Политика ПОД/ФТ
Последнее обновление: июнь 2026 г.
1. Применимая нормативная база
Кунга реализует программу по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (PBC/FT — AML/CTF), соответствующую Директиве (ЕС) 2015/849 и последующим поправкам к ней, испанскому закону 10/2010 и рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (GAFI/FATF).
Кроме того, транзакции с криптоактивами регулируются Регламентом (ЕС) 2023/1114 (MiCA) и Регламентом (ЕС) 2023/1113 (Правило путешествий).
2. Идентификация клиента (KYC/KYB)
Мы проверяем личность каждого физического лица перед выполнением каких-либо операций (биометрия + документ + проверка живости).
Мы проверяем бенефициарное право собственности, управление и источники средств каждого юридического лица, прежде чем разрешить какие-либо операции (KYB с консультантом).
Мы применяем усиленные меры комплексной проверки (EDD) к клиентам, которые считаются высокорискованными, из юрисдикций, отказывающихся сотрудничать, к политически значимым лицам и к необычным сделкам.
3. Постоянный мониторинг
Каждая транзакция анализируется в режиме реального времени на предмет соответствия правилам подозрительных моделей, санкционным спискам (OFAC, ЕС, ООН, Великобритании HMT) и внутренним спискам неблагоприятных СМИ/ПДЛ.
Сделки с криптоактивами проходят цепную аналитику для выявления риска контрагента.
Оповещения передаются в группу по контролю за соблюдением требований.
4. Отчетность перед властями
Kunga сообщает о подозрительных операциях в Подразделение финансовой разведки (SEPBLAC в Испании) и компетентные органы в каждой юрисдикции, в которой она осуществляет свою деятельность.
Мы храним записи KYC, KYB, транзакций и сообщений в течение 10 лет в соответствии с правилами AML/CTF.
5. Ограничения по странам
Мы не предоставляем услуги в странах, подпадающих под международные санкции, или в юрисдикциях высокого риска, определенных FATF.
Полный список стран с ограничениями доступен в разделе «Покрытие» и периодически обновляется.