นโยบาย AML / CTF
อัปเดตล่าสุด: มิถุนายน 2569
1. กรอบการกำกับดูแลที่บังคับใช้
Kunga ดำเนินโครงการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (PBC/FT — AML/CTF) ซึ่งสอดคล้องกับคำสั่ง (EU) 2015/849 และการแก้ไขเพิ่มเติมที่ตามมา กฎหมายสเปน 10/2010 และคำแนะนำของ Financial Action Task Force (GAFI / FATF)
นอกจากนี้ ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เข้ารหัสจะอยู่ภายใต้กฎระเบียบ (EU) 2023/1114 (MiCA) และข้อบังคับ (EU) 2023/1113 (กฎการเดินทาง)
2. ข้อมูลประจำตัวลูกค้า (KYC / KYB)
เราตรวจสอบตัวตนของบุคคลธรรมดาทุกคนก่อนที่จะเปิดใช้งานการดำเนินการใดๆ (ไบโอเมตริกซ์ + เอกสาร + การตรวจสอบความมีชีวิตชีวา)
เราตรวจสอบความเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์ การจัดการ และแหล่งที่มาของเงินทุนของนิติบุคคลทุกแห่งก่อนที่จะเปิดใช้งานการดำเนินการใดๆ (KYB พร้อมที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์)
เราใช้มาตรการตรวจสอบสถานะ (EDD) ที่ได้รับการปรับปรุงกับลูกค้าที่ถือว่ามีความเสี่ยงสูง ในเขตอำนาจศาลที่ไม่ให้ความร่วมมือ PEP และธุรกรรมที่ผิดปกติ
3. การติดตามผลอย่างต่อเนื่อง
ทุกธุรกรรมจะได้รับการวิเคราะห์แบบเรียลไทม์โดยเทียบกับกฎรูปแบบที่น่าสงสัย รายการคว่ำบาตร (OFAC, EU, UN, UK HMT) และรายการสื่อไม่พึงประสงค์ / PEP ภายใน
ธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลได้รับการวิเคราะห์ลูกโซ่เพื่อตรวจจับความเสี่ยงของคู่สัญญา
การแจ้งเตือนจะถูกส่งต่อไปยังทีมปฏิบัติตามข้อกำหนดของมนุษย์
4. รายงานตัวต่อเจ้าหน้าที่
Kunga รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (SEPBLAC ในสเปน) และต่อหน่วยงานผู้มีอำนาจในแต่ละเขตอำนาจศาลที่ดำเนินธุรกิจอยู่
เราเก็บรักษาบันทึก KYC, KYB, ธุรกรรมและการสื่อสารเป็นเวลา 10 ปีตามข้อบังคับ AML/CTF
5. ข้อจำกัดของประเทศ
เราไม่ให้บริการในประเทศที่ถูกคว่ำบาตรระหว่างประเทศหรือในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงตามที่ FATF กำหนด
รายชื่อประเทศที่มีข้อจำกัดทั้งหมดมีอยู่ในส่วนความครอบคลุมและมีการอัปเดตเป็นระยะ