Jeux, crypto, marché, info-produits numériques, suppléments, commerce électronique vertical. Tosalaka elongo na yo soki mombongo na yo ezali na mibeko na esika na yo mpe elekisaka bolukiluki na biso ya sikisiki. Conseiller dédié na processus mobimba.
KYB na secteur due diligence · Coût ya setup te · Disponibilité soumise na jurisdiction na secteur
Tosalaka soki otosi
Tosalaka na yango te
Ozalaki kosala opération normalement. Mokolo moko ozui email générique: "après revue interne, tozo kanga compte na yo na 30 jours". Ntina ya polele te. Moto ya kosolola na ye te. Opération na yo mobimba na pause.
Osengaki compte na 5 institutions. Misato ba ignorer yo. Mibale baboyaki yo sans raison moko te. Moto moko te ayebisaka yo soki ezali secteur, jurisdiction ya entreprise na yo, volume, to eloko moko ya concrète oyo okokaki kobongisa.
4-5 % ya ba frais na transaction moko. Ndelo ya mongongo ya mongongo. Blocs ya transfert manuel pona ba montants "suspects". Réserves ya jusqu'à 6 mois na ba collections na bino. Marge na yo elimwaka.
Stripe ekitisaka to ekangaka compte na yo ya mombongi. PayPal e congeler 25 % ya ba collections na yo lokola réserve. Porte na yo ya lelo endimaka secteur na yo te mpe etindaka yo na "alternative" oyo efutaka double.
Tango compagnie ya jeux, marché to crypto esalemi, toboyaka par défaut te. Tosalaka due diligence proportionnelle na secteur : ba licences réglementaires applicables, jurisdiction ya fonctionnement, ba flux ya fonds oyo ezelamaki, ba contrôles internes ya AML. Soki modèle ezo tosa, to opérer.
Osololaka na rep générique te. Conseiller na yo dédié azali na expérience na ba secteurs spécifiques (jeux, crypto, marché, etc.). Ba comprendre modèle na yo, réglementation na yo applicable na ba vrais contraintes opérationnelles na yo.
Tosalaka na se ya MiCA mpe AML/CTF. Suivi ya transaction active. Soki modèle na yo ekokisaka ba critères réglementaires oyo esalemi, tosalaka elongo na yo. Soki te, toyebisaka yo polele uta na kobenga ya liboso. Tolekisaka tango na bino te.
Soki KYB endimami, ozali kosala na stabilité ndenge moko na client nionso. Ba blocs préventifs te pona ba montants "suspects" injustifiés, ba réserves arbitraires te na ba collections na yo. Bipekiseli nyonso oyo etali yango ekomami na kontra na yo, kasi makambo ya kokamwa te.
Secteur moko na moko ezali na due diligence spécifique. Tosalaka elongo na yo soki mombongo na yo ezali na mibeko na esika na yo, ezali na mikanda ya ndingisa oyo ekoki kosalelama (soki ezali), mpe elekisi bolukiluki na biso oyo esengeli.
Ba opérateurs oyo bapesameli ndingisa na ba jurisdictions oyo esungami (Malte, Curaçao, Royaume-Uni, Espagne, misusu). Paris ya masano, casino en ligne, poker, esports. Due diligence na ba licences actives, jeux responsables na AML interne.
Ba échanges, ba gardiens, ba DEX, ba DAO, ba marchés ya NFT, ba infrastructures Web3. Due diligence na KYC ya entreprise yango moko, exposition ya sanctions mpe source ya misolo. Tosalaka na ba licences ya VASP / MiCA oyo esalemi.
Ba marchés oyo ezo relier basombi na bateki, ba agrégateurs ya service, ba plateformes P2P. Due diligence na KYC ya usager, ba contrôles ya fraude na modèle ya payement.
Ba cours en ligne, formation, coaching, info-produits. Abonnement to kofuta mbala moko, botekisi na mokili mobimba, kofuta mbala na mbala. Due diligence na ba réclamations publicitaires, politique ya restitution na ba ratios ya chargeback.
Ba suppléments alimentaires, ba cosmétiques fonctionnelles, biloko ya bien-être. Due diligence na oyo etali botosi ya étiquetage, ba réclamations réglementaires mpe ba marchés ya vente.
