Chính sách AML/CTF
Cập nhật lần cuối: tháng 6 năm 2026
1. Khung pháp lý áp dụng
Kunga vận hành chương trình Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (PBC/FT — AML/CTF) phù hợp với Chỉ thị (EU) 2015/849 và các sửa đổi tiếp theo, Luật Tây Ban Nha số 10/2010 và các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (GAFI / FATF).
Ngoài ra, các giao dịch liên quan đến tài sản tiền điện tử được điều chỉnh bởi Quy định (EU) 2023/1114 (MiCA) và Quy định (EU) 2023/1113 (Quy tắc du lịch).
2. Nhận dạng khách hàng (KYC/KYB)
Chúng tôi xác minh danh tính của mọi thể nhân trước khi thực hiện bất kỳ hoạt động nào (sinh trắc học + tài liệu + kiểm tra sự sống).
Chúng tôi xác minh quyền sở hữu, quản lý và nguồn vốn của mọi pháp nhân trước khi cho phép bất kỳ hoạt động nào (KYB với cố vấn con người).
Chúng tôi áp dụng các biện pháp thẩm định nâng cao (EDD) cho các khách hàng được coi là có rủi ro cao, khu vực pháp lý không hợp tác, PEP và các giao dịch bất thường.
3. Giám sát liên tục
Mọi giao dịch đều được phân tích theo thời gian thực dựa trên các quy tắc có mô hình đáng ngờ, danh sách trừng phạt (OFAC, EU, UN, UK HMT) và danh sách phương tiện truyền thông bất lợi/PEP nội bộ.
Các giao dịch tài sản tiền điện tử trải qua quá trình phân tích chuỗi để phát hiện rủi ro đối tác.
Cảnh báo được chuyển đến nhóm tuân thủ con người.
4. Báo cáo cơ quan chức năng
Kunga báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính (SEPBLAC ở Tây Ban Nha) và các cơ quan có thẩm quyền ở từng khu vực pháp lý mà Kunga hoạt động.
Chúng tôi lưu giữ hồ sơ KYC, KYB, giao dịch và thông tin liên lạc trong 10 năm theo quy định AML/CTF.
5. Hạn chế của quốc gia
Chúng tôi không cung cấp dịch vụ ở các quốc gia chịu lệnh trừng phạt quốc tế hoặc ở các khu vực pháp lý có rủi ro cao theo chỉ định của FATF.
Danh sách đầy đủ các quốc gia có hạn chế có sẵn trong phần Phạm vi áp dụng và được cập nhật định kỳ.