ਗੇਮਿੰਗ, ਕ੍ਰਿਪਟੋ, ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸ, ਡਿਜੀਟਲ ਜਾਣਕਾਰੀ-ਉਤਪਾਦ, ਪੂਰਕ, ਵਰਟੀਕਲ ਈ-ਕਾਮਰਸ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਤੁਹਾਡੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸਾਡੀ ਖਾਸ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੂੰ ਪਾਸ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਪੂਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੌਰਾਨ ਸਮਰਪਿਤ ਸਲਾਹਕਾਰ।
ਸੈਕਟਰ ਦੀ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਕੇ.ਵਾਈ.ਬੀ · ਕੋਈ ਸੈੱਟਅੱਪ ਲਾਗਤ ਨਹੀਂ · ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਅਤੇ ਸੈਕਟਰ ਦੇ ਅਧੀਨ ਉਪਲਬਧਤਾ
ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ
ਅਸੀਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ
ਤੁਸੀਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੰਮ ਕਰ ਰਹੇ ਸੀ। ਇੱਕ ਦਿਨ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਆਮ ਈਮੇਲ ਮਿਲਦੀ ਹੈ: "ਅੰਦਰੂਨੀ ਸਮੀਖਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਅਸੀਂ 30 ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਬੰਦ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ"। ਕੋਈ ਸਪੱਸ਼ਟ ਕਾਰਨ ਨਹੀਂ। ਗੱਲ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਕੋਈ ਨਹੀਂ। ਤੁਹਾਡੀ ਪੂਰੀ ਕਾਰਵਾਈ ਵਿਰਾਮ 'ਤੇ ਹੈ।
ਤੁਸੀਂ 5 ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਖਾਤੇ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿੱਤੀ ਸੀ। ਤਿੰਨਾਂ ਨੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਜ਼ਰਅੰਦਾਜ਼ ਕੀਤਾ। ਦੋ ਨੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਕਾਰਨ ਦੱਸੇ ਰੱਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ। ਕੋਈ ਵੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਨਹੀਂ ਦੱਸਦਾ ਕਿ ਕੀ ਇਹ ਸੈਕਟਰ ਹੈ, ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਹੈ, ਵੌਲਯੂਮ ਹੈ, ਜਾਂ ਕੋਈ ਠੋਸ ਚੀਜ਼ ਜਿਸ ਨੂੰ ਤੁਸੀਂ ਠੀਕ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਪ੍ਰਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ 4-5% ਫੀਸ। ਵਾਲੀਅਮ ਸੀਮਾਵਾਂ। "ਸ਼ੱਕੀ" ਰਕਮਾਂ ਲਈ ਮੈਨੁਅਲ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਬਲਾਕ। ਤੁਹਾਡੇ ਸੰਗ੍ਰਹਿ 'ਤੇ 6 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੱਕ ਦਾ ਰਿਜ਼ਰਵ। ਤੁਹਾਡਾ ਹਾਸ਼ੀਏ ਗਾਇਬ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਸਟ੍ਰਾਈਪ ਤੁਹਾਡੇ ਵਪਾਰੀ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਸੀਮਿਤ ਜਾਂ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। PayPal ਤੁਹਾਡੇ ਸੰਗ੍ਰਹਿ ਦੇ 25% ਨੂੰ ਇੱਕ ਰਿਜ਼ਰਵ ਵਜੋਂ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਡਾ ਮੌਜੂਦਾ ਗੇਟਵੇ ਤੁਹਾਡੇ ਸੈਕਟਰ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ "ਵਿਕਲਪਕ" ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਦੁੱਗਣਾ ਚਾਰਜ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਗੇਮਿੰਗ, ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸ ਜਾਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਕੰਪਨੀ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਅਸੀਂ ਮੂਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਅਸਵੀਕਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਅਸੀਂ ਸੈਕਟਰ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਅਨੁਸਾਰ ਢੁਕਵੀਂ ਮਿਹਨਤ ਕਰਦੇ ਹਾਂ: ਲਾਗੂ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲਾਇਸੈਂਸ, ਸੰਚਾਲਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ, ਸੰਭਾਵਿਤ ਫੰਡ ਪ੍ਰਵਾਹ, ਅੰਦਰੂਨੀ AML ਨਿਯੰਤਰਣ। ਜੇਕਰ ਮਾਡਲ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਆਮ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਨਾਲ ਗੱਲ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ। ਤੁਹਾਡੇ ਸਮਰਪਿਤ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕੋਲ ਖਾਸ ਖੇਤਰਾਂ (ਗੇਮਿੰਗ, ਕ੍ਰਿਪਟੋ, ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸ, ਆਦਿ) ਵਿੱਚ ਅਨੁਭਵ ਹੈ। ਉਹ ਤੁਹਾਡੇ ਮਾਡਲ, ਤੁਹਾਡੇ ਲਾਗੂ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਅਸਲ ਸੰਚਾਲਨ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਦੇ ਹਨ।
ਅਸੀਂ MiCA ਅਤੇ AML/CTF ਅਧੀਨ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਸਰਗਰਮ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ. ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਮਾਡਲ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਹਿਲੀ ਕਾਲ ਤੋਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੱਸਦੇ ਹਾਂ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡਾ ਸਮਾਂ ਬਰਬਾਦ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ।
ਇੱਕ ਵਾਰ KYB ਨੂੰ ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਮਿਲ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਲਾਇੰਟ ਵਾਂਗ ਹੀ ਸਥਿਰਤਾ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਅਣਉਚਿਤ "ਸ਼ੱਕੀ" ਰਕਮਾਂ ਲਈ ਕੋਈ ਰੋਕਥਾਮ ਬਲਾਕ ਨਹੀਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਸੰਗ੍ਰਹਿ 'ਤੇ ਕੋਈ ਮਨਮਾਨੀ ਭੰਡਾਰ ਨਹੀਂ। ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕੋਈ ਵੀ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਤੁਹਾਡੇ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਵਿੱਚ ਲਿਖੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ, ਹੈਰਾਨੀ ਦੀ ਗੱਲ ਨਹੀਂ।
ਹਰੇਕ ਸੈਕਟਰ ਦੀ ਖਾਸ ਮਿਹਨਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਤੁਹਾਡੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਕਾਨੂੰਨੀ ਹੈ, ਲਾਗੂ ਲਾਇਸੰਸ ਰੱਖਦਾ ਹੈ (ਜੇ ਕੋਈ ਹੈ), ਅਤੇ ਸਾਡੀ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੂੰ ਪਾਸ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਸਮਰਥਿਤ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ (ਮਾਲਟਾ, ਕੁਰਕਾਓ, ਯੂਕੇ, ਸਪੇਨ, ਹੋਰ) ਵਿੱਚ ਲਾਇਸੰਸਸ਼ੁਦਾ ਓਪਰੇਟਰ। ਖੇਡਾਂ ਦੀ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ, ਔਨਲਾਈਨ ਕੈਸੀਨੋ, ਪੋਕਰ, ਐਸਪੋਰਟਸ। ਸਰਗਰਮ ਲਾਇਸੈਂਸਾਂ, ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਗੇਮਿੰਗ ਅਤੇ ਅੰਦਰੂਨੀ AML 'ਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ।
