AML / CTF విధానం
చివరిగా నవీకరించబడింది: జూన్ 2026
1. వర్తించే నియంత్రణ ఫ్రేమ్వర్క్
డైరెక్టివ్ (EU) 2015/849 మరియు దాని తదుపరి సవరణలు, స్పానిష్ చట్టం 10/2010 మరియు FGA/ఫైనాన్షియల్ యాక్షన్ (FGATaction Task) సిఫార్సుల ప్రకారం కుంగా యాంటీ-మనీ లాండరింగ్ మరియు కౌంటర్-టెర్రరిస్ట్ ఫైనాన్సింగ్ ప్రోగ్రామ్ (PBC/FT - AML/CTF)ని నిర్వహిస్తుంది.
అదనంగా, క్రిప్టో-ఆస్తులతో కూడిన లావాదేవీలు రెగ్యులేషన్ (EU) 2023/1114 (MiCA) మరియు రెగ్యులేషన్ (EU) 2023/1113 (ట్రావెల్ రూల్) ద్వారా నిర్వహించబడతాయి.
2. కస్టమర్ గుర్తింపు (KYC / KYB)
మేము ఏదైనా కార్యకలాపాలను ప్రారంభించే ముందు ప్రతి సహజ వ్యక్తి యొక్క గుర్తింపును ధృవీకరిస్తాము (బయోమెట్రిక్స్ + డాక్యుమెంట్ + లైవ్నెస్ చెక్).
మేము ఏదైనా కార్యకలాపాలను ప్రారంభించే ముందు (మానవ సలహాదారుతో KYB) ప్రతి చట్టపరమైన సంస్థ యొక్క ప్రయోజనకరమైన యాజమాన్యం, నిర్వహణ మరియు నిధుల మూలాన్ని ధృవీకరిస్తాము.
మేము అధిక-రిస్క్, సహకారేతర అధికార పరిధులు, PEPలు మరియు అసాధారణ లావాదేవీలు చేసే క్లయింట్లకు మెరుగైన డ్యూ డిలిజెన్స్ (EDD) చర్యలను వర్తింపజేస్తాము.
3. కొనసాగుతున్న పర్యవేక్షణ
ప్రతి లావాదేవీ అనుమానాస్పద-నమూనా నియమాలు, ఆంక్షల జాబితాలు (OFAC, EU, UN, UK HMT) మరియు అంతర్గత ప్రతికూల-మీడియా / PEP జాబితాలకు వ్యతిరేకంగా నిజ సమయంలో విశ్లేషించబడుతుంది.
క్రిప్టో-ఆస్తి లావాదేవీలు కౌంటర్పార్టీ ప్రమాదాన్ని గుర్తించడానికి చైన్ అనలిటిక్స్కు లోనవుతాయి.
మానవ సమ్మతి బృందానికి హెచ్చరికలు పెంచబడ్డాయి.
4. అధికారులకు నివేదిస్తున్నారు
కుంగా అనుమానాస్పద లావాదేవీలను ఫైనాన్షియల్ ఇంటెలిజెన్స్ యూనిట్ (స్పెయిన్లోని SEPBLAC)కి మరియు అది నిర్వహించే ప్రతి అధికార పరిధిలోని సమర్థ అధికారులకు నివేదిస్తుంది.
మేము AML/CTF నిబంధనలకు అనుగుణంగా KYC, KYB, లావాదేవీ మరియు కమ్యూనికేషన్ రికార్డ్లను 10 సంవత్సరాల పాటు ఉంచుతాము.
5. దేశ పరిమితులు
మేము అంతర్జాతీయ ఆంక్షలకు లోబడి ఉన్న దేశాలలో లేదా FATFచే నియమించబడిన అధిక-రిస్క్ అధికార పరిధిలో సేవలను అందించము.
పరిమితులు ఉన్న దేశాల పూర్తి జాబితా కవరేజ్ విభాగంలో అందుబాటులో ఉంది మరియు కాలానుగుణంగా నవీకరించబడుతుంది.