गेमिंग, क्रिप्टो, मार्केटप्लेस, डिजिटल माहिती-उत्पादने, पूरक, अनुलंब ई-कॉमर्स. जर तुमचा व्यवसाय तुमच्या अधिकारक्षेत्रात कायदेशीर असेल आणि आमची विशिष्ट योग्य परिश्रम घेत असेल तर आम्ही तुमच्यासोबत काम करतो. संपूर्ण प्रक्रियेदरम्यान समर्पित सल्लागार.
क्षेत्र योग्य परिश्रम सह KYB · सेटअप खर्च नाही · उपलब्धता अधिकार क्षेत्र आणि क्षेत्राच्या अधीन आहे
तुम्ही पालन केल्यास आम्ही काम करतो
आम्ही सह ऑपरेट नाही
तुम्ही सामान्यपणे काम करत होता. एक दिवस तुम्हाला एक सामान्य ईमेल मिळेल: "अंतर्गत पुनरावलोकनानंतर, आम्ही तुमचे खाते 30 दिवसांत बंद करत आहोत". स्पष्ट कारण नाही. कुणाशी बोलायला नाही. तुमचे संपूर्ण ऑपरेशन विरामावर.
तुम्ही 5 संस्थांमध्ये खात्यासाठी अर्ज केला होता. तिघांनी तुमच्याकडे दुर्लक्ष केले. दोघांनी तुम्हाला कोणतेही कारण न देता नाकारले. हे क्षेत्र, तुमच्या कंपनीचे अधिकार क्षेत्र, खंड किंवा तुम्ही निश्चित करू शकतील असे काहीतरी तुम्हाला कोणीही सांगत नाही.
प्रति व्यवहार ४-५% शुल्क. आवाज मर्यादा. "संशयास्पद" रकमेसाठी मॅन्युअल हस्तांतरण ब्लॉक. तुमच्या संग्रहांवर 6 महिन्यांपर्यंतचे राखीव. तुमचा फरक नाहीसा होतो.
स्ट्राइप तुमचे व्यापारी खाते मर्यादित करते किंवा बंद करते. PayPal तुमचे 25% संग्रह राखीव म्हणून गोठवते. तुमचे वर्तमान गेटवे तुमचे क्षेत्र स्वीकारत नाही आणि तुम्हाला दुप्पट शुल्क आकारणाऱ्या "पर्यायी" कडे संदर्भित करते.
जेव्हा गेमिंग, मार्केटप्लेस किंवा क्रिप्टो कंपनी लागू होते, तेव्हा आम्ही डीफॉल्टनुसार नाकारत नाही. आम्ही क्षेत्राच्या प्रमाणात योग्य परिश्रम करतो: लागू नियामक परवाने, कार्यक्षेत्र, अपेक्षित निधी प्रवाह, अंतर्गत AML नियंत्रणे. मॉडेलचे पालन केल्यास, आम्ही ऑपरेट करतो.
तुम्ही सामान्य प्रतिनिधीशी बोलत नाही. तुमच्या समर्पित सल्लागाराला विशिष्ट क्षेत्रांमध्ये (गेमिंग, क्रिप्टो, मार्केटप्लेस इ.) अनुभव आहे. ते तुमचे मॉडेल, तुमचे लागू होणारे नियम आणि तुमच्या वास्तविक ऑपरेशनल मर्यादा समजून घेतात.
आम्ही MiCA आणि AML/CTF अंतर्गत कार्य करतो. सक्रिय व्यवहार निरीक्षण. तुमचे मॉडेल लागू नियामक निकष पूर्ण करत असल्यास, आम्ही तुमच्यासोबत काम करतो. नसल्यास, आम्ही तुम्हाला पहिल्या कॉलपासून स्पष्टपणे सांगतो. आम्ही तुमचा वेळ वाया घालवत नाही.
