AML/CTF નીતિ
છેલ્લે અપડેટ કર્યું: જૂન 2026
1. લાગુ નિયમનકારી માળખું
કુંગા ડાયરેક્ટિવ (EU) 2015/849 અને તેના અનુગામી સુધારા, સ્પેનિશ કાયદો 10/2010 અને ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATFGA) ની ભલામણો સાથે સંરેખિત એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ અને કાઉન્ટર-ટેરરિસ્ટ ફાઇનાન્સિંગ પ્રોગ્રામ (PBC/FT — AML/CTF) ચલાવે છે.
વધુમાં, ક્રિપ્ટો-અસ્કયામતો સાથે સંકળાયેલા વ્યવહારો રેગ્યુલેશન (EU) 2023/1114 (MiCA) અને રેગ્યુલેશન (EU) 2023/1113 (ટ્રાવેલ રૂલ) દ્વારા સંચાલિત થાય છે.
2. ગ્રાહક ઓળખ (KYC / KYB)
અમે કોઈપણ કામગીરી (બાયોમેટ્રિક્સ + દસ્તાવેજ + જીવંતતા તપાસ) સક્ષમ કરતા પહેલા દરેક કુદરતી વ્યક્તિની ઓળખ ચકાસીએ છીએ.
અમે કોઈપણ કામગીરી (માનવ સલાહકાર સાથે KYB) સક્ષમ કરતા પહેલા દરેક કાનૂની એન્ટિટીની ફાયદાકારક માલિકી, સંચાલન અને ભંડોળના સ્ત્રોતની ચકાસણી કરીએ છીએ.
અમે ઉચ્ચ-જોખમ, બિન-સહકારી અધિકારક્ષેત્રો, PEPs અને અસામાન્ય વ્યવહારો ગણાતા ગ્રાહકો માટે ઉન્નત ડ્યુ ડિલિજન્સ (EDD) પગલાં લાગુ કરીએ છીએ.
3. ચાલુ દેખરેખ
શંકાસ્પદ-પેટર્ન નિયમો, પ્રતિબંધ સૂચિઓ (OFAC, EU, UN, UK HMT) અને આંતરિક પ્રતિકૂળ-મીડિયા / PEP સૂચિઓ સામે વાસ્તવિક સમયમાં દરેક વ્યવહારનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવે છે.
કાઉન્ટરપાર્ટી રિસ્ક શોધવા માટે ક્રિપ્ટો-એસેટ ટ્રાન્ઝેક્શન્સ ચેઇન એનાલિટિક્સમાંથી પસાર થાય છે.
માનવીય અનુપાલન ટીમને ચેતવણીઓ આપવામાં આવે છે.
4. અધિકારીઓને જાણ કરવી
કુંગા ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (સ્પેનમાં SEPBLAC) અને દરેક અધિકારક્ષેત્રમાં સક્ષમ અધિકારીઓને શંકાસ્પદ વ્યવહારોની જાણ કરે છે જેમાં તે કાર્ય કરે છે.
અમે AML/CTF નિયમો અનુસાર 10 વર્ષ માટે KYC, KYB, વ્યવહાર અને સંચાર રેકોર્ડ જાળવી રાખીએ છીએ.
5. દેશના પ્રતિબંધો
અમે આંતરરાષ્ટ્રીય પ્રતિબંધોને આધીન દેશોમાં અથવા FATF દ્વારા નિયુક્ત કરેલા ઉચ્ચ જોખમવાળા અધિકારક્ષેત્રોમાં સેવાઓ પ્રદાન કરતા નથી.
પ્રતિબંધો ધરાવતા દેશોની સંપૂર્ણ સૂચિ કવરેજ વિભાગમાં ઉપલબ્ધ છે અને સમયાંતરે અપડેટ કરવામાં આવે છે.