கேமிங், கிரிப்டோ, சந்தை, டிஜிட்டல் தகவல் தயாரிப்புகள், கூடுதல், செங்குத்து மின் வணிகம். உங்கள் வணிகம் உங்கள் அதிகார வரம்பில் சட்டப்பூர்வமாக இருந்தால் மற்றும் எங்கள் குறிப்பிட்ட கவனத்தை நிறைவேற்றினால் நாங்கள் உங்களுடன் செயல்படுகிறோம். செயல்முறை முழுவதும் அர்ப்பணிப்பு ஆலோசகர்.
துறை சார்ந்த கவனத்துடன் KYB · அமைவு செலவு இல்லை · அதிகார வரம்பு மற்றும் துறைக்கு உட்பட்டது
நீங்கள் இணங்கினால் நாங்கள் செயல்படுகிறோம்
உடன் நாங்கள் செயல்படவில்லை
நீங்கள் சாதாரணமாக இயங்கிக் கொண்டிருந்தீர்கள். ஒரு நாள் பொதுவான மின்னஞ்சலைப் பெறுவீர்கள்: "உள் மதிப்பாய்வுக்குப் பிறகு, உங்கள் கணக்கை 30 நாட்களில் மூடுகிறோம்". தெளிவான காரணம் இல்லை. பேச யாரும் இல்லை. உங்கள் முழு செயல்பாடும் இடைநிறுத்தப்பட்டுள்ளது.
நீங்கள் 5 நிறுவனங்களில் கணக்கிற்கு விண்ணப்பித்தீர்கள். மூன்று பேர் உங்களைப் புறக்கணித்தனர். எந்த காரணமும் இல்லாமல் இருவர் உங்களை நிராகரித்தனர். இது துறையா, உங்கள் நிறுவனத்தின் அதிகார வரம்பு, தொகுதி அல்லது நீங்கள் சரிசெய்யக்கூடிய ஏதாவது உறுதியானதா என்பதை யாரும் உங்களுக்குச் சொல்வதில்லை.
ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு 4-5% கட்டணம். தொகுதி வரம்புகள். "சந்தேகத்திற்கிடமான" தொகைகளுக்கு கையேடு பரிமாற்ற தொகுதிகள். உங்கள் சேகரிப்பில் 6 மாதங்கள் வரை இருப்பு. உங்கள் விளிம்பு மறைந்துவிடும்.
ஸ்ட்ரைப் உங்கள் வணிகர் கணக்கை வரம்பிடுகிறது அல்லது மூடுகிறது. PayPal உங்கள் சேகரிப்புகளில் 25% இருப்பு வைக்கிறது. உங்களின் தற்போதைய நுழைவாயில் உங்கள் துறையை ஏற்கவில்லை மேலும் இரட்டிப்பு கட்டணம் வசூலிக்கும் "மாற்று" என்று உங்களைக் குறிப்பிடுகிறது.
கேமிங், சந்தை அல்லது கிரிப்டோ நிறுவனம் பொருந்தும் போது, நாங்கள் இயல்பாக நிராகரிக்க மாட்டோம். நாங்கள் துறைக்கு விகிதாசாரமாக உரிய விடாமுயற்சி செய்கிறோம்: பொருந்தக்கூடிய ஒழுங்குமுறை உரிமங்கள், செயல்பாட்டின் அதிகார வரம்பு, எதிர்பார்க்கப்படும் நிதி ஓட்டங்கள், உள் AML கட்டுப்பாடுகள். மாதிரி இணக்கமாக இருந்தால், நாங்கள் செயல்படுகிறோம்.
நீங்கள் ஒரு பொதுவான பிரதிநிதியிடம் பேச வேண்டாம். உங்கள் அர்ப்பணிப்பு ஆலோசகருக்கு குறிப்பிட்ட துறைகளில் (கேமிங், கிரிப்டோ, சந்தை, முதலியன) அனுபவம் உள்ளது. உங்கள் மாதிரி, உங்கள் பொருந்தக்கூடிய ஒழுங்குமுறை மற்றும் உங்கள் உண்மையான செயல்பாட்டுக் கட்டுப்பாடுகள் ஆகியவற்றை அவர்கள் புரிந்துகொள்கிறார்கள்.
