بازی، ارز دیجیتال، بازار، محصولات اطلاعات دیجیتال، مکملها، تجارت الکترونیک عمودی. اگر کسب و کار شما در حوزه قضایی شما قانونی باشد و بررسی های لازم را انجام دهد، با شما همکاری می کنیم. مشاور اختصاصی در طول فرآیند
KYB با بررسی دقیق بخش · بدون هزینه راه اندازی · در دسترس بودن منوط به حوزه قضایی و بخش
در صورت رعایت شما عمل می کنیم
ما با آن عمل نمی کنیم
شما عادی عمل می کردید یک روز یک ایمیل عمومی دریافت می کنید: "پس از بررسی داخلی، ما حساب شما را ظرف 30 روز می بندیم". دلیل روشنی نداره کسی نیست که باهاش حرف بزنه کل عملیات شما در حالت مکث
شما برای یک حساب در 5 موسسه درخواست دادید. سه نفر شما را نادیده گرفتند. دو نفر بدون هیچ دلیلی شما را رد کردند. هیچ کس به شما نمی گوید که آیا این بخش، حوزه قضایی شرکت شما، حجم یا چیزی مشخص است که می توانید آن را اصلاح کنید.
4-5 درصد کارمزد در هر تراکنش. محدودیت های حجم بلوک های انتقال دستی برای مقادیر "مشکوک". ذخیره تا 6 ماه در مجموعه شما. حاشیه شما ناپدید می شود.
Stripe حساب تاجر شما را محدود یا بسته می کند. پی پال 25 درصد از مجموعه های شما را به عنوان ذخیره مسدود می کند. دروازه فعلی شما سکتور شما را نمی پذیرد و شما را به یک "جایگزین" ارجاع می دهد که هزینه آن دو برابر است.
وقتی یک شرکت بازی، بازار یا رمزارز درخواست میکند، ما بهطور پیشفرض رد نمیکنیم. ما بررسی های لازم را متناسب با این بخش انجام می دهیم: مجوزهای نظارتی قابل اجرا، حوزه قضایی عملیات، جریان های مورد انتظار صندوق، کنترل های داخلی AML. اگر مدل مطابقت داشته باشد، ما عمل می کنیم.
شما با یک نماینده عمومی صحبت نمی کنید. مشاور اختصاصی شما در بخشهای خاص (بازی، ارز دیجیتال، بازار و غیره) تجربه دارد. آنها مدل شما، مقررات قابل اجرا و محدودیت های عملیاتی واقعی شما را درک می کنند.
ما تحت MiCA و AML/CTF کار می کنیم. نظارت فعال تراکنش ها اگر مدل شما با معیارهای نظارتی قابل اجرا مطابقت دارد، ما با شما همکاری می کنیم. اگر نه، از همان تماس اول به وضوح به شما می گوییم. ما وقت شما را تلف نمی کنیم
هنگامی که KYB تأیید شد، شما با ثباتی مشابه هر مشتری کار می کنید. بدون بلوک های پیشگیرانه برای مقادیر غیرقابل توجیه "مشکوک"، هیچ ذخیره دلخواه در مجموعه های شما. هر محدودیتی که اعمال می شود در قرارداد شما نوشته شده است، نه شگفتی.
هر بخش دارای بررسی ویژه است. اگر کسب و کار شما در حوزه قضایی شما قانونی باشد، دارای مجوزهای قابل اجرا (در صورت وجود)، و بررسی های لازم ما باشد، ما با شما همکاری می کنیم.
اپراتورهای دارای مجوز در حوزه های قضایی پشتیبانی شده (مالتا، کوراسائو، بریتانیا، اسپانیا، و سایرین). شرط بندی ورزشی، کازینو آنلاین، پوکر، ورزش های الکترونیکی. بررسی دقیق مجوزهای فعال، بازی های مسئول و AML داخلی.
مبادلات، متولیان، DEX، DAO، بازارهای NFT، زیرساخت Web3. دقت لازم در مورد KYC خود کسب و کار، قرار گرفتن در معرض تحریم ها و منبع بودجه. ما با مجوزهای VASP / MiCA قابل اجرا کار می کنیم.
بازارهایی که خریداران و فروشندگان را به هم متصل می کنند، جمع آوری کننده های خدمات، پلتفرم های P2P. بررسی دقیق KYC کاربر، کنترلهای تقلب و مدل پرداخت.
دوره های آنلاین، آموزش، مربیگری، محصولات اطلاعاتی. اشتراک یا پرداخت یکباره، فروش بین المللی، صورتحساب مکرر. بررسی دقیق ادعاهای تبلیغاتی، سیاست بازپرداخت و نسبت استرداد وجه.
