గేమింగ్, క్రిప్టో, మార్కెట్ ప్లేస్, డిజిటల్ ఇన్ఫో-ప్రొడక్ట్స్, సప్లిమెంట్స్, వర్టికల్ ఇ-కామర్స్. మీ అధికార పరిధిలో మీ వ్యాపారం చట్టబద్ధంగా ఉంటే మరియు మా నిర్దిష్ట విధినిర్వహణలో ఉత్తీర్ణులైతే మేము మీతో కలిసి పనిచేస్తాము. ప్రక్రియ అంతటా అంకితమైన సలహాదారు.
సెక్టార్ డ్యూ డిలిజెన్స్తో KYB · సెటప్ ఖర్చు లేదు · అధికార పరిధి మరియు రంగానికి లోబడి లభ్యత
మీరు పాటిస్తే మేము పనిచేస్తాము
మేము దానితో పనిచేయము
మీరు సాధారణంగా పనిచేస్తున్నారు. ఒక రోజు మీకు సాధారణ ఇమెయిల్ వస్తుంది: "అంతర్గత సమీక్ష తర్వాత, మేము మీ ఖాతాను 30 రోజుల్లో మూసివేస్తాము". స్పష్టమైన కారణం లేదు. మాట్లాడటానికి ఎవరూ లేరు. మీ మొత్తం ఆపరేషన్ పాజ్లో ఉంది.
మీరు 5 సంస్థలలో ఖాతా కోసం దరఖాస్తు చేసుకున్నారు. ముగ్గురు మిమ్మల్ని పట్టించుకోలేదు. కారణం చెప్పకుండా ఇద్దరు మిమ్మల్ని తిరస్కరించారు. ఇది సెక్టార్, మీ కంపెనీ అధికార పరిధి, వాల్యూమ్ లేదా మీరు పరిష్కరించగల ఏదైనా కాంక్రీటు కాదా అని ఎవరూ మీకు చెప్పరు.
ప్రతి లావాదేవీకి 4-5 % రుసుము. వాల్యూమ్ పరిమితులు. "అనుమానాస్పద" మొత్తాలకు మాన్యువల్ బదిలీ బ్లాక్లు. మీ సేకరణలపై 6 నెలల వరకు రిజర్వ్లు. మీ మార్జిన్ అదృశ్యమవుతుంది.
గీత మీ వ్యాపారి ఖాతాను పరిమితం చేస్తుంది లేదా మూసివేస్తుంది. PayPal మీ సేకరణలలో 25% రిజర్వ్గా స్తంభింపజేస్తుంది. మీ ప్రస్తుత గేట్వే మీ సెక్టార్ని అంగీకరించదు మరియు రెట్టింపు ఛార్జీలు విధించే "ప్రత్యామ్నాయం"కి మిమ్మల్ని సూచిస్తుంది.
గేమింగ్, మార్కెట్ ప్లేస్ లేదా క్రిప్టో కంపెనీ వర్తించినప్పుడు, మేము డిఫాల్ట్గా తిరస్కరించము. మేము సెక్టార్కు అనులోమానుపాతంలో తగిన శ్రద్ధ వహిస్తాము: వర్తించే రెగ్యులేటరీ లైసెన్స్లు, ఆపరేషన్ యొక్క అధికార పరిధి, ఆశించిన నిధుల ప్రవాహాలు, అంతర్గత AML నియంత్రణలు. మోడల్ అనుగుణంగా ఉంటే, మేము పని చేస్తాము.
మీరు సాధారణ ప్రతినిధితో మాట్లాడరు. మీ అంకితమైన సలహాదారుకు నిర్దిష్ట రంగాలలో (గేమింగ్, క్రిప్టో, మార్కెట్ ప్లేస్ మొదలైనవి) అనుభవం ఉంది. వారు మీ మోడల్, మీ వర్తించే నియంత్రణ మరియు మీ నిజమైన కార్యాచరణ పరిమితులను అర్థం చేసుకుంటారు.
మేము MiCA మరియు AML/CTF కింద పనిచేస్తాము. క్రియాశీల లావాదేవీ పర్యవేక్షణ. మీ మోడల్ వర్తించే నియంత్రణ ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉంటే, మేము మీతో పని చేస్తాము. కాకపోతే, మొదటి కాల్ నుండి మేము మీకు స్పష్టంగా చెబుతాము. మేము మీ సమయాన్ని వృధా చేయము.