நாங்கள் MiCA மற்றும் AML/CTF இன் கீழ் செயல்படுகிறோம். செயலில் பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு. உங்கள் மாதிரி பொருந்தக்கூடிய ஒழுங்குமுறை அளவுகோல்களை பூர்த்தி செய்தால், நாங்கள் உங்களுடன் செயல்படுகிறோம். இல்லையென்றால், முதல் அழைப்பிலிருந்தே நாங்கள் உங்களுக்கு தெளிவாகச் சொல்கிறோம். நாங்கள் உங்கள் நேரத்தை வீணாக்க மாட்டோம்.
KYB அங்கீகரிக்கப்பட்டதும், நீங்கள் எந்த கிளையண்டையும் போலவே அதே நிலைத்தன்மையுடன் செயல்படுவீர்கள். நியாயப்படுத்தப்படாத "சந்தேகத்திற்கிடமான" தொகைகளுக்கு தடுப்புத் தொகுதிகள் இல்லை, உங்கள் சேகரிப்பில் தன்னிச்சையான இருப்புக்கள் இல்லை. பொருந்தக்கூடிய எந்தவொரு கட்டுப்பாடுகளும் உங்கள் ஒப்பந்தத்தில் எழுதப்பட்டுள்ளன, ஆச்சரியங்கள் அல்ல.
ஒவ்வொரு துறைக்கும் குறிப்பிட்ட கவனம் செலுத்தப்படுகிறது. உங்கள் அதிகார வரம்பில் உங்கள் வணிகம் சட்டப்பூர்வமாக இருந்தால், பொருந்தக்கூடிய உரிமங்களை வைத்திருந்தால் (ஏதேனும் இருந்தால்) நாங்கள் உங்களுடன் செயல்படுகிறோம்.
ஆதரிக்கப்படும் அதிகார வரம்புகளில் (மால்டா, குராசோ, யுகே, ஸ்பெயின், பிற) உரிமம் பெற்ற ஆபரேட்டர்கள். விளையாட்டு பந்தயம், ஆன்லைன் கேசினோ, போக்கர், ஸ்போர்ட்ஸ். செயலில் உள்ள உரிமங்கள், பொறுப்பான கேமிங் மற்றும் உள் AML ஆகியவற்றில் சரியான விடாமுயற்சி.
பரிமாற்றங்கள், பாதுகாவலர்கள், DEXகள், DAOகள், NFT சந்தைகள், Web3 உள்கட்டமைப்பு. வணிகத்தின் சொந்த KYC, தடைகள் வெளிப்பாடு மற்றும் நிதி ஆதாரம் ஆகியவற்றில் உரிய விடாமுயற்சி. பொருந்தக்கூடிய VASP / MiCA உரிமங்களுடன் நாங்கள் செயல்படுகிறோம்.
வாங்குபவர்களையும் விற்பவர்களையும் இணைக்கும் சந்தைகள், சேவை திரட்டிகள், P2P இயங்குதளங்கள். பயனர் KYC, மோசடி கட்டுப்பாடுகள் மற்றும் பணம் செலுத்தும் மாதிரி ஆகியவற்றில் சரியான விடாமுயற்சி.
ஆன்லைன் படிப்புகள், பயிற்சி, பயிற்சி, தகவல் தயாரிப்புகள். சந்தா அல்லது ஒரு முறை செலுத்துதல், சர்வதேச விற்பனை, தொடர்ச்சியான பில்லிங். விளம்பர உரிமைகோரல்கள், பணத்தைத் திரும்பப்பெறுதல் கொள்கை மற்றும் கட்டண விகிதங்கள் ஆகியவற்றில் உரிய கவனத்துடன் இருக்க வேண்டும்.