مکمل های غذایی، لوازم آرایشی کاربردی، محصولات سلامتی. دقت لازم در مورد انطباق با برچسب، ادعاهای نظارتی و بازارهای فروش.
dropshipping مارک، تجارت الکترونیک با نسبت بازپرداخت بالا، فروش بین المللی تهاجمی. بررسی دقیق جریان های پرداخت، نسبت های بازده و حمایت از مصرف کننده.
کارگزاران تحت نظارت، پلتفرمهای مجاز تجارت کپی، آموزش مالی با چارچوب نظارتی روشن. بررسی دقیق مجوزهای فعال و ادعاهای تبلیغاتی.
پلتفرمهای بزرگسالان با تأیید سن قوی، کنترل محتوا و انطباق دقیق قانونی. بررسی دقیق موردی خاص. برخی از زیر مجموعه ها خارج از محدوده هستند (به بخش بعدی مراجعه کنید).
این لیست کامل نیست اگر بخش شما در لیست نیست و فکر می کنید مناسب است، قبل از شروع KYB با یک مشاور برای تأیید اعتبار صحبت کنید.
برای اینکه از ابتدا با شما صادق باشم، بخشهایی وجود دارد که ما در آنها فعالیت نمیکنیم. بهتر است اکنون به شما بگویم تا پس از یک فرآیند طولانی.
اگر کسب و کار شما در هر یک از این بخش ها قرار می گیرد، ما نمی توانیم با شما همکاری کنیم. ما در زمان فرآیند صرفه جویی می کنیم.
مقایسه بر اساس شرایط عمومی شناخته شده Q1 2026 و تجربه عملیاتی با بخش های پرخطر. شرایط خاص به بخش، حوزه قضایی و حجم بستگی دارد.
برخی از بخشها ممکن است شرایط خاصی بر اساس بررسی دقیق داشته باشند (حداقل سرمایه عملیاتی، تضمین برای بخشهایی با نسبت بازپرداخت بالا). مشاور شما در اولین مکالمه، قبل از شروع KYB، شرایط مربوط به پرونده شما را توضیح می دهد.
وجوه شرکت شما توسط نهادهای تنظیم شده Tier-1، جدا از عملیات Kunga نگهداری می شود. حضانت به نام شرکت شما، جدا از سایر مشتریان، قابل حسابرسی است. اسناد موجود برای گزارش نظارتی خودتان.
ما تحت چارچوب MiCA اروپا برای دارایی های رمزنگاری و دستورالعمل ضد پول شویی فعالیت می کنیم. نظارت فعال تراکنش، گزارش به مقامات ذیصلاح بر اساس مقررات، بررسی مناسب متناسب با ریسک. این از شما، ما و کاربران نهایی شما محافظت می کند.
هر عملیات با مهر زمانی، هش بلاک چین (در صورت وجود)، ارز مبدأ، ارز هدف، نرخ FX اعمال شده، کارمزد، طرف مقابل و طبقهبندی AML. قابل صادرات در قالب هایی که نیازهای گزارش بخش شما را برآورده می کند (بازی، رمزنگاری، کارگزاران).
ما قول "هیچ بخش پذیرفته شده" را نمی دهیم. ما قول "بدون KYB" یا "بدون نظارت" را نمی دهیم. ما یک بانک خارجی سست نیستیم. ما یک پلتفرم تنظیمشده هستیم که با بخشهای پیچیده زمانی که معیارهای بررسی دقیق را برآورده میکنند، کار میکنیم. این چیزی است که در دراز مدت از شما محافظت می کند.
برای شرکتهای تحت نظارت (بازی، کریپتو، کارگزاران)، ما میتوانیم قراردادهای خدمات خاصی را امضا کنیم و اسناد اضافی را برای تنظیمکنندههای خود ارائه کنیم.
حتی قبل از شروع KYB، با یک مشاور در بخش خود صحبت می کنید. شما مدل، حوزه های قضایی، مجوزهای فعال (در صورت وجود)، حجم تخمینی خود را توضیح می دهید. مشاور تأیید می کند که آیا کونگا می تواند با شما کار کند و تحت چه شرایطی، قبل از اینکه وقت خود را برای مستندات تلف کنید.
اگر پیش اعتبارسنجی مثبت باشد، مشاور اسناد مربوط به بخش شما را به شما می گوید: مجوزهای نظارتی، کنترل های داخلی AML، خط مشی KYC خودتان (اگر کسب و کار شما به آن نیاز دارد)، مدل عملیاتی و جریان های سرمایه مورد انتظار.
نصب KYB با دقت لازم متناسب با ریسک بخش شما. دقیق تر از یک شرکت استاندارد، اما در هر مرحله هدایت شده است. مدت زمان بستگی به بخش، حوزه قضایی و پیچیدگی ساختار شما دارد.