ਐਕਸਚੇਂਜ, ਰਖਿਅਕ, DEXs, DAOs, NFT ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ, Web3 ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ। ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਆਪਣੇ KYC, ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਰ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸਰੋਤ 'ਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ। ਅਸੀਂ ਲਾਗੂ VASP/MICA ਲਾਇਸੰਸਾਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ।
ਖਰੀਦਦਾਰਾਂ ਅਤੇ ਵਿਕਰੇਤਾਵਾਂ, ਸੇਵਾ ਸਮੂਹਾਂ, P2P ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਨੂੰ ਜੋੜਨ ਵਾਲੇ ਬਾਜ਼ਾਰ। ਉਪਭੋਗਤਾ ਕੇਵਾਈਸੀ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਮਾਡਲ 'ਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ।
ਔਨਲਾਈਨ ਕੋਰਸ, ਸਿਖਲਾਈ, ਕੋਚਿੰਗ, ਜਾਣਕਾਰੀ-ਉਤਪਾਦ। ਗਾਹਕੀ ਜਾਂ ਇੱਕ-ਵਾਰ ਭੁਗਤਾਨ, ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਵਿਕਰੀ, ਆਵਰਤੀ ਬਿਲਿੰਗ। ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ ਦਾਅਵਿਆਂ, ਰਿਫੰਡ ਨੀਤੀ ਅਤੇ ਚਾਰਜਬੈਕ ਅਨੁਪਾਤ 'ਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ।
ਭੋਜਨ ਪੂਰਕ, ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਸ਼ਿੰਗਾਰ, ਤੰਦਰੁਸਤੀ ਉਤਪਾਦ। ਲੇਬਲਿੰਗ ਦੀ ਪਾਲਣਾ, ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਦਾਅਵਿਆਂ ਅਤੇ ਵਿਕਰੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ 'ਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ।
ਬ੍ਰਾਂਡਡ ਡਰਾਪਸ਼ਿਪਿੰਗ, ਉੱਚ ਚਾਰਜਬੈਕ ਅਨੁਪਾਤ ਦੇ ਨਾਲ ਈ-ਕਾਮਰਸ, ਹਮਲਾਵਰ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਵਿਕਰੀ। ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਹ, ਵਾਪਸੀ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਅਤੇ ਖਪਤਕਾਰਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ 'ਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ।
ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਦਲਾਲ, ਲਾਇਸੰਸਸ਼ੁਦਾ ਕਾਪੀ-ਟ੍ਰੇਡਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮ, ਸਪੱਸ਼ਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਨਾਲ ਵਿੱਤੀ ਸਿੱਖਿਆ। ਸਰਗਰਮ ਲਾਇਸੈਂਸਾਂ ਅਤੇ ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ ਦਾਅਵਿਆਂ 'ਤੇ ਸਖ਼ਤ ਮਿਹਨਤ।
ਮਜਬੂਤ ਉਮਰ ਤਸਦੀਕ, ਸਮੱਗਰੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਤੇ ਸਖਤ ਕਾਨੂੰਨੀ ਪਾਲਣਾ ਦੇ ਨਾਲ ਬਾਲਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮ। ਖਾਸ ਕੇਸ-ਦਰ-ਕੇਸ ਕਾਰਨ ਮਿਹਨਤ। ਕੁਝ ਉਪ-ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦਾਇਰੇ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹਨ (ਅਗਲਾ ਭਾਗ ਦੇਖੋ)।
ਇਹ ਸੂਚੀ ਸੰਪੂਰਨ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਸੈਕਟਰ ਸੂਚੀਬੱਧ ਨਹੀਂ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ ਫਿੱਟ ਹੈ, ਤਾਂ KYB ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਸੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਗੱਲ ਕਰੋ।
ਸ਼ੁਰੂ ਤੋਂ ਹੀ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਇਮਾਨਦਾਰ ਹੋਣ ਲਈ, ਅਜਿਹੇ ਸੈਕਟਰ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਅਸੀਂ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ। ਲੰਬੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਹਾਨੂੰ ਹੁਣੇ ਦੱਸਣਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਸਮਾਂ ਬਚਾਉਂਦੇ ਹਾਂ.
