গেমিং, ক্রিপ্টো, মার্কেটপ্লেস, ডিজিটাল তথ্য-পণ্য, পরিপূরক, উল্লম্ব ই-কমার্স। আপনার ব্যবসা যদি আপনার এখতিয়ারে আইনি হয় এবং আমাদের নির্দিষ্ট যথাযথ অধ্যবসায় পাস করে তাহলে আমরা আপনার সাথে কাজ করি। পুরো প্রক্রিয়া জুড়ে নিবেদিত উপদেষ্টা।
সেক্টর যথাযথ অধ্যবসায় সঙ্গে KYB · সেটআপ খরচ নেই · প্রাপ্যতা এখতিয়ার এবং সেক্টর সাপেক্ষে
আপনি মেনে চললে আমরা কাজ করি
আমরা সঙ্গে কাজ না
আপনি স্বাভাবিকভাবে কাজ করছেন. একদিন আপনি একটি জেনেরিক ইমেল পাবেন: "অভ্যন্তরীণ পর্যালোচনার পরে, আমরা 30 দিনের মধ্যে আপনার অ্যাকাউন্ট বন্ধ করে দিচ্ছি"। কোন স্পষ্ট কারণ নেই। কথা বলার কেউ নেই। আপনার সম্পূর্ণ অপারেশন বিরতি।
আপনি 5টি প্রতিষ্ঠানে একটি অ্যাকাউন্টের জন্য আবেদন করেছেন। তিনজন তোমাকে উপেক্ষা করেছে। দুইজন আপনাকে কোন কারণ ছাড়াই প্রত্যাখ্যান করেছে। কেউ আপনাকে বলে না যে এটি সেক্টর, আপনার কোম্পানির এখতিয়ার, আয়তন, বা আপনি ঠিক করতে পারেন এমন কিছু কংক্রিট।
লেনদেন প্রতি 4-5% ফি। আয়তনের সীমা। "সন্দেহজনক" পরিমাণের জন্য ম্যানুয়াল ট্রান্সফার ব্লক। আপনার সংগ্রহে 6 মাস পর্যন্ত রিজার্ভ। আপনার মার্জিন অদৃশ্য হয়ে যায়।
স্ট্রাইপ আপনার বণিক অ্যাকাউন্টকে সীমাবদ্ধ করে বা বন্ধ করে। PayPal আপনার সংগ্রহের 25% একটি রিজার্ভ হিসাবে জমা করে। আপনার বর্তমান গেটওয়ে আপনার সেক্টরকে গ্রহণ করে না এবং আপনাকে একটি "বিকল্প" উল্লেখ করে যা দ্বিগুণ চার্জ করে।
যখন কোনো গেমিং, মার্কেটপ্লেস বা ক্রিপ্টো কোম্পানি প্রযোজ্য হয়, আমরা ডিফল্টরূপে প্রত্যাখ্যান করি না। আমরা সেক্টরের সমানুপাতিকভাবে যথাযথ পরিশ্রম করি: প্রযোজ্য নিয়ন্ত্রক লাইসেন্স, অপারেশনের এখতিয়ার, প্রত্যাশিত তহবিল প্রবাহ, অভ্যন্তরীণ AML নিয়ন্ত্রণ। মডেল মেনে চললে আমরা কাজ করি।
আপনি একজন সাধারণ প্রতিনিধির সাথে কথা বলবেন না। আপনার নিবেদিত উপদেষ্টার নির্দিষ্ট সেক্টরে অভিজ্ঞতা আছে (গেমিং, ক্রিপ্টো, মার্কেটপ্লেস, ইত্যাদি)। তারা আপনার মডেল, আপনার প্রযোজ্য প্রবিধান এবং আপনার বাস্তব অপারেশনাল সীমাবদ্ধতা বোঝে।
আমরা MiCA এবং AML/CTF এর অধীনে কাজ করি। সক্রিয় লেনদেন পর্যবেক্ষণ। যদি আপনার মডেল প্রযোজ্য নিয়ন্ত্রক মানদণ্ড পূরণ করে, আমরা আপনার সাথে কাজ করি। যদি না হয়, আমরা আপনাকে প্রথম কল থেকে স্পষ্টভাবে বলে দিচ্ছি। আমরা আপনার সময় নষ্ট করি না।
