Jogos, criptografia, mercado, infoprodutos digitais, suplementos, e-commerce vertical. Operaremos com você se seu negócio for legal em sua jurisdição e passar por nossa devida diligência específica. Consultor dedicado durante todo o processo.
KYB com due diligence do setor · Sem custo de configuração · Disponibilidade sujeita a jurisdição e setor
Operamos se você cumprir
Não operamos com
Você estava operando normalmente. Um dia você recebe um e-mail genérico: “após análise interna, encerraremos sua conta em 30 dias”. Nenhuma razão clara. Ninguém com quem conversar. Toda a sua operação em pausa.
Você solicitou uma conta em 5 instituições. Três ignoraram você. Dois rejeitaram você sem nenhuma razão dada. Ninguém diz se é o setor, a jurisdição da sua empresa, o volume ou algo concreto que você possa consertar.
Taxas de 4-5% por transação. Limites de volume. Bloqueios de transferência manual para valores “suspeitos”. Reservas de até 6 meses em suas coleções. Sua margem desaparece.
Stripe limita ou fecha sua conta de comerciante. O PayPal congela 25% de suas cobranças como reserva. Seu gateway atual não aceita o seu setor e te encaminha para uma “alternativa” que cobra o dobro.
Quando uma empresa de jogos, mercado ou criptografia se inscreve, não rejeitamos por padrão. Fazemos a devida diligência proporcional ao setor: licenças regulatórias aplicáveis, jurisdição de operação, fluxos de fundos esperados, controles internos de AML. Se o modelo estiver de acordo, nós operamos.
Você não fala com um representante genérico. Seu consultor dedicado tem experiência em setores específicos (jogos, criptografia, mercado, etc.). Eles entendem o seu modelo, a regulamentação aplicável e as reais restrições operacionais.
Operamos sob MiCA e AML/CTF. Monitoramento ativo de transações. Se o seu modelo atender aos critérios regulatórios aplicáveis, operamos com você. Caso contrário, avisaremos claramente desde a primeira ligação. Não desperdiçamos seu tempo.
Depois que o KYB for aprovado, você operará com a mesma estabilidade de qualquer cliente. Sem bloqueios preventivos para quantias "suspeitas" injustificadas, sem reservas arbitrárias nas suas cobranças. Quaisquer restrições aplicáveis estão escritas em seu contrato, não em surpresas.
Cada setor possui due diligence específica. Operaremos com você se seu negócio for legal em sua jurisdição, possuir licenças aplicáveis (se houver) e passar por nossa devida diligência.
Operadores licenciados em jurisdições suportadas (Malta, Curaçao, Reino Unido, Espanha, outros). Apostas desportivas, casino online, póquer, esports. Due diligence em licenças ativas, jogo responsável e AML interno.
Exchanges, custodiantes, DEXs, DAOs, mercados NFT, infraestrutura Web3. Due diligence no próprio KYC da empresa, exposição a sanções e fonte de recursos. Operamos com licenças VASP/MiCA aplicáveis.
Marketplaces conectando compradores e vendedores, agregadores de serviços, plataformas P2P. Due diligence sobre KYC do usuário, controles de fraude e modelo de pagamento.
Cursos online, treinamentos, coaching, infoprodutos. Assinatura ou pagamento único, vendas internacionais, cobrança recorrente. Due diligence em reclamações de publicidade, política de reembolso e taxas de estorno.
Suplementos alimentares, cosméticos funcionais, produtos de bem-estar. Due diligence em conformidade com rotulagem, reivindicações regulatórias e mercados de vendas.
Dropshipping de marca, e-commerce com altos índices de estorno, vendas internacionais agressivas. Due diligence sobre fluxos de pagamento, índices de retorno e proteção ao consumidor.
Corretores regulamentados, plataformas licenciadas de copy-trading, educação financeira com um quadro regulamentar claro. Rigorosa due diligence em licenças ativas e reivindicações de publicidade.
Plataformas adultas com verificação robusta de idade, controle de conteúdo e estrita conformidade legal. Due diligence específica caso a caso. Algumas subcategorias estão fora do âmbito (ver secção seguinte).
Esta lista não é exaustiva. Se o seu setor não estiver listado e você achar que se enquadra, converse com um consultor para validar antes de iniciar o KYB.
Para ser sincero desde o início, há setores em que não atuamos. É melhor contar agora do que depois de um longo processo.
Se o seu negócio se enquadra em algum desses setores, não poderemos operar com você. Economizamos o tempo do processo.
Comparação baseada em condições públicas conhecidas no primeiro trimestre de 2026 e na experiência operacional com setores de alto risco. As condições específicas dependem do setor, da jurisdição e do volume.
Alguns setores podem ter condições específicas baseadas na devida diligência (capital operacional mínimo, garantias para setores com elevados índices de estornos). O seu consultor explica as condições aplicáveis ao seu caso na primeira conversa, antes de iniciar o KYB.
Os fundos da sua empresa são custodiados por entidades regulamentadas de Nível 1, separadas das operações da Kunga. A custódia fica em nome da sua empresa, segregada dos demais clientes, auditável. Documentação disponível para seus próprios relatórios regulatórios.
