Politiki ya AML / CTF
Mikolo ya nsuka: Yuni 2026
1. Cadre réglementaire oyo ekoki kosalelama
Kunga ezali kosala programme ya kobundisa kobwaka mbongo mpe kobundisa misolo ya bateroriste (PBC/FT — AML/CTF) oyo ekokani na Directive (UE) 2015/849 mpe mbongwana na yango oyo elandi, mobeko ya Espagne 10/2010 mpe makanisi ya Groupe de travail d’action financière (GAFI / FATF).
En plus, ba transactions oyo etali ba crypto-assets e dirigé na Règlement (UE) 2023/1114 (MiCA) na Règlement (UE) 2023/1113 (Rule ya voyage).
2. Identification ya client (KYC / KYB) .
To vérifier identité ya mutu nionso ya nature avant ya ko activer ba opérations nionso (biométrie + document + vérification ya vivage).
To vérifier propriété bénéfique, gestion mpe source ya misolo ya entite juridique nionso yambo ya ko permettre ba opérations nionso (KYB na conseiller humain).
Tosalelaka ba mesures ya diligence due améliorée (EDD) na ba clients oyo batalelami lokola ba jurisdictions ya risque makasi, oyo ezali na coopération te, ba PEPs mpe ba transactions inhabituelles.
3. Bolandi oyo ezali kosalama
Transaction nionso e analysé en temps réel contre ba règles ya modèle suspect, ba listes ya sanctions (OFAC, UE, ONU, UK HMT) na ba listes internes ya ba médias adverses / PEP.
Ba transactions crypto-actifs esalemaka na ba analyses ya chaîne pona ko détecter risque ya contrepartie.
Ba alertes ematisami na équipe moko ya bato oyo bazali kotosa mibeko.
4. Kopesa lapolo na bakonzi
Kunga epesaka sango ya ba transactions suspectes na Unité ya renseignements financiers (SEPBLAC na Espagne) mpe na bakonzi oyo bazali na makoki na jurisdiction moko na moko oyo ezali kosala.
Tobatelaka KYC, KYB, mikanda ya mombongo mpe ya bopanzi sango na boumeli ya mibu 10 engebene na mibeko ya AML/CTF.
5. Bipekiseli ya mboka
Topesaka misala te na mikili oyo ezali na etumbu ya mikili mingi to na mikili oyo ezali na likama mingi ndenge GAFI epesi yango.
Liste mobimba ya bikolo oyo ezali na bipekiseli ezali na eteni ya Couverture mpe ezongisamaka sika tango na tango.