गेमिंग, क्रिप्टो, मार्केटप्लेस, डिजिटल सूचना-उत्पाद, सप्लीमेंट, वर्टिकल ई-कॉमर्स। यदि आपका व्यवसाय आपके अधिकार क्षेत्र में कानूनी है और हमारे विशिष्ट परिश्रम से गुजरता है तो हम आपके साथ काम करते हैं। पूरी प्रक्रिया के दौरान समर्पित सलाहकार।
सेक्टर के उचित परिश्रम के साथ केवाईबी · कोई सेटअप लागत नहीं · उपलब्धता क्षेत्राधिकार और क्षेत्र के अधीन है
यदि आप अनुपालन करते हैं तो हम काम करते हैं
हम साथ काम नहीं करते
आप सामान्य रूप से काम कर रहे थे. एक दिन आपको एक सामान्य ईमेल मिलता है: "आंतरिक समीक्षा के बाद, हम आपका खाता 30 दिनों में बंद कर रहे हैं"। कोई स्पष्ट कारण नहीं. बात करने वाला कोई नहीं. आपका संपूर्ण ऑपरेशन रुका हुआ है.
आपने 5 संस्थानों में एक खाते के लिए आवेदन किया है। तीन ने तुम्हें नजरअंदाज कर दिया. दो ने आपको बिना कोई कारण बताए अस्वीकार कर दिया। कोई भी आपको यह नहीं बताता कि यह क्षेत्र है, आपकी कंपनी का अधिकार क्षेत्र है, मात्रा है, या कुछ ठोस है जिसे आप ठीक कर सकते हैं।
प्रति लेनदेन 4-5% शुल्क। वॉल्यूम सीमा. "संदिग्ध" राशियों के लिए मैन्युअल स्थानांतरण ब्लॉक। आपके संग्रह पर 6 महीने तक का रिज़र्व। आपका मार्जिन गायब हो जाता है.
स्ट्राइप आपके व्यापारी खाते को सीमित या बंद कर देता है। पेपैल रिजर्व के रूप में आपके संग्रह का 25% जमा कर देता है। आपका वर्तमान गेटवे आपके सेक्टर को स्वीकार नहीं करता है और आपको एक "विकल्प" पर संदर्भित करता है जो दोगुना शुल्क लेता है।
जब कोई गेमिंग, मार्केटप्लेस या क्रिप्टो कंपनी आवेदन करती है, तो हम डिफ़ॉल्ट रूप से अस्वीकार नहीं करते हैं। हम क्षेत्र के अनुपात में उचित परिश्रम करते हैं: लागू नियामक लाइसेंस, संचालन का क्षेत्राधिकार, अपेक्षित फंड प्रवाह, आंतरिक एएमएल नियंत्रण। यदि मॉडल अनुपालन करता है, तो हम काम करते हैं।
आप किसी सामान्य प्रतिनिधि से बात नहीं करते. आपके समर्पित सलाहकार के पास विशिष्ट क्षेत्रों (गेमिंग, क्रिप्टो, मार्केटप्लेस, आदि) में अनुभव है। वे आपके मॉडल, आपके लागू विनियमन और आपकी वास्तविक परिचालन बाधाओं को समझते हैं।
हम MiCA और AML/CTF के तहत काम करते हैं। सक्रिय लेनदेन निगरानी। यदि आपका मॉडल लागू नियामक मानदंडों को पूरा करता है, तो हम आपके साथ काम करते हैं। यदि नहीं, तो हम आपको पहली कॉल से ही स्पष्ट रूप से बता देते हैं। हम आपका समय बर्बाद नहीं करते.
