Patakaran sa AML / CTF

Ang Kunga ay nagpapatakbo ng isang programang Anti-Money Laundering at Counter-Terrorist Financing (PBC/FT — AML/CTF) na nakahanay sa Directive (EU) 2015/849 at sa mga kasunod na pagbabago nito, ang Spanish Law 10/2010 at ang mga rekomendasyon ng Financial Action Task Force (GAFI / FATF).

Bilang karagdagan, ang mga transaksyong kinasasangkutan ng mga crypto-asset ay pinamamahalaan ng Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA) at Regulation (EU) 2023/1113 (Travel Rule).

Bine-verify namin ang pagkakakilanlan ng bawat natural na tao bago paganahin ang anumang mga operasyon (biometrics + dokumento + liveness check).

Bine-verify namin ang kapaki-pakinabang na pagmamay-ari, pamamahala at pinagmumulan ng mga pondo ng bawat legal na entity bago paganahin ang anumang operasyon (KYB na may tagapayo ng tao).

Nag-aaplay kami ng mga hakbang sa enhanced due diligence (EDD) sa mga kliyenteng itinuturing na mataas ang panganib, mga hurisdiksyon na hindi kooperatiba, PEP at hindi pangkaraniwang mga transaksyon.

Ang bawat transaksyon ay sinusuri sa real time laban sa mga kahina-hinalang-pattern na panuntunan, mga listahan ng sanction (OFAC, EU, UN, UK HMT) at panloob na adverse-media / mga listahan ng PEP.

Ang mga transaksyon sa crypto-asset ay sumasailalim sa chain analytics upang matukoy ang panganib ng katapat.

Ang mga alerto ay dinadala sa isang pangkat ng pagsunod ng tao.

Ang Kunga ay nag-uulat ng mga kahina-hinalang transaksyon sa Financial Intelligence Unit (SEPBLAC sa Spain) at sa mga karampatang awtoridad sa bawat hurisdiksyon kung saan ito nagpapatakbo.

Pinapanatili namin ang KYC, KYB, mga rekord ng transaksyon at komunikasyon sa loob ng 10 taon alinsunod sa mga regulasyon ng AML/CTF.

Hindi kami nagbibigay ng mga serbisyo sa mga bansang napapailalim sa mga internasyonal na parusa o sa mga hurisdiksyon na may mataas na panganib na itinalaga ng FATF.

Ang buong listahan ng mga bansang may mga paghihigpit ay available sa seksyong Coverage at pana-panahong ina-update.