உணவு சப்ளிமெண்ட்ஸ், செயல்பாட்டு அழகுசாதனப் பொருட்கள், ஆரோக்கிய பொருட்கள். இணக்கம், ஒழுங்குமுறை உரிமைகோரல்கள் மற்றும் விற்பனைச் சந்தைகளை லேபிளிங் செய்வதில் உரிய விடாமுயற்சி.
பிராண்டட் டிராப்ஷிப்பிங், அதிக கட்டணம் வசூலிக்கும் விகிதங்கள் கொண்ட இ-காமர்ஸ், ஆக்ரோஷமான சர்வதேச விற்பனை. பணம் செலுத்துதல், வருவாய் விகிதங்கள் மற்றும் நுகர்வோர் பாதுகாப்பு ஆகியவற்றில் சரியான விடாமுயற்சி.
ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தரகர்கள், உரிமம் பெற்ற நகல் வர்த்தக தளங்கள், தெளிவான ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பைக் கொண்ட நிதிக் கல்வி. செயலில் உள்ள உரிமங்கள் மற்றும் விளம்பர உரிமைகோரல்கள் மீது கடுமையான விடாமுயற்சி.
வலுவான வயது சரிபார்ப்பு, உள்ளடக்கக் கட்டுப்பாடு மற்றும் கடுமையான சட்டப்பூர்வ இணக்கத்துடன் கூடிய வயதுவந்தோர் தளங்கள். குறிப்பிட்ட வழக்கு மூலம் வழக்கு காரணமாக விடாமுயற்சி. சில துணைப் பிரிவுகள் வரம்பிற்கு அப்பாற்பட்டவை (அடுத்த பகுதியைப் பார்க்கவும்).
இந்த பட்டியல் முழுமையானது அல்ல. உங்கள் துறை பட்டியலிடப்படவில்லை மற்றும் அது பொருந்தும் என்று நீங்கள் நினைத்தால், KYB ஐத் தொடங்குவதற்கு முன் சரிபார்க்க ஆலோசகரிடம் பேசவும்.
ஆரம்பத்தில் இருந்தே உங்களுடன் நேர்மையாக இருக்க, நாங்கள் செயல்படாத துறைகள் உள்ளன. நீண்ட செயல்முறைக்குப் பிறகு உங்களுக்குச் சொல்வதை விட இப்போது சொல்வது நல்லது.
உங்கள் வணிகம் இந்தத் துறைகளில் ஏதேனும் இருந்தால், நாங்கள் உங்களுடன் செயல்பட முடியாது. செயல்முறையின் நேரத்தை நாங்கள் சேமிக்கிறோம்.
அறியப்பட்ட பொது நிலைமைகள் Q1 2026 மற்றும் அதிக ஆபத்துள்ள துறைகளுடன் செயல்பாட்டு அனுபவத்தின் அடிப்படையில் ஒப்பீடு. குறிப்பிட்ட நிபந்தனைகள் துறை, அதிகார வரம்பு மற்றும் தொகுதி ஆகியவற்றைப் பொறுத்தது.
சில துறைகள் உரிய விடாமுயற்சியின் அடிப்படையில் குறிப்பிட்ட நிபந்தனைகளைக் கொண்டிருக்கலாம் (குறைந்தபட்ச இயக்க மூலதனம், அதிக கட்டணம் வசூலிக்கும் விகிதங்களைக் கொண்ட துறைகளுக்கான உத்தரவாதங்கள்). KYB ஐத் தொடங்குவதற்கு முன், முதல் உரையாடலில் உங்கள் வழக்குக்கு பொருந்தக்கூடிய நிபந்தனைகளை உங்கள் ஆலோசகர் விளக்குகிறார்.
உங்கள் நிறுவனத்தின் நிதிகள், குங்காவின் செயல்பாடுகளிலிருந்து பிரிக்கப்பட்ட, ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட அடுக்கு-1 நிறுவனங்களால் பாதுகாக்கப்படுகின்றன. மற்ற வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து பிரிக்கப்பட்ட, தணிக்கை செய்யக்கூடிய உங்கள் நிறுவனத்தின் பெயரில் பாதுகாப்பு உள்ளது. உங்கள் சொந்த ஒழுங்குமுறை அறிக்கையிடலுக்கான ஆவணங்கள் உள்ளன.
