Ere, crypto, ibi ọja, awọn ọja alaye oni-nọmba, awọn afikun, iṣowo e-commerce inaro. A ṣiṣẹ pẹlu rẹ ti iṣowo rẹ ba jẹ ofin ni aṣẹ rẹ ati pe o kọja aisimi ni pato. Oludamoran iyasọtọ jakejado ilana naa.
KYB pẹlu eka nitori tokantokan · Ko si iye owo iṣeto · Wiwa koko ọrọ si ẹjọ ati eka
A ṣiṣẹ ti o ba tẹle
A ko ṣiṣẹ pẹlu
O nṣiṣẹ deede. Ni ọjọ kan o gba imeeli jeneriki kan: "lẹhin atunyẹwo inu, a n paade akọọlẹ rẹ ni awọn ọjọ 30". Ko si idi ti o daju. Ko si ẹnikan lati ba sọrọ. Gbogbo iṣẹ rẹ ni idaduro.
O beere fun akọọlẹ kan ni awọn ile-iṣẹ 5. Mẹta kọ ọ silẹ. Meji kọ ọ laisi idi ti a fun. Ko si ẹnikan ti o sọ fun ọ boya o jẹ eka naa, aṣẹ ti ile-iṣẹ rẹ, iwọn didun, tabi nkan kan ti o le ṣatunṣe.
4-5% owo fun idunadura. Awọn ifilelẹ iwọn didun. Awọn bulọọki gbigbe pẹlu ọwọ fun awọn iye “ifura”. Awọn ifiṣura ti o to awọn oṣu 6 lori awọn akojọpọ rẹ. Ala rẹ farasin.
Din kuro tabi tilekun akọọlẹ oniṣowo rẹ. PayPal di 25 % ti awọn akojọpọ rẹ bi ibi ipamọ. Ẹnu ọna rẹ lọwọlọwọ ko gba eka rẹ ati tọka si “itọkasi” ti o gba owo ni ilopo.
Nigbati ere kan, ibi ọja tabi ile-iṣẹ crypto kan kan, a ko kọ nipasẹ aiyipada. A ṣe aisimi to ni ibamu si eka naa: awọn iwe-aṣẹ ilana ti o wulo, aṣẹ iṣẹ, ṣiṣan owo ti a nireti, awọn iṣakoso AML inu. Ti awoṣe ba ni ibamu, a ṣiṣẹ.
Iwọ ko sọrọ si aṣoju gbogbogbo. Oludamọran iyasọtọ rẹ ni iriri ni awọn apa kan pato (ere, crypto, ibi ọja, ati bẹbẹ lọ). Wọn loye awoṣe rẹ, ilana ti o wulo ati awọn ihamọ iṣẹ ṣiṣe gidi rẹ.
A ṣiṣẹ labẹ MiCA ati AML/CTF. Ti nṣiṣe lọwọ idunadura monitoring. Ti awoṣe rẹ ba pade awọn ilana ilana iwulo, a ṣiṣẹ pẹlu rẹ. Ti kii ba ṣe bẹ, a sọ fun ọ kedere lati ipe akọkọ. A ko padanu akoko rẹ.
Ni kete ti KYB ti fọwọsi, o ṣiṣẹ pẹlu iduroṣinṣin kanna bi alabara eyikeyi. Ko si awọn bulọọki idena fun awọn iye “ifura” ti ko ni idalare, ko si awọn ifiṣura lainidii lori awọn ikojọpọ rẹ. Eyikeyi awọn ihamọ ti o waye ni a kọ sinu adehun rẹ, kii ṣe awọn iyanilẹnu.
Kọọkan eka ni o ni pato nitori tokantokan. A ṣiṣẹ pẹlu rẹ ti iṣowo rẹ ba jẹ ofin ni aṣẹ rẹ, o ni awọn iwe-aṣẹ ti o wulo (ti o ba jẹ eyikeyi), ti o si kọja aisimi to yẹ.