एकदा केवायबी मंजूर झाल्यानंतर, तुम्ही कोणत्याही क्लायंटप्रमाणेच स्थिरतेने काम करता. अन्यायकारक "संशयास्पद" रकमेसाठी कोणतेही प्रतिबंधात्मक अवरोध नाही, तुमच्या संग्रहांवर कोणतेही अनियंत्रित राखीव नाही. लागू होणारे कोणतेही निर्बंध तुमच्या करारात लिहिलेले आहेत, आश्चर्य नाही.
प्रत्येक क्षेत्रात विशिष्ट योग्य परिश्रम आहे. तुमचा व्यवसाय तुमच्या अधिकारक्षेत्रात कायदेशीर असल्यास, लागू परवाने (असल्यास) धारण करत असल्यास आणि आमच्या योग्य परिश्रमाने पास झाल्यास आम्ही तुमच्यासोबत काम करतो.
समर्थित अधिकारक्षेत्रांमध्ये परवानाधारक ऑपरेटर (माल्टा, कुराकाओ, यूके, स्पेन, इतर). स्पोर्ट्स बेटिंग, ऑनलाइन कॅसिनो, पोकर, एस्पोर्ट्स. सक्रिय परवाने, जबाबदार गेमिंग आणि अंतर्गत AML वर योग्य परिश्रम.
एक्सचेंज, कस्टोडियन, DEX, DAO, NFT मार्केटप्लेस, Web3 इन्फ्रास्ट्रक्चर. व्यवसायाचे स्वतःचे केवायसी, मंजूरी एक्सपोजर आणि निधीचा स्रोत यावर योग्य परिश्रम. आम्ही लागू VASP/MICA परवान्यांसह कार्य करतो.
खरेदीदार आणि विक्रेते यांना जोडणारी बाजारपेठ, सेवा एकत्रित करणारे, P2P प्लॅटफॉर्म. वापरकर्ता केवायसी, फसवणूक नियंत्रणे आणि पेमेंट मॉडेलवर योग्य काळजी.
ऑनलाइन अभ्यासक्रम, प्रशिक्षण, प्रशिक्षण, माहिती-उत्पादने. सदस्यता किंवा एक-वेळ पेमेंट, आंतरराष्ट्रीय विक्री, आवर्ती बिलिंग. जाहिरात दावे, परतावा धोरण आणि शुल्क परतावा गुणोत्तरांवर योग्य परिश्रम.
फूड सप्लिमेंट्स, फंक्शनल कॉस्मेटिक्स, वेलनेस प्रॉडक्ट्स. लेबलिंग अनुपालन, नियामक दावे आणि विक्री बाजार यावर योग्य परिश्रम.
ब्रँडेड ड्रॉपशिपिंग, उच्च चार्जबॅक गुणोत्तरांसह ई-कॉमर्स, आक्रमक आंतरराष्ट्रीय विक्री. पेमेंट फ्लो, रिटर्न रेशो आणि ग्राहक संरक्षण यावर योग्य परिश्रम.
नियमन केलेले दलाल, परवानाकृत कॉपी-ट्रेडिंग प्लॅटफॉर्म, स्पष्ट नियामक फ्रेमवर्कसह आर्थिक शिक्षण. सक्रिय परवाने आणि जाहिरात दाव्यांवर कठोर योग्य परिश्रम.
मजबूत वय पडताळणी, सामग्री नियंत्रण आणि कठोर कायदेशीर पालनासह प्रौढ प्लॅटफॉर्म. विशिष्ट प्रकरण-दर-प्रकरण योग्य परिश्रम. काही उप-श्रेणी व्याप्तीच्या बाहेर आहेत (पुढील विभाग पहा).
ही यादी संपूर्ण नाही. तुमचे क्षेत्र सूचीबद्ध नसल्यास आणि तुम्हाला ते योग्य वाटत असल्यास, KYB सुरू करण्यापूर्वी प्रमाणित करण्यासाठी सल्लागाराशी बोला.
सुरुवातीपासून तुमच्याशी प्रामाणिकपणे सांगायचे तर, असे काही क्षेत्र आहेत ज्यामध्ये आम्ही काम करत नाही. दीर्घ प्रक्रियेनंतर तुम्हाला आता सांगणे चांगले.
