Игры, криптовалюта, маркетплейс, цифровые информационные продукты, добавки, вертикальная электронная коммерция. Мы работаем с вами, если ваш бизнес является законным в вашей юрисдикции и проходит нашу специальную комплексную проверку. Персональный консультант на протяжении всего процесса.
KYB с комплексной отраслевой экспертизой · Нет затрат на установку · Доступность зависит от юрисдикции и сектора
Мы работаем, если вы соблюдаете
Мы не работаем с
Вы работали нормально. Однажды вы получаете типовое электронное письмо: «После внутренней проверки мы закрываем ваш аккаунт через 30 дней». Нет явной причины. Не с кем поговорить. Вся ваша операция на паузе.
Вы подали заявку на открытие счета в 5 учреждениях. Трое тебя проигнорировали. Двое отказали вам без объяснения причин. Никто не говорит вам, касается ли это сектора, юрисдикции вашей компании, объема или чего-то конкретного, что вы могли бы исправить.
Комиссия 4-5% за транзакцию. Ограничения по громкости. Блокировка ручных переводов на «подозрительные» суммы. Резервы до 6 месяцев на ваши коллекции. Ваша маржа исчезает.
Stripe ограничивает или закрывает ваш торговый счет. PayPal замораживает 25 % ваших сборов в качестве резерва. Ваш текущий шлюз не принимает ваш сектор и направляет вас к «альтернативному», который взимает двойную плату.
Когда подает заявку игровая, торговая или криптокомпания, мы не отклоняем ее по умолчанию. Мы проводим комплексную проверку, пропорциональную сектору: применимые регулирующие лицензии, юрисдикция деятельности, ожидаемые потоки средств, внутренний контроль ПОД. Если модель соответствует, мы действуем.
Вы не разговариваете с обычным представителем. Ваш преданный консультант имеет опыт работы в определенных секторах (игры, криптовалюты, рынки и т. д.). Они понимают вашу модель, применимые правила и ваши реальные эксплуатационные ограничения.
Мы работаем в рамках MiCA и AML/CTF. Активный мониторинг транзакций. Если ваша модель соответствует применимым нормативным критериям, мы работаем с вами. Если нет, мы вам четко скажем с первого звонка. Мы не тратим ваше время.
После одобрения KYB вы работаете с той же стабильностью, что и любой другой клиент. Никаких превентивных блокировок необоснованных «подозрительных» сумм, никаких произвольных резервов на ваших коллекциях. Любые применимые ограничения прописаны в вашем контракте и не являются сюрпризами.
Для каждого сектора предусмотрена особая комплексная проверка. Мы работаем с вами, если ваш бизнес является законным в вашей юрисдикции, имеет соответствующие лицензии (если таковые имеются) и проходит нашу комплексную проверку.
Операторы, лицензированные в поддерживаемых юрисдикциях (Мальта, Кюрасао, Великобритания, Испания и другие). Ставки на спорт, онлайн-казино, покер, киберспорт. Комплексная проверка активных лицензий, ответственной игры и внутреннего ПОД.
Биржи, кастодианы, DEX, DAO, торговые площадки NFT, инфраструктура Web3. Комплексная проверка собственной KYC компании, подверженности санкциям и источникам средств. Мы работаем с применимыми лицензиями VASP/MiCA.
Маркетплейсы, соединяющие покупателей и продавцов, агрегаторы сервисов, P2P-платформы. Комплексная проверка KYC пользователя, средств контроля мошенничества и модели оплаты.
Онлайн курсы, обучение, коучинг, инфо-продукты. Подписка или единоразовый платеж, международные продажи, регулярные платежи. Комплексная проверка рекламных претензий, политики возврата средств и коэффициентов возвратных платежей.
Пищевые добавки, функциональная косметика, оздоровительные товары. Комплексная проверка соответствия маркировки, нормативных требований и рынков сбыта.
Фирменная дропшиппинг, электронная коммерция с высокими коэффициентами возвратных платежей, агрессивные международные продажи. Комплексная проверка потоков платежей, коэффициентов возврата и защиты потребителей.
Регулируемые брокеры, лицензированные платформы для копи-трейдинга, финансовое образование с четкой нормативной базой. Строгая комплексная проверка действующих лицензий и рекламных претензий.
Платформы для взрослых с надежной проверкой возраста, контролем контента и строгим соблюдением законодательства. Специальная комплексная проверка в каждом конкретном случае. Некоторые подкатегории выходят за рамки (см. следующий раздел).
Этот список не является исчерпывающим. Если вашего сектора нет в списке, и вы считаете, что он подходит, поговорите с консультантом, чтобы подтвердить его, прежде чем начинать KYB.
Честно говоря, с самого начала есть отрасли, в которых мы не работаем. Лучше сказать вам сейчас, чем после долгого процесса.
Если ваш бизнес попадает в любой из этих секторов, мы не сможем с вами работать. Мы экономим вам время процесса.
Сравнение основано на известных общественных условиях первого квартала 2026 года и опыте работы в секторах высокого риска. Конкретные условия зависят от сектора, юрисдикции и объема.
В некоторых секторах могут действовать особые условия, основанные на комплексной проверке (минимальный оборотный капитал, гарантии для секторов с высокими коэффициентами возврата платежей). Ваш консультант объясняет условия, применимые к вашему делу, в первой беседе, прежде чем начать KYB.
Средства вашей компании хранятся регулируемыми организациями первого уровня, отделенными от операций Kunga. Хранение осуществляется на имя вашей компании, отдельно от других клиентов и поддается проверке. Доступна документация для вашей собственной нормативной отчетности.
