एएमएल / सीटीएफ नीति के बारे में बतावल गइल बा
अंतिम बेर अपडेट भइल: जून 2026
1. लागू नियामक ढाँचा के बा
कुंगा एगो एंटी-मनी लांड्रिंग आ काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग प्रोग्राम (PBC/FT — AML/CTF) के संचालन करे ला जे निर्देश (EU) 2015/849 आ एकरे बाद के संशोधन, स्पेनिश कानून 10/2010 आ फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (GAFI / FATF) के सिफारिश सभ के साथ संरेखित करे ला।
एकरे अलावा, क्रिप्टो-संपत्ति से जुड़ल लेनदेन सभ के नियमन (EU) 2023/1114 (MiCA) आ रेगुलेशन (EU) 2023/1113 (यात्रा नियम) द्वारा नियंत्रित कइल जाला।
2. ग्राहक पहचान (केवाईसी / केवाईबी) के बा।
हमनी के कवनो ऑपरेशन (बायोमेट्रिक + दस्तावेज + लाइवनेस चेक) के सक्षम करे से पहिले हर प्राकृतिक व्यक्ति के पहचान के सत्यापन करेनी जा।
हमनी के कवनो संचालन (मानव सलाहकार के संगे केवाईबी) के सक्षम करे से पहिले हर कानूनी इकाई के लाभार्थी स्वामित्व, प्रबंधन अवुरी धन के स्रोत के सत्यापन करेनी।
हमनी के उच्च जोखिम वाला, गैर-सहकारी न्यायक्षेत्र, पीईपी आ असामान्य लेनदेन मानल जाए वाला ग्राहकन पर बढ़ावल यथोचित परिश्रम (ईडीडी) उपाय लागू करेनी जा।
3. निगरानी जारी बा
हर लेनदेन के संदिग्ध-पैटर्न नियम, प्रतिबंध सूची (ओएफएसी, यूरोपीय संघ, संयुक्त राष्ट्र, यूके एचएमटी) आ आंतरिक प्रतिकूल-मीडिया / पीईपी सूची के खिलाफ रियल टाइम में विश्लेषण कइल जाला।
क्रिप्टो-एसेट लेनदेन में काउंटरपार्टी के जोखिम के पता लगावे खातिर चेन एनालिटिक्स होला।
अलर्ट एगो मानव अनुपालन टीम के बढ़ावल जाला।
4. अधिकारियन के रिपोर्टिंग कइल
कुंगा संदिग्ध लेनदेन के रिपोर्ट फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (स्पेन में सेपब्लैक) आ हर ओह न्यायक्षेत्र के सक्षम प्राधिकारियन के देला जवना में ऊ काम करेला.
हमनी के एएमएल/सीटीएफ के नियम के मुताबिक केवाईसी, केवाईबी, लेनदेन अवुरी संचार रिकॉर्ड के 10 साल तक रखले बानी।
5. देश के प्रतिबंध के बा
हमनी के अंतर्राष्ट्रीय प्रतिबंध के अधीन देशन में भा उच्च जोखिम वाला न्यायक्षेत्रन में सेवा ना देत बानी जा जवना के एफएटीएफ निर्धारित कइले बा.
प्रतिबंध वाला देस सभ के पूरा लिस्ट कवरेज सेक्शन में उपलब्ध बा आ समय-समय पर अपडेट कइल जाला।