Gaming, crypto, marketplace, infoproducto digital, suplementos, e-commerce vertical. Operamos contigo si tu negocio es legal en tu jurisdicción y supera nuestra due diligence específica. Asesor dedicado durante todo el proceso.
KYB con due diligence sectorial · Sin coste de apertura · Disponibilidad sujeta a jurisdicción y sector
Operamos si cumples
No operamos con
Operabas con normalidad. Un día recibes un email genérico: "tras revisión interna, cerramos tu cuenta en 30 días". Sin motivo claro. Sin posibilidad de hablar con nadie. Tu operativa entera en pausa.
Has solicitado cuenta en 5 entidades. Tres te ignoraron. Dos te rechazaron sin motivar. Nadie te dice si es el sector, la jurisdicción de tu empresa, el volumen, o algo concreto que podrías arreglar.
Comisiones del 4-5 % por transacción. Limitaciones de volumen. Bloqueos manuales de transferencias por importes "sospechosos". Reservas de hasta 6 meses sobre tus cobros. Tu margen desaparece.
Stripe te limita o cierra el merchant account. PayPal congela el 25 % de tus cobros como reserva. Tu pasarela actual no acepta tu sector y te derivan a una "alternativa" que cobra el doble.
Cuando una empresa de gaming, marketplace o crypto solicita cuenta, no la rechazamos por defecto. Hacemos due diligence proporcional al sector: licencias regulatorias aplicables, jurisdicción de operación, flujos de fondos esperados, controles AML internos. Si el modelo cumple, operamos.
No hablas con un comercial genérico. Tu asesor dedicado tiene experiencia en sectores específicos (gaming, crypto, marketplace, etc.). Entiende tu modelo, tu regulación aplicable y tus restricciones operativas reales.
Operamos bajo marco MiCA y AML/CTF. Monitorización activa de transacciones. Si tu modelo cumple criterios regulatorios aplicables, operamos contigo. Si no, te lo decimos claro desde la primera llamada. No te hacemos perder tiempo.
Una vez aprobado el KYB, operas con la misma estabilidad que cualquier cliente. Sin bloqueos preventivos por importes "sospechosos" no justificados, sin reservas arbitrarias sobre tus cobros. Las restricciones que apliquen están escritas en tu contrato, no son sorpresas.
Cada sector tiene due diligence específica. Operamos contigo si tu negocio es legal en tu jurisdicción, cuenta con las licencias aplicables (si aplica), y supera nuestra due diligence.
Operadores con licencia en jurisdicciones soportadas (Malta, Curaçao, Reino Unido, España, otras). Apuestas deportivas, casino online, póker, esports. Due diligence sobre licencias activas, juego responsable y AML interno.
Exchanges, custodios, DEXs, DAOs, NFT marketplaces, infraestructura Web3. Due diligence sobre KYC propio del negocio, exposición a sancionados y procedencia de fondos. Operamos con licencias VASP / MiCA aplicables.
Marketplaces que conectan compradores y vendedores, agregadores de servicios, plataformas P2P. Due diligence sobre KYC de usuarios, controles de fraude y modelo de pago.
Cursos online, formaciones, coachings, infoproductos. Pago por suscripción o único, ventas internacionales, cobros recurrentes. Due diligence sobre claims publicitarios, política de reembolsos y ratios de chargeback.
Suplementos alimenticios, cosmética funcional, productos de bienestar. Due diligence sobre cumplimiento de etiquetado, claims regulatorios y mercados de venta.
Dropshipping con marca, e-commerce con ratios de chargeback altos, ventas internacionales agresivas. Due diligence sobre flujos de pago, ratios de devolución y consumer protection.
Brokers regulados, plataformas de copy trading con licencia, formación financiera con marco regulatorio claro. Due diligence rigurosa sobre licencias activas y claims publicitarios.
Plataformas adult con verificación de edad robusta, control de contenido y cumplimiento legal estricto. Due diligence específica caso a caso. Algunas sub-categorías quedan fuera (ver siguiente sección).
Esta lista no es exhaustiva. Si tu sector no aparece y crees que encaja, habla con un asesor para validar antes de iniciar KYB.
Para ser honestos contigo desde el principio, hay sectores con los que no operamos. Mejor decírtelo ahora que después de un proceso largo.
Si tu negocio cae en alguno de estos sectores, no podemos operar contigo. Te ahorramos el tiempo del proceso.
Comparativa basada en condiciones públicas conocidas Q1 2026 y experiencia operativa con sectores de alto riesgo. Las condiciones específicas dependen del sector, jurisdicción y volumen.
Algunos sectores pueden tener condiciones específicas según la due diligence (volumen mínimo de capital operativo, garantías para sectores con ratios altos de chargeback). Tu asesor te explica las condiciones aplicables a tu caso en la primera conversación, antes de iniciar el KYB.
Los fondos de tu empresa están custodiados por entidades reguladas Tier-1, separadas de la operativa de Kunga. La custodia es a nombre de tu empresa, segregada de otros clientes, auditable. Documentación disponible para tu propio reporting regulatorio.