तुमचा व्यवसाय यापैकी कोणत्याही क्षेत्रात येत असल्यास, आम्ही तुमच्यासोबत काम करू शकत नाही. आम्ही तुम्हाला प्रक्रियेचा वेळ वाचवतो.
ज्ञात सार्वजनिक परिस्थिती Q1 2026 आणि उच्च-जोखीम क्षेत्रांसह ऑपरेशनल अनुभवावर आधारित तुलना. विशिष्ट परिस्थिती क्षेत्र, अधिकार क्षेत्र आणि खंड यावर अवलंबून असते.
काही क्षेत्रांमध्ये योग्य परिश्रमावर आधारित विशिष्ट अटी असू शकतात (किमान ऑपरेटिंग भांडवल, उच्च चार्जबॅक गुणोत्तर असलेल्या क्षेत्रांसाठी हमी). KYB सुरू करण्यापूर्वी, तुमचा सल्लागार पहिल्या संभाषणात तुमच्या केसला लागू असलेल्या अटी स्पष्ट करतो.
तुमच्या कंपनीचा निधी कुंगाच्या ऑपरेशन्सपासून विभक्त असलेल्या, नियमन केलेल्या टियर-1 संस्थांद्वारे ताब्यात घेतला जातो. कस्टडी तुमच्या कंपनीच्या नावावर आहे, इतर क्लायंटपासून वेगळे केले आहे, ऑडिट करण्यायोग्य आहे. तुमच्या स्वतःच्या नियामक अहवालासाठी उपलब्ध दस्तऐवज.
आम्ही क्रिप्टो-मालमत्तेसाठी आणि मनी-लाँडरिंग विरोधी निर्देशांसाठी युरोपियन MiCA फ्रेमवर्क अंतर्गत कार्य करतो. व्यवहाराचे सक्रिय निरीक्षण, नियमानुसार सक्षम अधिकाऱ्यांना अहवाल देणे, जोखमीच्या प्रमाणात योग्य परिश्रम करणे. हे तुमचे, आमचे आणि तुमच्या अंतिम वापरकर्त्यांचे संरक्षण करते.
टाइमस्टॅम्प, ब्लॉकचेन हॅश (लागू असल्यास), स्त्रोत चलन, लक्ष्य चलन, लागू केलेले FX दर, शुल्क, प्रतिपक्ष आणि AML वर्गीकरण असलेले प्रत्येक ऑपरेशन. तुमच्या सेक्टरच्या रिपोर्टिंग आवश्यकता (गेमिंग, क्रिप्टो, ब्रोकर) पूर्ण करणाऱ्या फॉरमॅटमध्ये निर्यात करण्यायोग्य.
आम्ही "कोणतेही क्षेत्र स्वीकारले" असे वचन देत नाही. आम्ही "केवायबी नाही" किंवा "निरीक्षण नाही" असे वचन देत नाही. आम्ही एक ढिलाई ऑफशोर बँक नाही. आम्ही एक नियमन केलेले प्लॅटफॉर्म आहोत जे जटिल क्षेत्रांसह कार्य करते जेव्हा ते योग्य परिश्रम निकष पूर्ण करतात. तेच तुमचे दीर्घकालीन संरक्षण करते.
नियमन केलेल्या कंपन्यांसाठी (गेमिंग, क्रिप्टो, ब्रोकर्स), आम्ही विशिष्ट सेवा करारांवर स्वाक्षरी करू शकतो आणि तुमच्या स्वतःच्या नियामकांसाठी अतिरिक्त दस्तऐवज प्रदान करू शकतो.
