एएमएल/सीटीएफ नीति
अंतिम अद्यतन: जून 2026
1. लागू नियामक ढांचा
कुंगा निर्देश (ईयू) 2015/849 और इसके बाद के संशोधनों, स्पेनिश कानून 10/2010 और वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स (जीएएफआई / एफएटीएफ) की सिफारिशों के अनुरूप एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग प्रोग्राम (पीबीसी/एफटी - एएमएल/सीटीएफ) संचालित करता है।
इसके अलावा, क्रिप्टो-परिसंपत्तियों से जुड़े लेनदेन विनियमन (ईयू) 2023/1114 (एमआईसीए) और विनियमन (ईयू) 2023/1113 (यात्रा नियम) द्वारा शासित होते हैं।
2. ग्राहक पहचान (केवाईसी/केवाईबी)
हम किसी भी ऑपरेशन (बायोमेट्रिक्स + दस्तावेज़ + जीवंतता जांच) को सक्षम करने से पहले प्रत्येक प्राकृतिक व्यक्ति की पहचान सत्यापित करते हैं।
हम किसी भी संचालन (मानव सलाहकार के साथ केवाईबी) को सक्षम करने से पहले प्रत्येक कानूनी इकाई के लाभकारी स्वामित्व, प्रबंधन और धन के स्रोत को सत्यापित करते हैं।
हम उच्च जोखिम, गैर-सहकारी क्षेत्राधिकार, पीईपी और असामान्य लेनदेन वाले ग्राहकों के लिए उन्नत उचित परिश्रम (ईडीडी) उपाय लागू करते हैं।
3. सतत निगरानी
प्रत्येक लेन-देन का वास्तविक समय में संदिग्ध-पैटर्न नियमों, प्रतिबंध सूचियों (ओएफएसी, ईयू, यूएन, यूके एचएमटी) और आंतरिक प्रतिकूल-मीडिया / पीईपी सूचियों के विरुद्ध विश्लेषण किया जाता है।
प्रतिपक्ष जोखिम का पता लगाने के लिए क्रिप्टो-परिसंपत्ति लेनदेन श्रृंखला विश्लेषण से गुजरते हैं।
अलर्ट मानव अनुपालन टीम को भेज दिए जाते हैं।
4. अधिकारियों को रिपोर्ट करना
कुंगा वित्तीय खुफिया इकाई (स्पेन में SEPBLAC) और प्रत्येक क्षेत्राधिकार में सक्षम अधिकारियों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करता है जिसमें यह संचालित होता है।
हम एएमएल/सीटीएफ नियमों के अनुसार केवाईसी, केवाईबी, लेनदेन और संचार रिकॉर्ड 10 वर्षों तक बनाए रखते हैं।
5. देश प्रतिबंध
हम अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों के अधीन या एफएटीएफ द्वारा निर्दिष्ट उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार वाले देशों में सेवाएं प्रदान नहीं करते हैं।
प्रतिबंध वाले देशों की पूरी सूची कवरेज अनुभाग में उपलब्ध है और समय-समय पर अद्यतन की जाती है।