Trò chơi, tiền điện tử, thị trường, sản phẩm thông tin kỹ thuật số, sản phẩm bổ sung, thương mại điện tử theo chiều dọc. Chúng tôi hợp tác với bạn nếu doanh nghiệp của bạn hợp pháp trong phạm vi quyền hạn của bạn và vượt qua quá trình thẩm định cụ thể của chúng tôi. Cố vấn tận tình trong suốt quá trình.
KYB với sự thẩm định ngành · Không có chi phí thiết lập · Tính khả dụng tùy theo khu vực pháp lý và lĩnh vực
Chúng tôi hoạt động nếu bạn tuân thủ
Chúng tôi không hoạt động với
Bạn đã hoạt động bình thường. Một ngày nọ, bạn nhận được một email chung chung: "sau khi xem xét nội bộ, chúng tôi sẽ đóng tài khoản của bạn sau 30 ngày". Không có lý do rõ ràng. Không có ai để nói chuyện. Toàn bộ hoạt động của bạn tạm dừng.
Bạn đã đăng ký tài khoản tại 5 tổ chức. Ba phớt lờ bạn. Hai người từ chối bạn mà không đưa ra lý do. Không ai cho bạn biết liệu đó là lĩnh vực, thẩm quyền của công ty bạn, khối lượng hay vấn đề cụ thể nào đó mà bạn có thể khắc phục.
Phí 4-5% cho mỗi giao dịch. Giới hạn âm lượng. Chặn chuyển thủ công đối với số tiền "đáng ngờ". Dự trữ lên đến 6 tháng cho bộ sưu tập của bạn. Lợi nhuận của bạn biến mất.
Giới hạn sọc hoặc đóng tài khoản người bán của bạn. PayPal đóng băng 25% bộ sưu tập của bạn làm khoản dự trữ. Cổng hiện tại của bạn không chấp nhận khu vực của bạn và giới thiệu bạn đến một "phương án thay thế" có mức phí gấp đôi.
Khi một công ty trò chơi, thị trường hoặc tiền điện tử đăng ký, chúng tôi sẽ không từ chối theo mặc định. Chúng tôi thực hiện thẩm định theo từng lĩnh vực: giấy phép theo quy định hiện hành, thẩm quyền hoạt động, dòng vốn dự kiến, kiểm soát AML nội bộ. Nếu mô hình tuân thủ, chúng tôi sẽ hoạt động.
Bạn không nói chuyện với một đại diện chung chung. Cố vấn tận tâm của bạn có kinh nghiệm trong các lĩnh vực cụ thể (chơi game, tiền điện tử, thị trường, v.v.). Họ hiểu mô hình của bạn, quy định hiện hành và những hạn chế trong hoạt động thực tế của bạn.
Chúng tôi hoạt động theo MiCA và AML/CTF. Giám sát giao dịch tích cực. Nếu mô hình của bạn đáp ứng các tiêu chí quy định hiện hành, chúng tôi sẽ hợp tác với bạn. Nếu không, chúng tôi sẽ nói rõ với bạn ngay từ cuộc gọi đầu tiên. Chúng tôi không lãng phí thời gian của bạn.
Sau khi KYB được phê duyệt, bạn sẽ hoạt động với sự ổn định giống như bất kỳ khách hàng nào. Không có biện pháp ngăn chặn đối với số tiền "đáng ngờ" không chính đáng, không có khoản dự trữ tùy ý đối với bộ sưu tập của bạn. Bất kỳ hạn chế nào được áp dụng đều được ghi trong hợp đồng của bạn, không gây ngạc nhiên.
Mỗi lĩnh vực đều có sự thẩm định cụ thể. Chúng tôi hợp tác với bạn nếu doanh nghiệp của bạn hợp pháp trong phạm vi quyền hạn của bạn, có giấy phép hiện hành (nếu có) và vượt qua quá trình thẩm định của chúng tôi.
Các nhà khai thác được cấp phép tại các khu vực pháp lý được hỗ trợ (Malta, Curaçao, Vương quốc Anh, Tây Ban Nha, các quốc gia khác). Cá cược thể thao, sòng bạc trực tuyến, poker, esports. Thẩm định kỹ lưỡng về giấy phép đang hoạt động, chơi game có trách nhiệm và AML nội bộ.
Sàn giao dịch, người giám sát, DEX, DAO, thị trường NFT, cơ sở hạ tầng Web3. Thẩm định kỹ lưỡng về KYC của chính doanh nghiệp, khả năng bị trừng phạt và nguồn vốn. Chúng tôi hoạt động với giấy phép VASP / MiCA hiện hành.
Thị trường kết nối người mua và người bán, tổng hợp dịch vụ, nền tảng P2P. Thẩm định kỹ lưỡng về KYC của người dùng, kiểm soát gian lận và mô hình thanh toán.
