Gaming, crypto, marketplace, infoprodotti digitali, integratori, e-commerce verticale. Operiamo con te se la tua attività è legale nella tua giurisdizione e supera la nostra specifica due diligence. Consulente dedicato durante tutto il processo.
KYB con due diligence di settore · Nessun costo di installazione · Disponibilità soggetta a giurisdizione e settore
Operiamo se rispetti
Non operiamo con
Stavi operando normalmente. Un giorno ricevi un'e-mail generica: "dopo la revisione interna, chiuderemo il tuo account tra 30 giorni". Nessun motivo chiaro. Nessuno con cui parlare. L'intera operazione in pausa.
Hai richiesto un conto presso 5 istituzioni. Tre ti hanno ignorato. Due ti hanno rifiutato senza alcuna motivazione. Nessuno ti dice se è il settore, la giurisdizione della tua azienda, il volume o qualcosa di concreto che potresti risolvere.
Commissioni del 4-5% per transazione. Limiti di volume. Blocco dei bonifici manuali per importi “sospetti”. Riserve fino a 6 mesi sulle tue collezioni. Il tuo margine scompare.
Stripe limita o chiude il tuo account commerciante. PayPal blocca il 25% dei tuoi incassi come riserva. Il tuo attuale gateway non accetta il tuo settore e ti rimanda ad un'"alternativa" che costa il doppio.
Quando una società di giochi, mercato o criptovaluta fa domanda, non rifiutiamo per impostazione predefinita. Effettuiamo una due diligence proporzionale al settore: licenze normative applicabili, giurisdizione operativa, flussi di fondi previsti, controlli antiriciclaggio interni. Se il modello è conforme, operiamo.
Non parli con un rappresentante generico. Il tuo consulente dedicato ha esperienza in settori specifici (gaming, crypto, marketplace, ecc.). Comprendono il tuo modello, la normativa applicabile e i tuoi reali vincoli operativi.
Operiamo in ambito MiCA e AML/CTF. Monitoraggio attivo delle transazioni. Se il tuo modello soddisfa i criteri normativi applicabili, operiamo con te. In caso contrario, te lo diciamo chiaramente fin dalla prima chiamata. Non ti facciamo perdere tempo.
Una volta approvato KYB, operi con la stessa stabilità di qualsiasi cliente. Nessun blocco preventivo per importi “sospetti” ingiustificati, nessuna riserva arbitraria sui vostri incassi. Eventuali restrizioni applicabili sono scritte nel contratto, non sorprese.
Ogni settore ha una due diligence specifica. Operiamo con te se la tua attività è legale nella tua giurisdizione, detiene le licenze applicabili (se presenti) e supera la nostra due diligence.
Operatori con licenza nelle giurisdizioni supportate (Malta, Curaçao, Regno Unito, Spagna, altre). Scommesse sportive, casinò online, poker, eSport. Due diligence su licenze attive, gioco responsabile e antiriciclaggio interno.
Scambi, custodi, DEX, DAO, mercati NFT, infrastruttura Web3. Due diligence sul KYC dell'azienda, sanzioni sull'esposizione e sulla fonte dei fondi. Operiamo con le licenze VASP/MiCA applicabili.
Marketplace che collegano acquirenti e venditori, aggregatori di servizi, piattaforme P2P. Due diligence su KYC degli utenti, controlli antifrode e modello di pagamento.
Corsi online, formazione, coaching, infoprodotti. Abbonamento o pagamento una tantum, vendite internazionali, fatturazione ricorrente. Due diligence su reclami pubblicitari, politica di rimborso e percentuali di chargeback.
Integratori alimentari, cosmetici funzionali, prodotti per il benessere. Due diligence sulla conformità dell'etichettatura, sulle richieste normative e sui mercati di vendita.
Dropshipping con marchio, e-commerce con elevati tassi di chargeback, vendite internazionali aggressive. Due diligence sui flussi di pagamento, sugli indici di rendimento e sulla tutela del consumatore.
Broker regolamentati, piattaforme di copy-trading autorizzate, educazione finanziaria con un quadro normativo chiaro. Rigorosa due diligence sulle licenze attive e sui reclami pubblicitari.
Piattaforme per adulti con solida verifica dell'età, controllo dei contenuti e rigorosa conformità legale. Due diligence specifica caso per caso. Alcune sottocategorie non rientrano nell'ambito (vedere la sezione successiva).
Questo elenco non è esaustivo. Se il tuo settore non è elencato e ritieni che sia adatto, parla con un consulente per convalidarlo prima di avviare KYB.
Per essere sincero fin dall'inizio, ci sono settori in cui non operiamo. Meglio dirtelo adesso che dopo un lungo processo.
Se la tua attività rientra in uno di questi settori, non possiamo operare con te. Ti facciamo risparmiare il tempo del processo.
Confronto basato sulle condizioni pubbliche note del primo trimestre del 2026 e sull'esperienza operativa con settori ad alto rischio. Le condizioni specifiche dipendono dal settore, dalla giurisdizione e dal volume.
Alcuni settori possono avere condizioni specifiche basate sulla due diligence (capitale operativo minimo, garanzie per settori con elevati tassi di riaddebito). Il tuo consulente spiega le condizioni applicabili al tuo caso nella prima conversazione, prima di avviare KYB.
I fondi della tua azienda sono custoditi da entità regolamentate di livello 1, separate dalle operazioni di Kunga. La custodia è a nome della tua azienda, separata dagli altri clienti e verificabile. Documentazione disponibile per la vostra reportistica normativa.