هنگامی که KYB تأیید شد، از روز اول با شرایط قراردادی روشن کار می کنید. بدون هیچ شگفتی. مشاور شما برای هر مسئله، تعدیل یا رشد، نقطه تماس شما باقی می ماند.
این فرآیند برای بخشهای پرخطر سختتر از شرکتهای استاندارد است - این چیزی است که از عملیات درازمدت، مال شما و ما محافظت میکند. قبل از فعال سازی حساب، شرایط خاص به صورت کتبی توافق می شود.
خیر. ما دقت لازم را متناسب با بخش و پاسخ شفاف تضمین می کنیم. اگر مدل شما با معیارهای نظارتی قابل اجرا مطابقت داشته باشد و بررسی های لازم را انجام دهد، ما کار می کنیم. اگر نه، از همان مکالمه اول به وضوح به شما می گوییم. ما وقت شما را تلف نمی کنیم
بانکهای سنتی استثنائات بخش عمومی را اعمال میکنند: «ما با بازی کار نمیکنیم» یا «ما با رمزنگاری کار نمیکنیم»، صرفنظر از اینکه شرکت شما همه مقررات را رعایت میکند یا خیر. کونگا بررسی دقیقی را اعمال می کند: اگر مدل شما مطابقت داشته باشد، ما کار می کنیم. تفاوت در سستی نیست - بلکه این است که ما زیرساخت و تجربه نظارتی برای ارزیابی بخش به بخش داریم.
ما ذخایر خودسرانه یا انجمادهای پیشگیرانه را بدون دلیل مشخص اعمال نمی کنیم. اگر یک تراکنش خاص یک هشدار خودکار AML را ایجاد کند (که در هر پلتفرم تنظیم شده رایج است)، مشاور شما برای حل آن با شما تماس می گیرد. شرایط عملیاتی توسط قرارداد توافق شده است، نه غافلگیری.
بستگی به بخش داره بازی: مجوز نظارتی، کنترلهای بازی مسئول، AML داخلی. رمزنگاری: مجوز VASP / MiCA قابل اجرا، سیاست KYC، قرار گرفتن در معرض تحریم. بازار: کاربر KYC، کنترل های تقلب، مدل پرداخت. مشاور شما لیست دقیق را در طول پیش اعتبارسنجی به شما می دهد.
Base pricing is the same as for standard companies: ۱٫۴۵٪ if you use a Kunga wallet and ۲٫۹۰٪ if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
ما با شرکتهایی کار میکنیم که در حوزههای قضایی شناختهشده، از جمله برخی با مقررات مناسب برای بخشهای خاص (مالتا، کوراسائو، استونی و غیره) فعالیت میکنیم. ما با حوزههای قضایی موجود در فهرستهای خاکستری یا سیاه FATF بدون توجیه قانونی روشن عمل نمیکنیم. تایید به بخش و عملیات بستگی دارد، نه فقط حوزه قضایی.
بله. ما تحت یک چارچوب تنظیمشده کار میکنیم و گزارشهایی را ارائه میکنیم که نیازهای بخش شما را برآورده میکند. این کار دقت شما را با تنظیم کننده های خود (مرجع بازی، تنظیم کننده بازار و غیره) آسان می کند.
اگر وضعیت نظارتی شما تغییر کرد، باید به ما اطلاع دهید. ما عملیات را تحت چارچوب جدید مجددا ارزیابی می کنیم. اگر وضعیت جدید معیارها را برآورده کند، ما به فعالیت خود ادامه می دهیم. در غیر این صورت، عملیات را با اخطار قراردادی روشن می بندیم و وجوه شما را طبق یک رویه تنظیم شده برمی گردانیم.
این بستگی به بخش، حوزه قضایی، پیچیدگی ساختار شرکت و اسناد موجود دارد. پیش اعتبارسنجی با مشاور معمولا سریع است (اولین تماس). KYB کامل به دلیل بررسی دقیق بخش خاص، بیشتر از شرکت های استاندارد طول می کشد. مشاور شما در اولین مکالمه انتظارات واقع بینانه به شما می دهد.
در دسترس بودن به بخش و حوزه قضایی. برخی از بخش ها (بازی، کریپتو) محدودیت های خاصی بر اساس کشور دارند. پیش اعتبارسنجی با یک مشاور، قبل از شروع مستندسازی، در دسترس بودن در مورد خاص شما را تأیید می کند. همچنین در /cobertura چک کنید.
با یک مشاور متخصص در بخش خود صحبت کنید. اولین مکالمه تأیید می کند که آیا Kunga می تواند با شما کار کند، بدون تعهد یا مستندات قبلی.
پیش اعتبارسنجی بدون تعهد · مشاور متخصص در بخش شما · در دسترس بودن مشروط به صلاحیت قضایی و بررسی دقیق