Gaming, Krypto, Marktplatz, digitale Infoprodukte, Nahrungsergänzungsmittel, vertikaler E-Commerce. Wir arbeiten mit Ihnen zusammen, wenn Ihr Unternehmen in Ihrer Gerichtsbarkeit legal ist und unsere spezifische Due-Diligence-Prüfung besteht. Engagierter Berater während des gesamten Prozesses.
KYB mit Branchen-Due-Diligence · Keine Einrichtungskosten · Verfügbarkeit je nach Gerichtsbarkeit und Branche
Wir handeln, wenn Sie sich daran halten
Wir arbeiten nicht mit
Sie haben normal gearbeitet. Eines Tages erhalten Sie eine allgemeine E-Mail: „Nach interner Überprüfung schließen wir Ihr Konto in 30 Tagen.“ Kein klarer Grund. Niemand, mit dem man reden kann. Ihr gesamter Betrieb ist auf Pause.
Sie haben bei 5 Institutionen ein Konto beantragt. Drei haben dich ignoriert. Zwei haben Sie ohne Angabe von Gründen abgelehnt. Niemand sagt Ihnen, ob es sich um die Branche, den Zuständigkeitsbereich Ihres Unternehmens, das Volumen oder etwas Konkretes handelt, das Sie reparieren könnten.
4-5 % Gebühren pro Transaktion. Lautstärkebegrenzungen. Manuelle Überweisungssperren für „verdächtige“ Beträge. Reserven von bis zu 6 Monaten für Ihre Sammlungen. Ihre Marge verschwindet.
Stripe begrenzt oder schließt Ihr Händlerkonto. PayPal friert 25 % Ihrer Sammlungen als Reserve ein. Ihr aktueller Gateway akzeptiert Ihren Sektor nicht und verweist Sie auf eine „Alternative“, die das Doppelte kostet.
Wenn sich ein Gaming-, Marktplatz- oder Kryptounternehmen bewirbt, lehnen wir es nicht automatisch ab. Wir führen Due-Diligence-Prüfungen durch, die sich an der Branche orientieren: geltende behördliche Lizenzen, Zuständigkeitsbereich, erwartete Geldflüsse, interne AML-Kontrollen. Wenn das Modell den Anforderungen entspricht, operieren wir.
Sie sprechen nicht mit einem allgemeinen Vertreter. Ihr engagierter Berater verfügt über Erfahrung in bestimmten Sektoren (Gaming, Krypto, Marktplatz usw.). Sie verstehen Ihr Modell, Ihre geltenden Vorschriften und Ihre tatsächlichen betrieblichen Einschränkungen.
Wir arbeiten unter MiCA und AML/CTF. Aktive Transaktionsüberwachung. Wenn Ihr Modell die geltenden regulatorischen Kriterien erfüllt, arbeiten wir mit Ihnen zusammen. Wenn nicht, teilen wir Ihnen dies bereits beim ersten Anruf klar mit. Wir verschwenden Ihre Zeit nicht.
Sobald KYB genehmigt ist, arbeiten Sie mit der gleichen Stabilität wie jeder andere Kunde. Keine präventiven Sperrungen wegen ungerechtfertigter „verdächtiger“ Beträge, keine willkürlichen Rückstellungen für Ihre Sammlungen. Eventuelle Einschränkungen stehen in Ihrem Vertrag fest, keine Überraschungen.
Für jeden Sektor gelten spezifische Due-Diligence-Prüfungen. Wir arbeiten mit Ihnen zusammen, wenn Ihr Unternehmen in Ihrer Gerichtsbarkeit legal ist, über entsprechende Lizenzen (falls vorhanden) verfügt und unsere Due-Diligence-Prüfung besteht.
Betreiber, die in unterstützten Gerichtsbarkeiten lizenziert sind (Malta, Curaçao, Großbritannien, Spanien, andere). Sportwetten, Online-Casino, Poker, E-Sport. Due Diligence zu aktiven Lizenzen, verantwortungsvollem Spielen und interner AML.
Börsen, Depotbanken, DEXs, DAOs, NFT-Marktplätze, Web3-Infrastruktur. Due-Diligence-Prüfung des unternehmenseigenen KYC, des Sanktionsrisikos und der Finanzierungsquelle. Wir arbeiten mit entsprechenden VASP/MiCA-Lizenzen.
Marktplätze, die Käufer und Verkäufer verbinden, Service-Aggregatoren, P2P-Plattformen. Due Diligence in Bezug auf Benutzer-KYC, Betrugskontrollen und Zahlungsmodell.
Online-Kurse, Schulungen, Coaching, Info-Produkte. Abonnement oder einmalige Zahlung, internationale Verkäufe, wiederkehrende Abrechnung. Due Diligence zu Werbeaussagen, Rückerstattungsrichtlinien und Rückbuchungsquoten.