Dropshipping ya marque, e-commerce na ba ratios ya chargeback ya likolo, vente internationale agressive. Due diligence na ba flux ya payement, ba ratios ya retour mpe protection ya consommateur.
Ba courtiers réglementés, ba plateformes ya commerce ya copie oyo ezali na licence, éducation financière na cadre réglementaire ya polele. Diligence due diligence rigoureuse na ba licences actives na ba réclamations publicitaires.
Ba plateformes ya ba adultes na vérification ya âge ya makasi, contrôle ya contenus mpe respect ya mibeko ya makasi. Botali ya sikisiki ya likambo na likambo. Ba sous-catégories misusu ezali libanda ya portée (tala eteni elandi).
Liste oyo ezali ya mobimba te. Soki secteur na yo ezali na liste te mpe omoni ete ebongi, solola na conseiller mpo na ko valider avant ya kobanda KYB.
Pour être honnête na bino depuis le début, ezali na ba secteurs oyo to opérer na yango te.. Mieux vaut nayebisa bino sikoyo que après processus ya molayi.
Soki mombongo na yo ekweyi na moko ya ba secteurs oyo, tokoki kosala elongo na yo te. Tobikisa yo tango ya processus.
Bokokanisi oyo esalemi na kotalaka ba conditions publiques eyebani Q1 2026 pe mayele ya misala na ba secteurs ya risque makasi. Ba conditions spécifiques etali secteur, jurisdiction na volume.
Ba secteurs misusu ekoki kozala na ba conditions spécifiques oyo esalemi na due diligence (capital d’exploitation minimum, garanties pona ba secteurs oyo ezali na ba ratios ya chargeback ya likolo). Mopesi toli na yo alimboli ba conditions oyo etali likambo na yo na lisolo ya liboso, yambo ya kobanda KYB.
Misolo ya entreprise na bino ezali gardé na ba entités réglementées ya Niveau-1, oyo ekabwani na ba opérations ya Kunga. Bobateli ezali na kombo ya entreprise na yo, séparé na ba clients misusu, auditable. Mikanda oyo ezali mpo na kopesa lapolo na yo moko ya mibeko.
Tosalaka na se ya cadre européen ya MiCA mpo na ba crypto-assets mpe directive ya kobundisa kobwaka mbongo. Bolandi ya misala ya mosala, kopesa lapolo na bakonzi oyo bazali na makoki na mobeko moko, botali malamu proportionnel na risque. Yango ebatelaka yo, biso mpe basaleli na yo ya nsuka.
Opération nionso na timestamp, hash blockchain (soki esengeli), mbongo ya source, monnaie cible, taux ya FX appliqué, frais, contrepartie na classification AML. Exportable na ba formats oyo ekokisaka ba exigences ya rapportage ya secteur na yo (jeux, crypto, courtiers).
Tolaki te "secteur nionso endimami". Tolaki te "KYB te" to "moninga te". Tozali banque offshore ya lax te. Tozali plateforme réglementée oyo esalaka na ba secteurs complexes tango ekokisaka ba critères ya due diligence. Yango nde ebatelaka yo na tango molayi.
Mpo na ba sociétés réglementées (jeux, crypto, courtiers), tokoki ko signer ba accords spécifiques ya service mpe kopesa mikanda ya kobakisa mpo na ba régulateurs na yo moko.
Yambo kutu obanda KYB, osololaka na conseiller moko na secteur na yo. O expliquer modèle na yo, ba jurisdictions ya fonctionnement, ba licences actives (soki ezali), volume estimé. Conseiller a confirmer soki Kunga akoki ko opérer na yo pe na conditions nini, avant o perdre temps na documentation.
Soki pré-validation ezali malamu, conseiller ayebisaka yo mikanda oyo ezali spécifique na secteur na yo : ba licences réglementaires, ba contrôles internes ya AML, politique na yo moko ya KYC (soki entreprise na yo esengi yango), modèle ya exploitation mpe ba flux ya fonds oyo ezelamaki.
KYB onboarding na due diligence proportionnel na risque ya secteur na yo. Na mozindo koleka mpo na kompanyi ya momesano, kasi etambwisami na litambe nyonso. Bolai etali secteur, jurisdiction mpe complexité ya structure na yo.