Awọn oniṣẹ ni iwe-aṣẹ ni awọn agbegbe atilẹyin (Malta, Curaçao, UK, Spain, awọn miiran). Kalokalo ere idaraya, itatẹtẹ ori ayelujara, poka , awọn esports. Nitori tokantokan lori awọn iwe-aṣẹ ti nṣiṣe lọwọ, lodidi ere ati awọn ti abẹnu AML.
Awọn paṣipaarọ, olutọju, DEXs, DAOs, NFT ọjà, Web3 amayederun. Nitori aisimi lori KYC ti owo ti ara, ifihan ijẹniniya ati orisun ti owo. A ṣiṣẹ pẹlu awọn iwe-aṣẹ VASP/MiCA to wulo.
Awọn ibi ọja n ṣopọ awọn olura ati awọn ti o ntaa, awọn apepọ iṣẹ, awọn iru ẹrọ P2P. Nitori tokantokan lori olumulo KYC, jegudujera idari ati owo awoṣe.
Awọn iṣẹ ori ayelujara, ikẹkọ, ikẹkọ, awọn ọja alaye. Ṣiṣe alabapin tabi sisanwo akoko kan, awọn tita okeere, ìdíyelé loorekoore. Ti o tọ lori awọn ẹtọ ipolowo, eto imulo agbapada ati awọn ipin idiyele.
Awọn afikun ounjẹ, awọn ohun ikunra iṣẹ, awọn ọja ilera. Nitori aisimi lori ifaramọ isamisi, awọn iṣeduro ilana ati awọn ọja tita.
Iyasọtọ iyasọtọ, iṣowo e-commerce pẹlu awọn idiyele idiyele giga, awọn tita okeere ibinu. Itọju to tọ lori awọn sisanwo isanwo, awọn ipin ipadabọ ati aabo olumulo.
Awọn alagbata ti a ṣe ilana, awọn iru ẹrọ idaako ti iwe-aṣẹ, eto-ẹkọ inawo pẹlu ilana ilana ti o han gbangba. Iṣeduro to lagbara lori awọn iwe-aṣẹ ti nṣiṣe lọwọ ati awọn ẹtọ ipolowo.
Awọn iru ẹrọ agbalagba pẹlu ijẹrisi ọjọ-ori ti o lagbara, iṣakoso akoonu ati ibamu ofin to muna. Specific irú-nipasẹ-irú nitori tokantokan. Diẹ ninu awọn ẹka-ipin ko ni opin (wo apakan atẹle).
Atokọ yii ko pari. Ti eka rẹ ko ba ṣe atokọ ati pe o ro pe o baamu, sọrọ si onimọran kan lati fọwọsi ṣaaju ki o to bẹrẹ KYB.
Lati sọ ooto pẹlu rẹ lati ibẹrẹ, awọn apa wa ti a ko ṣiṣẹ ninu. Dara lati sọ fun ọ ni bayi ju lẹhin ilana pipẹ.
Ti iṣowo rẹ ba ṣubu si eyikeyi awọn apa wọnyi, a ko le ṣiṣẹ pẹlu rẹ. A fi o ni akoko ti awọn ilana.
Ifiwera ti o da lori awọn ipo gbangba ti a mọ Q1 2026 ati iriri iṣiṣẹ pẹlu awọn apa eewu giga. Awọn ipo pato da lori eka, ẹjọ ati iwọn didun.
Diẹ ninu awọn apa le ni awọn ipo kan pato ti o da lori aisimi to yẹ (olu-iṣẹ ti o kere ju, awọn iṣeduro fun awọn apa pẹlu awọn ipin idiyele giga). Oludamoran rẹ ṣe alaye awọn ipo ti o wulo fun ọran rẹ ni ibaraẹnisọrọ akọkọ, ṣaaju ki o to bẹrẹ KYB.
Awọn owo ile-iṣẹ rẹ wa ni itimọle nipasẹ awọn ile-iṣẹ Tier-1 ti a ṣe ilana, ti o ya sọtọ si awọn iṣẹ Kunga. Atimọle wa ni orukọ ile-iṣẹ rẹ, ti o ya sọtọ si awọn alabara miiran, ṣiṣayẹwo. Iwe ti o wa fun ijabọ ilana tirẹ.