केवायबी सुरू करण्यापूर्वी तुम्ही तुमच्या क्षेत्रातील सल्लागाराशी बोला. तुम्ही तुमचे मॉडेल, ऑपरेशनचे अधिकार क्षेत्र, सक्रिय परवाने (असल्यास), अंदाजे खंड स्पष्ट करता. तुम्ही दस्तऐवजावर वेळ वाया घालवण्याआधी, कुंगा तुमच्यासोबत आणि कोणत्या परिस्थितीत काम करू शकतो किंवा नाही याची सल्लागार पुष्टी करतो.
पूर्व-प्रमाणीकरण सकारात्मक असल्यास, सल्लागार तुम्हाला तुमच्या क्षेत्राशी संबंधित कागदपत्रे सांगतो: नियामक परवाने, अंतर्गत AML नियंत्रणे, तुमचे स्वतःचे KYC धोरण (तुमच्या व्यवसायाला आवश्यक असल्यास), ऑपरेटिंग मॉडेल आणि अपेक्षित निधी प्रवाह.
तुमच्या क्षेत्राच्या जोखमीच्या प्रमाणात योग्य परिश्रम घेऊन KYB ऑनबोर्डिंग. मानक कंपनीपेक्षा अधिक तपशीलवार, परंतु प्रत्येक चरणावर मार्गदर्शन केले. कालावधी तुमच्या संरचनेच्या क्षेत्रावर, अधिकारक्षेत्रावर आणि जटिलतेवर अवलंबून असतो.
एकदा केवायबी मंजूर झाल्यानंतर, तुम्ही पहिल्या दिवसापासून स्पष्ट कराराच्या अटींसह काम करता. आश्चर्य नाही. कोणत्याही समस्येसाठी, समायोजनासाठी किंवा वाढीसाठी तुमचा सल्लागार तुमच्या संपर्काचा बिंदू राहतो.
उच्च-जोखीम असलेल्या क्षेत्रांसाठीची प्रक्रिया मानक कंपन्यांपेक्षा अधिक कठोर आहे - हेच ऑपरेशनचे दीर्घकालीन संरक्षण करते, तुमचे आणि आमचे. खाते सक्रिय करण्यापूर्वी विशिष्ट अटी लिखित स्वरूपात मान्य केल्या जातात.
नाही. आम्ही क्षेत्राच्या प्रमाणात योग्य परिश्रम आणि पारदर्शक उत्तराची हमी देतो. तुमचे मॉडेल लागू असलेल्या नियामक निकषांची पूर्तता करत असल्यास आणि आमच्या योग्य परिश्रमातून उत्तीर्ण झाल्यास, आम्ही ऑपरेट करतो. नसल्यास, आम्ही तुम्हाला पहिल्या संभाषणातून स्पष्टपणे सांगतो. आम्ही तुमचा वेळ वाया घालवत नाही.
पारंपारिक बँका ब्लँकेट सेक्टर बहिष्कार लागू करतात: "आम्ही गेमिंगसह ऑपरेट करत नाही" किंवा "आम्ही क्रिप्टोसह ऑपरेट करत नाही", तुमची कंपनी सर्व नियमांची पूर्तता करते की नाही याची पर्वा न करता. कुंगा विशिष्ट योग्य परिश्रम लागू करते: जर तुमचे मॉडेल पालन करत असेल, तर आम्ही ऑपरेट करतो. फरक हा हलगर्जीपणाचा नाही - आमच्याकडे क्षेत्रानुसार क्षेत्राचे मूल्यांकन करण्यासाठी पायाभूत सुविधा आणि नियामक अनुभव आहे.
आम्ही ठोस कारणाशिवाय अनियंत्रित राखीव किंवा प्रतिबंधात्मक फ्रीझ लागू करत नाही. एखाद्या विशिष्ट व्यवहाराने स्वयंचलित AML अलर्ट ट्रिगर केल्यास (कोणत्याही नियमन केलेल्या प्लॅटफॉर्मवर सामान्य), तुमचे सल्लागार त्याचे निराकरण करण्यासाठी तुमच्याशी संपर्क साधतात. ऑपरेटिंग अटी कराराद्वारे मान्य केल्या जातात, आश्चर्य नाही.
