AML/CTF پالیسی
آخری بار اپ ڈیٹ کیا گیا: جون 2026
1. قابل اطلاق ریگولیٹری فریم ورک
کنگا ایک اینٹی منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت کا پروگرام (PBC/FT — AML/CTF) چلاتا ہے جو کہ ڈائریکٹو (EU) 2015/849 اور اس کے بعد کی ترامیم، ہسپانوی قانون 10/2010 اور فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATFGA) کی سفارشات کے ساتھ منسلک ہے۔
اس کے علاوہ، کرپٹو اثاثوں پر مشتمل ٹرانزیکشنز ریگولیشن (EU) 2023/1114 (MiCA) اور ریگولیشن (EU) 2023/1113 (ٹریول رول) کے تحت چلتی ہیں۔
2. گاہک کی شناخت (KYC / KYB)
ہم کسی بھی آپریشن کو فعال کرنے سے پہلے ہر قدرتی شخص کی شناخت کی تصدیق کرتے ہیں (بائیو میٹرکس + دستاویز + زندہ دلی کی جانچ)۔
ہم کسی بھی کارروائی (انسانی مشیر کے ساتھ KYB) کو فعال کرنے سے پہلے ہر قانونی ادارے کی فائدہ مند ملکیت، انتظام اور فنڈز کے ذرائع کی تصدیق کرتے ہیں۔
ہم ہائی رسک سمجھے جانے والے کلائنٹس کے لیے بہتر ڈیو ڈیلیجنس (EDD) اقدامات کا اطلاق کرتے ہیں، غیر تعاون پر مبنی دائرہ اختیار، PEPs اور غیر معمولی لین دین۔
3. مسلسل نگرانی
مشکوک پیٹرن کے قوانین، پابندیوں کی فہرستوں (OFAC، EU، UN، UK HMT) اور اندرونی منفی میڈیا / PEP فہرستوں کے خلاف ہر لین دین کا حقیقی وقت میں تجزیہ کیا جاتا ہے۔
کرپٹو-اثاثہ کے لین دین کو کاؤنٹر پارٹی کے خطرے کا پتہ لگانے کے لیے چین کے تجزیات سے گزرنا پڑتا ہے۔
انتباہات انسانی تعمیل کرنے والی ٹیم کو بھیجے جاتے ہیں۔
4. حکام کو رپورٹ کرنا
کنگا مشکوک لین دین کی اطلاع فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (SEPBLAC in سپین) اور ہر اس دائرہ اختیار میں مجاز حکام کو دیتا ہے جس میں یہ کام کرتا ہے۔
ہم AML/CTF کے ضوابط کے مطابق KYC، KYB، لین دین اور مواصلاتی ریکارڈ کو 10 سال تک اپنے پاس رکھتے ہیں۔
5. ملک کی پابندیاں
ہم ایسے ممالک میں خدمات فراہم نہیں کرتے ہیں جو بین الاقوامی پابندیوں کے تابع ہیں یا FATF کے ذریعہ نامزد کردہ اعلی خطرے والے دائرہ اختیار میں۔
پابندیوں والے ممالک کی مکمل فہرست کوریج سیکشن میں دستیاب ہے اور وقتاً فوقتاً اپ ڈیٹ ہوتی رہتی ہے۔