கிரிப்டோ-சொத்துக்கள் மற்றும் பணமோசடி தடுப்பு உத்தரவுக்கான ஐரோப்பிய MiCA கட்டமைப்பின் கீழ் நாங்கள் செயல்படுகிறோம். செயலில் பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு, ஒழுங்குமுறையின்படி தகுதிவாய்ந்த அதிகாரிகளிடம் புகாரளித்தல், ஆபத்துக்கு விகிதாசாரமாக கவனமாக இருத்தல். இது உங்களையும் எங்களையும் உங்கள் இறுதிப் பயனர்களையும் பாதுகாக்கும்.
டைம்ஸ்டாம்ப், பிளாக்செயின் ஹாஷ் (பொருந்தினால்), மூல நாணயம், இலக்கு நாணயம், பயன்பாட்டு FX விகிதம், கட்டணம், எதிர் கட்சி மற்றும் AML வகைப்பாடு ஆகியவற்றுடன் ஒவ்வொரு செயல்பாடும். உங்கள் துறையின் அறிக்கை தேவைகளை (கேமிங், கிரிப்டோ, தரகர்கள்) பூர்த்தி செய்யும் வடிவங்களில் ஏற்றுமதி செய்யக்கூடியது.
"எந்தத் துறையும் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்டது" என்று நாங்கள் உறுதியளிக்கவில்லை. "KYB இல்லை" அல்லது "கண்காணிப்பு இல்லை" என்று நாங்கள் உறுதியளிக்கவில்லை. நாங்கள் ஒரு இலகுவான கடல் வங்கி அல்ல. நாங்கள் ஒரு ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தளமாக இருக்கிறோம், இது சிக்கலான துறைகள் சரியான விடாமுயற்சி அளவுகோல்களை சந்திக்கும் போது செயல்படும். அதுவே உங்களை நீண்ட காலத்திற்கு பாதுகாக்கும்.
ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு (கேமிங், கிரிப்டோ, தரகர்கள்), நாங்கள் குறிப்பிட்ட சேவை ஒப்பந்தங்களில் கையெழுத்திடலாம் மற்றும் உங்கள் சொந்த கட்டுப்பாட்டாளர்களுக்கு கூடுதல் ஆவணங்களை வழங்கலாம்.
KYB ஐத் தொடங்குவதற்கு முன், உங்கள் துறையில் உள்ள ஒரு ஆலோசகரிடம் பேசுங்கள். உங்கள் மாதிரி, செயல்பாட்டின் அதிகார வரம்புகள், செயலில் உள்ள உரிமங்கள் (ஏதேனும் இருந்தால்), மதிப்பிடப்பட்ட அளவை விளக்குகிறீர்கள். ஆலோசகர் குங்கா உங்களுடன் செயல்பட முடியுமா மற்றும் எந்த நிபந்தனைகளின் கீழ், நீங்கள் ஆவணங்களில் நேரத்தை வீணடிக்கும் முன் உறுதிப்படுத்துகிறார்.
முன் சரிபார்ப்பு நேர்மறையாக இருந்தால், ஆலோசகர் உங்கள் துறைக்கான குறிப்பிட்ட ஆவணங்களைச் சொல்கிறார்: ஒழுங்குமுறை உரிமங்கள், உள் AML கட்டுப்பாடுகள், உங்கள் சொந்த KYC கொள்கை (உங்கள் வணிகத்திற்குத் தேவைப்பட்டால்), செயல்பாட்டு மாதிரி மற்றும் எதிர்பார்க்கப்படும் நிதிப் பாய்ச்சல்கள்.
உங்கள் துறையின் அபாயத்திற்கு விகிதாசாரமாக கவனத்துடன் KYB ஆன்போர்டிங். ஒரு நிலையான நிறுவனத்தை விட முழுமையானது, ஆனால் ஒவ்வொரு அடியிலும் வழிகாட்டப்படுகிறது. காலம் உங்கள் கட்டமைப்பின் துறை, அதிகார வரம்பு மற்றும் சிக்கலான தன்மையைப் பொறுத்தது.