KYB ఆమోదించబడిన తర్వాత, మీరు ఏ క్లయింట్ వలె అదే స్థిరత్వంతో పనిచేస్తారు. అన్యాయమైన "అనుమానాస్పద" మొత్తాలకు నివారణ బ్లాక్లు లేవు, మీ సేకరణలపై ఏకపక్ష నిల్వలు లేవు. వర్తించే ఏవైనా పరిమితులు మీ ఒప్పందంలో వ్రాయబడ్డాయి, ఆశ్చర్యకరమైనవి కాదు.
ప్రతి రంగానికి నిర్దిష్టమైన శ్రద్ధ ఉంటుంది. మీ అధికార పరిధిలో మీ వ్యాపారం చట్టబద్ధంగా ఉంటే, వర్తించే లైసెన్స్లను కలిగి ఉంటే (ఏదైనా ఉంటే) మరియు మా విధినిర్వహణలో ఉత్తీర్ణులైతే మేము మీతో కలిసి పనిచేస్తాము.
మద్దతు ఉన్న అధికార పరిధిలో (మాల్టా, కురాకో, UK, స్పెయిన్, ఇతరులు) లైసెన్స్ పొందిన ఆపరేటర్లు. స్పోర్ట్స్ బెట్టింగ్, ఆన్లైన్ క్యాసినో, పోకర్, ఎస్పోర్ట్స్. సక్రియ లైసెన్స్లు, బాధ్యతాయుతమైన గేమింగ్ మరియు అంతర్గత AMLపై తగిన శ్రద్ధ.
ఎక్స్ఛేంజీలు, సంరక్షకులు, DEXలు, DAOలు, NFT మార్కెట్ప్లేస్లు, Web3 ఇన్ఫ్రాస్ట్రక్చర్. వ్యాపారం యొక్క స్వంత KYC, ఆంక్షల బహిర్గతం మరియు నిధుల మూలంపై తగిన శ్రద్ధ. మేము వర్తించే VASP / MiCA లైసెన్స్లతో పని చేస్తాము.
కొనుగోలుదారులు మరియు విక్రయదారులు, సేవా అగ్రిగేటర్లు, P2P ప్లాట్ఫారమ్లను అనుసంధానించే మార్కెట్ప్లేస్లు. వినియోగదారు KYC, మోసం నియంత్రణలు మరియు చెల్లింపు నమూనాపై తగిన శ్రద్ధ.
ఆన్లైన్ కోర్సులు, శిక్షణ, కోచింగ్, సమాచార ఉత్పత్తులు. సభ్యత్వం లేదా వన్-టైమ్ చెల్లింపు, అంతర్జాతీయ విక్రయాలు, పునరావృత బిల్లింగ్. అడ్వర్టైజింగ్ క్లెయిమ్లు, రీఫండ్ పాలసీ మరియు ఛార్జ్బ్యాక్ నిష్పత్తులపై తగిన శ్రద్ధ.
ఆహార పదార్ధాలు, ఫంక్షనల్ సౌందర్య సాధనాలు, వెల్నెస్ ఉత్పత్తులు. సమ్మతి, రెగ్యులేటరీ క్లెయిమ్లు మరియు సేల్స్ మార్కెట్లను లేబులింగ్ చేయడంపై తగిన శ్రద్ధ.
బ్రాండెడ్ డ్రాప్షిప్పింగ్, అధిక ఛార్జ్బ్యాక్ నిష్పత్తులతో ఇ-కామర్స్, దూకుడు అంతర్జాతీయ అమ్మకాలు. చెల్లింపు ప్రవాహాలు, రిటర్న్ నిష్పత్తులు మరియు వినియోగదారుల రక్షణపై తగిన శ్రద్ధ.
నియంత్రిత బ్రోకర్లు, లైసెన్స్ పొందిన కాపీ-ట్రేడింగ్ ప్లాట్ఫారమ్లు, స్పష్టమైన నియంత్రణ ఫ్రేమ్వర్క్తో ఆర్థిక విద్య. యాక్టివ్ లైసెన్స్లు మరియు అడ్వర్టైజింగ్ క్లెయిమ్లపై కఠినమైన శ్రద్ధ.
బలమైన వయస్సు ధృవీకరణ, కంటెంట్ నియంత్రణ మరియు కఠినమైన చట్టపరమైన సమ్మతితో వయోజన ప్లాట్ఫారమ్లు. నిర్దిష్ట కేస్-బై-కేస్ డ్యూ డిలిజెన్స్. కొన్ని ఉప-వర్గాలు పరిధిని అధిగమించాయి (తదుపరి విభాగాన్ని చూడండి).