A ṣiṣẹ labẹ ilana European MiCA fun awọn ohun-ini crypto ati itọsọna ilokulo owo. Abojuto idunadura ti nṣiṣe lọwọ, ijabọ si awọn alaṣẹ ti o ni oye fun ilana, aisimi ni ibamu si eewu. Eyi ṣe aabo fun ọ, awa ati awọn olumulo ipari rẹ.
Gbogbo iṣẹ pẹlu timestamp, blockchain hash (ti o ba wulo), owo orisun, owo ibi-afẹde, oṣuwọn FX ti a lo, ọya, ẹlẹgbẹ ati ipin AML. Ṣe okeere ni awọn ọna kika ti o pade awọn ibeere ijabọ eka rẹ (ere, crypto, awọn alagbata).
A ko ṣe ileri "eyikeyi eka ti o gba". A ko ṣe ileri "ko si KYB" tabi "ko si ibojuwo". A kii ṣe banki ti ilu okeere. A jẹ pẹpẹ ti a ṣe ilana ti o nṣiṣẹ pẹlu awọn apa eka nigbati wọn ba pade awọn ibeere aisimi. Iyẹn ni aabo fun igba pipẹ.
Fun awọn ile-iṣẹ ilana (ere, crypto, awọn alagbata), a le fowo si awọn adehun iṣẹ kan pato ati pese awọn iwe afikun fun awọn olutọsọna tirẹ.
Ṣaaju ki o to bẹrẹ KYB, o ba oludamoran sọrọ ni eka rẹ. O ṣe alaye awoṣe rẹ, awọn sakani ti iṣẹ, awọn iwe-aṣẹ ti nṣiṣe lọwọ (ti o ba jẹ eyikeyi), iwọn didun ifoju. Oludamoran naa jẹrisi boya Kunga le ṣiṣẹ pẹlu rẹ ati labẹ awọn ipo wo, ṣaaju ki o to padanu akoko lori iwe.
Ti ijẹrisi-tẹlẹ jẹ rere, oludamoran sọ fun ọ ni iwe-ipamọ kan pato si eka rẹ: awọn iwe-aṣẹ ilana, awọn iṣakoso AML ti inu, eto imulo KYC tirẹ (ti iṣowo rẹ ba nilo rẹ), awoṣe iṣẹ ati awọn sisanwo ti a nireti.
KYB lori wiwọ pẹlu aisimi ni ibamu si eewu eka rẹ. Ni kikun diẹ sii ju fun ile-iṣẹ boṣewa, ṣugbọn itọsọna ni gbogbo igbesẹ. Iye akoko da lori eka, ẹjọ ati idiju ti eto rẹ.
Ni kete ti KYB ti fọwọsi, o ṣiṣẹ pẹlu awọn ipo adehun ti o han gbangba lati ọjọ kini. Ko si iyanilẹnu. Oludamọran rẹ jẹ aaye olubasọrọ rẹ fun eyikeyi ọran, atunṣe tabi idagbasoke.
Ilana fun awọn apa eewu giga jẹ lile ju fun awọn ile-iṣẹ boṣewa - iyẹn ni aabo iṣẹ ṣiṣe igba pipẹ, tirẹ ati tiwa. Awọn ipo pataki ni a gba ni kikọ ṣaaju ṣiṣe akọọlẹ naa.
Rara. A ṣe iṣeduro ni ibamu pẹlu aisimi si eka ati idahun ti o han gbangba. Ti awoṣe rẹ ba pade awọn ilana ilana iwulo ti o si kọja aisimi wa, a ṣiṣẹ. Ti kii ba ṣe bẹ, a sọ fun ọ kedere lati ibaraẹnisọrọ akọkọ. A ko padanu akoko rẹ.
