سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
آخر تحديث: يونيو 2026
1. الإطار التنظيمي المطبق
تدير Kunga برنامجًا لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (PBC/FT — AML/CTF) يتماشى مع التوجيه (الاتحاد الأوروبي) 2015/849 وتعديلاته اللاحقة، والقانون الإسباني 10/2010 وتوصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (GAFI / FATF).
بالإضافة إلى ذلك، تخضع المعاملات التي تتضمن أصولًا مشفرة للائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1114 (MiCA) واللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113 (قاعدة السفر).
2. تحديد هوية العميل (KYC / KYB)
نقوم بالتحقق من هوية كل شخص طبيعي قبل تمكين أي عمليات (القياسات الحيوية + الوثيقة + التحقق من الحياة).
نحن نتحقق من الملكية المفيدة والإدارة ومصدر الأموال لكل كيان قانوني قبل تمكين أي عمليات (KYB مع مستشار بشري).
نحن نطبق تدابير العناية الواجبة المعززة (EDD) على العملاء الذين يعتبرون ذوي مخاطر عالية، وولايات قضائية غير متعاونة، والأشخاص السياسيين المعرضين للخطر، والمعاملات غير العادية.
3. المراقبة المستمرة
يتم تحليل كل معاملة في الوقت الفعلي وفقًا لقواعد الأنماط المشبوهة، وقوائم العقوبات (OFAC، والاتحاد الأوروبي، والأمم المتحدة، وHMT في المملكة المتحدة) وقوائم الوسائط الضارة الداخلية / PEP.
تخضع معاملات الأصول المشفرة لتحليلات متسلسلة للكشف عن مخاطر الطرف المقابل.
يتم تصعيد التنبيهات إلى فريق الامتثال البشري.
4. إبلاغ السلطات
تقوم شركة Kunga بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (SEPBLAC في إسبانيا) وإلى السلطات المختصة في كل ولاية قضائية تعمل فيها.
نحن نحتفظ بسجلات KYC وKYB والمعاملات والاتصالات لمدة 10 سنوات وفقًا للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
5. القيود القطرية
نحن لا نقدم خدمات في البلدان الخاضعة للعقوبات الدولية أو في الولايات القضائية عالية المخاطر كما حددتها مجموعة العمل المالي.
القائمة الكاملة للبلدان التي تفرض قيودًا متاحة في قسم التغطية ويتم تحديثها بشكل دوري.