Soki KYB endimami, ozali kosala na ba conditions contractuelles ya polele kobanda mokolo ya yambo. Makambo ya kokamwa te. Mopesi toli na yo atikali esika na yo ya boyokani mpo na likambo nyonso, bobongisi to bokoli.
Processus mpo na ba secteurs ya risque makasi ezali rigoureux koleka mpo na ba entreprises standard — yango nde ebatelaka opération na long terme, ya yo mpe ya biso. Ba conditions spécifiques eyokani na mokanda liboso ya ko activer compte.
Te. Tozali ko garantir diligence due proportionnelle na secteur mpe eyano ya transparent. Soki modèle na yo ekokisaka ba critères réglementaires oyo esalemi mpe eleki due diligence na biso, tosalaka. Soki te, toyebisaka bino polele uta na lisolo ya liboso. Tolekisaka tango na bino te.
Ba banques traditionnelles esalelaka ba exclusions ya secteur couverture : "tosalaka na jeux te" to "tosalaka na crypto te", sans considération soki entreprise na yo ekokisaka ba règlements nionso. Kunga esalelaka due diligence spécifique : soki modèle na yo etosaka, to fonctionner. Bokeseni ezali laxité te — ezali ete tozali na expérience ya infrastructure mpe ya réglementation mpo na ko évaluer secteur par secteur.
Tosalelaka ba réserves arbitraires to ba congelation préventive te sans raison concrète. Soki transaction moko ya sikisiki e déclenché alerte automatique ya AML (emonanaka mingi na plateforme nionso réglementée), conseiller na yo a contacter yo pona ko résoudre yango. Ba conditions ya fonctionnement eyokani na contrat, kasi na ba surprises te.
Etali secteur. Jeux : licence réglementaire, contrôles responsables ya jeux, AML interne. Crypto: licence VASP / MiCA oyo esalemi, politique ya KYC, exposition ya sanctions. Zando: KYC ya mosaleli, ba contrôles ya fraude, modèle ya payout. Conseiller na yo apesi yo liste ya sikisiki na tango ya pré-validation.
Base pricing is the same as for standard companies: 1,45% if you use a Kunga wallet and 2,90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
Tosalaka na ba entreprises oyo ezali na ba jurisdictions reconnues, y compris misusu oyo ezali na réglementation favorable na ba secteurs spécifiques (Malte, Curaçao, Estonie, etc.). Tosalaka te na ba jurisdictions na ba listes grises to noires ya GAFI sans justification réglementaire claire. Bondimi etali secteur mpe fonctionnement, kaka jurisdiction te.
Iyo. Tosalaka na cadre réglementé mpe topesaka rapport oyo ekokisaka masengi ya secteur na bino. Yango e faciliter due diligence na yo na ba régulateurs na yo moko (autorité ya jeux, régulateur ya ba marchés, etc.).
Soki situation réglementaire na yo ebongwani, esengeli oyebisa biso. Tozongeli kotala opération na se ya cadre ya sika. Soki situation ya sika ekokisi ba critères, to continuer ko opération. Soki te, tokangaka opération na liyebisi ya polele ya contrat mpe tozongisaka misolo na yo na ndenge ya procédure réglementée.
Etali secteur, jurisdiction, complexité ya structure ya entreprise mpe mikanda oyo ezali. Pré-validation na conseiller ezalaka mingi mingi mbangu (appel ya liboso). KYB mobimba ezuaka tango molayi koleka pona ba entreprises standard en raison ya due diligence ya secteur spécifique. Mopesi-toli na yo apesaka yo bilikya ya solosolo na lisolo ya liboso.
Disponibilité soumise na secteur na jurisdiction. Ba secteurs misusu (jeux, crypto) ezali na ba restrictions spécifiques par pays. Bondimi ya yambo na mopesi toli endimisi bozali na likambo na yo ya sikisiki yambo ya kobanda mikanda. Tala pe na /cobertura.
Solola na conseiller spécialisé na secteur na yo. Masolo ya liboso e validaka soki Kunga ekoki ko opérer na yo, sans engagement to documentation préalable.
Pré-validation sans engagement · Conseiller spécialisé na secteur na yo · Disponibilité soumise na jurisdiction mpe na diligence due