एक बार केवाईबी स्वीकृत हो जाने के बाद, आप किसी भी ग्राहक की तरह ही स्थिरता के साथ काम करते हैं। अनुचित "संदिग्ध" राशियों के लिए कोई निवारक अवरोध नहीं, आपके संग्रह पर कोई मनमाना भंडार नहीं। लागू होने वाले कोई भी प्रतिबंध आपके अनुबंध में लिखे गए हैं, आश्चर्य नहीं।
प्रत्येक क्षेत्र में विशिष्ट परिश्रम होता है। यदि आपका व्यवसाय आपके अधिकार क्षेत्र में वैध है, लागू लाइसेंस रखता है (यदि कोई हो), और हमारी उचित परिश्रम से उत्तीर्ण होता है तो हम आपके साथ काम करते हैं।
समर्थित न्यायक्षेत्रों (माल्टा, कुराकाओ, यूके, स्पेन, अन्य) में लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटर। खेल सट्टेबाजी, ऑनलाइन कैसीनो, पोकर, ईस्पोर्ट्स। सक्रिय लाइसेंस, जिम्मेदार गेमिंग और आंतरिक एएमएल पर उचित परिश्रम।
एक्सचेंज, कस्टोडियन, DEX, DAO, NFT मार्केटप्लेस, Web3 इंफ्रास्ट्रक्चर। व्यवसाय के स्वयं के केवाईसी पर उचित परिश्रम, एक्सपोज़र और धन के स्रोत पर प्रतिबंध। हम लागू VASP/MiCA लाइसेंस के साथ काम करते हैं।
खरीदारों और विक्रेताओं को जोड़ने वाले बाज़ार, सेवा एग्रीगेटर, पी2पी प्लेटफ़ॉर्म। उपयोगकर्ता केवाईसी, धोखाधड़ी नियंत्रण और भुगतान मॉडल पर उचित परिश्रम।
ऑनलाइन पाठ्यक्रम, प्रशिक्षण, कोचिंग, सूचना-उत्पाद। सदस्यता या एकमुश्त भुगतान, अंतर्राष्ट्रीय बिक्री, आवर्ती बिलिंग। विज्ञापन दावों, धनवापसी नीति और चार्जबैक अनुपात पर उचित परिश्रम।
खाद्य अनुपूरक, कार्यात्मक सौंदर्य प्रसाधन, स्वास्थ्य उत्पाद। लेबलिंग अनुपालन, नियामक दावों और बिक्री बाजारों पर उचित परिश्रम।
ब्रांडेड ड्रॉपशीपिंग, उच्च चार्जबैक अनुपात वाला ई-कॉमर्स, आक्रामक अंतर्राष्ट्रीय बिक्री। भुगतान प्रवाह, रिटर्न अनुपात और उपभोक्ता संरक्षण पर उचित परिश्रम।
विनियमित दलाल, लाइसेंस प्राप्त कॉपी-ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, एक स्पष्ट नियामक ढांचे के साथ वित्तीय शिक्षा। सक्रिय लाइसेंस और विज्ञापन दावों पर कठोर परिश्रम।
मजबूत आयु सत्यापन, सामग्री नियंत्रण और सख्त कानूनी अनुपालन वाले वयस्क प्लेटफ़ॉर्म। विशिष्ट मामला-दर-मामला उचित परिश्रम। कुछ उप-श्रेणियाँ दायरे से बाहर हैं (अगला भाग देखें)।
यह सूची संपूर्ण नहीं है. यदि आपका क्षेत्र सूचीबद्ध नहीं है और आपको लगता है कि यह उपयुक्त है, तो केवाईबी शुरू करने से पहले सत्यापित करने के लिए एक सलाहकार से बात करें।
शुरू से ही ईमानदारी से कहूं तो, ऐसे क्षेत्र हैं जिनमें हम काम नहीं करते हैं। लंबी प्रक्रिया के बाद आपको अभी बताना बेहतर होगा।
यदि आपका व्यवसाय इनमें से किसी भी क्षेत्र में आता है, तो हम आपके साथ काम नहीं कर सकते। हम प्रक्रिया में आपका समय बचाते हैं।
ज्ञात सार्वजनिक स्थितियों Q1 2026 और उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों के साथ परिचालन अनुभव के आधार पर तुलना। विशिष्ट स्थितियाँ सेक्टर, अधिकार क्षेत्र और मात्रा पर निर्भर करती हैं।
कुछ क्षेत्रों में उचित परिश्रम (न्यूनतम परिचालन पूंजी, उच्च चार्जबैक अनुपात वाले क्षेत्रों के लिए गारंटी) के आधार पर विशिष्ट शर्तें हो सकती हैं। आपका सलाहकार केवाईबी शुरू करने से पहले पहली बातचीत में आपके मामले पर लागू शर्तों को समझाता है।
