Politica AML/CTF
Ultimo aggiornamento: giugno 2026
1. Quadro normativo applicabile
Kunga gestisce un programma antiriciclaggio e antiterrorismo (PBC/FT — AML/CTF) in linea con la Direttiva (UE) 2015/849 e le sue successive modifiche, la Legge spagnola 10/2010 e le raccomandazioni della Financial Action Task Force (GAFI/GAFI).
Inoltre, le transazioni che coinvolgono cripto-asset sono disciplinate dal Regolamento (UE) 2023/1114 (MiCA) e dal Regolamento (UE) 2023/1113 (Travel Rule).
2. Identificazione del cliente (KYC / KYB)
Verifichiamo l'identità di ogni persona fisica prima di abilitare qualsiasi operazione (biometria + documento + liveness check).
Verifichiamo la proprietà effettiva, la gestione e la fonte dei fondi di ogni persona giuridica prima di consentire qualsiasi operazione (KYB con un consulente umano).
Applichiamo misure di due diligence rafforzata (EDD) a clienti ritenuti ad alto rischio, giurisdizioni non cooperative, PEP e transazioni insolite.
3. Monitoraggio continuo
Ogni transazione viene analizzata in tempo reale rispetto alle regole sui modelli sospetti, agli elenchi di sanzioni (OFAC, UE, ONU, Regno Unito HMT) e agli elenchi interni di media avversi/PEP.
Le transazioni di criptovalute vengono sottoposte ad analisi della catena per rilevare il rischio di controparte.
Gli avvisi vengono inoltrati a un team di conformità umana.
4. Segnalazione alle autorità
Kunga segnala le transazioni sospette all'Unità di Informazione Finanziaria (SEPBLAC in Spagna) e alle autorità competenti in ciascuna giurisdizione in cui opera.
Conserviamo i registri KYC, KYB, transazioni e comunicazioni per 10 anni in conformità con le normative AML/CTF.
5. Restrizioni nazionali
Non forniamo servizi in paesi soggetti a sanzioni internazionali o in giurisdizioni ad alto rischio designate dal GAFI.
L'elenco completo dei paesi con restrizioni è disponibile nella sezione Copertura e viene aggiornato periodicamente.