Sera ya AML / CTF

Kunga inaendesha mpango wa Kupambana na Usafirishaji wa Pesa na Ufadhili wa Kukabiliana na Ugaidi (PBC/FT — AML/CTF) iliyoambatanishwa na Maagizo (EU) 2015/849 na marekebisho yake yanayofuata, Sheria ya Uhispania 10/2010 na mapendekezo ya Kikosi Kazi cha Kifedha (GAFI / FATF).

Kwa kuongeza, shughuli zinazohusisha mali-crypto zinasimamiwa na Udhibiti (EU) 2023/1114 (MiCA) na Udhibiti (EU) 2023/1113 (Kanuni ya Kusafiri).

Tunathibitisha utambulisho wa kila mtu wa kawaida kabla ya kuwezesha shughuli zozote (bayometriki + hati + ukaguzi wa uhai).

Tunathibitisha umiliki wa manufaa, usimamizi na chanzo cha fedha cha kila huluki ya kisheria kabla ya kuwezesha shughuli zozote (KYB na mshauri wa kibinadamu).

Tunatumia hatua zilizoboreshwa za uchunguzi unaostahili (EDD) kwa wateja wanaochukuliwa kuwa wenye hatari kubwa, mamlaka zisizo za ushirika, PEP na miamala isiyo ya kawaida.

Kila muamala huchanganuliwa kwa wakati halisi dhidi ya sheria zenye muundo unaotiliwa shaka, orodha za vikwazo (OFAC, EU, UN, UK HMT) na orodha za vyombo vya habari vibaya / PEP.

Shughuli za Crypto-asset hupitia uchanganuzi wa mfululizo ili kugundua hatari ya wenzao.

Arifa zimeenezwa kwa timu ya utiifu ya binadamu.

Kunga anaripoti miamala ya kutiliwa shaka kwa Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha (SEPBLAC nchini Uhispania) na kwa mamlaka husika katika kila eneo inakofanyia kazi.

Tunahifadhi rekodi za KYC, KYB, miamala na mawasiliano kwa miaka 10 kwa mujibu wa kanuni za AML/CTF.

Hatutoi huduma katika nchi zilizo chini ya vikwazo vya kimataifa au katika maeneo yenye hatari kubwa kama ilivyobainishwa na FATF.

Orodha kamili ya nchi zilizo na vikwazo inapatikana katika sehemu ya Chanjo na inasasishwa mara kwa mara.