आपकी कंपनी के फंड को कुंगा के संचालन से अलग, विनियमित टियर -1 संस्थाओं द्वारा संरक्षित किया जाता है। अभिरक्षा आपकी कंपनी के नाम पर है, अन्य ग्राहकों से अलग है, ऑडिट योग्य है। आपकी अपनी नियामक रिपोर्टिंग के लिए दस्तावेज़ उपलब्ध हैं।
हम क्रिप्टो-परिसंपत्तियों और एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग निर्देश के लिए यूरोपीय MiCA ढांचे के तहत काम करते हैं। सक्रिय लेन-देन की निगरानी, प्रति विनियमन सक्षम अधिकारियों को रिपोर्ट करना, जोखिम के अनुपात में उचित परिश्रम करना। यह आपकी, हमारी और आपके अंतिम उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा करता है।
टाइमस्टैम्प, ब्लॉकचेन हैश (यदि लागू हो), स्रोत मुद्रा, लक्ष्य मुद्रा, लागू एफएक्स दर, शुल्क, प्रतिपक्ष और एएमएल वर्गीकरण के साथ प्रत्येक ऑपरेशन। उन प्रारूपों में निर्यात योग्य जो आपके क्षेत्र की रिपोर्टिंग आवश्यकताओं (गेमिंग, क्रिप्टो, ब्रोकर्स) को पूरा करते हैं।
हम "किसी भी क्षेत्र को स्वीकार किए जाने" का वादा नहीं करते हैं। हम "कोई केवाईबी नहीं" या "कोई निगरानी नहीं" का वादा नहीं करते हैं। हम कोई ढीले-ढाले ऑफशोर बैंक नहीं हैं। हम एक विनियमित मंच हैं जो जटिल क्षेत्रों के साथ तब काम करते हैं जब वे उचित परिश्रम मानदंडों को पूरा करते हैं। यही चीज़ आपको लंबे समय तक सुरक्षित रखती है।
विनियमित कंपनियों (गेमिंग, क्रिप्टो, ब्रोकर्स) के लिए, हम विशिष्ट सेवा समझौतों पर हस्ताक्षर कर सकते हैं और आपके अपने नियामकों के लिए अतिरिक्त दस्तावेज़ प्रदान कर सकते हैं।
केवाईबी शुरू करने से पहले, आप अपने क्षेत्र के किसी सलाहकार से बात करें। आप अपने मॉडल, संचालन के क्षेत्राधिकार, सक्रिय लाइसेंस (यदि कोई हो), अनुमानित मात्रा की व्याख्या करें। दस्तावेज़ीकरण पर समय बर्बाद करने से पहले, सलाहकार पुष्टि करता है कि क्या कुंगा आपके साथ और किन परिस्थितियों में काम कर सकता है।
यदि पूर्व-सत्यापन सकारात्मक है, तो सलाहकार आपको आपके क्षेत्र के लिए विशिष्ट दस्तावेज बताता है: नियामक लाइसेंस, आंतरिक एएमएल नियंत्रण, आपकी अपनी केवाईसी नीति (यदि आपके व्यवसाय को इसकी आवश्यकता है), ऑपरेटिंग मॉडल और अपेक्षित फंड प्रवाह।
आपके क्षेत्र के जोखिम के अनुपात में उचित परिश्रम के साथ केवाईबी को शामिल करना। एक मानक कंपनी की तुलना में अधिक गहन, लेकिन हर कदम पर निर्देशित। अवधि आपकी संरचना के क्षेत्र, अधिकार क्षेत्र और जटिलता पर निर्भर करती है।
एक बार केवाईबी स्वीकृत हो जाने के बाद, आप पहले दिन से स्पष्ट संविदात्मक शर्तों के साथ काम करते हैं। कोई आश्चर्य नहीं. आपका सलाहकार किसी भी मुद्दे, समायोजन या विकास के लिए आपका संपर्क बिंदु बना रहता है।
उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों के लिए प्रक्रिया मानक कंपनियों की तुलना में अधिक कठोर है - यही वह चीज़ है जो लंबे समय तक आपके और हमारे ऑपरेशन की सुरक्षा करती है। खाते को सक्रिय करने से पहले विशिष्ट शर्तों पर लिखित रूप में सहमति व्यक्त की जाती है।
नहीं, हम क्षेत्र के अनुरूप उचित परिश्रम और पारदर्शी उत्तर की गारंटी देते हैं। यदि आपका मॉडल लागू नियामक मानदंडों को पूरा करता है और हमारे उचित परिश्रम से गुजरता है, तो हम काम करते हैं। यदि नहीं, तो हम आपको पहली बातचीत से ही स्पष्ट रूप से बता देते हैं। हम आपका समय बर्बाद नहीं करते.