Nahrungsergänzungsmittel, funktionelle Kosmetik, Wellnessprodukte. Due Diligence hinsichtlich der Einhaltung von Kennzeichnungen, behördlichen Angaben und Absatzmärkten.
Marken-Dropshipping, E-Commerce mit hohen Rückbuchungsquoten, aggressiver internationaler Vertrieb. Due Diligence zu Zahlungsströmen, Renditequoten und Verbraucherschutz.
Regulierte Broker, lizenzierte Copy-Trading-Plattformen, Finanzbildung mit einem klaren Regulierungsrahmen. Strenge Due-Diligence-Prüfung aktiver Lizenzen und Werbeaussagen.
Plattformen für Erwachsene mit robuster Altersverifizierung, Inhaltskontrolle und strikter Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Spezifische Due Diligence im Einzelfall. Einige Unterkategorien liegen außerhalb des Geltungsbereichs (siehe nächster Abschnitt).
Diese Liste ist nicht vollständig. Wenn Ihr Sektor nicht aufgeführt ist und Sie glauben, dass er passt, sprechen Sie zur Validierung mit einem Berater, bevor Sie mit KYB beginnen.
Um von Anfang an ehrlich zu sein: Es gibt Branchen, in denen wir nicht tätig sind. Sagen Sie es Ihnen lieber jetzt als nach einem langen Prozess.
Wenn Ihr Unternehmen in einen dieser Sektoren fällt, können wir nicht mit Ihnen zusammenarbeiten. Wir ersparen Ihnen die Zeit des Prozesses.
Vergleich basierend auf bekannten öffentlichen Bedingungen Q1 2026 und Betriebserfahrungen mit Hochrisikosektoren. Spezifische Bedingungen hängen von der Branche, der Gerichtsbarkeit und dem Volumen ab.
In einigen Sektoren gelten möglicherweise besondere Bedingungen, die auf der Due Diligence basieren (Mindestbetriebskapital, Garantien für Sektoren mit hohen Rückbuchungsquoten). Ihr Berater erläutert Ihnen im ersten Gespräch, bevor Sie mit KYB beginnen, die für Ihren Fall geltenden Konditionen.
Die Gelder Ihres Unternehmens werden von regulierten Tier-1-Unternehmen getrennt von Kungas Geschäftstätigkeit verwahrt. Die Verwahrung erfolgt im Namen Ihres Unternehmens, getrennt von anderen Kunden und überprüfbar. Dokumentation für Ihre eigene regulatorische Berichterstattung verfügbar.
Wir arbeiten im Rahmen des europäischen MiCA-Rahmens für Krypto-Assets und der Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche. Aktive Transaktionsüberwachung, Berichterstattung an zuständige Behörden gemäß Verordnung, risikoproportionale Due Diligence. Dies schützt Sie, uns und Ihre Endbenutzer.
Jeder Vorgang mit Zeitstempel, Blockchain-Hash (falls zutreffend), Quellwährung, Zielwährung, angewendetem Wechselkurs, Gebühr, Gegenpartei und AML-Klassifizierung. Exportierbar in Formaten, die den Berichtsanforderungen Ihrer Branche entsprechen (Gaming, Krypto, Broker).
Wir versprechen nicht „jeder Sektor wird akzeptiert“. Wir versprechen nicht „kein KYB“ oder „keine Überwachung“. Wir sind keine laxe Offshore-Bank. Wir sind eine regulierte Plattform, die mit komplexen Sektoren arbeitet, wenn diese die Kriterien der Sorgfaltspflicht erfüllen. Das ist es, was Sie langfristig schützt.
Für regulierte Unternehmen (Gaming, Krypto, Broker) können wir spezifische Servicevereinbarungen unterzeichnen und zusätzliche Dokumentation für Ihre eigenen Regulierungsbehörden bereitstellen.
Bevor Sie mit KYB beginnen, sprechen Sie mit einem Berater in Ihrer Branche. Sie erläutern Ihr Modell, die Einsatzgebiete, aktive Lizenzen (falls vorhanden) und das geschätzte Volumen. Der Berater bestätigt, ob und unter welchen Bedingungen Kunga bei Ihnen operieren kann, bevor Sie Zeit mit der Dokumentation verschwenden.
Wenn die Vorabvalidierung positiv ausfällt, teilt Ihnen der Berater die für Ihren Sektor spezifischen Unterlagen mit: behördliche Lizenzen, interne AML-Kontrollen, Ihre eigene KYC-Richtlinie (falls Ihr Unternehmen dies erfordert), Betriebsmodell und erwartete Mittelflüsse.
KYB-Onboarding mit Due Diligence im Verhältnis zum Risiko Ihrer Branche. Gründlicher als bei einem Standardunternehmen, aber bei jedem Schritt begleitet. Die Dauer hängt von der Branche, der Gerichtsbarkeit und der Komplexität Ihrer Struktur ab.
Sobald KYB genehmigt ist, arbeiten Sie vom ersten Tag an mit klaren Vertragsbedingungen. Keine Überraschungen. Ihr Berater bleibt Ihr Ansprechpartner für alle Probleme, Anpassungen oder Erweiterungen.
