AML / CTF Afihan
Imudojuiwọn to kẹhin: Okudu 2026
1. Ilana ilana ti o wulo
Kunga nṣiṣẹ ohun Anti-Money Laundering ati Counter-apanilaya Financing eto (PBC/FT — AML/CTF) deedee pẹlu šẹ (EU) 2015/849 ati awọn oniwe-tẹle atunse, awọn Spanish Law 10/2010 ati awọn iṣeduro ti Owo Action Agbofinro (GAFI / FATF).
Ni afikun, awọn iṣowo ti o kan awọn ohun-ini crypto jẹ iṣakoso nipasẹ Ilana (EU) 2023/1114 (MiCA) ati Ilana (EU) 2023/1113 (Ofin Irin-ajo).
2. Idanimọ onibara (KYC/KYB)
A ṣayẹwo idanimọ ti gbogbo eniyan adayeba ṣaaju ṣiṣe awọn iṣẹ ṣiṣe eyikeyi (awọn ohun elo biometrics + iwe aṣẹ + ayẹwo igbesi aye).
A ṣe idaniloju nini anfani, iṣakoso ati orisun ti owo ti gbogbo nkan ti ofin ṣaaju ṣiṣe awọn iṣẹ eyikeyi (KYB pẹlu oludamọran eniyan).
A lo awọn iwọn aisimi (EDD) ti o ni ilọsiwaju si awọn alabara ti o ro pe eewu giga, awọn sakani ti kii ṣe ifowosowopo, awọn PEP ati awọn iṣowo dani.
3. Abojuto ti nlọ lọwọ
Gbogbo idunadura ni a ṣe atupale ni akoko gidi lodi si awọn ofin ifura-ilana, awọn atokọ ijẹniniya (OFAC, EU, UN, UK HMT) ati awọn atokọ ikolu-media / PEP ti inu.
Awọn iṣowo crypto- dukia faragba awọn atupale pq lati ṣawari eewu ẹlẹgbẹ.
Awọn itaniji ti pọ si ẹgbẹ ibamu eniyan.
4. Riroyin si awọn alaṣẹ
Kunga ṣe ijabọ awọn iṣowo ifura si Ẹka Imọye Iṣowo (SEPBLAC ni Ilu Sipeeni) ati si awọn alaṣẹ ti o ni ẹtọ ni ẹjọ kọọkan ninu eyiti o ṣiṣẹ.
A ṣe idaduro KYC, KYB, idunadura ati awọn igbasilẹ ibaraẹnisọrọ fun ọdun 10 ni ibamu pẹlu awọn ilana AML / CTF.
5. Awọn ihamọ orilẹ-ede
A ko pese awọn iṣẹ ni awọn orilẹ-ede ti o wa labẹ awọn ijẹniniya ti kariaye tabi ni awọn agbegbe ti o ni eewu bi a ti yan nipasẹ FATF.
Atokọ kikun ti awọn orilẹ-ede pẹlu awọn ihamọ wa ni apakan Ibori ati ti ni imudojuiwọn lorekore.