একবার KYB অনুমোদিত হলে, আপনি যেকোনো ক্লায়েন্টের মতো একই স্থিতিশীলতার সাথে কাজ করেন। অযৌক্তিক "সন্দেহজনক" পরিমাণের জন্য কোনও প্রতিরোধমূলক ব্লক নেই, আপনার সংগ্রহে কোনও স্বেচ্ছাচারী সংরক্ষণ নেই৷ প্রযোজ্য যে কোনো বিধিনিষেধ আপনার চুক্তিতে লেখা আছে, বিস্ময় নয়।
প্রতিটি সেক্টরের সুনির্দিষ্ট যথাযথ অধ্যবসায় রয়েছে। যদি আপনার ব্যবসা আপনার এখতিয়ারে আইনী হয়, প্রযোজ্য লাইসেন্স (যদি থাকে) ধারণ করে এবং আমাদের যথাযথ অধ্যবসায় পাস করি তবে আমরা আপনার সাথে কাজ করি।
সমর্থিত বিচারব্যবস্থায় লাইসেন্সপ্রাপ্ত অপারেটর (মাল্টা, কুরাকাও, ইউকে, স্পেন, অন্যান্য)। স্পোর্টস বেটিং, অনলাইন ক্যাসিনো, জুজু, এস্পোর্টস। সক্রিয় লাইসেন্স, দায়িত্বশীল গেমিং এবং অভ্যন্তরীণ AML এর উপর যথাযথ পরিশ্রম।
এক্সচেঞ্জ, কাস্টোডিয়ান, DEX, DAO, NFT মার্কেটপ্লেস, Web3 পরিকাঠামো। ব্যবসার নিজস্ব কেওয়াইসি, নিষেধাজ্ঞার প্রকাশ এবং তহবিলের উৎসের উপর যথাযথ অধ্যবসায়। আমরা প্রযোজ্য VASP/MICA লাইসেন্স নিয়ে কাজ করি।
ক্রেতা এবং বিক্রেতা, পরিষেবা সমষ্টিকারী, P2P প্ল্যাটফর্মগুলিকে সংযোগকারী বাজারগুলি। ব্যবহারকারীর কেওয়াইসি, জালিয়াতি নিয়ন্ত্রণ এবং অর্থপ্রদানের মডেলের উপর যথাযথ অধ্যবসায়।
অনলাইন কোর্স, প্রশিক্ষণ, কোচিং, তথ্য-পণ্য। সদস্যতা বা এককালীন অর্থপ্রদান, আন্তর্জাতিক বিক্রয়, পুনরাবৃত্ত বিলিং। বিজ্ঞাপনের দাবি, ফেরত নীতি এবং চার্জব্যাক অনুপাতের উপর যথাযথ অধ্যবসায়।
খাদ্য সম্পূরক, কার্যকরী প্রসাধনী, সুস্থতা পণ্য। লেবেলিং সম্মতি, নিয়ন্ত্রক দাবি এবং বিক্রয় বাজারের উপর যথাযথ অধ্যবসায়।
ব্র্যান্ডেড ড্রপশিপিং, উচ্চ চার্জব্যাক অনুপাত সহ ই-কমার্স, আক্রমনাত্মক আন্তর্জাতিক বিক্রয়। অর্থপ্রদানের প্রবাহ, রিটার্ন অনুপাত এবং ভোক্তা সুরক্ষার উপর যথাযথ অধ্যবসায়।
নিয়ন্ত্রিত দালাল, লাইসেন্সকৃত কপি-ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম, একটি স্পষ্ট নিয়ন্ত্রক কাঠামো সহ আর্থিক শিক্ষা। সক্রিয় লাইসেন্স এবং বিজ্ঞাপন দাবিতে কঠোর যথাযথ পরিশ্রম।
দৃঢ় বয়স যাচাই, বিষয়বস্তু নিয়ন্ত্রণ এবং কঠোর আইনি সম্মতি সহ প্রাপ্তবয়স্ক প্ল্যাটফর্ম। নির্দিষ্ট কেস-বাই-কেস কারণে অধ্যবসায়। কিছু উপ-বিভাগ সুযোগের বাইরে (পরবর্তী বিভাগ দেখুন)।
এই তালিকাটি সম্পূর্ণ নয়। যদি আপনার সেক্টর তালিকাভুক্ত না থাকে এবং আপনি মনে করেন এটি উপযুক্ত, তাহলে KYB শুরু করার আগে যাচাই করার জন্য একজন উপদেষ্টার সাথে কথা বলুন।
শুরু থেকেই আপনার সাথে সৎ হতে, এমন কিছু সেক্টর আছে যেখানে আমরা কাজ করি না৷ দীর্ঘ প্রক্রিয়ার পরে আপনাকে এখনই বলা ভাল৷