ਜਾਣੀਆਂ-ਪਛਾਣੀਆਂ ਜਨਤਕ ਸਥਿਤੀਆਂ Q1 2026 ਅਤੇ ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਖੇਤਰਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸੰਚਾਲਨ ਅਨੁਭਵ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਤੁਲਨਾ। ਖਾਸ ਸਥਿਤੀਆਂ ਸੈਕਟਰ, ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਅਤੇ ਵਾਲੀਅਮ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਕੁਝ ਸੈਕਟਰਾਂ ਵਿੱਚ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ (ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਪੂੰਜੀ, ਉੱਚ ਚਾਰਜਬੈਕ ਅਨੁਪਾਤ ਵਾਲੇ ਸੈਕਟਰਾਂ ਲਈ ਗਾਰੰਟੀ) ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਖਾਸ ਸ਼ਰਤਾਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਤੁਹਾਡਾ ਸਲਾਹਕਾਰ KYB ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਪਹਿਲੀ ਗੱਲਬਾਤ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੇ ਕੇਸ 'ਤੇ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਟੀਅਰ-1 ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਸੰਭਾਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਕੁੰਗਾ ਦੇ ਕਾਰਜਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਿਰਾਸਤ ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਨਾਮ 'ਤੇ ਹੈ, ਦੂਜੇ ਗਾਹਕਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖ ਕੀਤੀ ਗਈ, ਆਡਿਟ ਯੋਗ। ਤੁਹਾਡੀ ਆਪਣੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਲਈ ਉਪਲਬਧ ਦਸਤਾਵੇਜ਼।
ਅਸੀਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਅਤੇ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ-ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਯੂਰਪੀਅਨ MiCA ਫਰੇਮਵਰਕ ਦੇ ਅਧੀਨ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਸਰਗਰਮ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ, ਪ੍ਰਤੀਨਿਯਮ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਮਰੱਥ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨਾ, ਜੋਖਮ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤ ਅਨੁਸਾਰ ਮਿਹਨਤ ਕਰਨੀ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ, ਸਾਡੀ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਅੰਤਮ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਟਾਈਮਸਟੈਂਪ, ਬਲਾਕਚੈਨ ਹੈਸ਼ (ਜੇਕਰ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇ), ਸਰੋਤ ਮੁਦਰਾ, ਟੀਚਾ ਮੁਦਰਾ, ਲਾਗੂ FX ਦਰ, ਫੀਸ, ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰ ਅਤੇ AML ਵਰਗੀਕਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਹਰ ਕਾਰਵਾਈ। ਤੁਹਾਡੇ ਸੈਕਟਰ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਲੋੜਾਂ (ਗੇਮਿੰਗ, ਕ੍ਰਿਪਟੋ, ਦਲਾਲ) ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫਾਰਮੈਟਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਰਯਾਤਯੋਗ।
ਅਸੀਂ "ਕਿਸੇ ਵੀ ਖੇਤਰ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ" ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਅਸੀਂ "ਕੋਈ ਕੇਵਾਈਬੀ ਨਹੀਂ" ਜਾਂ "ਕੋਈ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨਹੀਂ" ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਢਿੱਲੇ ਆਫਸ਼ੋਰ ਬੈਂਕ ਨਹੀਂ ਹਾਂ। ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਹਾਂ ਜੋ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਸੈਕਟਰਾਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਉਹ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਦੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਉਹ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਕੰਪਨੀਆਂ (ਗੇਮਿੰਗ, ਕ੍ਰਿਪਟੋ, ਦਲਾਲ) ਲਈ, ਅਸੀਂ ਖਾਸ ਸੇਵਾ ਸਮਝੌਤਿਆਂ 'ਤੇ ਹਸਤਾਖਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਆਪਣੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਲਈ ਵਾਧੂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਾਂ।
KYB ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਗੱਲ ਕਰੋ। ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਮਾਡਲ, ਸੰਚਾਲਨ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ, ਕਿਰਿਆਸ਼ੀਲ ਲਾਇਸੰਸ (ਜੇ ਕੋਈ ਹੈ), ਅੰਦਾਜ਼ਨ ਵਾਲੀਅਮ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਸਲਾਹਕਾਰ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਕੁੰਗਾ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਹੜੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਧੀਨ, ਇਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਸਮਾਂ ਬਰਬਾਦ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਜੇਕਰ ਪੂਰਵ-ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਹੈ, ਤਾਂ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਸੈਕਟਰ ਲਈ ਖਾਸ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੱਸਦਾ ਹੈ: ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲਾਇਸੈਂਸ, ਅੰਦਰੂਨੀ AML ਨਿਯੰਤਰਣ, ਤੁਹਾਡੀ ਆਪਣੀ KYC ਨੀਤੀ (ਜੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ ਇਸਦੀ ਲੋੜ ਹੈ), ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਮਾਡਲ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਫੰਡ ਪ੍ਰਵਾਹ।
