Michezo ya kubahatisha, crypto, sokoni, bidhaa za habari za kidijitali, virutubisho, biashara ya mtandaoni ya wima. Tunafanya kazi nawe ikiwa biashara yako ni ya kisheria katika eneo la mamlaka yako na kupitisha uchunguzi wetu mahususi. Mshauri aliyejitolea katika mchakato mzima.
KYB kwa uangalifu wa sekta · Hakuna gharama ya usanidi · Upatikanaji chini ya mamlaka na sekta
Tunafanya kazi ikiwa utatii
Hatufanyi kazi na
Ulikuwa ukifanya kazi kawaida. Siku moja utapokea barua pepe ya jumla: "baada ya ukaguzi wa ndani, tutafunga akaunti yako baada ya siku 30". Hakuna sababu wazi. Hakuna wa kuzungumza naye. Operesheni yako yote inapositishwa.
Ulituma ombi la akaunti katika taasisi 5. Watatu walikupuuza. Wawili walikukataa bila sababu yoyote iliyotolewa. Hakuna mtu anayekuambia ikiwa ni sekta, mamlaka ya kampuni yako, kiasi, au kitu fulani madhubuti ambacho unaweza kurekebisha.
Ada ya 4-5% kwa kila shughuli. Vikomo vya sauti. Vizuizi vya uhamishaji wa mtu binafsi kwa viwango "vya kutiliwa shaka". Hifadhi ya hadi miezi 6 kwenye mikusanyiko yako. Upeo wako unatoweka.
Vikomo vya mistari au kufunga akaunti yako ya mfanyabiashara. PayPal huzuia 25% ya makusanyo yako kama akiba. Lango lako la sasa halikubali sekta yako na linakuelekeza kwa "njia mbadala" ambayo inatoza mara mbili.
Wakati kampuni ya michezo, soko au crypto inatumika, hatukatai kwa chaguomsingi. Tunafanya bidii kulingana na sekta: leseni za udhibiti zinazotumika, mamlaka ya uendeshaji, mtiririko wa fedha unaotarajiwa, vidhibiti vya ndani vya AML. Ikiwa mfano unatii, tunafanya kazi.
Huzungumzi na mwakilishi wa kawaida. Mshauri wako aliyejitolea ana uzoefu katika sekta maalum (michezo, crypto, soko, n.k.). Wanaelewa muundo wako, kanuni zako zinazotumika na vikwazo vyako vya uendeshaji.
Tunafanya kazi chini ya MiCA na AML/CTF. Ufuatiliaji wa shughuli unaotumika. Iwapo muundo wako unakidhi vigezo vinavyotumika vya udhibiti, tunafanya kazi nawe. Ikiwa sivyo, tunakuambia wazi kutoka kwa simu ya kwanza. Hatupotezi wakati wako.
KYB inapoidhinishwa, unafanya kazi kwa uthabiti sawa na mteja yeyote. Hakuna vizuizi vya kuzuia kwa kiasi "zinazotiliwa shaka" zisizo na sababu, hakuna akiba kiholela kwenye mikusanyiko yako. Vizuizi vyovyote vinavyotumika vimeandikwa katika mkataba wako, sio mshangao.
Kila sekta ina uangalifu maalum unaostahili. Tunafanya kazi nawe ikiwa biashara yako ni ya kisheria katika eneo lako la mamlaka, ina leseni zinazotumika (ikiwa zipo), na kupitisha uchunguzi wetu unaostahili.
Waendeshaji waliopewa leseni katika maeneo yanayotumika (Malta, Curacao, Uingereza, Uhispania, na zingine). Kuweka dau la michezo, kasino mtandaoni, poker, esports. Uangalifu unaofaa kwenye leseni zinazotumika, michezo inayowajibika na AML ya ndani.
Mabadilishano, walezi, DEX, DAO, soko za NFT, miundombinu ya Web3. Uangalifu unaofaa kwa KYC ya biashara yenyewe, udhihirisho wa vikwazo na chanzo cha pesa. Tunafanya kazi kwa leseni zinazotumika za VASP / MiCA.
Soko zinazounganisha wanunuzi na wauzaji, viunganishi vya huduma, majukwaa ya P2P. Uangalifu unaofaa kwa mtumiaji wa KYC, udhibiti wa ulaghai na muundo wa malipo.
Kozi za mtandaoni, mafunzo, kufundisha, bidhaa za habari. Usajili au malipo ya mara moja, mauzo ya kimataifa, malipo ya mara kwa mara. Uangalifu unaostahili kuhusu madai ya utangazaji, sera ya kurejesha pesa na uwiano wa malipo.
Vidonge vya chakula, vipodozi vya kazi, bidhaa za ustawi. Uangalifu unaostahili juu ya utii wa lebo, madai ya udhibiti na masoko ya mauzo.