ఈ జాబితా సమగ్రమైనది కాదు. మీ రంగం జాబితా చేయబడకపోతే మరియు అది సరిపోతుందని మీరు భావిస్తే, KYBని ప్రారంభించే ముందు ధృవీకరించడానికి సలహాదారుతో మాట్లాడండి.
మొదటి నుండి మీతో నిజాయితీగా ఉండటానికి, మేము నిర్వహించని రంగాలు ఉన్నాయి. సుదీర్ఘ ప్రక్రియ తర్వాత కంటే ఇప్పుడు మీకు చెప్పడం ఉత్తమం.
మీ వ్యాపారం ఈ సెక్టార్లలో దేనికైనా చెందినట్లయితే, మేము మీతో పనిచేయలేము. మేము ప్రక్రియ యొక్క సమయాన్ని మీకు ఆదా చేస్తాము.
తెలిసిన పబ్లిక్ పరిస్థితులు Q1 2026 మరియు హై-రిస్క్ సెక్టార్లతో కార్యాచరణ అనుభవం ఆధారంగా పోలిక. నిర్దిష్ట పరిస్థితులు రంగం, అధికార పరిధి మరియు వాల్యూమ్పై ఆధారపడి ఉంటాయి.
కొన్ని రంగాలకు తగిన శ్రద్ధ (కనీస నిర్వహణ మూలధనం, అధిక ఛార్జ్బ్యాక్ నిష్పత్తులు కలిగిన రంగాలకు హామీలు) ఆధారంగా నిర్దిష్ట పరిస్థితులు ఉండవచ్చు. KYBని ప్రారంభించే ముందు మీ సలహాదారు మొదటి సంభాషణలో మీ కేసుకు వర్తించే షరతులను వివరిస్తారు.
మీ కంపెనీ ఫండ్లు కుంగా కార్యకలాపాల నుండి వేరు చేయబడిన నియంత్రిత టైర్-1 ఎంటిటీల ద్వారా సంరక్షించబడతాయి. కస్టడీ మీ కంపెనీ పేరు మీద ఉంది, ఇతర క్లయింట్ల నుండి వేరు చేయబడింది, ఆడిట్ చేయదగినది. మీ స్వంత రెగ్యులేటరీ రిపోర్టింగ్ కోసం డాక్యుమెంటేషన్ అందుబాటులో ఉంది.
మేము క్రిప్టో-ఆస్తుల కోసం యూరోపియన్ MiCA ఫ్రేమ్వర్క్ మరియు మనీ-లాండరింగ్ నిరోధక ఆదేశం కింద పని చేస్తాము. సక్రియ లావాదేవీల పర్యవేక్షణ, నియంత్రణ ప్రకారం సమర్థ అధికారులకు నివేదించడం, ప్రమాదానికి అనులోమానుపాతంలో తగిన శ్రద్ధ. ఇది మిమ్మల్ని, మమ్మల్ని మరియు మీ తుది వినియోగదారులను రక్షిస్తుంది.
టైమ్స్టాంప్, బ్లాక్చెయిన్ హాష్ (వర్తిస్తే), సోర్స్ కరెన్సీ, టార్గెట్ కరెన్సీ, అప్లైడ్ ఎఫ్ఎక్స్ రేట్, ఫీజు, కౌంటర్పార్టీ మరియు AML వర్గీకరణతో ప్రతి ఆపరేషన్. మీ సెక్టార్ రిపోర్టింగ్ అవసరాలను (గేమింగ్, క్రిప్టో, బ్రోకర్లు) తీర్చే ఫార్మాట్లలో ఎగుమతి చేయవచ్చు.
"ఏ రంగం అంగీకరించబడదు" అని మేము వాగ్దానం చేయము. మేము "KYB లేదు" లేదా "మానిటరింగ్ లేదు" అని వాగ్దానం చేయము. మేము లాక్స్ ఆఫ్షోర్ బ్యాంక్ కాదు. మేము నియంత్రిత ప్లాట్ఫారమ్గా ఉన్నాము, అవి సంక్లిష్టమైన రంగాలు తగిన శ్రద్ధ ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉన్నప్పుడు వాటితో పని చేస్తాయి. అదే మిమ్మల్ని దీర్ఘకాలికంగా రక్షిస్తుంది.
నియంత్రిత కంపెనీల కోసం (గేమింగ్, క్రిప్టో, బ్రోకర్లు), మేము నిర్దిష్ట సేవా ఒప్పందాలపై సంతకం చేయవచ్చు మరియు మీ స్వంత నియంత్రకాల కోసం అదనపు డాక్యుమెంటేషన్ను అందించవచ్చు.
