Kebijakan AML / CTF
Dianyari pungkasan: Juni 2026
1. Kerangka peraturan sing ditrapake
Kunga ngoperasikake program Anti-Money Laundering lan Counter-Terrorist Financing (PBC/FT — AML/CTF) selaras karo Directive (EU) 2015/849 lan amandemen sakteruse, Hukum Spanyol 10/2010 lan Rekomendasi saka Financial Action Task Force (GAFI / FATF).
Kajaba iku, transaksi sing nglibatake crypto-aset diatur dening Regulasi (EU) 2023/1114 (MiCA) lan Regulasi (EU) 2023/1113 (Aturan Perjalanan).
2. Identifikasi Pelanggan (KYC / KYB)
Kita verifikasi identitas saben wong alami sadurunge ngaktifake operasi apa wae (biometrik + dokumen + cek liveness).
Kita verifikasi kepemilikan, manajemen lan sumber dana sing migunani saka saben entitas legal sadurunge ngaktifake operasi apa wae (KYB karo penasehat manungsa).
Kita ngetrapake langkah-langkah ketekunan (EDD) sing ditingkatake kanggo klien sing dianggep berisiko tinggi, yurisdiksi non-kooperatif, PEP lan transaksi sing ora biasa.
3. Ngawasi terus
Saben transaksi dianalisis ing wektu nyata nglawan aturan pola curiga, dhaptar sanksi (OFAC, EU, UN, UK HMT) lan dhaptar media / PEP internal.
Transaksi crypto-aset ngalami analisis rantai kanggo ndeteksi risiko mitra.
Tandha diunggahake menyang tim kepatuhan manungsa.
4. Nglaporake marang panguwasa
Kunga nglaporake transaksi sing curiga menyang Unit Intelijen Keuangan (SEPBLAC ing Spanyol) lan marang panguwasa sing kompeten ing saben yurisdiksi sing ditindakake.
Kita nahan cathetan KYC, KYB, transaksi lan komunikasi sajrone 10 taun miturut peraturan AML / CTF.
5. Watesan negara
Kita ora nyedhiyakake layanan ing negara sing kena sanksi internasional utawa ing yurisdiksi berisiko tinggi kaya sing ditunjuk dening FATF.
Dhaptar lengkap negara sing duwe watesan kasedhiya ing bagean Jangkoan lan dianyari sacara periodik.