Der Prozess für Hochrisikosektoren ist strenger als für Standardunternehmen – das ist es, was den Betrieb, Ihren und unseren, langfristig schützt. Spezifische Bedingungen werden vor der Aktivierung des Kontos schriftlich vereinbart.
Nein. Wir garantieren eine branchengerechte Sorgfaltspflicht und eine transparente Antwort. Wenn Ihr Modell die geltenden regulatorischen Kriterien erfüllt und unsere Due-Diligence-Prüfung besteht, werden wir tätig. Wenn nicht, sagen wir es Ihnen bereits im ersten Gespräch deutlich. Wir verschwenden Ihre Zeit nicht.
Traditionelle Banken wenden pauschale Branchenausschlüsse an: „Wir sind nicht im Glücksspielbereich tätig“ oder „Wir sind nicht im Kryptobereich tätig“, unabhängig davon, ob Ihr Unternehmen alle Vorschriften erfüllt. Kunga wendet besondere Sorgfaltspflichten an: Wenn Ihr Modell den Anforderungen entspricht, werden wir tätig. Der Unterschied liegt nicht in der Laxheit, sondern darin, dass wir über die Infrastruktur und die regulatorische Erfahrung verfügen, um Sektor für Sektor zu bewerten.
Wir wenden keine willkürlichen Rückstellungen oder vorbeugenden Einfrierungen ohne konkreten Grund an. Wenn eine bestimmte Transaktion eine automatische AML-Warnung auslöst (was auf jeder regulierten Plattform üblich ist), kontaktiert Sie Ihr Berater, um das Problem zu lösen. Betriebsbedingungen werden vertraglich vereinbart, keine Überraschungen.
Das hängt von der Branche ab. Glücksspiel: behördliche Lizenz, Kontrollen für verantwortungsvolles Spielen, interne Geldwäschebekämpfung. Krypto: anwendbare VASP/MiCA-Lizenz, KYC-Richtlinie, Sanktionsrisiken. Marktplatz: Benutzer-KYC, Betrugskontrollen, Auszahlungsmodell. Die genaue Liste erhalten Sie von Ihrem Berater bei der Vorvalidierung.
Base pricing is the same as for standard companies: 1,45 % if you use a Kunga wallet and 2,90 % if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
Wir arbeiten mit Unternehmen zusammen, die in anerkannten Gerichtsbarkeiten eingetragen sind, darunter einige mit für bestimmte Sektoren günstigen Vorschriften (Malta, Curaçao, Estland usw.). Ohne klare regulatorische Begründung arbeiten wir nicht mit Rechtsgebieten zusammen, die auf grauen oder schwarzen Listen der FATF stehen. Die Genehmigung hängt von der Branche und dem Betrieb ab, nicht nur von der Gerichtsbarkeit.
Ja. Wir arbeiten nach einem regulierten Rahmen und bieten eine Berichterstattung, die den Anforderungen Ihrer Branche entspricht. Dies erleichtert Ihnen die Due-Diligence-Prüfung gegenüber Ihren eigenen Aufsichtsbehörden (Glücksspielbehörde, Marktaufsichtsbehörde usw.).
Wenn sich Ihre regulatorische Situation ändert, müssen Sie uns informieren. Wir bewerten den Betrieb unter dem neuen Rahmen neu. Wenn die neue Situation die Kriterien erfüllt, bleiben wir in Betrieb. Wenn nicht, schließen wir den Vorgang mit einer klaren Vertragserklärung ab und erstatten Ihr Geld gemäß einem geregelten Verfahren zurück.
Dies hängt von der Branche, der Gerichtsbarkeit, der Komplexität der Unternehmensstruktur und der verfügbaren Dokumentation ab. Die Vorabvalidierung durch einen Berater geht in der Regel schnell (erster Anruf). Aufgrund der branchenspezifischen Due Diligence dauert die vollständige KYB-Prüfung länger als bei Standardunternehmen. Ihr Berater vermittelt Ihnen im ersten Gespräch realistische Erwartungen.
Verfügbarkeit je nach Branche und Gerichtsbarkeit. Für einige Sektoren (Gaming, Krypto) gelten je nach Land spezifische Beschränkungen. Eine Vorabvalidierung durch einen Berater bestätigt die Verfügbarkeit in Ihrem konkreten Fall, bevor mit der Dokumentation begonnen wird. Schauen Sie auch unter /cobertura nach.
Sprechen Sie mit einem auf Ihre Branche spezialisierten Berater. Im ersten Gespräch wird geprüft, ob Kunga ohne Verpflichtung oder vorherige Dokumentation mit Ihnen zusammenarbeiten kann.
Unverbindliche Vorabvalidierung · Auf Ihre Branche spezialisierter Berater · Verfügbarkeit vorbehaltlich der Gerichtsbarkeit und Sorgfaltspflicht