KYBని ప్రారంభించే ముందు, మీరు మీ రంగంలోని సలహాదారుతో మాట్లాడండి. మీరు మీ మోడల్, ఆపరేషన్ అధికార పరిధి, యాక్టివ్ లైసెన్స్లు (ఏదైనా ఉంటే), అంచనా వాల్యూమ్ను వివరిస్తారు. మీరు డాక్యుమెంటేషన్లో సమయాన్ని వృథా చేసే ముందు, కుంగా మీతో పనిచేయగలదా మరియు ఏ పరిస్థితులలో పనిచేయగలదో సలహాదారు నిర్ధారిస్తారు.
ముందస్తు ధృవీకరణ సానుకూలంగా ఉంటే, సలహాదారు మీ రంగానికి సంబంధించిన నిర్దిష్ట డాక్యుమెంటేషన్ను మీకు తెలియజేస్తారు: రెగ్యులేటరీ లైసెన్స్లు, అంతర్గత AML నియంత్రణలు, మీ స్వంత KYC విధానం (మీ వ్యాపారానికి అవసరమైతే), ఆపరేటింగ్ మోడల్ మరియు ఆశించిన నిధుల ప్రవాహాలు.
మీ సెక్టార్ రిస్క్కు అనులోమానుపాతంలో తగిన శ్రద్ధతో KYB ఆన్బోర్డింగ్. ప్రామాణిక కంపెనీ కంటే మరింత క్షుణ్ణంగా, కానీ అడుగడుగునా మార్గనిర్దేశం చేస్తారు. వ్యవధి మీ నిర్మాణం యొక్క రంగం, అధికార పరిధి మరియు సంక్లిష్టతపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
KYB ఆమోదించబడిన తర్వాత, మీరు మొదటి రోజు నుండి స్పష్టమైన ఒప్పంద షరతులతో పనిచేస్తారు. ఆశ్చర్యం లేదు. ఏదైనా సమస్య, సర్దుబాటు లేదా పెరుగుదల కోసం మీ సలహాదారు మీ సంప్రదింపు పాయింట్గా ఉంటారు.
అధిక-రిస్క్ సెక్టార్ల ప్రక్రియ ప్రామాణిక కంపెనీల కంటే చాలా కఠినమైనది - అదే మీ మరియు మాది ఆపరేషన్ను దీర్ఘకాలికంగా రక్షిస్తుంది. ఖాతాను సక్రియం చేయడానికి ముందు నిర్దిష్ట షరతులు వ్రాతపూర్వకంగా అంగీకరించబడతాయి.
లేదు. రంగానికి అనులోమానుపాతంలో తగిన శ్రద్ధ మరియు పారదర్శక సమాధానానికి మేము హామీ ఇస్తున్నాము. మీ మోడల్ వర్తించే రెగ్యులేటరీ ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉంటే మరియు మా తగిన శ్రద్ధతో ఉత్తీర్ణత సాధిస్తే, మేము పనిచేస్తాము. కాకపోతే, మొదటి సంభాషణ నుండి మేము మీకు స్పష్టంగా చెబుతాము. మేము మీ సమయాన్ని వృధా చేయము.
సాంప్రదాయ బ్యాంకులు బ్లాంకెట్ సెక్టార్ మినహాయింపులను వర్తింపజేస్తాయి: "మేము గేమింగ్తో పనిచేయము" లేదా "మేము క్రిప్టోతో పనిచేయము", మీ కంపెనీ అన్ని నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఉందా అనే దానితో సంబంధం లేకుండా. కుంగా నిర్దిష్ట శ్రద్ధను వర్తిస్తుంది: మీ మోడల్ పాటిస్తే, మేము ఆపరేట్ చేస్తాము. తేడా ఏంటంటే, సెక్టార్లవారీగా మూల్యాంకనం చేయడానికి మాకు మౌలిక సదుపాయాలు మరియు నియంత్రణ అనుభవం ఉంది.
మేము నిర్దిష్ట కారణం లేకుండా ఏకపక్ష నిల్వలు లేదా నివారణ ఫ్రీజ్లను వర్తింపజేయము. ఒక నిర్దిష్ట లావాదేవీ ఆటోమేటిక్ AML హెచ్చరికను (ఏదైనా నియంత్రిత ప్లాట్ఫారమ్లో సాధారణం) ప్రేరేపిస్తే, దాన్ని పరిష్కరించడానికి మీ సలహాదారు మిమ్మల్ని సంప్రదిస్తారు. ఆపరేటింగ్ పరిస్థితులు ఒప్పందం ద్వారా అంగీకరించబడతాయి, ఆశ్చర్యకరమైనవి కాదు.