हे क्षेत्रावर अवलंबून आहे. गेमिंग: नियामक परवाना, जबाबदार गेमिंग नियंत्रणे, अंतर्गत AML. क्रिप्टो: लागू VASP / MiCA परवाना, KYC धोरण, मंजुरी एक्सपोजर. मार्केटप्लेस: वापरकर्ता केवायसी, फसवणूक नियंत्रणे, पेआउट मॉडेल. तुमचा सल्लागार तुम्हाला पूर्व प्रमाणीकरणादरम्यान अचूक यादी देतो.
Base pricing is the same as for standard companies: १.४५% if you use a Kunga wallet and २.९०% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
आम्ही मान्यताप्राप्त अधिकारक्षेत्रांमध्ये समाविष्ट केलेल्या कंपन्यांसह कार्य करतो, ज्यात काही विशिष्ट क्षेत्रांसाठी (माल्टा, कुराकाओ, एस्टोनिया, इ.) अनुकूल नियमन समाविष्ट आहे. आम्ही स्पष्ट नियामक औचित्यशिवाय FATF ग्रे किंवा काळ्या सूचीवर अधिकारक्षेत्रात काम करत नाही. मान्यता केवळ अधिकार क्षेत्रावर अवलंबून नसून क्षेत्र आणि ऑपरेशनवर अवलंबून असते.
होय. आम्ही नियमन केलेल्या फ्रेमवर्क अंतर्गत कार्य करतो आणि तुमच्या क्षेत्राच्या गरजा पूर्ण करणारा अहवाल देतो. हे तुमच्या स्वत:च्या नियामकांसोबत (गेमिंग अथॉरिटी, मार्केट रेग्युलेटर इ.) तुमचा योग्य परिश्रम सुलभ करते.
तुमची नियामक परिस्थिती बदलल्यास, तुम्ही आम्हाला कळवणे आवश्यक आहे. आम्ही नवीन फ्रेमवर्क अंतर्गत ऑपरेशनचे पुनर्मूल्यांकन करतो. नवीन परिस्थिती निकष पूर्ण करत असल्यास, आम्ही कार्य करत राहू. तसे नसल्यास, आम्ही स्पष्ट कराराच्या सूचनेसह ऑपरेशन बंद करतो आणि नियमन केलेल्या प्रक्रियेनुसार तुमचे निधी परत करतो.
हे क्षेत्र, अधिकार क्षेत्र, कॉर्पोरेट संरचनेची जटिलता आणि उपलब्ध कागदपत्रांवर अवलंबून असते. सल्लागारासह पूर्व-प्रमाणीकरण सहसा जलद असते (पहिला कॉल). विशिष्ट क्षेत्राच्या योग्य परिश्रमामुळे पूर्ण KYB मानक कंपन्यांपेक्षा जास्त वेळ घेते. तुमचा सल्लागार तुम्हाला पहिल्या संभाषणात वास्तववादी अपेक्षा देतो.
उपलब्धता क्षेत्र आणि अधिकार क्षेत्राच्या अधीन आहे. काही क्षेत्रांवर (गेमिंग, क्रिप्टो) देशानुसार विशिष्ट निर्बंध आहेत. दस्तऐवजीकरण सुरू करण्यापूर्वी सल्लागारासह पूर्व-प्रमाणीकरण तुमच्या विशिष्ट प्रकरणात उपलब्धतेची पुष्टी करते. /cobertura येथे देखील तपासा.
तुमच्या क्षेत्रातील विशेष सल्लागाराशी बोला. प्रथम संभाषण कोणत्याही वचनबद्धतेशिवाय किंवा पूर्व कागदपत्रांशिवाय कुंगा तुमच्यासोबत काम करू शकते की नाही हे सत्यापित करते.
कोणत्याही वचनबद्धतेशिवाय पूर्व-प्रमाणीकरण · तुमच्या क्षेत्रातील विशेष सल्लागार · अधिकार क्षेत्र आणि योग्य परिश्रमाच्या अधीन उपलब्धता