گیمنگ، کرپٹو، مارکیٹ پلیس، ڈیجیٹل معلوماتی مصنوعات، سپلیمنٹس، عمودی ای کامرس۔ اگر آپ کا کاروبار آپ کے دائرہ اختیار میں قانونی ہے اور ہماری مخصوص مستعدی سے گزرتا ہے تو ہم آپ کے ساتھ کام کرتے ہیں۔ پورے عمل میں سرشار مشیر۔
KYB سیکٹر کی وجہ سے مستعدی کے ساتھ · کوئی سیٹ اپ لاگت نہیں۔ · دستیابی دائرہ اختیار اور شعبے سے مشروط ہے۔
اگر آپ تعمیل کرتے ہیں تو ہم کام کرتے ہیں۔
ہم کے ساتھ کام نہیں کرتے
آپ معمول کے مطابق کام کر رہے تھے۔ ایک دن آپ کو ایک عام ای میل موصول ہوتی ہے: "اندرونی جائزے کے بعد، ہم آپ کا اکاؤنٹ 30 دنوں میں بند کر رہے ہیں"۔ کوئی واضح وجہ نہیں۔ بات کرنے والا کوئی نہیں۔ آپ کا پورا آپریشن موقوف ہے۔
آپ نے 5 اداروں میں اکاؤنٹ کے لیے درخواست دی۔ تینوں نے آپ کو نظر انداز کیا۔ دو نے آپ کو بغیر کسی وجہ کے مسترد کر دیا۔ کوئی بھی آپ کو یہ نہیں بتاتا کہ آیا یہ شعبہ ہے، آپ کی کمپنی کا دائرہ اختیار ہے، حجم ہے، یا کوئی ایسی ٹھوس چیز ہے جسے آپ ٹھیک کر سکتے ہیں۔
فی لین دین 4-5% فیس۔ حجم کی حد۔ "مشکوک" رقوم کے لیے دستی منتقلی کے بلاکس۔ آپ کے مجموعوں پر 6 ماہ تک کے ذخائر۔ آپ کا مارجن غائب ہو جاتا ہے۔
پٹی آپ کے مرچنٹ اکاؤنٹ کو محدود یا بند کر دیتی ہے۔ PayPal آپ کے 25% مجموعوں کو بطور ریزرو منجمد کر دیتا ہے۔ آپ کا موجودہ گیٹ وے آپ کے سیکٹر کو قبول نہیں کرتا ہے اور آپ کو ایک ایسے "متبادل" کا حوالہ دیتا ہے جو دوگنا چارج کرتا ہے۔
جب گیمنگ، مارکیٹ پلیس یا کرپٹو کمپنی لاگو ہوتی ہے، تو ہم بطور ڈیفالٹ مسترد نہیں کرتے۔ ہم سیکٹر کے متناسب مستعدی سے کام کرتے ہیں: قابل اطلاق ریگولیٹری لائسنس، آپریشن کا دائرہ اختیار، متوقع فنڈ فلو، اندرونی AML کنٹرول۔ اگر ماڈل کی تعمیل ہوتی ہے تو ہم کام کرتے ہیں۔
آپ کسی عام نمائندے سے بات نہیں کرتے۔ آپ کے سرشار مشیر کو مخصوص شعبوں (گیمنگ، کرپٹو، مارکیٹ پلیس، وغیرہ) میں تجربہ ہے۔ وہ آپ کے ماڈل، آپ کے قابل اطلاق ضابطے اور آپ کی حقیقی آپریشنل رکاوٹوں کو سمجھتے ہیں۔
ہم MiCA اور AML/CTF کے تحت کام کرتے ہیں۔ فعال لین دین کی نگرانی۔ اگر آپ کا ماڈل قابل اطلاق ریگولیٹری معیار پر پورا اترتا ہے، تو ہم آپ کے ساتھ کام کرتے ہیں۔ اگر نہیں، تو ہم آپ کو پہلی کال سے واضح طور پر بتاتے ہیں۔ ہم آپ کا وقت ضائع نہیں کرتے۔
KYB کی منظوری کے بعد، آپ کسی بھی کلائنٹ کی طرح استحکام کے ساتھ کام کرتے ہیں۔ بلاجواز "مشکوک" رقوم کے لیے کوئی روک تھام نہیں، آپ کے ذخائر پر کوئی من مانی ذخائر نہیں۔ کوئی بھی پابندیاں جو لاگو ہوتی ہیں وہ آپ کے معاہدے میں لکھی جاتی ہیں، حیرت نہیں۔
ہر شعبے میں مخصوص مستعدی ہوتی ہے۔ ہم آپ کے ساتھ کام کرتے ہیں اگر آپ کا کاروبار آپ کے دائرہ اختیار میں قانونی ہے، قابل اطلاق لائسنس رکھتا ہے (اگر کوئی ہے)، اور ہماری مستعدی سے گزرتا ہے۔
تعاون یافتہ دائرہ اختیار میں لائسنس یافتہ آپریٹرز (مالٹا، کوراؤ، یو کے، سپین، دیگر)۔ اسپورٹس بیٹنگ، آن لائن کیسینو، پوکر، اسپورٹس۔ فعال لائسنسوں، ذمہ دار گیمنگ اور اندرونی AML پر مستعدی۔