ఇది రంగంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. గేమింగ్: రెగ్యులేటరీ లైసెన్స్, బాధ్యతాయుతమైన గేమింగ్ నియంత్రణలు, అంతర్గత AML. క్రిప్టో: వర్తించే VASP / MiCA లైసెన్స్, KYC విధానం, ఆంక్షలు బహిర్గతం. మార్కెట్ప్లేస్: వినియోగదారు KYC, మోసం నియంత్రణలు, చెల్లింపు మోడల్. ముందస్తు ధ్రువీకరణ సమయంలో మీ సలహాదారు మీకు ఖచ్చితమైన జాబితాను అందిస్తారు.
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
మేము నిర్దిష్ట రంగాలకు (మాల్టా, కురాకో, ఎస్టోనియా, మొదలైనవి) అనుకూలమైన నియంత్రణతో సహా, గుర్తింపు పొందిన అధికార పరిధిలో విలీనం చేయబడిన కంపెనీలతో పని చేస్తాము. స్పష్టమైన నియంత్రణ సమర్థన లేకుండా FATF గ్రే లేదా బ్లాక్ లిస్ట్లపై మేము అధికార పరిధితో పని చేయము. ఆమోదం కేవలం అధికార పరిధిపైనే కాకుండా సెక్టార్ మరియు ఆపరేషన్పై ఆధారపడి ఉంటుంది.
అవును. మేము నియంత్రిత ఫ్రేమ్వర్క్లో పని చేస్తాము మరియు మీ సెక్టార్ అవసరాలకు అనుగుణంగా రిపోర్టింగ్ను అందిస్తాము. ఇది మీ స్వంత రెగ్యులేటర్లతో (గేమింగ్ అథారిటీ, మార్కెట్స్ రెగ్యులేటర్, మొదలైనవి) మీ శ్రద్ధను సులభతరం చేస్తుంది.
మీ నియంత్రణ పరిస్థితి మారినట్లయితే, మీరు తప్పనిసరిగా మాకు తెలియజేయాలి. మేము కొత్త ఫ్రేమ్వర్క్ కింద ఆపరేషన్ని మళ్లీ మూల్యాంకనం చేస్తాము. కొత్త పరిస్థితి ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా ఉంటే, మేము పని చేస్తూనే ఉంటాము. కాకపోతే, మేము స్పష్టమైన ఒప్పంద నోటీసుతో ఆపరేషన్ను మూసివేస్తాము మరియు నియంత్రిత ప్రక్రియ ప్రకారం మీ నిధులను వాపసు చేస్తాము.
ఇది రంగం, అధికార పరిధి, కార్పొరేట్ నిర్మాణం యొక్క సంక్లిష్టత మరియు అందుబాటులో ఉన్న డాక్యుమెంటేషన్పై ఆధారపడి ఉంటుంది. సలహాదారుతో ముందస్తు ధృవీకరణ సాధారణంగా వేగంగా ఉంటుంది (మొదటి కాల్). నిర్దిష్ట సెక్టార్ డ్యూ డిలిజెంట్ కారణంగా పూర్తి KYB ప్రామాణిక కంపెనీల కంటే ఎక్కువ సమయం పడుతుంది. మొదటి సంభాషణలో మీ సలహాదారు మీకు వాస్తవిక అంచనాలను అందిస్తారు.
రంగం మరియు అధికార పరిధికి లోబడి లభ్యత. కొన్ని రంగాలు (గేమింగ్, క్రిప్టో) దేశం వారీగా నిర్దిష్ట పరిమితులను కలిగి ఉన్నాయి. డాక్యుమెంటేషన్ ప్రారంభించే ముందు సలహాదారుతో ముందస్తు ధృవీకరణ మీ నిర్దిష్ట సందర్భంలో లభ్యతను నిర్ధారిస్తుంది. /cobertura వద్ద కూడా తనిఖీ చేయండి.
మీ రంగంలో నైపుణ్యం కలిగిన సలహాదారుతో మాట్లాడండి. మొదటి సంభాషణ నిబద్ధత లేదా ముందస్తు డాక్యుమెంటేషన్ లేకుండా కుంగా మీతో పనిచేయగలదా అని ధృవీకరిస్తుంది.
నిబద్ధత లేకుండా ముందస్తు ధృవీకరణ · మీ విభాగంలో నిపుణులైన సలహాదారు · అధికార పరిధికి మరియు తగిన శ్రద్ధకు లోబడి లభ్యత