ਤੁਹਾਡੇ ਸੈਕਟਰ ਦੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤੀ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨਾਲ ਕੇਵਾਈਬੀ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ। ਇੱਕ ਸਟੈਂਡਰਡ ਕੰਪਨੀ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ, ਪਰ ਹਰ ਕਦਮ 'ਤੇ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ. ਮਿਆਦ ਤੁਹਾਡੇ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਸੈਕਟਰ, ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਅਤੇ ਜਟਿਲਤਾ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ।
ਇੱਕ ਵਾਰ KYB ਮਨਜ਼ੂਰ ਹੋ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਤੁਸੀਂ ਪਹਿਲੇ ਦਿਨ ਤੋਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹੋ। ਕੋਈ ਹੈਰਾਨੀ ਨਹੀਂ। ਤੁਹਾਡਾ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਮੁੱਦੇ, ਸਮਾਯੋਜਨ ਜਾਂ ਵਾਧੇ ਲਈ ਤੁਹਾਡੇ ਸੰਪਰਕ ਦਾ ਬਿੰਦੂ ਬਣਿਆ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ।
ਉੱਚ-ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਖੇਤਰਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਮਿਆਰੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਸਖ਼ਤ ਹੈ — ਇਹ ਉਹੀ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਅਤੇ ਸਾਡੀ, ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਓਪਰੇਸ਼ਨ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਸਰਗਰਮ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਖਾਸ ਸ਼ਰਤਾਂ ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਸਹਿਮਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਨਹੀਂ। ਅਸੀਂ ਸੈਕਟਰ ਦੇ ਅਨੁਪਾਤੀ ਮਿਹਨਤ ਅਤੇ ਪਾਰਦਰਸ਼ੀ ਜਵਾਬ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ। ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਮਾਡਲ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸਾਡੀ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੂੰ ਪਾਸ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਹਿਲੀ ਗੱਲਬਾਤ ਤੋਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਦੱਸਦੇ ਹਾਂ। ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਡਾ ਸਮਾਂ ਬਰਬਾਦ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ।
ਪਰੰਪਰਾਗਤ ਬੈਂਕ ਕੰਬਲ ਸੈਕਟਰ ਬੇਦਖਲੀ ਲਾਗੂ ਕਰਦੇ ਹਨ: "ਅਸੀਂ ਗੇਮਿੰਗ ਨਾਲ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ" ਜਾਂ "ਅਸੀਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਨਾਲ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ", ਭਾਵੇਂ ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਸਾਰੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ। ਕੁੰਗਾ ਖਾਸ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ: ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਮਾਡਲ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਫਰਕ ਢਿੱਲ ਨਹੀਂ ਹੈ - ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਸੈਕਟਰ ਦੁਆਰਾ ਸੈਕਟਰ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ ਅਤੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਅਨੁਭਵ ਹੈ।
ਅਸੀਂ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਠੋਸ ਕਾਰਨ ਦੇ ਮਨਮਾਨੇ ਰਿਜ਼ਰਵ ਜਾਂ ਰੋਕਥਾਮ ਵਾਲੇ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਖਾਸ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਇੱਕ ਆਟੋਮੈਟਿਕ AML ਚੇਤਾਵਨੀ ਨੂੰ ਚਾਲੂ ਕਰਦਾ ਹੈ (ਕਿਸੇ ਵੀ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਪਲੇਟਫਾਰਮ 'ਤੇ ਆਮ), ਤੁਹਾਡਾ ਸਲਾਹਕਾਰ ਇਸਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਸ਼ਰਤਾਂ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਦੁਆਰਾ ਸਹਿਮਤ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਹੈਰਾਨੀ ਦੀ ਨਹੀਂ।