KYB அங்கீகரிக்கப்பட்டதும், நீங்கள் முதல் நாள் முதல் தெளிவான ஒப்பந்த நிபந்தனைகளுடன் செயல்படுகிறீர்கள். ஆச்சரியம் இல்லை. ஏதேனும் சிக்கல், சரிசெய்தல் அல்லது வளர்ச்சிக்கு உங்கள் ஆலோசகர் உங்கள் தொடர்புப் புள்ளியாக இருக்கிறார்.
நிலையான நிறுவனங்களைக் காட்டிலும் அதிக ஆபத்துள்ள துறைகளுக்கான செயல்முறை மிகவும் கடுமையானது - இதுவே உங்கள் மற்றும் எங்களுடைய செயல்பாட்டை நீண்டகாலமாகப் பாதுகாக்கிறது. கணக்கைச் செயல்படுத்துவதற்கு முன் குறிப்பிட்ட நிபந்தனைகள் எழுத்துப்பூர்வமாக ஒப்புக் கொள்ளப்படுகின்றன.
இல்லை. துறையின் விகிதாச்சாரத்தில் உரிய விடாமுயற்சி மற்றும் வெளிப்படையான பதிலுக்கு நாங்கள் உத்தரவாதம் அளிக்கிறோம். உங்கள் மாதிரி பொருந்தக்கூடிய ஒழுங்குமுறை அளவுகோல்களை பூர்த்திசெய்து, எங்களின் உரிய விடாமுயற்சியை நிறைவேற்றினால், நாங்கள் செயல்படுகிறோம். இல்லையென்றால், முதல் உரையாடலிலிருந்து நாங்கள் உங்களுக்கு தெளிவாகச் சொல்கிறோம். நாங்கள் உங்கள் நேரத்தை வீணாக்க மாட்டோம்.
பாரம்பரிய வங்கிகள் போர்வைத் துறை விலக்குகளைப் பயன்படுத்துகின்றன: "நாங்கள் கேமிங்கில் செயல்படவில்லை" அல்லது "கிரிப்டோவுடன் நாங்கள் செயல்படவில்லை", உங்கள் நிறுவனம் அனைத்து விதிமுறைகளையும் பூர்த்திசெய்கிறதா என்பதைப் பொருட்படுத்தாமல். குங்கா குறிப்பிட்ட விடாமுயற்சியைப் பயன்படுத்துகிறது: உங்கள் மாதிரி இணங்கினால், நாங்கள் செயல்படுகிறோம். வித்தியாசம் தளர்வானது அல்ல - துறை வாரியாக மதிப்பீடு செய்வதற்கான உள்கட்டமைப்பு மற்றும் ஒழுங்குமுறை அனுபவம் எங்களிடம் உள்ளது.
உறுதியான காரணமின்றி தன்னிச்சையான இருப்புக்கள் அல்லது தடுப்பு முடக்கங்களை நாங்கள் பயன்படுத்த மாட்டோம். ஒரு குறிப்பிட்ட பரிவர்த்தனை ஒரு தானியங்கி AML விழிப்பூட்டலைத் தூண்டினால் (எந்தவொரு ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட தளத்திலும் பொதுவானது), அதைத் தீர்க்க உங்கள் ஆலோசகர் உங்களைத் தொடர்புகொள்வார். இயக்க நிலைமைகள் ஒப்பந்தத்தால் ஒப்புக் கொள்ளப்படுகின்றன, ஆச்சரியங்கள் அல்ல.
இது துறை சார்ந்தது. கேமிங்: ஒழுங்குமுறை உரிமம், பொறுப்பான கேமிங் கட்டுப்பாடுகள், உள் AML. கிரிப்டோ: பொருந்தக்கூடிய VASP / MiCA உரிமம், KYC கொள்கை, தடைகள் வெளிப்பாடு. சந்தை: பயனர் KYC, மோசடி கட்டுப்பாடுகள், பணம் செலுத்தும் மாதிரி. முன் சரிபார்ப்பின் போது உங்கள் ஆலோசகர் சரியான பட்டியலைத் தருகிறார்.
