Oyun, kripto, pazar yeri, dijital bilgi ürünleri, takviyeler, dikey e-ticaret. İşletmenizin bulunduğunuz yargı bölgesinde yasal olması ve özel durum tespitimizi geçmesi durumunda sizinle birlikte çalışırız. Süreç boyunca özel danışman.
KYB sektör durum tespiti yapıyor · Kurulum maliyeti yok · Kullanılabilirlik yargı yetkisine ve sektöre bağlıdır
Uyarsanız çalışırız
ile çalışmıyoruz
Normal çalışıyordun. Bir gün genel bir e-posta alırsınız: "dahili incelemenin ardından hesabınızı 30 gün içinde kapatıyoruz". Açık bir sebep yok. Konuşacak kimse yok. Tüm operasyonunuz duraklatıldı.
5 kuruma hesap başvurusunda bulundunuz. Üçü seni görmezden geldi. İki kişi hiçbir sebep göstermeden seni reddetti. Kimse size bunun sektör mü, şirketinizin yetki alanı mı, hacim mi, yoksa düzeltebileceğiniz somut bir şey mi olduğunu söylemiyor.
İşlem başına %4-5 ücret. Hacim sınırları. "Şüpheli" tutarlar için manuel aktarım blokeleri. Koleksiyonlarınızda 6 aya varan rezerve imkanı. Marjınız kaybolur.
Stripe, satıcı hesabınızı sınırlandırır veya kapatır. PayPal, tahsilatlarınızın %25'ini rezerv olarak dondurur. Mevcut ağ geçidiniz sektörünüzü kabul etmiyor ve sizi iki katı ücret alan bir "alternatife" yönlendiriyor.
Bir oyun, pazaryeri veya kripto şirketi başvurduğunda varsayılan olarak reddetmiyoruz. Sektörle orantılı olarak durum tespiti yapıyoruz: geçerli düzenleyici lisanslar, operasyon yetkisi, beklenen fon akışları, dahili AML kontrolleri. Model uygunsa ameliyat ederiz.
Genel bir temsilciyle konuşmazsınız. Özel danışmanınız belirli sektörlerde (oyun, kripto, pazar vb.) deneyime sahiptir. Modelinizi, geçerli düzenlemelerinizi ve gerçek operasyonel kısıtlamalarınızı anlıyorlar.
MiCA ve AML/CTF kapsamında faaliyet gösteriyoruz. Aktif işlem izleme. Modeliniz geçerli düzenleyici kriterleri karşılıyorsa sizinle birlikte çalışırız. Aksi takdirde ilk görüşmeden itibaren size açıkça söylüyoruz. Zamanınızı boşa harcamayız.
KYB onaylandıktan sonra herhangi bir müşteriyle aynı kararlılıkla çalışırsınız. Haksız "şüpheli" tutarlara yönelik önleyici blokajlar yapılmaz, tahsilatlarınızda keyfi rezervler oluşturulmaz. Geçerli olan herhangi bir kısıtlama, sözleşmenizde sürprizler değil, yazılıdır.
Her sektörün kendine özgü durum tespiti vardır. İşletmenizin bulunduğunuz yargı bölgesinde yasal olması, geçerli lisanslara (varsa) sahip olması ve durum tespitimizi geçmesi durumunda sizinle birlikte çalışırız.
Desteklenen yargı bölgelerinde lisanslı operatörler (Malta, Curaçao, Birleşik Krallık, İspanya, diğerleri). Spor bahisleri, çevrimiçi kumarhane, poker, espor. Aktif lisanslar, sorumlu oyun ve dahili AML konusunda durum tespiti.
Borsalar, saklayıcılar, DEX'ler, DAO'lar, NFT pazaryerleri, Web3 altyapısı. İşletmenin kendi KYC'si, yaptırımlara maruz kalma ve fon kaynağı konusunda durum tespiti. Geçerli VASP/MiCA lisanslarıyla çalışıyoruz.
Alıcıları ve satıcıları, hizmet toplayıcıları, P2P platformlarını birbirine bağlayan pazaryerleri. Kullanıcı KYC'si, dolandırıcılık kontrolleri ve ödeme modeli hakkında durum tespiti.
Çevrimiçi kurslar, eğitim, koçluk, bilgi ürünleri. Abonelik veya tek seferlik ödeme, uluslararası satışlar, yinelenen faturalandırma. Reklam talepleri, geri ödeme politikası ve ters ibraz oranları konusunda durum tespiti.
Gıda takviyeleri, fonksiyonel kozmetikler, sağlıklı yaşam ürünleri. Etiket uyumluluğu, düzenleyici iddialar ve satış pazarlarına ilişkin durum tespiti.