Usafirishaji wa chapa, biashara ya mtandaoni yenye uwiano wa juu wa malipo, mauzo ya kimataifa ya fujo. Uangalifu unaostahili juu ya mtiririko wa malipo, uwiano wa mapato na ulinzi wa watumiaji.
Madalali wanaodhibitiwa, majukwaa yenye leseni ya biashara ya nakala, elimu ya kifedha yenye mfumo wa udhibiti ulio wazi. Uangalifu wa kina kuhusu leseni zinazotumika na madai ya utangazaji.
Mifumo ya watu wazima yenye uthibitishaji thabiti wa umri, udhibiti wa maudhui na utiifu mkali wa kisheria. Uchunguzi mahususi wa kesi kwa kesi. Baadhi ya kategoria ndogo ziko nje ya upeo (tazama sehemu inayofuata).
Orodha hii sio kamilifu. Ikiwa sekta yako haijaorodheshwa na unadhani inafaa, zungumza na mshauri ili kuthibitisha kabla ya kuanza KYB.
Ili kuwa mkweli kwako tangu mwanzo, kuna sekta ambazo hatufanyi kazi. Ni bora kukuambia sasa kuliko baada ya mchakato mrefu.
Ikiwa biashara yako itaangukia katika mojawapo ya sekta hizi, hatuwezi kufanya kazi nawe. Tunakuokoa wakati wa mchakato.
Ulinganisho kulingana na hali zinazojulikana za umma Q1 2026 na uzoefu wa uendeshaji na sekta za hatari kubwa. Hali maalum hutegemea sekta, mamlaka na kiasi.
Baadhi ya sekta zinaweza kuwa na masharti mahususi kulingana na uangalifu unaostahili (kiwango cha chini cha mtaji wa uendeshaji, dhamana kwa sekta zilizo na uwiano wa juu wa urejeshaji malipo). Mshauri wako anaelezea masharti yanayotumika kwa kesi yako katika mazungumzo ya kwanza, kabla ya kuanza KYB.
Pesa za kampuni yako hudungwa na huluki zinazodhibitiwa za Tier-1, zikitenganishwa na shughuli za Kunga. Utunzaji uko katika jina la kampuni yako, umetenganishwa na wateja wengine, unaweza kukaguliwa. Hati zinapatikana kwa ripoti yako ya udhibiti.
Tunafanya kazi chini ya mfumo wa MiCA wa Ulaya wa mali-crypto na maagizo ya kuzuia ulanguzi wa pesa. Ufuatiliaji amilifu wa shughuli, kuripoti kwa mamlaka husika kwa kila kanuni, uangalifu unaolingana na hatari. Hii inakulinda wewe, sisi na watumiaji wako wa mwisho.
Kila operesheni iliyo na muhuri wa muda, reli ya blockchain (ikiwa inatumika), sarafu ya chanzo, sarafu inayolengwa, kiwango cha FX kinachotumika, ada, mshirika mwingine na uainishaji wa AML. Inasafirishwa katika miundo inayokidhi mahitaji ya kuripoti ya sekta yako (michezo, crypto, madalali).
Hatuahidi "sekta yoyote inayokubalika". Hatuahidi "hapana KYB" au "hakuna ufuatiliaji". Sisi sio benki ya pwani iliyolegea. Sisi ni jukwaa linalodhibitiwa ambalo linafanya kazi na sekta changamano wakati zinakidhi vigezo vya umakini. Hiyo ndiyo inakulinda kwa muda mrefu.
Kwa makampuni yaliyodhibitiwa (michezo, crypto, mawakala), tunaweza kusaini mikataba maalum ya huduma na kutoa hati za ziada kwa wasimamizi wako mwenyewe.
Kabla hata ya kuanza KYB, unazungumza na mshauri katika sekta yako. Unaelezea muundo wako, mamlaka ya utendakazi, leseni zinazotumika (ikiwa zipo), makadirio ya kiasi. Mshauri anathibitisha kama Kunga anaweza kufanya kazi nawe na chini ya hali gani, kabla ya kupoteza muda kwenye nyaraka.
Ikiwa uthibitishaji wa mapema ni mzuri, mshauri atakuambia hati mahususi kwa sekta yako: leseni za udhibiti, vidhibiti vya ndani vya AML, sera yako mwenyewe ya KYC (ikiwa biashara yako inaihitaji), mtindo wa uendeshaji na mtiririko wa fedha unaotarajiwa.
Kuingia kwa KYB kwa uangalifu unaolingana na hatari ya sekta yako. Ukamilifu zaidi kuliko kampuni ya kawaida, lakini inayoongozwa kwa kila hatua. Muda unategemea sekta, mamlaka na utata wa muundo wako.