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
அங்கீகரிக்கப்பட்ட அதிகார வரம்புகளில் இணைக்கப்பட்ட நிறுவனங்களுடன் நாங்கள் செயல்படுகிறோம், சில குறிப்பிட்ட துறைகளுக்கு (மால்டா, குராசோ, எஸ்டோனியா, முதலியன) சாதகமான கட்டுப்பாடுகள் உட்பட. தெளிவான ஒழுங்குமுறை நியாயம் இல்லாமல் FATF சாம்பல் அல்லது கருப்பு பட்டியல்களின் அதிகார வரம்புகளுடன் நாங்கள் செயல்பட மாட்டோம். அங்கீகாரம் என்பது அதிகார வரம்பு மட்டுமல்ல, துறை மற்றும் செயல்பாட்டைப் பொறுத்தது.
ஆம். நாங்கள் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட கட்டமைப்பின் கீழ் செயல்படுகிறோம் மற்றும் உங்கள் துறையின் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் அறிக்கையை வழங்குகிறோம். இது உங்கள் சொந்த கட்டுப்பாட்டாளர்களுடன் (கேமிங் அதிகாரம், சந்தைகள் சீராக்கி, முதலியன) உங்களின் உரிய விடாமுயற்சியை எளிதாக்குகிறது.
உங்கள் ஒழுங்குமுறை நிலைமை மாறினால், நீங்கள் எங்களுக்குத் தெரிவிக்க வேண்டும். புதிய கட்டமைப்பின் கீழ் செயல்பாட்டை மறு மதிப்பீடு செய்கிறோம். புதிய சூழ்நிலை நிபந்தனைகளை பூர்த்தி செய்தால், நாங்கள் தொடர்ந்து செயல்படுகிறோம். இல்லையெனில், தெளிவான ஒப்பந்த அறிவிப்புடன் செயல்பாட்டை முடித்து, ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நடைமுறையின்படி உங்கள் நிதியைத் திருப்பித் தருகிறோம்.
இது துறை, அதிகார வரம்பு, கார்ப்பரேட் கட்டமைப்பின் சிக்கலான தன்மை மற்றும் கிடைக்கும் ஆவணங்களைப் பொறுத்தது. ஆலோசகருடன் முன் சரிபார்ப்பு பொதுவாக வேகமாக இருக்கும் (முதல் அழைப்பு). முழு KYB ஆனது நிலையான நிறுவனங்களை விட அதிக நேரம் எடுக்கும். உங்கள் ஆலோசகர் முதல் உரையாடலில் யதார்த்தமான எதிர்பார்ப்புகளை உங்களுக்கு வழங்குகிறார்.
துறை மற்றும் அதிகார வரம்பிற்கு உட்பட்டது கிடைக்கும். சில துறைகளுக்கு (கேமிங், கிரிப்டோ) நாடு வாரியாக குறிப்பிட்ட கட்டுப்பாடுகள் உள்ளன. ஆலோசகருடனான முன் சரிபார்ப்பு, ஆவணங்களைத் தொடங்குவதற்கு முன் உங்கள் குறிப்பிட்ட வழக்கில் கிடைக்கும் என்பதை உறுதிப்படுத்துகிறது. /cobertura இல் மேலும் சரிபார்க்கவும்.
உங்கள் துறையில் நிபுணத்துவம் பெற்ற ஆலோசகரிடம் பேசுங்கள். எந்த அர்ப்பணிப்பு அல்லது முன் ஆவணங்கள் இல்லாமல் குங்கா உங்களுடன் செயல்பட முடியுமா என்பதை முதல் உரையாடல் உறுதிப்படுத்துகிறது.
எந்த அர்ப்பணிப்பும் இல்லாமல் முன் சரிபார்ப்பு · உங்கள் துறையில் நிபுணத்துவம் பெற்ற ஆலோசகர் · அதிகார வரம்பு மற்றும் உரிய விடாமுயற்சிக்கு உட்பட்டது