AML/CTF ਨੀਤੀ
ਆਖਰੀ ਵਾਰ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤਾ: ਜੂਨ 2026
1. ਲਾਗੂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਫਰੇਮਵਰਕ
ਕੁੰਗਾ ਡਾਇਰੈਕਟਿਵ (EU) 2015/849 ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਬਾਅਦ ਦੀਆਂ ਸੋਧਾਂ, ਸਪੈਨਿਸ਼ ਕਾਨੂੰਨ 10/2010 ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ (FATFGA) ਦੀਆਂ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਇਕਸਾਰ ਇੱਕ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਕਾਊਂਟਰ-ਟੈਰਰਿਸਟ ਫਾਈਨੈਂਸਿੰਗ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ (PBC/FT — AML/CTF) ਚਲਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ (EU) 2023/1114 (MiCA) ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ (EU) 2023/1113 (ਟ੍ਰੈਵਲ ਨਿਯਮ) ਦੁਆਰਾ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।
2. ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ (KYC / KYB)
ਅਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਓਪਰੇਸ਼ਨ (ਬਾਇਓਮੈਟ੍ਰਿਕਸ + ਦਸਤਾਵੇਜ਼ + ਜੀਵਨ ਜਾਂਚ) ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹਰੇਕ ਕੁਦਰਤੀ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
ਅਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਓਪਰੇਸ਼ਨ (ਕਿਸੇ ਮਨੁੱਖੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ KYB) ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਹਰ ਕਾਨੂੰਨੀ ਇਕਾਈ ਦੀ ਲਾਭਕਾਰੀ ਮਲਕੀਅਤ, ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਰੋਤ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
ਅਸੀਂ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ, ਗੈਰ-ਸਹਿਕਾਰੀ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ, PEPs ਅਤੇ ਅਸਾਧਾਰਨ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਸਮਝੇ ਗਏ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਵਧੇ ਹੋਏ ਡਿਊ ਡਿਲੀਜੈਂਸ (EDD) ਉਪਾਅ ਲਾਗੂ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
3. ਜਾਰੀ ਨਿਗਰਾਨੀ
ਹਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਸ਼ੱਕੀ-ਪੈਟਰਨ ਨਿਯਮਾਂ, ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਸੂਚੀਆਂ (OFAC, EU, UN, UK HMT) ਅਤੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਪ੍ਰਤੀਕੂਲ-ਮੀਡੀਆ / PEP ਸੂਚੀਆਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਅਸਲ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਚੇਨ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤੋਂ ਗੁਜ਼ਰਦੇ ਹਨ।
ਚੇਤਾਵਨੀਆਂ ਮਨੁੱਖੀ ਪਾਲਣਾ ਟੀਮ ਨੂੰ ਭੇਜੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ।
4. ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨਾ
ਕੁੰਗਾ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਤੀ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ (ਸਪੇਨ ਵਿੱਚ SEPBLAC) ਅਤੇ ਹਰੇਕ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਸਮਰੱਥ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇਹ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਅਸੀਂ AML/CTF ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ KYC, KYB, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਸੰਚਾਰ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਨੂੰ 10 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਬਰਕਰਾਰ ਰੱਖਦੇ ਹਾਂ।
5. ਦੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ
ਅਸੀਂ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਜਾਂ FATF ਦੁਆਰਾ ਮਨੋਨੀਤ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਵਾਲੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪੂਰੀ ਸੂਚੀ ਕਵਰੇਜ ਸੈਕਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਹੈ ਅਤੇ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।