سیاست AML / CTF
آخرین به روز رسانی: ژوئن 2026
1. چارچوب نظارتی قابل اجرا
کونگا یک برنامه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (PBC/FT — AML/CTF) را با دستورالعمل (EU) 2015/849 و اصلاحات بعدی آن، قانون اسپانیا 10/2010 و توصیه های گروه ویژه اقدام مالی /FATF (GAFI) اجرا می کند.
علاوه بر این، تراکنشهای مربوط به داراییهای رمزنگاری شده توسط مقررات (EU) 2023/1114 (MiCA) و مقررات (EU) 2023/1113 (قانون سفر) کنترل میشوند.
2. شناسایی مشتری (KYC / KYB)
قبل از فعال کردن هرگونه عملیات (بیومتریک + سند + بررسی زنده بودن) هویت هر شخص حقیقی را تأیید می کنیم.
قبل از فعال کردن هرگونه عملیات (KYB با مشاور انسانی) مالکیت، مدیریت و منبع سرمایه هر نهاد حقوقی را تأیید میکنیم.
ما اقدامات دقت لازم (EDD) را برای مشتریانی که دارای ریسک بالا، حوزه قضایی غیرهمکاری، PEP ها و تراکنش های غیرعادی هستند، اعمال می کنیم.
3. نظارت مداوم
هر تراکنش در زمان واقعی بر اساس قوانین الگوی مشکوک، لیستهای تحریم (OFAC، اتحادیه اروپا، سازمان ملل، HMT بریتانیا) و فهرستهای رسانههای نامطلوب داخلی / PEP تجزیه و تحلیل میشود.
تراکنشهای داراییهای رمزنگاری برای شناسایی ریسک طرف مقابل، تحت تجزیه و تحلیل زنجیرهای قرار میگیرند.
هشدارها به یک تیم انطباق انسانی افزایش یافته است.
4. گزارش به مقامات
Kunga معاملات مشکوک را به واحد اطلاعات مالی (SEPBLAC در اسپانیا) و به مقامات ذیصلاح در هر حوزه قضایی که در آن فعالیت می کند گزارش می دهد.
ما سوابق KYC، KYB، تراکنش ها و ارتباطات را به مدت 10 سال مطابق با مقررات AML/CTF حفظ می کنیم.
5. محدودیت های کشور
ما در کشورهای مشمول تحریم های بین المللی یا در حوزه های قضایی پرخطری که توسط FATF تعیین شده است، خدمات ارائه نمی کنیم.
لیست کامل کشورهای دارای محدودیت در بخش پوشش موجود است و به صورت دوره ای به روز می شود.