ایکسچینجز، نگہبان، DEXs، DAOs، NFT مارکیٹ پلیسز، Web3 انفراسٹرکچر۔ کاروبار کے اپنے KYC، پابندیوں کی نمائش اور فنڈز کے ذرائع پر مستعدی۔ ہم قابل اطلاق VASP / MiCA لائسنس کے ساتھ کام کرتے ہیں۔
خریداروں اور بیچنے والوں کو جوڑنے والے بازار، سروس جمع کرنے والے، P2P پلیٹ فارم۔ صارف کے وائی سی، دھوکہ دہی پر قابو پانے اور ادائیگی کے ماڈل پر مستعدی۔
آن لائن کورسز، تربیت، کوچنگ، معلوماتی مصنوعات۔ سبسکرپشن یا ایک بار ادائیگی، بین الاقوامی فروخت، بار بار چلنے والی بلنگ۔ اشتہاری دعووں، رقم کی واپسی کی پالیسی اور چارج بیک کے تناسب پر مستعدی۔
فوڈ سپلیمنٹس، فنکشنل کاسمیٹکس، فلاح و بہبود کی مصنوعات۔ لیبلنگ کی تعمیل، ریگولیٹری دعووں اور سیلز مارکیٹوں پر مستعدی سے توجہ دیں۔
برانڈڈ ڈراپ شپنگ، اعلی چارج بیک تناسب کے ساتھ ای کامرس، جارحانہ بین الاقوامی فروخت۔ ادائیگی کے بہاؤ، واپسی کے تناسب اور صارفین کے تحفظ پر مستعدی سے توجہ دیں۔
ریگولیٹڈ بروکرز، لائسنس یافتہ کاپی ٹریڈنگ پلیٹ فارم، واضح ریگولیٹری فریم ورک کے ساتھ مالیاتی تعلیم۔ فعال لائسنسوں اور اشتہاری دعووں پر سخت مستعدی۔
مضبوط عمر کی توثیق، مواد کنٹرول اور سخت قانونی تعمیل کے ساتھ بالغ پلیٹ فارم۔ مخصوص کیس بہ کیس کی وجہ سے مستعدی۔ کچھ ذیلی زمرے دائرہ کار سے باہر ہیں (اگلا حصہ دیکھیں)۔
یہ فہرست مکمل نہیں ہے۔ اگر آپ کا شعبہ درج نہیں ہے اور آپ کو لگتا ہے کہ یہ فٹ بیٹھتا ہے، تو KYB شروع کرنے سے پہلے تصدیق کرنے کے لیے کسی مشیر سے بات کریں۔
شروع سے ہی آپ کے ساتھ ایمانداری سے کہوں تو، ایسے شعبے ہیں جن میں ہم کام نہیں کرتے۔ ایک طویل عمل کے بعد آپ کو ابھی بتانا بہتر ہے۔
اگر آپ کا کاروبار ان شعبوں میں سے کسی میں آتا ہے، تو ہم آپ کے ساتھ کام نہیں کر سکتے۔ ہم آپ کو عمل کا وقت بچاتے ہیں۔
معروف عوامی حالات Q1 2026 اور اعلی خطرے والے شعبوں کے ساتھ آپریشنل تجربے کی بنیاد پر موازنہ۔ مخصوص حالات سیکٹر، دائرہ اختیار اور حجم پر منحصر ہیں۔
کچھ شعبوں میں مستعدی کی بنیاد پر مخصوص شرائط ہو سکتی ہیں (کم از کم آپریٹنگ سرمایہ، اعلی چارج بیک تناسب والے شعبوں کی ضمانتیں)۔ آپ کا مشیر KYB شروع کرنے سے پہلے پہلی گفتگو میں آپ کے کیس پر لاگو شرائط کی وضاحت کرتا ہے۔
آپ کی کمپنی کے فنڈز کو کنگا کے آپریشنز سے الگ کرکے ریگولیٹڈ ٹائر-1 اداروں کی تحویل میں رکھا جاتا ہے۔ تحویل آپ کی کمپنی کے نام پر ہے، دوسرے کلائنٹس سے الگ، قابل سماعت ہے۔ آپ کی اپنی ریگولیٹری رپورٹنگ کے لیے دستاویزات دستیاب ہیں۔
ہم کرپٹو اثاثوں اور اینٹی منی لانڈرنگ ہدایت کے لیے یورپی MiCA فریم ورک کے تحت کام کرتے ہیں۔ لین دین کی فعال نگرانی، ضابطے کے مطابق مجاز حکام کو اطلاع دینا، خطرے کے متناسب مستعدی۔ یہ آپ کی، ہماری اور آپ کے آخری صارفین کی حفاظت کرتا ہے۔
ٹائم اسٹیمپ، بلاک چین ہیش (اگر قابل اطلاق ہو)، سورس کرنسی، ٹارگٹ کرنسی، لاگو ایف ایکس ریٹ، فیس، کاؤنٹر پارٹی اور AML درجہ بندی کے ساتھ ہر آپریشن۔ آپ کے سیکٹر کی رپورٹنگ کی ضروریات کو پورا کرنے والے فارمیٹس میں قابل برآمد (گیمنگ، کرپٹو، بروکرز)۔