KYB ikishaidhinishwa, unafanya kazi kwa masharti wazi ya kimkataba kuanzia siku ya kwanza. Hakuna mshangao. Mshauri wako atasalia kuwa mahali pako pa kuwasiliana kwa suala lolote, marekebisho au ukuaji.
Mchakato wa sekta zenye hatari kubwa ni mkali zaidi kuliko kampuni za kawaida - hiyo ndiyo inalinda operesheni ya muda mrefu, yako na yetu. Masharti mahususi yanakubaliwa kwa maandishi kabla ya kuwezesha akaunti.
Hapana. Tunahakikisha uzingatiaji unaostahili sawia na sekta na jibu la uwazi. Ikiwa muundo wako unakidhi vigezo vinavyotumika vya udhibiti na kupitisha bidii yetu inayofaa, tunafanya kazi. Ikiwa sivyo, tunakuambia wazi kutoka kwa mazungumzo ya kwanza. Hatupotezi wakati wako.
Benki za kitamaduni hutumia vizuizi vya kawaida vya sekta: "hatufanyi kazi na michezo ya kubahatisha" au "hatufanyi kazi kwa kutumia crypto", bila kujali kama kampuni yako inatimiza kanuni zote. Kunga inatumika kwa uangalifu mahususi: ikiwa mtindo wako utatii, tunafanya kazi. Tofauti si ulegevu — ni kwamba tunayo miundombinu na uzoefu wa udhibiti wa kutathmini sekta kwa sekta.
Hatutumii hifadhi kiholela au vizuizi vya kuzuia bila sababu madhubuti. Ikiwa shughuli mahususi itaanzisha arifa ya kiotomatiki ya AML (ya kawaida kwenye mfumo wowote unaodhibitiwa), mshauri wako huwasiliana nawe ili kuitatua. Masharti ya uendeshaji yanakubaliwa kwa mkataba, sio mshangao.
Inategemea sekta. Michezo ya kubahatisha: leseni ya udhibiti, udhibiti wa michezo ya kubahatisha unaowajibika, AML ya ndani. Crypto: leseni inayotumika ya VASP / MiCA, sera ya KYC, kufichua vikwazo. Soko: KYC ya mtumiaji, vidhibiti vya ulaghai, muundo wa malipo. Mshauri wako anakupa orodha kamili wakati wa uthibitishaji wa awali.
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
Tunafanya kazi na kampuni zilizojumuishwa katika mamlaka zinazotambulika, ikijumuisha baadhi zilizo na udhibiti unaofaa kwa sekta mahususi (Malta, Curaçao, Estonia, n.k.). Hatufanyi kazi na mamlaka kwenye orodha za FATF za kijivu au nyeusi bila uhalali wazi wa udhibiti. Idhini inategemea sekta na uendeshaji, si tu mamlaka.
Ndiyo. Tunafanya kazi chini ya mfumo unaodhibitiwa na kutoa ripoti ambayo inakidhi mahitaji ya sekta yako. Hii hurahisisha bidii yako inayofaa na vidhibiti vyako mwenyewe (mamlaka ya michezo ya kubahatisha, kidhibiti cha soko, n.k.).
Ikiwa hali yako ya udhibiti itabadilika, lazima utujulishe. Tunatathmini upya operesheni chini ya mfumo mpya. Ikiwa hali mpya inakidhi vigezo, tunaendelea kufanya kazi. Ikiwa sivyo, tunafunga operesheni kwa notisi wazi ya kimkataba na tunarudisha pesa zako kulingana na utaratibu uliodhibitiwa.
Inategemea sekta, mamlaka, utata wa muundo wa ushirika na nyaraka zilizopo. Uthibitishaji wa awali na mshauri ni kawaida haraka (simu ya kwanza). KYB kamili huchukua muda mrefu kuliko kwa kampuni za kawaida kwa sababu ya umakini unaostahili wa sekta. Mshauri wako anakupa matarajio ya kweli katika mazungumzo ya kwanza.
Upatikanaji kulingana na sekta na mamlaka. Sekta zingine (michezo, crypto) zina vizuizi maalum kulingana na nchi. Uthibitishaji wa awali na mshauri unathibitisha upatikanaji katika kesi yako mahususi kabla ya kuanza uhifadhi. Pia angalia kwa /cobertura.
Zungumza na mshauri aliyebobea katika sekta yako. Mazungumzo ya kwanza yanathibitisha kama Kunga anaweza kufanya kazi nawe, bila kujitolea au hati za awali.
Uthibitishaji wa awali bila kujitolea · Mshauri aliyebobea katika sekta yako · Upatikanaji kulingana na mamlaka na bidii inayostahili