiliğin intifa hakkı sahibini, yönetimini ve fon kaynağını doğrularız.
Yüksek riskli kabul edilen müşterilere, işbirlikçi olmayan yargı bölgelerine, PEP'lere ve olağandışı işlemlere gelişmiş durum tespiti (EDD) önlemleri uyguluyoruz.
3. Sürekli izleme
Her işlem, şüpheli kalıp kurallarına, yaptırım listelerine (OFAC, AB, BM, Birleşik Krallık HMT) ve dahili olumsuz medya / PEP listelerine göre gerçek zamanlı olarak analiz edilir.
Kripto varlık işlemleri, karşı taraf riskini tespit etmek için zincir analitiğine tabi tutulur.
Uyarılar insan uyumluluk ekibine iletilir.
4. Yetkililere raporlama
Kunga, şüpheli işlemleri Mali İstihbarat Birimi'ne (İspanya'da SEPBLAC) ve faaliyet gösterdiği her yargı bölgesindeki yetkili makamlara bildirir.
KYC, KYB, işlem ve iletişim kayıtlarını AML/CTF düzenlemelerine uygun olarak 10 yıl süreyle saklıyoruz.
5. Ülke kısıtlamaları
Uluslararası yaptırımlara tabi ülkelerde veya FATF tarafından belirlenen yüksek riskli bölgelerde hizmet vermiyoruz.
Kısıtlamaların olduğu ülkelerin tam listesi Kapsam bölümünde mevcuttur ve periyodik olarak güncellenmektedir.