Operamos sob a estrutura europeia MiCA para criptoativos e a diretiva antilavagem de dinheiro. Monitoramento ativo de transações, reporte às autoridades competentes conforme regulamentação, due diligence proporcional ao risco. Isso protege você, nós e seus usuários finais.
Toda operação com carimbo de data/hora, hash blockchain (se aplicável), moeda de origem, moeda de destino, taxa de câmbio aplicada, taxa, contraparte e classificação AML. Exportável em formatos que atendam aos requisitos de relatórios do seu setor (jogos, criptografia, corretoras).
Não prometemos “qualquer setor aceito”. Não prometemos “sem KYB” ou “sem monitoramento”. Não somos um banco offshore negligente. Somos uma plataforma regulamentada que opera com setores complexos quando atendem a critérios de due diligence. É isso que protege você a longo prazo.
Para empresas regulamentadas (jogos, criptomoedas, corretoras), podemos assinar contratos de serviços específicos e fornecer documentação adicional para seus próprios reguladores.
Antes mesmo de iniciar o KYB, você conversa com um consultor do seu setor. Você explica seu modelo, jurisdições de operação, licenças ativas (se houver), volume estimado. O consultor confirma se o Kunga pode operar com você e em que condições, antes que você perca tempo com documentação.
Se a pré-validação for positiva, o consultor informa a documentação específica do seu setor: licenças regulatórias, controles internos de AML, sua própria política KYC (se o seu negócio exigir), modelo operacional e fluxos de fundos esperados.
Integração KYB com a devida diligência proporcional ao risco do seu setor. Mais minucioso do que para uma empresa padrão, mas orientado em cada etapa. A duração depende do setor, jurisdição e complexidade da sua estrutura.
Depois que o KYB for aprovado, você operará com condições contratuais claras desde o primeiro dia. Sem surpresas. Seu consultor continua sendo seu ponto de contato para qualquer problema, ajuste ou crescimento.
O processo para setores de alto risco é mais rigoroso do que para empresas convencionais — é isso que protege a operação no longo prazo, a sua e a nossa. As condições específicas são acordadas por escrito antes da ativação da conta.
Não. Garantimos a devida diligência proporcional ao setor e uma resposta transparente. Se o seu modelo atender aos critérios regulatórios aplicáveis e for aprovado em nossa devida diligência, nós operamos. Caso contrário, avisaremos claramente desde a primeira conversa. Não desperdiçamos seu tempo.
Os bancos tradicionais aplicam exclusões setoriais gerais: “não operamos com jogos” ou “não operamos com criptografia”, independentemente de sua empresa atender a todas as regulamentações. Kunga aplica due diligence específica: se o seu modelo estiver em conformidade, nós operamos. A diferença não é a negligência – é que temos a infra-estrutura e a experiência regulamentar para avaliar sector por sector.
Não aplicamos reservas arbitrárias nem congelamentos preventivos sem uma razão concreta. Se uma transação específica acionar um alerta AML automático (comum em qualquer plataforma regulamentada), seu consultor entrará em contato com você para resolver o problema. As condições operacionais são acordadas por contrato, não por surpresas.
Depende do setor. Jogos: licença regulatória, controles de jogo responsáveis, AML interno. Criptografia: licença VASP/MiCA aplicável, política KYC, exposição a sanções. Marketplace: KYC do usuário, controles de fraude, modelo de pagamento. Seu consultor fornece a lista exata durante a pré-validação.
Base pricing is the same as for standard companies: 1,45% if you use a Kunga wallet and 2,90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
Operamos com empresas constituídas em jurisdições reconhecidas, incluindo algumas com regulamentação favorável a setores específicos (Malta, Curaçao, Estónia, etc.). Não operamos com jurisdições incluídas nas listas cinzentas ou negras do GAFI sem uma justificação regulamentar clara. A aprovação depende do setor e da operação, não apenas da jurisdição.
Sim. Operamos sob uma estrutura regulamentada e fornecemos relatórios que atendem aos requisitos do seu setor. Isto facilita a sua devida diligência com os seus próprios reguladores (autoridade de jogo, regulador de mercados, etc.).
Se a sua situação regulatória mudar, você deverá nos informar. Reavaliamos a operação sob a nova estrutura. Se a nova situação atender aos critérios, continuamos operando. Caso contrário, encerramos a operação com aviso contratual claro e devolvemos os seus fundos de acordo com um procedimento regulamentado.
Depende do setor, da jurisdição, da complexidade da estrutura societária e da documentação disponível. A pré-validação com um consultor costuma ser rápida (a primeira ligação). O KYB completo leva mais tempo do que para empresas padrão devido à devida diligência específica do setor. Seu consultor lhe dá expectativas realistas na primeira conversa.
Disponibilidade sujeita ao setor e jurisdição. Alguns setores (jogos, criptografia) têm restrições específicas por país. A pré-validação com um consultor confirma a disponibilidade no seu caso específico antes de iniciar a documentação. Confira também em /cobertura.
Fale com um consultor especializado no seu setor. A primeira conversa valida se a Kunga pode operar com você, sem compromisso ou documentação prévia.
Pré-validação sem compromisso · Consultor especializado no seu setor · Disponibilidade sujeita a jurisdição e due diligence