Markalı dropshipping, yüksek ters ibraz oranlarına sahip e-ticaret, agresif uluslararası satışlar. Ödeme akışları, iade oranları ve tüketicinin korunması konusunda durum tespiti.
Düzenlemeye tabi brokerlar, lisanslı kopya ticareti platformları, açık bir düzenleyici çerçeveye sahip finansal eğitim. Aktif lisanslar ve reklam iddiaları konusunda titiz bir inceleme.
Güçlü yaş doğrulama, içerik kontrolü ve sıkı yasal uyumluluk özelliklerine sahip yetişkin platformları. Özel durum bazında durum tespiti. Bazı alt kategoriler kapsam dışındadır (sonraki bölüme bakın).
Bu liste kapsamlı değildir. Sektörünüz listede yoksa ve uygun olduğunu düşünüyorsanız KYB'ye başlamadan önce doğrulamak için bir danışmanla görüşün.
Başından beri dürüst olmak gerekirse, faaliyet göstermediğimiz sektörler var. Bunu uzun bir süreçten sonra söylemektense şimdi söylemek daha iyi.
İşletmeniz bu sektörlerden herhangi birine giriyorsa sizinle çalışamayız. İşlem süresinden tasarruf etmenizi sağlıyoruz.
Karşılaştırma, 2026 yılının ilk çeyreğindeki bilinen kamusal koşullara ve yüksek riskli sektörlerle operasyonel deneyime dayanmaktadır. Özel koşullar sektöre, yetki alanına ve hacme bağlıdır.
Bazı sektörlerin durum tespitine dayalı özel koşulları olabilir (minimum işletme sermayesi, ters ibraz oranları yüksek sektörler için garantiler). Danışmanınız, KYB'ye başlamadan önce ilk görüşmede durumunuza uygun koşulları açıklar.
Şirketinizin fonları, Kunga'nın faaliyetlerinden ayrı olarak, düzenlemeye tabi 1. Kademe kuruluşlar tarafından muhafaza edilmektedir. Saklama şirketinizin adınadır, diğer müşterilerden ayrıdır ve denetlenebilirdir. Kendi düzenleyici raporlamanız için mevcut belgeler.
Kripto varlıklara yönelik Avrupa MiCA çerçevesi ve kara para aklamayı önleme direktifi kapsamında faaliyet gösteriyoruz. Aktif işlem takibi, mevzuata uygun olarak yetkili makamlara raporlama, riskle orantılı durum tespiti. Bu sizi, bizi ve son kullanıcılarınızı korur.
Zaman damgası, blockchain karması (varsa), kaynak para birimi, hedef para birimi, uygulanan döviz kuru, ücret, karşı taraf ve AML sınıflandırması ile her işlem. Sektörünüzün raporlama gereksinimlerini (oyun, kripto, komisyoncular) karşılayan formatlarda dışa aktarılabilir.
"Her sektör kabul edilir" sözü vermiyoruz. "KYB yok" veya "izleme yok" sözü vermiyoruz. Biz gevşek bir offshore bankası değiliz. Durum tespiti kriterlerini karşılayan karmaşık sektörlerle çalışan, denetime tabi bir platformuz. Sizi uzun vadede koruyan şey budur.
Düzenlemeye tabi şirketler (oyun, kripto, komisyoncular) için özel hizmet sözleşmeleri imzalayabilir ve kendi düzenleyicileriniz için ek belgeler sağlayabiliriz.
KYB'ye başlamadan önce sektörünüzdeki bir danışmanla konuşuyorsunuz. Modelinizi, faaliyet bölgelerini, aktif lisansları (varsa), tahmini hacmi açıklıyorsunuz. Danışman, dokümantasyonla zaman kaybetmeden önce Kunga'nın sizinle çalışıp çalışamayacağını ve hangi koşullar altında çalışabileceğini doğrular.
Ön doğrulama olumluysa danışman size sektörünüze özel belgeleri anlatır: düzenleyici lisanslar, dahili AML kontrolleri, kendi KYC politikanız (işiniz gerektiriyorsa), işletim modeli ve beklenen fon akışları.
KYB, sektörünüzün riskiyle orantılı olarak gerekli özeni göstererek işe dahil oluyor. Standart bir şirkete göre daha kapsamlı, ancak her adımda rehberlik ediliyor. Süre, yapınızın sektörüne, yetki alanına ve karmaşıklığına bağlıdır.