যদি আপনার ব্যবসা এই সেক্টরের মধ্যে পড়ে, আমরা আপনার সাথে কাজ করতে পারি না। আমরা আপনাকে প্রক্রিয়াটির সময় বাঁচাই।
পরিচিত জনসাধারণের অবস্থার উপর ভিত্তি করে তুলনা করা হয়েছে Q1 2026 এবং উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ সেক্টরগুলির সাথে অপারেশনাল অভিজ্ঞতা। নির্দিষ্ট শর্তগুলি সেক্টর, এখতিয়ার এবং আয়তনের উপর নির্ভর করে।
কিছু সেক্টরের যথাযথ পরিশ্রমের উপর ভিত্তি করে নির্দিষ্ট শর্ত থাকতে পারে (ন্যূনতম অপারেটিং মূলধন, উচ্চ চার্জব্যাক অনুপাত সহ সেক্টরের জন্য গ্যারান্টি)। আপনার উপদেষ্টা KYB শুরু করার আগে প্রথম কথোপকথনে আপনার ক্ষেত্রে প্রযোজ্য শর্তগুলি ব্যাখ্যা করেন।
আপনার কোম্পানির তহবিলগুলি নিয়ন্ত্রিত Tier-1 সত্তা দ্বারা হেফাজত করা হয়, যা কুঙ্গার কার্যক্রম থেকে আলাদা। হেফাজত আপনার কোম্পানির নামে, অন্যান্য ক্লায়েন্টদের থেকে পৃথক, নিরীক্ষণযোগ্য। আপনার নিজস্ব নিয়ন্ত্রক প্রতিবেদনের জন্য উপলব্ধ ডকুমেন্টেশন.
We operate under the European MiCA framework for crypto-assets and the anti-money-laundering directive. সক্রিয় লেনদেন পর্যবেক্ষণ, প্রবিধান অনুযায়ী উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্টিং, ঝুঁকির সমানুপাতিক অধ্যবসায়। এটি আপনাকে, আমাদের এবং আপনার শেষ ব্যবহারকারীদের রক্ষা করে।
টাইমস্ট্যাম্প, ব্লকচেইন হ্যাশ (প্রযোজ্য হলে), উৎস মুদ্রা, লক্ষ্য মুদ্রা, প্রয়োগকৃত FX হার, ফি, কাউন্টারপার্টি এবং AML শ্রেণীবিভাগ সহ প্রতিটি অপারেশন। আপনার সেক্টরের রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তা (গেমিং, ক্রিপ্টো, ব্রোকার) পূরণ করে এমন ফর্ম্যাটে রপ্তানিযোগ্য।
আমরা "কোন সেক্টর গৃহীত" প্রতিশ্রুতি দিই না। আমরা প্রতিশ্রুতি দিই না "কোনও কেওয়াইবি নেই" বা "কোন নজরদারি নেই"। আমরা একটি শিথিল অফশোর ব্যাংক নই. আমরা একটি নিয়ন্ত্রিত প্ল্যাটফর্ম যা জটিল সেক্টরগুলির সাথে কাজ করে যখন তারা যথাযথ পরিশ্রমের মানদণ্ড পূরণ করে। এটিই আপনাকে দীর্ঘমেয়াদী সুরক্ষা দেয়।
নিয়ন্ত্রিত সংস্থাগুলির জন্য (গেমিং, ক্রিপ্টো, ব্রোকার), আমরা নির্দিষ্ট পরিষেবা চুক্তিতে স্বাক্ষর করতে পারি এবং আপনার নিজস্ব নিয়ন্ত্রকদের জন্য অতিরিক্ত ডকুমেন্টেশন সরবরাহ করতে পারি।
এমনকি KYB শুরু করার আগে, আপনি আপনার সেক্টরের একজন উপদেষ্টার সাথে কথা বলুন। আপনি আপনার মডেল, অপারেশনের এখতিয়ার, সক্রিয় লাইসেন্স (যদি থাকে), আনুমানিক ভলিউম ব্যাখ্যা করেন। আপনি ডকুমেন্টেশনে সময় নষ্ট করার আগে কুঙ্গা আপনার সাথে কাজ করতে পারবেন কিনা এবং কোন শর্তে উপদেষ্টা নিশ্চিত করেন।