Operamos bajo marco europeo MiCA para criptoactivos y directiva antiblanqueo. Monitorización activa de transacciones, reporting a autoridades competentes según normativa, due diligence proporcional al riesgo. Esto te protege a ti, a nosotros y a tus usuarios finales.
Cada operación con timestamp, hash blockchain (si aplica), divisa origen, divisa destino, tipo de cambio aplicado, comisión, contraparte y clasificación AML. Exportable en formatos que cumplan los requisitos de reporting de tu sector (gaming, crypto, brokers).
No prometemos "cualquier sector aceptado". No prometemos "sin KYB" ni "sin monitorización". No somos un offshore banking laxo. Somos una plataforma regulada que opera con sectores complejos cuando cumplen criterios de due diligence. Esto es lo que te protege a largo plazo.
Para empresas reguladas (gaming, crypto, brokers), podemos firmar acuerdos de servicio específicos y proporcionar documentación adicional para tus propios reguladores.
Antes incluso de iniciar KYB, hablas con un asesor de tu sector. Le explicas tu modelo, jurisdicciones de operación, licencias activas (si aplican), volumen estimado. El asesor te confirma si Kunga puede operar contigo y bajo qué condiciones, antes de que pierdas tiempo en documentación.
Si la validación previa es positiva, el asesor te indica la documentación específica según tu sector: licencias regulatorias, controles AML internos, política de KYC propio (si tu negocio lo requiere), modelo de operativa y flujos de fondos esperados.
Onboarding KYB con due diligence proporcional al riesgo de tu sector. Más exhaustivo que para una empresa estándar, pero acompañado en cada paso. La duración depende del sector, jurisdicción y complejidad de tu estructura.
Una vez aprobado el KYB, operas con condiciones contractuales claras desde el primer día. Sin sorpresas. Tu asesor sigue siendo tu punto de contacto para cualquier incidencia, ajuste o crecimiento.
El proceso para sectores de alto riesgo es más riguroso que para empresas estándar — esto es lo que protege la operativa a largo plazo, la tuya y la nuestra. Las condiciones específicas se acuerdan por escrito antes de activar la cuenta.
No. Garantizamos due diligence proporcional al sector y respuesta transparente. Si tu modelo cumple criterios regulatorios aplicables y supera nuestra due diligence, operamos. Si no, te lo decimos claro desde la primera conversación. No te hacemos perder tiempo.
Los bancos tradicionales aplican exclusiones sectoriales generalistas: "no operamos con gaming" o "no operamos con crypto", sin importar si tu empresa cumple toda la regulación. Kunga aplica due diligence específica: si tu modelo cumple, operamos. La diferencia no es laxitud — es que tenemos la infraestructura y experiencia regulatoria para evaluar sector por sector.
No aplicamos reservas arbitrarias ni congelaciones preventivas sin motivo concreto. Si una transacción específica activa una alerta AML automática (común en cualquier plataforma regulada), tu asesor te contacta para resolverlo. Las condiciones operativas se acuerdan por contrato, no son sorpresas.
Depende del sector. Gaming: licencia regulatoria, controles de juego responsable, AML interno. Crypto: licencia VASP / MiCA aplicable, política de KYC, exposición a sancionados. Marketplace: KYC de usuarios, controles de fraude, modelo de payouts. Tu asesor te da la lista exacta en la validación previa.
El pricing base es el mismo que para empresas estándar: 1,45 % si usas wallet Kunga y 2,90 % si eliges una wallet externa, sin spread oculto. Algunos sectores pueden tener condiciones específicas adicionales. Tu asesor te lo explica antes del KYB.
Operamos con empresas constituidas en jurisdicciones reconocidas, incluidas algunas con regulación favorable a sectores específicos (Malta, Curaçao, Estonia, etc.). No operamos con jurisdicciones en listas grises o negras del GAFI sin justificación regulatoria clara. La aprobación depende del sector y operativa, no solo de la jurisdicción.
Sí. Operamos bajo marco regulado y proporcionamos reporting que cumple los requisitos de tu sector. Esto te facilita la due diligence con tus propios reguladores (autoridad de gaming, regulador de mercados, etc.).
Si tu situación regulatoria cambia, debes informarnos. Reevaluamos la operativa según el nuevo marco. Si la nueva situación cumple criterios, seguimos operando. Si no, cerramos la operativa con preaviso contractual claro y devolución de tus fondos según procedimiento regulado.
Depende del sector, jurisdicción, complejidad de la estructura societaria y documentación disponible. La validación previa con asesor suele ser rápida (la primera llamada). El KYB completo lleva más tiempo que para empresas estándar por la due diligence sectorial específica. Tu asesor te da expectativas realistas en la primera conversación.
Disponibilidad sujeta a sector y jurisdicción. Algunos sectores (gaming, crypto) tienen restricciones específicas según país. La validación previa con asesor confirma la disponibilidad en tu caso concreto antes de iniciar documentación. Verifica también en /cobertura.
Habla con un asesor especializado en tu sector. La primera conversación valida si Kunga puede operar contigo, sin compromiso ni documentación previa.
Validación previa sin compromiso · Asesor especializado en tu sector · Disponibilidad sujeta a jurisdicción y due diligence