ਇਹ ਸੈਕਟਰ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਗੇਮਿੰਗ: ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲਾਇਸੈਂਸ, ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਗੇਮਿੰਗ ਨਿਯੰਤਰਣ, ਅੰਦਰੂਨੀ AML। ਕ੍ਰਿਪਟੋ: ਲਾਗੂ VASP / MiCA ਲਾਇਸੈਂਸ, KYC ਨੀਤੀ, ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦਾ ਐਕਸਪੋਜਰ। ਮਾਰਕੀਟਪਲੇਸ: ਉਪਭੋਗਤਾ ਕੇਵਾਈਸੀ, ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਿਯੰਤਰਣ, ਭੁਗਤਾਨ ਮਾਡਲ। ਤੁਹਾਡਾ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪੂਰਵ-ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਦੌਰਾਨ ਸਹੀ ਸੂਚੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
ਅਸੀਂ ਮਾਨਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਖਾਸ ਸੈਕਟਰਾਂ (ਮਾਲਟਾ, ਕੁਰਕਾਓ, ਐਸਟੋਨੀਆ, ਆਦਿ) ਦੇ ਅਨੁਕੂਲ ਨਿਯਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਅਸੀਂ FATF ਸਲੇਟੀ ਜਾਂ ਕਾਲੀਆਂ ਸੂਚੀਆਂ 'ਤੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸਪੱਸ਼ਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਜਾਇਜ਼ਤਾ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਕੰਮ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਸੈਕਟਰ ਅਤੇ ਸੰਚਾਲਨ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਸਿਰਫ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ 'ਤੇ।
ਹਾਂ। ਅਸੀਂ ਇੱਕ ਨਿਯੰਤ੍ਰਿਤ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਅਧੀਨ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਸੈਕਟਰ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਆਪਣੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ (ਗੇਮਿੰਗ ਅਥਾਰਟੀ, ਮਾਰਕੀਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰ, ਆਦਿ) ਨਾਲ ਤੁਹਾਡੀ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਨੂੰ ਸੌਖਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸਥਿਤੀ ਬਦਲਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਾਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਨਵੇਂ ਢਾਂਚੇ ਦੇ ਤਹਿਤ ਕਾਰਵਾਈ ਦਾ ਮੁੜ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਦੇ ਹਾਂ। ਜੇਕਰ ਨਵੀਂ ਸਥਿਤੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਰਹਿੰਦੇ ਹਾਂ। ਜੇਕਰ ਨਹੀਂ, ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਸਪੱਸ਼ਟ ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਦੇ ਨੋਟਿਸ ਦੇ ਨਾਲ ਕਾਰਵਾਈ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ ਅਤੇ ਇੱਕ ਨਿਯਮਿਤ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਤੁਹਾਡੇ ਫੰਡ ਵਾਪਸ ਕਰ ਦਿੰਦੇ ਹਾਂ।
ਇਹ ਸੈਕਟਰ, ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ, ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਢਾਂਚੇ ਦੀ ਗੁੰਝਲਤਾ ਅਤੇ ਉਪਲਬਧ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਕਿਸੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਪੂਰਵ-ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੇਜ਼ ਹੁੰਦੀ ਹੈ (ਪਹਿਲੀ ਕਾਲ)। ਪੂਰੀ KYB ਖਾਸ ਸੈਕਟਰ ਦੀ ਮਿਹਨਤ ਦੇ ਕਾਰਨ ਮਿਆਰੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨਾਲੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਮਾਂ ਲੈਂਦੀ ਹੈ। ਤੁਹਾਡਾ ਸਲਾਹਕਾਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਹਿਲੀ ਵਾਰਤਾਲਾਪ ਵਿੱਚ ਵਾਸਤਵਿਕ ਉਮੀਦਾਂ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਉਪਲਬਧਤਾ ਸੈਕਟਰ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ। ਕੁਝ ਸੈਕਟਰਾਂ (ਗੇਮਿੰਗ, ਕ੍ਰਿਪਟੋ) ਵਿੱਚ ਦੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਖਾਸ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇੱਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਪੂਰਵ-ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਸ ਕੇਸ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧਤਾ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦੀ ਹੈ। /cobertura 'ਤੇ ਵੀ ਚੈੱਕ ਕਰੋ।
ਆਪਣੇ ਸੈਕਟਰ ਵਿੱਚ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਗੱਲ ਕਰੋ। ਪਹਿਲੀ ਗੱਲਬਾਤ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਕੁੰਗਾ ਤੁਹਾਡੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਜਾਂ ਪੁਰਾਣੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੇ।
ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਵਚਨਬੱਧਤਾ ਦੇ ਪੂਰਵ-ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ · ਤੁਹਾਡੇ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਮਾਹਰ ਸਲਾਹਕਾਰ · ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਅਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਦੇ ਅਧੀਨ ਉਪਲਬਧਤਾ