पारंपरिक बैंक व्यापक क्षेत्र बहिष्करण लागू करते हैं: "हम गेमिंग के साथ काम नहीं करते हैं" या "हम क्रिप्टो के साथ काम नहीं करते हैं", भले ही आपकी कंपनी सभी नियमों को पूरा करती हो या नहीं। कुंगा विशिष्ट उचित परिश्रम लागू करता है: यदि आपका मॉडल अनुपालन करता है, तो हम काम करते हैं। अंतर ढिलाई का नहीं है - यह है कि हमारे पास सेक्टर दर सेक्टर मूल्यांकन करने के लिए बुनियादी ढांचा और नियामक अनुभव है।
हम बिना किसी ठोस कारण के मनमाना रिजर्व या निवारक रोक लागू नहीं करते हैं। यदि कोई विशिष्ट लेनदेन स्वचालित एएमएल अलर्ट (किसी भी विनियमित प्लेटफ़ॉर्म पर आम) ट्रिगर करता है, तो आपका सलाहकार इसे हल करने के लिए आपसे संपर्क करता है। संचालन की शर्तें अनुबंध द्वारा सहमत होती हैं, आश्चर्य से नहीं।
यह सेक्टर पर निर्भर करता है. गेमिंग: नियामक लाइसेंस, जिम्मेदार गेमिंग नियंत्रण, आंतरिक एएमएल। क्रिप्टो: लागू वीएएसपी/एमआईसीए लाइसेंस, केवाईसी नीति, प्रतिबंध जोखिम। बाज़ार: उपयोगकर्ता केवाईसी, धोखाधड़ी नियंत्रण, भुगतान मॉडल। आपका सलाहकार आपको पूर्व-सत्यापन के दौरान सटीक सूची देता है।
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
हम मान्यता प्राप्त न्यायक्षेत्रों में निगमित कंपनियों के साथ काम करते हैं, जिनमें कुछ विशिष्ट क्षेत्रों (माल्टा, कुराकाओ, एस्टोनिया, आदि) के अनुकूल विनियमन भी शामिल हैं। हम स्पष्ट विनियामक औचित्य के बिना एफएटीएफ ग्रे या ब्लैक सूची पर अधिकार क्षेत्र के साथ काम नहीं करते हैं। अनुमोदन क्षेत्र और संचालन पर निर्भर करता है, न कि केवल क्षेत्राधिकार पर।
हाँ। हम एक विनियमित ढांचे के तहत काम करते हैं और ऐसी रिपोर्टिंग प्रदान करते हैं जो आपके क्षेत्र की आवश्यकताओं को पूरा करती है। यह आपके अपने नियामकों (गेमिंग प्राधिकरण, बाजार नियामक, आदि) के साथ आपके उचित परिश्रम को आसान बनाता है।
यदि आपकी नियामक स्थिति बदलती है, तो आपको हमें अवश्य सूचित करना चाहिए। हम नए ढांचे के तहत ऑपरेशन का पुनर्मूल्यांकन करते हैं। यदि नई स्थिति मानदंडों को पूरा करती है, तो हम संचालन जारी रखते हैं। यदि नहीं, तो हम स्पष्ट संविदात्मक नोटिस के साथ ऑपरेशन बंद कर देते हैं और एक विनियमित प्रक्रिया के अनुसार आपकी धनराशि वापस कर देते हैं।
यह क्षेत्र, अधिकार क्षेत्र, कॉर्पोरेट संरचना की जटिलता और उपलब्ध दस्तावेज़ीकरण पर निर्भर करता है। सलाहकार के साथ पूर्व-सत्यापन आमतौर पर तेज़ होता है (पहली कॉल)। विशिष्ट क्षेत्र में उचित परिश्रम के कारण पूर्ण केवाईबी में मानक कंपनियों की तुलना में अधिक समय लगता है। आपका सलाहकार आपको पहली बातचीत में यथार्थवादी उम्मीदें देता है।
उपलब्धता क्षेत्र और क्षेत्राधिकार के अधीन है। कुछ क्षेत्रों (गेमिंग, क्रिप्टो) पर देश के अनुसार विशिष्ट प्रतिबंध हैं। दस्तावेज़ीकरण शुरू करने से पहले एक सलाहकार के साथ पूर्व-सत्यापन आपके विशिष्ट मामले में उपलब्धता की पुष्टि करता है। /cobertura पर भी जाँच करें।
अपने क्षेत्र में विशेषज्ञ सलाहकार से बात करें। पहली बातचीत इस बात की पुष्टि करती है कि क्या कुंगा बिना किसी प्रतिबद्धता या पूर्व दस्तावेज़ीकरण के आपके साथ काम कर सकता है।
बिना किसी प्रतिबद्धता के पूर्व-सत्यापन · आपके क्षेत्र में विशेषज्ञ सलाहकार · उपलब्धता क्षेत्राधिकार और उचित परिश्रम के अधीन