Các khóa học trực tuyến, đào tạo, huấn luyện, thông tin sản phẩm. Đăng ký hoặc thanh toán một lần, bán hàng quốc tế, thanh toán định kỳ. Thẩm định về yêu cầu quảng cáo, chính sách hoàn tiền và tỷ lệ bồi hoàn.
Thực phẩm chức năng, mỹ phẩm chức năng, sản phẩm chăm sóc sức khỏe. Thẩm định về việc tuân thủ ghi nhãn, yêu cầu pháp lý và thị trường bán hàng.
Dropshipping có thương hiệu, thương mại điện tử với tỷ lệ bồi hoàn cao, doanh số bán hàng quốc tế tích cực. Thẩm định về dòng thanh toán, tỷ lệ hoàn vốn và bảo vệ người tiêu dùng.
Các nhà môi giới được quản lý, nền tảng giao dịch sao chép được cấp phép, giáo dục tài chính với khung pháp lý rõ ràng. Thẩm định nghiêm ngặt về giấy phép hoạt động và tuyên bố quảng cáo.
Nền tảng dành cho người lớn có khả năng xác minh độ tuổi mạnh mẽ, kiểm soát nội dung và tuân thủ pháp luật nghiêm ngặt. Thẩm định cụ thể theo từng trường hợp. Một số danh mục phụ nằm ngoài phạm vi (xem phần tiếp theo).
Danh sách này không đầy đủ. Nếu lĩnh vực của bạn không được liệt kê và bạn cho rằng nó phù hợp, hãy nói chuyện với cố vấn để xác thực trước khi bắt đầu KYB.
Thành thật mà nói với bạn ngay từ đầu, có những lĩnh vực chúng tôi không hoạt động. Tốt hơn là nên nói cho bạn biết ngay bây giờ còn hơn là sau một quá trình dài.
Nếu doanh nghiệp của bạn rơi vào bất kỳ lĩnh vực nào trong số này, chúng tôi không thể hợp tác với bạn. Chúng tôi giúp bạn tiết kiệm thời gian của quá trình này.
So sánh dựa trên các điều kiện công chúng đã biết trong Quý 1 năm 2026 và kinh nghiệm hoạt động với các lĩnh vực có rủi ro cao. Điều kiện cụ thể tùy thuộc vào lĩnh vực, thẩm quyền và khối lượng.
Một số lĩnh vực có thể có các điều kiện cụ thể dựa trên thẩm định (vốn hoạt động tối thiểu, bảo lãnh cho các lĩnh vực có tỷ lệ hoàn vốn cao). Cố vấn của bạn giải thích các điều kiện áp dụng cho trường hợp của bạn trong cuộc trò chuyện đầu tiên trước khi bắt đầu KYB.
Tiền của công ty bạn được quản lý bởi các tổ chức Cấp 1 được quản lý, tách biệt khỏi hoạt động của Kunga. Quyền lưu ký được đứng tên công ty của bạn, tách biệt với các khách hàng khác, có thể kiểm toán được. Tài liệu có sẵn cho báo cáo theo quy định của riêng bạn.
Chúng tôi hoạt động theo khuôn khổ MiCA của Châu Âu đối với tài sản tiền điện tử và chỉ thị chống rửa tiền. Chủ động giám sát giao dịch, báo cáo cơ quan có thẩm quyền theo quy định, thẩm định tỷ lệ rủi ro. Điều này bảo vệ bạn, chúng tôi và người dùng cuối của bạn.
Mọi hoạt động với dấu thời gian, hàm băm blockchain (nếu có), tiền tệ nguồn, tiền tệ mục tiêu, tỷ giá hối đoái được áp dụng, phí, đối tác và phân loại AML. Có thể xuất ở các định dạng đáp ứng yêu cầu báo cáo trong lĩnh vực của bạn (chơi game, tiền điện tử, nhà môi giới).
Chúng tôi không hứa hẹn "bất kỳ lĩnh vực nào được chấp nhận". Chúng tôi không hứa "không KYB" hoặc "không giám sát". Chúng tôi không phải là một ngân hàng nước ngoài lỏng lẻo. Chúng tôi là một nền tảng được quản lý hoạt động với các lĩnh vực phức tạp khi chúng đáp ứng các tiêu chí thẩm định. Đó là những gì bảo vệ bạn lâu dài.
Đối với các công ty được quản lý (chơi game, tiền điện tử, nhà môi giới), chúng tôi có thể ký các thỏa thuận dịch vụ cụ thể và cung cấp tài liệu bổ sung cho cơ quan quản lý của riêng bạn.