ہم "کسی بھی شعبے کو قبول" کا وعدہ نہیں کرتے۔ ہم "کوئی KYB" یا "کوئی نگرانی" کا وعدہ نہیں کرتے ہیں۔ ہم ایک سست آف شور بینک نہیں ہیں۔ ہم ایک منظم پلیٹ فارم ہیں جو پیچیدہ شعبوں کے ساتھ کام کرتا ہے جب وہ مستعدی کے معیار پر پورا اترتے ہیں۔ یہی وہ چیز ہے جو آپ کی طویل مدتی حفاظت کرتی ہے۔
ریگولیٹڈ کمپنیوں (گیمنگ، کرپٹو، بروکرز) کے لیے، ہم مخصوص سروس کے معاہدوں پر دستخط کر سکتے ہیں اور آپ کے اپنے ریگولیٹرز کے لیے اضافی دستاویزات فراہم کر سکتے ہیں۔
KYB شروع کرنے سے پہلے، آپ اپنے شعبے میں ایک مشیر سے بات کرتے ہیں۔ آپ اپنے ماڈل، آپریشن کے دائرہ اختیار، فعال لائسنس (اگر کوئی ہیں)، تخمینہ شدہ حجم کی وضاحت کرتے ہیں۔ اس سے پہلے کہ آپ دستاویزات پر وقت ضائع کریں، مشیر تصدیق کرتا ہے کہ آیا کنگا آپ کے ساتھ اور کن حالات میں کام کر سکتا ہے۔
اگر پیشگی توثیق مثبت ہے، تو مشیر آپ کو آپ کے شعبے سے متعلق مخصوص دستاویزات بتاتا ہے: ریگولیٹری لائسنس، اندرونی AML کنٹرول، آپ کی اپنی KYC پالیسی (اگر آپ کے کاروبار کو اس کی ضرورت ہے)، آپریٹنگ ماڈل اور متوقع فنڈ فلو۔
آپ کے شعبے کے خطرے کے متناسب مستعدی کے ساتھ KYB آن بورڈنگ۔ معیاری کمپنی کے مقابلے میں زیادہ مکمل، لیکن ہر قدم پر رہنمائی۔ مدت کا انحصار آپ کے ڈھانچے کے شعبے، دائرہ اختیار اور پیچیدگی پر ہے۔
KYB کی منظوری کے بعد، آپ پہلے دن سے واضح معاہدہ کی شرائط کے ساتھ کام کرتے ہیں۔ کوئی سرپرائز نہیں۔ آپ کا مشیر کسی بھی مسئلے، ایڈجسٹمنٹ یا ترقی کے لیے آپ کا رابطہ رہتا ہے۔
اعلی خطرے والے شعبوں کا عمل معیاری کمپنیوں کے مقابلے میں زیادہ سخت ہے - یہی آپ کے اور ہمارے طویل مدتی آپریشن کی حفاظت کرتا ہے۔ اکاؤنٹ کو چالو کرنے سے پہلے مخصوص شرائط پر تحریری طور پر اتفاق کیا جاتا ہے۔
نہیں، ہم سیکٹر کے متناسب مستعدی اور شفاف جواب کی ضمانت دیتے ہیں۔ اگر آپ کا ماڈل قابل اطلاق ریگولیٹری معیار پر پورا اترتا ہے اور ہماری مستعدی سے گزرتا ہے تو ہم کام کرتے ہیں۔ اگر نہیں، تو ہم آپ کو پہلی گفتگو سے واضح طور پر بتاتے ہیں۔ ہم آپ کا وقت ضائع نہیں کرتے۔
روایتی بینک بلینکٹ سیکٹر کے اخراج کا اطلاق کرتے ہیں: "ہم گیمنگ کے ساتھ کام نہیں کرتے" یا "ہم کرپٹو کے ساتھ کام نہیں کرتے"، قطع نظر اس سے کہ آپ کی کمپنی تمام ضوابط پر پورا اترتی ہے۔ کنگا مخصوص مستعدی کا اطلاق کرتا ہے: اگر آپ کا ماڈل تعمیل کرتا ہے تو ہم کام کرتے ہیں۔ فرق سستی کا نہیں ہے - یہ ہے کہ ہمارے پاس سیکٹر کے لحاظ سے سیکٹر کا جائزہ لینے کے لیے انفراسٹرکچر اور ریگولیٹری تجربہ ہے۔
ہم بغیر کسی ٹھوس وجہ کے صوابدیدی ذخائر یا احتیاطی جمود کا اطلاق نہیں کرتے ہیں۔ اگر کوئی مخصوص لین دین ایک خودکار AML الرٹ (کسی بھی ریگولیٹڈ پلیٹ فارم پر عام) کو متحرک کرتا ہے، تو آپ کا مشیر اسے حل کرنے کے لیے آپ سے رابطہ کرتا ہے۔ آپریٹنگ شرائط معاہدے سے متفق ہیں، حیرت نہیں.