Operiamo secondo il quadro europeo MiCA per le cripto-attività e la direttiva antiriciclaggio. Monitoraggio attivo delle transazioni, reporting alle autorità competenti per regolamento, due diligence proporzionale al rischio. Questo protegge te, noi e i tuoi utenti finali.
Ogni operazione con timestamp, hash blockchain (se applicabile), valuta di origine, valuta di destinazione, tasso FX applicato, commissione, controparte e classificazione AML. Esportabile in formati che soddisfano i requisiti di rendicontazione del tuo settore (giochi, criptovalute, broker).
Non promettiamo "qualsiasi settore accettato". Non promettiamo "no KYB" o "nessun monitoraggio". Non siamo una banca offshore negligente. Siamo una piattaforma regolamentata che opera con settori complessi quando soddisfano i criteri di due diligence. Questo è ciò che ti protegge a lungo termine.
Per le società regolamentate (giochi, criptovalute, broker), possiamo firmare accordi di servizio specifici e fornire documentazione aggiuntiva per i tuoi regolatori.
Prima ancora di iniziare KYB, parli con un consulente del tuo settore. Spieghi il tuo modello, le giurisdizioni in cui opera, le licenze attive (se presenti), il volume stimato. Il consulente conferma se Kunga può operare con te e a quali condizioni, prima che tu perda tempo con la documentazione.
Se la pre-convalida è positiva, il consulente ti comunica la documentazione specifica del tuo settore: licenze normative, controlli antiriciclaggio interni, la tua politica KYC (se la tua azienda lo richiede), modello operativo e flussi di fondi previsti.
Onboarding KYB con due diligence proporzionale al rischio del tuo settore. Più approfondito rispetto ad un'azienda standard, ma guidato in ogni passaggio. La durata dipende dal settore, dalla giurisdizione e dalla complessità della vostra struttura.
Una volta approvato KYB, operi con condizioni contrattuali chiare fin dal primo giorno. Nessuna sorpresa. Il tuo consulente rimane il tuo punto di contatto per qualsiasi problema, aggiustamento o crescita.
Il processo per i settori ad alto rischio è più rigoroso che per le aziende standard: questo è ciò che protegge l'operazione a lungo termine, la vostra e la nostra. Condizioni specifiche vengono concordate per iscritto prima dell'attivazione dell'account.
No. Garantiamo una due diligence proporzionata al settore e una risposta trasparente. Se il tuo modello soddisfa i criteri normativi applicabili e supera la nostra due diligence, operiamo. In caso contrario, te lo diciamo chiaramente dalla prima conversazione. Non ti facciamo perdere tempo.
Le banche tradizionali applicano esclusioni settoriali generali: "non operiamo con i giochi" o "non operiamo con le criptovalute", indipendentemente dal fatto che la tua azienda rispetti tutte le normative. Kunga applica una due diligence specifica: se il tuo modello è conforme, noi operiamo. La differenza non è il lassismo: è che abbiamo le infrastrutture e l’esperienza normativa per valutare settore per settore.
Non applichiamo riserve arbitrarie o congelamenti preventivi senza una ragione concreta. Se una transazione specifica attiva un avviso antiriciclaggio automatico (comune su qualsiasi piattaforma regolamentata), il tuo consulente ti contatta per risolverlo. Le condizioni operative sono concordate contrattualmente, non sorprese.
Dipende dal settore. Gioco: licenza regolamentare, controlli sul gioco responsabile, antiriciclaggio interno. Criptovalute: licenza VASP/MiCA applicabile, politica KYC, esposizione alle sanzioni. Marketplace: KYC utente, controlli antifrode, modello di pagamento. Il tuo consulente ti fornisce l'elenco esatto durante la pre-convalida.
Base pricing is the same as for standard companies: 1,45% if you use a Kunga wallet and 2,90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
Operiamo con società costituite in giurisdizioni riconosciute, tra cui alcune con regolamentazione favorevole a settori specifici (Malta, Curaçao, Estonia, ecc.). Non operiamo con giurisdizioni incluse nelle liste grigie o nere del GAFI senza una chiara giustificazione normativa. L’approvazione dipende dal settore e dall’operazione, non solo dalla giurisdizione.
SÌ. Operiamo in un quadro regolamentato e forniamo report che soddisfano i requisiti del vostro settore. Ciò facilita la tua due diligence con i tuoi regolatori (autorità di gioco, regolatore dei mercati, ecc.).
Se la tua situazione normativa cambia, devi informarci. Rivalutiamo l’operazione nel nuovo quadro. Se la nuova situazione soddisfa i criteri, continuiamo a operare. In caso contrario, chiudiamo l'operazione con un chiaro preavviso contrattuale e restituiremo i tuoi fondi secondo una procedura regolamentata.
Dipende dal settore, dalla giurisdizione, dalla complessità della struttura aziendale e dalla documentazione disponibile. La pre-convalida con un consulente è solitamente rapida (la prima chiamata). Il KYB completo richiede più tempo rispetto alle aziende standard a causa della due diligence specifica del settore. Il tuo consulente ti offre aspettative realistiche nella prima conversazione.
Disponibilità soggetta a settore e giurisdizione. Alcuni settori (giochi, criptovalute) hanno restrizioni specifiche per paese. La pre-convalida con un consulente conferma la disponibilità nel tuo caso specifico prima di iniziare la documentazione. Controlla anche su /cobertura.
Parla con un consulente specializzato nel tuo settore. La prima conversazione convalida se Kunga può operare con te, senza impegno o documentazione preventiva.
Pre-convalida senza impegno · Consulente specializzato nel tuo settore · Disponibilità soggetta a giurisdizione e due diligence