Мы работаем в соответствии с европейской структурой MiCA для криптоактивов и директивой по борьбе с отмыванием денег. Активный мониторинг транзакций, отчетность перед компетентными органами в соответствии с правилами, комплексная проверка, пропорциональная риску. Это защищает вас, нас и ваших конечных пользователей.
Каждая операция с отметкой времени, хэшем блокчейна (если применимо), исходной валютой, целевой валютой, применяемым обменным курсом, комиссией, контрагентом и классификацией AML. Экспортируется в форматы, соответствующие требованиям отчетности вашего сектора (игры, криптовалюта, брокеры).
Мы не обещаем, что «принимается любой сектор». Мы не обещаем «никакого KYB» или «никакого мониторинга». Мы не слабый оффшорный банк. Мы являемся регулируемой платформой, которая работает со сложными секторами, если они соответствуют критериям комплексной проверки. Это то, что защищает вас в долгосрочной перспективе.
Для регулируемых компаний (игровых, криптовалютных, брокерских) мы можем подписать специальные соглашения об обслуживании и предоставить дополнительную документацию для ваших собственных регуляторов.
Прежде чем начать KYB, вы поговорите с консультантом в вашем секторе. Вы объясняете свою модель, юрисдикции деятельности, активные лицензии (если есть), предполагаемый объем. Прежде чем тратить время на оформление документации, консультант подтвердит, может ли Кунга работать с вами и на каких условиях.
Если предварительная проверка окажется положительной, консультант сообщит вам документацию, специфичную для вашего сектора: регулирующие лицензии, внутренний контроль AML, вашу собственную политику KYC (если этого требует ваш бизнес), операционную модель и ожидаемые потоки средств.
Регистрация KYB с должной осмотрительностью, пропорциональной риску вашего сектора. Более тщательный, чем для стандартной компании, но сопровождаемый на каждом этапе. Продолжительность зависит от сектора, юрисдикции и сложности вашей структуры.
После одобрения KYB вы с первого дня действуете на четких договорных условиях. Никаких сюрпризов. Ваш консультант остается вашим контактным лицом по любым вопросам, корректировкам или росту.
Процесс для секторов с высоким уровнем риска более строгий, чем для стандартных компаний — это то, что защищает работу в долгосрочной перспективе, вашу и нашу. Конкретные условия согласовываются в письменной форме перед активацией учетной записи.
Нет. Мы гарантируем комплексную проверку, пропорциональную отрасли, и прозрачный ответ. Если ваша модель соответствует применимым нормативным критериям и прошла нашу комплексную проверку, мы работаем. Если нет, то мы вам ясно скажем с первого разговора. Мы не тратим ваше время.
Традиционные банки применяют общие исключения для секторов: «мы не работаем с играми» или «мы не работаем с криптовалютой», независимо от того, соответствует ли ваша компания всем правилам. Кунга применяет особую комплексную проверку: если ваша модель соответствует требованиям, мы работаем. Разница не в слабости, а в том, что у нас есть инфраструктура и опыт регулирования для оценки сектора за сектором.
Мы не применяем произвольные резервы или превентивные заморозки без конкретной причины. Если конкретная транзакция вызывает автоматическое предупреждение AML (обычное на любой регулируемой платформе), ваш консультант свяжется с вами, чтобы решить эту проблему. Условия эксплуатации оговариваются договором, а не сюрпризами.
Это зависит от сектора. Игры: регулирующая лицензия, ответственный контроль за игрой, внутренняя борьба с отмыванием денег. Криптовалюта: действующая лицензия VASP/MiCA, политика KYC, подверженность санкциям. Торговая площадка: KYC пользователя, контроль мошенничества, модель выплат. Ваш консультант предоставит вам точный список во время предварительной проверки.
Base pricing is the same as for standard companies: 1,45 % if you use a Kunga wallet and 2,90 % if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
Мы работаем с компаниями, зарегистрированными в признанных юрисдикциях, в том числе с компаниями, регулирование которых благоприятно для конкретных секторов (Мальта, Кюрасао, Эстония и т. д.). Мы не работаем с юрисдикциями, включенными в серые или черные списки ФАТФ, без четкого регуляторного обоснования. Разрешение зависит от сектора и деятельности, а не только от юрисдикции.
Да. Мы работаем в соответствии с регулируемыми нормами и предоставляем отчетность, соответствующую требованиям вашего сектора. Это облегчит вам проведение комплексной проверки с вашими собственными регулирующими органами (органами по азартным играм, регуляторами рынка и т. д.).
Если ваша нормативная ситуация изменится, вы должны сообщить нам об этом. Мы переоцениваем работу в новых рамках. Если новая ситуация соответствует критериям, мы продолжаем работать. В противном случае мы закрываем операцию с четким договорным уведомлением и возвращаем ваши средства в соответствии с регламентированной процедурой.
Это зависит от сектора, юрисдикции, сложности корпоративной структуры и имеющейся документации. Предварительная проверка с консультантом обычно проходит быстро (первый звонок). Полный KYB занимает больше времени, чем для стандартных компаний, из-за комплексной проверки конкретного сектора. Ваш консультант дает вам реалистичные ожидания в первом разговоре.
Доступность зависит от сектора и юрисдикции. В некоторых секторах (игры, криптовалюта) действуют определенные ограничения в зависимости от страны. Предварительная проверка с консультантом подтверждает доступность в вашем конкретном случае перед началом документирования. Также проверьте /cobertura.
Поговорите с консультантом, специализирующимся в вашем секторе. Первый разговор подтверждает, может ли Кунга работать с вами без каких-либо обязательств или предварительной документации.
Предварительная проверка без каких-либо обязательств · Консультант, специализирующийся в вашем секторе · Доступность зависит от юрисдикции и комплексной проверки