AML/CTF 정책
최종 업데이트 날짜: 2026년 6월
1. 적용 가능한 규제 체계
Kunga는 지침(EU) 2015/849 및 후속 개정 사항, 스페인 법률 10/2010 및 금융 조치 태스크 포스(GAFI/FATF)의 권장 사항에 맞춰 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달 프로그램(PBC/FT — AML/CTF)을 운영합니다.
또한 암호화폐와 관련된 거래에는 규정(EU) 2023/1114(MiCA) 및 규정(EU) 2023/1113(여행 규칙)이 적용됩니다.
2. 고객 식별(KYC/KYB)
모든 작업(생체 인식 + 문서 + 생체 확인)을 활성화하기 전에 모든 자연인의 신원을 확인합니다.
우리는 운영을 활성화하기 전에 모든 법인의 실소유권, 관리 및 자금 출처를 확인합니다(인적 고문이 있는 KYB).
우리는 고위험, 비협조적 관할권, PEP 및 비정상적인 거래로 간주되는 고객에게 강화된 실사(EDD) 조치를 적용합니다.
3. 지속적인 모니터링
모든 거래는 의심스러운 패턴 규칙, 제재 목록(OFAC, EU, UN, UK HMT) 및 내부 부정적 미디어/PEP 목록을 기준으로 실시간으로 분석됩니다.
암호화폐 자산 거래는 체인 분석을 거쳐 상대방 위험을 감지합니다.
경고는 규정 준수 팀으로 에스컬레이션됩니다.
4. 당국에 보고
Kunga는 의심스러운 거래를 Financial Intelligence Unit(스페인의 SEPBLAC)과 회사가 운영되는 각 관할권의 관할 당국에 보고합니다.
AML/CTF 규정에 따라 KYC, KYB, 거래 및 통신 기록을 10년간 보관합니다.
5. 국가 제한
우리는 국제 제재 대상 국가나 FATF가 지정한 고위험 관할권에서는 서비스를 제공하지 않습니다.
제한 사항이 있는 국가의 전체 목록은 적용 범위 섹션에서 확인할 수 있으며 정기적으로 업데이트됩니다.