یہ سیکٹر پر منحصر ہے۔ گیمنگ: ریگولیٹری لائسنس، ذمہ دار گیمنگ کنٹرولز، اندرونی AML۔ کرپٹو: قابل اطلاق VASP / MiCA لائسنس، KYC پالیسی، پابندیوں کی نمائش۔ مارکیٹ پلیس: صارف کے وائی سی، فراڈ کنٹرول، ادائیگی کا ماڈل۔ آپ کا مشیر پیشگی تصدیق کے دوران آپ کو صحیح فہرست فراہم کرتا ہے۔
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
ہم تسلیم شدہ دائرہ اختیار میں شامل کمپنیوں کے ساتھ کام کرتے ہیں، بشمول کچھ مخصوص شعبوں (مالٹا، کوراؤ، ایسٹونیا، وغیرہ) کے لیے سازگار ضابطے کے ساتھ۔ ہم واضح ریگولیٹری جواز کے بغیر FATF گرے یا بلیک لسٹ پر دائرہ اختیار کے ساتھ کام نہیں کرتے ہیں۔ منظوری کا انحصار سیکٹر اور آپریشن پر ہے، نہ صرف دائرہ اختیار پر۔
جی ہاں ہم ایک ریگولیٹڈ فریم ورک کے تحت کام کرتے ہیں اور رپورٹنگ فراہم کرتے ہیں جو آپ کے شعبے کی ضروریات کو پورا کرتی ہے۔ یہ آپ کے اپنے ریگولیٹرز (گیمنگ اتھارٹی، مارکیٹس ریگولیٹر، وغیرہ) کے ساتھ آپ کی مستعدی کو آسان بناتا ہے۔
اگر آپ کی ریگولیٹری صورتحال بدل جاتی ہے، تو آپ کو ہمیں مطلع کرنا چاہیے۔ ہم نئے فریم ورک کے تحت آپریشن کا دوبارہ جائزہ لیتے ہیں۔ اگر نئی صورتحال معیار پر پورا اترتی ہے تو ہم کام جاری رکھیں گے۔ اگر نہیں، تو ہم واضح معاہدے کے نوٹس کے ساتھ آپریشن بند کر دیتے ہیں اور ایک ضابطہ کار کے مطابق آپ کے فنڈز واپس کر دیتے ہیں۔
یہ سیکٹر، دائرہ اختیار، کارپوریٹ ڈھانچے کی پیچیدگی اور دستیاب دستاویزات پر منحصر ہے۔ ایک مشیر کے ساتھ پیشگی توثیق عام طور پر تیز ہوتی ہے (پہلی کال)۔ مکمل KYB مخصوص شعبے کی وجہ سے معیاری کمپنیوں کے مقابلے میں زیادہ وقت لیتا ہے۔ آپ کا مشیر پہلی گفتگو میں آپ کو حقیقت پسندانہ توقعات دیتا ہے۔
دستیابی شعبے اور دائرہ اختیار سے مشروط ہے۔ کچھ شعبوں (گیمنگ، کرپٹو) پر ملک کے لحاظ سے مخصوص پابندیاں ہیں۔ کسی مشیر کے ساتھ پیشگی تصدیق دستاویزات شروع کرنے سے پہلے آپ کے مخصوص کیس میں دستیابی کی تصدیق کرتی ہے۔ /cobertura پر بھی چیک کریں۔
اپنے شعبے میں ماہر مشیر سے بات کریں۔ پہلی بات چیت اس بات کی توثیق کرتی ہے کہ آیا کنگا آپ کے ساتھ کام کر سکتا ہے، بغیر کسی وابستگی یا پیشگی دستاویزات کے۔
بغیر کسی وابستگی کے پیشگی توثیق · آپ کے شعبے میں ماہر مشیر · دستیابی دائرہ اختیار اور مستعدی سے مشروط