Política AML / CTF
Última actualización: junio 2026
1. Marco normativo aplicable
Kunga aplica un programa de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT — AML/CTF) alineado con la Directiva (UE) 2015/849 y sucesivas modificaciones, la Ley 10/2010 española y las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI / FATF).
Adicionalmente, las operaciones con criptoactivos se rigen por el Reglamento (UE) 2023/1114 (MiCA) y el Reglamento (UE) 2023/1113 (Travel Rule).
2. Identificación del cliente (KYC / KYB)
Verificamos la identidad de toda persona física antes de habilitar operativa (biometría + documento + prueba de vida).
Verificamos la titularidad real, administración y origen de fondos de toda persona jurídica antes de habilitar operativa (KYB con asesor humano).
Aplicamos medidas reforzadas (EDD) para clientes considerados de alto riesgo, jurisdicciones no cooperativas, PEPs y operaciones inusuales.
3. Monitorización continua
Cada operación es analizada en tiempo real frente a reglas de patrones sospechosos, listas de sanciones (OFAC, UE, ONU, UK HMT) y listas internas de adversos / PEPs.
Las operaciones con criptoactivos pasan por análisis de cadena (chain analytics) para detectar contraparte de riesgo.
Las alertas se escalan a un equipo humano de cumplimiento.
4. Reporte a autoridades
Kunga reporta operaciones sospechosas a la Unidad de Información Financiera (SEPBLAC en España) y a las autoridades competentes en cada jurisdicción donde opera.
Conservamos registros de KYC, KYB, transacciones y comunicaciones por 10 años conforme a la normativa AML/CTF.
5. Restricciones por país
No prestamos servicio en países sujetos a sanciones internacionales ni en jurisdicciones de alto riesgo según FATF.
La lista completa de países con restricciones está disponible en la sección de Cobertura y se actualiza periódicamente.