KYB onaylandıktan sonra ilk günden itibaren açık sözleşme koşullarıyla çalışırsınız. Sürpriz yok. Danışmanınız herhangi bir sorun, düzenleme veya gelişme için iletişim noktanız olmaya devam edecektir.
Yüksek riskli sektörlere yönelik süreç, standart şirketlere göre daha titizdir; hem sizin hem de bizim operasyonu uzun vadede koruyan şey budur. Hesabın etkinleştirilmesinden önce belirli koşullar yazılı olarak kararlaştırılır.
Hayır. Sektörle orantılı durum tespitini ve şeffaf yanıtı garanti ediyoruz. Modeliniz geçerli düzenleyici kriterleri karşılıyorsa ve durum tespitimizi geçiyorsa faaliyet gösteriyoruz. Aksi takdirde ilk konuşmadan itibaren size açıkça söylüyoruz. Zamanınızı boşa harcamayız.
Geleneksel bankalar, şirketinizin tüm düzenlemeleri karşılayıp karşılamadığına bakılmaksızın "oyunla çalışmıyoruz" veya "kriptoyla çalışmıyoruz" gibi genel sektör istisnaları uyguluyor. Kunga özel bir durum tespiti uygular: modeliniz uygunsa çalışırız. Aradaki fark gevşeklik değil; sektörü sektör bazında değerlendirebilecek altyapıya ve düzenleme deneyimine sahip olmamızdır.
Somut bir neden olmaksızın keyfi rezerv veya önleyici dondurma uygulamıyoruz. Belirli bir işlem otomatik bir AML uyarısını tetiklerse (düzenlenen tüm platformlarda ortaktır), danışmanınız sorunu çözmek için sizinle iletişime geçer. Çalışma koşulları sürprizlerle değil, sözleşmeyle kararlaştırılır.
Sektöre bağlıdır. Kumar: düzenleyici lisans, sorumlu kumar kontrolleri, dahili AML. Kripto: geçerli VASP/MiCA lisansı, KYC politikası, yaptırımlara maruz kalma. Pazar yeri: Kullanıcı KYC'si, dolandırıcılık kontrolleri, ödeme modeli. Danışmanınız ön doğrulama sırasında size tam listeyi verir.
Base pricing is the same as for standard companies: %1,45 if you use a Kunga wallet and %2,90 if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
Bazıları belirli sektörlere (Malta, Curaçao, Estonya, vb.) uygun düzenlemelere sahip olanlar da dahil olmak üzere, tanınmış yargı bölgelerinde kurulmuş şirketlerle çalışıyoruz. Açık bir düzenleyici gerekçe olmadan, FATF'in gri veya kara listelerindeki yargı yetki alanları ile faaliyet göstermiyoruz. Onay yalnızca yargı yetkisine değil, sektöre ve operasyona bağlıdır.
Evet. Düzenlenmiş bir çerçeve altında faaliyet gösteriyoruz ve sektörünüzün gereksinimlerini karşılayan raporlama sağlıyoruz. Bu, kendi düzenleyicileriniz (oyun otoritesi, piyasa düzenleyicisi vb.) nezdinde durum tespitinizi kolaylaştırır.
Düzenleme durumunuz değişirse bizi bilgilendirmelisiniz. Operasyonu yeni çerçevede yeniden değerlendiriyoruz. Yeni durum kriterleri karşılıyorsa çalışmaya devam ederiz. Aksi takdirde, açık bir sözleşme bildirimi ile operasyonu kapatıyoruz ve paranızı düzenlenmiş bir prosedür uyarınca iade ediyoruz.
Bu, sektöre, yetki alanına, kurumsal yapının karmaşıklığına ve mevcut belgelere bağlıdır. Bir danışmanla ön doğrulama genellikle hızlıdır (ilk çağrı). Tam KYB, sektöre özel durum tespiti nedeniyle standart şirketlere göre daha uzun sürer. Danışmanınız ilk görüşmenizde size gerçekçi beklentiler sunar.
Kullanılabilirlik sektöre ve yetki alanına bağlıdır. Bazı sektörlerin (oyun, kripto) ülkeye göre belirli kısıtlamaları vardır. Bir danışmanla yapılan ön doğrulama, dokümantasyona başlamadan önce özel durumunuzdaki kullanılabilirliği doğrular. Ayrıca /cobertura'ya da göz atın.
Sektörünüzde uzman bir danışmanla görüşün. İlk görüşme, Kunga'nın herhangi bir taahhüt veya ön belge olmaksızın sizinle çalışıp çalışamayacağını doğrular.
Taahhütsüz ön doğrulama · Sektörünüzde uzman danışman · Yargı yetkisine ve durum tespitine tabi olarak kullanılabilirlik