AML / CTF கொள்கை

2015/849 டைரக்டிவ் (EU) மற்றும் அதன் அடுத்தடுத்த திருத்தங்கள், ஸ்பானிஷ் சட்டம் 10/2010 மற்றும் FGA ஃபார் ஃபார்ஃபைனான்சியல் ஆக்ஷன் (FGAFGA) பரிந்துரைகளுடன், பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதியுதவி திட்டத்தை (PBC/FT — AML/CTF) குங்கா இயக்குகிறது.

கூடுதலாக, கிரிப்டோ-சொத்துக்கள் சம்பந்தப்பட்ட பரிவர்த்தனைகள் ஒழுங்குமுறை (EU) 2023/1114 (MiCA) மற்றும் ஒழுங்குமுறை (EU) 2023/1113 (பயண விதி) ஆகியவற்றால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன.

எந்தவொரு செயல்பாடுகளையும் (பயோமெட்ரிக்ஸ் + ஆவணம் + லைவ்னெஸ் காசோலை) இயக்கும் முன் ஒவ்வொரு இயற்கையான நபரின் அடையாளத்தையும் நாங்கள் சரிபார்க்கிறோம்.

எந்தவொரு செயல்பாடுகளையும் (மனித ஆலோசகருடன் KYB) செயல்படுத்துவதற்கு முன், ஒவ்வொரு சட்டப்பூர்வ நிறுவனத்தின் நன்மையான உரிமை, மேலாண்மை மற்றும் நிதி ஆதாரத்தை நாங்கள் சரிபார்க்கிறோம்.

அதிக ஆபத்து, கூட்டுறவு அல்லாத அதிகார வரம்புகள், PEP கள் மற்றும் வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனைகள் என்று கருதப்படும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு மேம்படுத்தப்பட்ட கவனத்துடன் (EDD) நடவடிக்கைகளைப் பயன்படுத்துகிறோம்.

ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனையும் சந்தேகத்திற்கிடமான வடிவ விதிகள், தடைகள் பட்டியல்கள் (OFAC, EU, UN, UK HMT) மற்றும் உள் எதிர்மறை ஊடகம் / PEP பட்டியல்களுக்கு எதிராக உண்மையான நேரத்தில் பகுப்பாய்வு செய்யப்படுகிறது.

கிரிப்டோ-சொத்து பரிவர்த்தனைகள் எதிர் தரப்பு அபாயத்தைக் கண்டறிய சங்கிலி பகுப்பாய்வுகளுக்கு உட்படுகின்றன.

மனித இணக்கக் குழுவிற்கு விழிப்பூட்டல்கள் அதிகரிக்கப்படுகின்றன.

குங்கா சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை நிதி புலனாய்வு பிரிவுக்கும் (ஸ்பெயினில் SEPBLAC) மற்றும் அது செயல்படும் ஒவ்வொரு அதிகார வரம்பில் உள்ள திறமையான அதிகாரிகளுக்கும் தெரிவிக்கிறது.

AML/CTF விதிமுறைகளுக்கு இணங்க KYC, KYB, பரிவர்த்தனை மற்றும் தகவல் தொடர்பு பதிவுகளை 10 ஆண்டுகளுக்கு நாங்கள் வைத்துள்ளோம்.

FATF ஆல் நியமிக்கப்பட்ட சர்வதேச தடைகளுக்கு உட்பட்ட நாடுகளில் அல்லது அதிக ஆபத்துள்ள அதிகார வரம்புகளில் நாங்கள் சேவைகளை வழங்குவதில்லை.

கட்டுப்பாடுகள் உள்ள நாடுகளின் முழுப் பட்டியல் கவரேஜ் பிரிவில் கிடைக்கும் மற்றும் அவ்வப்போது புதுப்பிக்கப்படும்.