এএমএল/সিটিএফ নীতি
সর্বশেষ আপডেট: জুন 2026
1. প্রযোজ্য নিয়ন্ত্রক কাঠামো
কুঙ্গা একটি অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং কাউন্টার-টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং প্রোগ্রাম পরিচালনা করে (PBC/FT — AML/CTF) নির্দেশিকা (EU) 2015/849 এবং এর পরবর্তী সংশোধনী, স্প্যানিশ আইন 10/2010 এবং ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (FATFGA) এর সুপারিশগুলির সাথে সংযুক্ত।
উপরন্তু, ক্রিপ্টো-সম্পদ জড়িত লেনদেনগুলি Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA) এবং Regulation (EU) 2023/1113 (ভ্রমণের নিয়ম) দ্বারা পরিচালিত হয়।
2. গ্রাহক সনাক্তকরণ (KYC / KYB)
যেকোন অপারেশন (বায়োমেট্রিক্স + ডকুমেন্ট + লাইভনেস চেক) সক্ষম করার আগে আমরা প্রত্যেক স্বাভাবিক ব্যক্তির পরিচয় যাচাই করি।
আমরা যেকোনো ক্রিয়াকলাপ (মানব উপদেষ্টার সাথে কেওয়াইবি) সক্ষম করার আগে প্রতিটি আইনি সত্তার উপকারী মালিকানা, ব্যবস্থাপনা এবং তহবিলের উৎস যাচাই করি।
আমরা উচ্চ-ঝুঁকি, অ-সহযোগী বিচারব্যবস্থা, পিইপি এবং অস্বাভাবিক লেনদেন হিসাবে বিবেচিত ক্লায়েন্টদের জন্য উন্নত ডিউ ডিলিজেন্স (EDD) ব্যবস্থা প্রয়োগ করি।
3. চলমান মনিটরিং
সন্দেহজনক-প্যাটার্ন নিয়ম, নিষেধাজ্ঞার তালিকা (OFAC, EU, UN, UK HMT) এবং অভ্যন্তরীণ প্রতিকূল-মিডিয়া / PEP তালিকার বিরুদ্ধে বাস্তব সময়ে প্রতিটি লেনদেন বিশ্লেষণ করা হয়।
ক্রিপ্টো-সম্পদ লেনদেন কাউন্টারপার্টি ঝুঁকি সনাক্ত করতে চেইন বিশ্লেষণের মধ্য দিয়ে যায়।
সতর্কতা একটি মানব সম্মতি দলের কাছে বাড়ানো হয়।
4. কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করা
কুঙ্গা সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (স্পেনে এসইপিবিএলএসি) এবং প্রতিটি এখতিয়ারের উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে যেখানে এটি কাজ করে।
আমরা AML/CTF প্রবিধান অনুযায়ী 10 বছরের জন্য KYC, KYB, লেনদেন এবং যোগাযোগের রেকর্ড ধরে রাখি।
5. দেশের সীমাবদ্ধতা
আমরা আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞা সাপেক্ষে বা FATF দ্বারা মনোনীত উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ বিচারব্যবস্থায় পরিষেবা প্রদান করি না।
বিধিনিষেধ সহ দেশগুলির সম্পূর্ণ তালিকা কভারেজ বিভাগে উপলব্ধ এবং পর্যায়ক্রমে আপডেট করা হয়।