যদি প্রাক-বৈধতা ইতিবাচক হয়, উপদেষ্টা আপনাকে আপনার সেক্টরের জন্য নির্দিষ্ট ডকুমেন্টেশন বলে: নিয়ন্ত্রক লাইসেন্স, অভ্যন্তরীণ AML নিয়ন্ত্রণ, আপনার নিজস্ব KYC নীতি (যদি আপনার ব্যবসার প্রয়োজন হয়), অপারেটিং মডেল এবং প্রত্যাশিত তহবিল প্রবাহ।
আপনার সেক্টরের ঝুঁকির সমানুপাতিক যথাযথ পরিশ্রমের সাথে KYB অনবোর্ডিং। একটি স্ট্যান্ডার্ড কোম্পানির চেয়ে আরও পুঙ্খানুপুঙ্খ, কিন্তু প্রতিটি পদক্ষেপে নির্দেশিত। সময়কাল আপনার কাঠামোর সেক্টর, এখতিয়ার এবং জটিলতার উপর নির্ভর করে।
একবার KYB অনুমোদিত হলে, আপনি প্রথম দিন থেকে স্পষ্ট চুক্তি শর্তাবলীর সাথে কাজ করেন। কোনো চমক নেই। যেকোন সমস্যা, সমন্বয় বা বৃদ্ধির জন্য আপনার উপদেষ্টা আপনার যোগাযোগের বিন্দুতে থাকবেন।
উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ সেক্টরগুলির প্রক্রিয়াটি স্ট্যান্ডার্ড কোম্পানিগুলির তুলনায় আরও কঠোর - এটিই দীর্ঘমেয়াদী অপারেশনকে রক্ষা করে, আপনার এবং আমাদের। অ্যাকাউন্ট সক্রিয় করার আগে নির্দিষ্ট শর্ত লিখিতভাবে সম্মত হয়।
না। আমরা সেক্টরের সমানুপাতিক যথাযথ পরিশ্রম এবং স্বচ্ছ উত্তরের নিশ্চয়তা দিই। যদি আপনার মডেল প্রযোজ্য নিয়ন্ত্রক মানদণ্ড পূরণ করে এবং আমাদের যথাযথ অধ্যবসায় পাস করে, আমরা পরিচালনা করি। যদি না হয়, আমরা আপনাকে প্রথম কথোপকথন থেকে স্পষ্টভাবে বলি। আমরা আপনার সময় নষ্ট করি না।
প্রথাগত ব্যাঙ্কগুলি কম্বল সেক্টর এক্সক্লুশনগুলি প্রয়োগ করে: "আমরা গেমিং দিয়ে কাজ করি না" বা "আমরা ক্রিপ্টো দিয়ে কাজ করি না", আপনার কোম্পানি সমস্ত নিয়ম মেনে চলে কিনা তা নির্বিশেষে। কুঙ্গা নির্দিষ্ট যথাযথ পরিশ্রম প্রয়োগ করে: যদি আপনার মডেল মেনে চলে, আমরা পরিচালনা করি। পার্থক্যটি শিথিলতা নয় - এটি হল যে আমাদের কাছে সেক্টর দ্বারা সেক্টর মূল্যায়ন করার অবকাঠামো এবং নিয়ন্ত্রক অভিজ্ঞতা রয়েছে।
আমরা একটি সুনির্দিষ্ট কারণ ছাড়াই নির্বিচারে সংরক্ষণ বা প্রতিরোধমূলক হিমায়িত প্রয়োগ করি না। যদি একটি নির্দিষ্ট লেনদেন একটি স্বয়ংক্রিয় AML সতর্কতা ট্রিগার করে (যেকোন নিয়ন্ত্রিত প্ল্যাটফর্মে সাধারণ), আপনার উপদেষ্টা এটি সমাধান করার জন্য আপনার সাথে যোগাযোগ করবেন। অপারেটিং শর্ত চুক্তি দ্বারা সম্মত হয়, বিস্ময় নয়।
