Politique LBC/FT

Kunga gère un programme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (PBC/FT — AML/CTF) aligné sur la directive (UE) 2015/849 et ses modifications ultérieures, la loi espagnole 10/2010 et les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI/GAFI).

Par ailleurs, les transactions impliquant des crypto-actifs sont régies par le Règlement (UE) 2023/1114 (MiCA) et le Règlement (UE) 2023/1113 (Travel Rule).

Nous vérifions l'identité de chaque personne physique avant de permettre toute opération (biométrie + document + contrôle de vivacité).

Nous vérifions la propriété effective, la gestion et la source des fonds de chaque entité juridique avant de permettre toute opération (KYB avec un conseiller humain).

Nous appliquons des mesures de diligence raisonnable renforcée (EDD) aux clients considérés comme à haut risque, dans les juridictions non coopératives, les PPE et les transactions inhabituelles.

Chaque transaction est analysée en temps réel par rapport aux règles relatives aux modèles suspects, aux listes de sanctions (OFAC, UE, ONU, UK HMT) et aux listes internes de médias indésirables/PEP.

Les transactions sur crypto-actifs sont soumises à une analyse en chaîne pour détecter le risque de contrepartie.

Les alertes sont transmises à une équipe de conformité humaine.

Kunga signale les transactions suspectes à la Cellule de renseignement financier (SEPBLAC en Espagne) et aux autorités compétentes de chaque juridiction dans laquelle elle opère.

Nous conservons les enregistrements KYC, KYB, de transactions et de communications pendant 10 ans conformément à la réglementation AML/CTF.

Nous ne fournissons pas de services dans les pays soumis à des sanctions internationales ou dans les juridictions à haut risque désignées par le GAFI.

La liste complète des pays soumis à des restrictions est disponible dans la section Couverture et est mise à jour périodiquement.