Awọn ile-ifowopamọ ibile lo awọn imukuro eka ibora: “a ko ṣiṣẹ pẹlu ere” tabi “a ko ṣiṣẹ pẹlu crypto”, laibikita boya ile-iṣẹ rẹ ba gbogbo ilana pade. Kunga kan pato nitori aisimi: ti awoṣe rẹ ba ni ibamu, a ṣiṣẹ. Iyatọ naa kii ṣe laxity - o jẹ pe a ni awọn amayederun ati iriri ilana lati ṣe iṣiro eka nipasẹ eka.
A ko lo awọn ifiṣura lainidii tabi awọn didi idena laisi idi pataki kan. Ti idunadura kan pato ba nfa itaniji AML aifọwọyi (wọpọ lori eyikeyi iru ẹrọ ti ofin), oludamoran rẹ kan si ọ lati yanju rẹ. Awọn ipo iṣẹ jẹ adehun nipasẹ adehun, kii ṣe awọn iyanilẹnu.
O da lori eka naa. ere: iwe-ašẹ ilana, lodidi ere idari, ti abẹnu AML. Crypto: iwe-aṣẹ VASP / MiCA ti o wulo, eto KYC, ifihan ijẹniniya. Ibi ọja: olumulo KYC, awọn iṣakoso ẹtan, awoṣe isanwo. Oludamoran rẹ fun ọ ni atokọ gangan lakoko iṣaju-ifọwọsi.
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
A ṣiṣẹ pẹlu awọn ile-iṣẹ ti o dapọ ni awọn sakani ti a mọ, pẹlu diẹ ninu pẹlu ilana ti o wuyi si awọn apa kan pato (Malta, Curaçao, Estonia, ati bẹbẹ lọ). A ko ṣiṣẹ pẹlu awọn sakani lori FATF grẹy tabi awọn atokọ dudu laisi idalare ilana ti o daju. Ifọwọsi da lori eka ati iṣẹ, kii ṣe aṣẹ nikan.
Bẹẹni. A ṣiṣẹ labẹ ilana ilana ati pese ijabọ ti o baamu awọn ibeere eka rẹ. Eyi jẹ ki aisimi rẹ rọrun pẹlu awọn olutọsọna tirẹ (aṣẹ ere, olutọsọna ọja, ati bẹbẹ lọ).
Ti ipo ilana rẹ ba yipada, o gbọdọ sọ fun wa. A tun ṣe ayẹwo iṣẹ naa labẹ ilana tuntun. Ti ipo tuntun ba pade awọn ibeere, a tẹsiwaju lati ṣiṣẹ. Ti kii ba ṣe bẹ, a pa iṣẹ naa pẹlu akiyesi adehun ti o han gbangba ati da awọn owo rẹ pada fun ilana ilana kan.
O da lori eka, ẹjọ, idiju ti eto ile-iṣẹ ati iwe ti o wa. Ifọwọsi iṣaaju pẹlu oludamọran jẹ igbagbogbo yara (ipe akọkọ). KYB ni kikun gba to gun ju fun awọn ile-iṣẹ boṣewa nitori aisimi ni eka kan pato. Oludamoran rẹ fun ọ ni awọn ireti gidi ni ibaraẹnisọrọ akọkọ.
Wiwa koko ọrọ si eka ati ẹjọ. Diẹ ninu awọn apa (ere, crypto) ni awọn ihamọ kan pato nipasẹ orilẹ-ede. Ifọwọsi-ṣaaju pẹlu onimọran kan jẹrisi wiwa ninu ọran rẹ pato ṣaaju ki o to bẹrẹ iwe. Tun ṣayẹwo ni /cobertura.
Soro si oludamoran amọja ni eka rẹ. Ibaraẹnisọrọ akọkọ jẹri boya Kunga le ṣiṣẹ pẹlu rẹ, laisi ifaramo tabi iwe iṣaaju.
Ifọwọsi iṣaaju laisi ifaramo · Onimọran amọja ni eka rẹ · Wiwa labẹ aṣẹ ati aisimi to yẹ