এটা সেক্টরের উপর নির্ভর করে। Gaming: regulatory license, responsible gaming controls, internal AML. ক্রিপ্টো: প্রযোজ্য VASP/MICA লাইসেন্স, KYC নীতি, নিষেধাজ্ঞার প্রকাশ। মার্কেটপ্লেস: ব্যবহারকারী কেওয়াইসি, জালিয়াতি নিয়ন্ত্রণ, পেআউট মডেল। আপনার উপদেষ্টা প্রাক-বৈধকরণের সময় আপনাকে সঠিক তালিকা দেন।
Base pricing is the same as for standard companies: ১.৪৫% if you use a Kunga wallet and ২.৯০% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
আমরা স্বীকৃত এখতিয়ারে অন্তর্ভুক্ত কোম্পানিগুলির সাথে কাজ করি, যার মধ্যে কিছু নির্দিষ্ট সেক্টরের (মাল্টা, কুরাকাও, এস্তোনিয়া, ইত্যাদি) জন্য অনুকূল প্রবিধান সহ। আমরা স্পষ্ট নিয়ন্ত্রক ন্যায্যতা ছাড়া FATF ধূসর বা কালো তালিকার এখতিয়ারের সাথে কাজ করি না। অনুমোদন কেবলমাত্র এখতিয়ার নয়, সেক্টর এবং অপারেশনের উপর নির্ভর করে।
হ্যাঁ। আমরা একটি নিয়ন্ত্রিত কাঠামোর অধীনে কাজ করি এবং আপনার সেক্টরের প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে এমন প্রতিবেদন প্রদান করি। এটি আপনার নিজস্ব নিয়ন্ত্রকদের (গেমিং কর্তৃপক্ষ, বাজার নিয়ন্ত্রক, ইত্যাদি) সাথে আপনার যথাযথ পরিশ্রম সহজ করে।
আপনার নিয়ন্ত্রক পরিস্থিতি পরিবর্তিত হলে, আপনাকে অবশ্যই আমাদের জানাতে হবে। আমরা নতুন কাঠামোর অধীনে অপারেশনটি পুনরায় মূল্যায়ন করি। যদি নতুন পরিস্থিতি মানদণ্ড পূরণ করে, আমরা কাজ চালিয়ে যাব। যদি তা না হয়, আমরা স্পষ্ট চুক্তিভিত্তিক নোটিশ দিয়ে অপারেশন বন্ধ করে দিই এবং একটি নিয়ন্ত্রিত পদ্ধতি অনুযায়ী আপনার তহবিল ফেরত দিই।
এটি সেক্টর, এখতিয়ার, কর্পোরেট কাঠামোর জটিলতা এবং উপলব্ধ ডকুমেন্টেশনের উপর নির্ভর করে। একজন উপদেষ্টার সাথে প্রাক-বৈধকরণ সাধারণত দ্রুত হয় (প্রথম কল)। নির্দিষ্ট সেক্টর যথাযথ অধ্যবসায়ের কারণে স্ট্যান্ডার্ড কোম্পানিগুলির তুলনায় সম্পূর্ণ KYB বেশি সময় নেয়। আপনার উপদেষ্টা আপনাকে প্রথম কথোপকথনে বাস্তবসম্মত প্রত্যাশা দেয়।
সেক্টর এবং এখতিয়ার সাপেক্ষে প্রাপ্যতা। কিছু সেক্টরে (গেমিং, ক্রিপ্টো) দেশ অনুসারে নির্দিষ্ট সীমাবদ্ধতা রয়েছে। একটি উপদেষ্টার সাথে প্রাক-বৈধকরণ ডকুমেন্টেশন শুরু করার আগে আপনার নির্দিষ্ট ক্ষেত্রে প্রাপ্যতা নিশ্চিত করে। এছাড়াও /cobertura এ চেক করুন।
আপনার সেক্টরে বিশেষজ্ঞ একজন উপদেষ্টার সাথে কথা বলুন। প্রথম কথোপকথনটি যাচাই করে যে কুঙ্গা আপনার সাথে কাজ করতে পারে কিনা, কোন প্রতিশ্রুতি বা পূর্ববর্তী ডকুমেন্টেশন ছাড়াই।
কোনো প্রতিশ্রুতি ছাড়াই প্রাক-বৈধতা · আপনার সেক্টরে বিশেষজ্ঞ উপদেষ্টা · এখতিয়ার এবং যথাযথ পরিশ্রম সাপেক্ষে প্রাপ্যতা