AML/CTF 정책
최종 업데이트 날짜: 2026년 6월
1. 적용 가능한 규제 체계
Kunga는 지침(EU) 2015/849 및 후속 개정 사항, 금융 조치 태스크 포스(GAFI/FATF)의 권장 사항에 맞춰 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달 프로그램(PBC/FT — AML/CTF)을 운영합니다.
또한 암호화폐와 관련된 거래에는 규정(EU) 2023/1114(MiCA) 및 규정(EU) 2023/1113(여행 규칙)이 적용됩니다.
2. 고객 식별(KYC/KYB)
모든 작업(생체 인식 + 문서 + 생체 확인)을 활성화하기 전에 모든 자연인의 신원을 확인합니다.
우리는 운영을 활성화하기 전에 모든 법인의 실소유권, 관리 및 자금 출처를 확인합니다(인적 고문이 있는 KYB).
우리는 고위험, 비협조적 관할권, PEP 및 비정상적인 거래로 간주되는 고객에게 강화된 실사(EDD) 조치를 적용합니다.
3. 지속적인 모니터링
모든 거래는 의심스러운 패턴 규칙, 제재 목록(OFAC, EU, UN, UK HMT) 및 내부 부정적 미디어/PEP 목록을 기준으로 실시간으로 분석됩니다.
암호화폐 자산 거래는 체인 분석을 거쳐 상대방 위험을 감지합니다.
경고는 규정 준수 팀으로 에스컬레이션됩니다.
4. 당국에 보고
Kunga는 의심스러운 거래를 Financial Intelligence Unit과 회사가 운영되는 각 관할권의 관할 당국에 보고합니다.
AML/CTF 규정에 따라 KYC, KYB, 거래 및 통신 기록을 10년간 보관합니다.
5. 국가 제한
우리는 국제 제재 대상 국가나 FATF가 지정한 고위험 관할권에서는 서비스를 제공하지 않습니다.
제한 사항이 있는 국가의 전체 목록은 적용 범위 섹션에서 확인할 수 있으며 정기적으로 업데이트됩니다.