Trước khi bắt đầu KYB, bạn hãy nói chuyện với cố vấn trong lĩnh vực của mình. Bạn giải thích mô hình của mình, khu vực pháp lý hoạt động, giấy phép hoạt động (nếu có), khối lượng ước tính. Cố vấn xác nhận liệu Kunga có thể hoạt động với bạn hay không và với những điều kiện nào, trước khi bạn lãng phí thời gian vào việc ghi chép.
Nếu xác thực trước là tích cực, cố vấn sẽ cung cấp cho bạn tài liệu cụ thể cho lĩnh vực của bạn: giấy phép theo quy định, kiểm soát AML nội bộ, chính sách KYC của riêng bạn (nếu doanh nghiệp của bạn yêu cầu), mô hình hoạt động và dòng vốn dự kiến.
Việc tham gia KYB với sự thẩm định tỷ lệ thuận với rủi ro trong lĩnh vực của bạn. Kỹ lưỡng hơn so với một công ty tiêu chuẩn nhưng được hướng dẫn từng bước. Thời lượng phụ thuộc vào lĩnh vực, quyền tài phán và mức độ phức tạp của cấu trúc của bạn.
Sau khi KYB được phê duyệt, bạn sẽ hoạt động với các điều kiện hợp đồng rõ ràng ngay từ ngày đầu. Không có gì ngạc nhiên. Cố vấn của bạn vẫn là đầu mối liên hệ của bạn về bất kỳ vấn đề, điều chỉnh hoặc tăng trưởng nào.
Quy trình dành cho các lĩnh vực có rủi ro cao nghiêm ngặt hơn so với các công ty tiêu chuẩn — đó là điều bảo vệ hoạt động lâu dài của bạn và của chúng tôi. Các điều kiện cụ thể được thỏa thuận bằng văn bản trước khi kích hoạt tài khoản.
Không. Chúng tôi đảm bảo sự thẩm định tỷ lệ theo ngành và câu trả lời minh bạch. Nếu mô hình của bạn đáp ứng các tiêu chí quy định hiện hành và vượt qua quá trình thẩm định của chúng tôi, chúng tôi sẽ hoạt động. Nếu không, chúng tôi sẽ nói rõ với bạn ngay từ cuộc trò chuyện đầu tiên. Chúng tôi không lãng phí thời gian của bạn.
Các ngân hàng truyền thống áp dụng các loại trừ ngành chung: "chúng tôi không hoạt động với trò chơi" hoặc "chúng tôi không hoạt động với tiền điện tử", bất kể công ty của bạn có đáp ứng mọi quy định hay không. Kunga áp dụng thẩm định cụ thể: nếu mô hình của bạn tuân thủ, chúng tôi sẽ hoạt động. Sự khác biệt không phải là sự lỏng lẻo - mà là chúng tôi có cơ sở hạ tầng và kinh nghiệm quản lý để đánh giá từng lĩnh vực.
Chúng tôi không áp dụng các khoản dự trữ tùy tiện hoặc đóng băng phòng ngừa mà không có lý do cụ thể. Nếu một giao dịch cụ thể kích hoạt cảnh báo AML tự động (phổ biến trên mọi nền tảng được quản lý), cố vấn của bạn sẽ liên hệ với bạn để giải quyết. Điều kiện hoạt động được thỏa thuận theo hợp đồng, không có gì bất ngờ.
Nó phụ thuộc vào lĩnh vực. Trò chơi: giấy phép theo quy định, kiểm soát trò chơi có trách nhiệm, AML nội bộ. Tiền điện tử: giấy phép VASP / MiCA hiện hành, chính sách KYC, khả năng bị trừng phạt. Thị trường: KYC của người dùng, kiểm soát gian lận, mô hình thanh toán. Cố vấn của bạn cung cấp cho bạn danh sách chính xác trong quá trình xác nhận trước.
Base pricing is the same as for standard companies: 1,45% if you use a Kunga wallet and 2,90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
Chúng tôi hoạt động với các công ty được thành lập tại các khu vực pháp lý được công nhận, bao gồm một số công ty có quy định thuận lợi cho các lĩnh vực cụ thể (Malta, Curaçao, Estonia, v.v.). Chúng tôi không hoạt động với các khu vực pháp lý nằm trong danh sách đen hoặc xám của FATF mà không có cơ sở pháp lý rõ ràng. Sự phê duyệt phụ thuộc vào lĩnh vực và hoạt động, không chỉ khu vực pháp lý.
Đúng. Chúng tôi hoạt động theo khuôn khổ được quản lý và cung cấp báo cáo đáp ứng yêu cầu của ngành của bạn. Điều này giúp bạn giảm bớt sự thẩm định kỹ lưỡng với các cơ quan quản lý của riêng bạn (cơ quan quản lý trò chơi, cơ quan quản lý thị trường, v.v.).
Nếu tình trạng pháp lý của bạn thay đổi, bạn phải thông báo cho chúng tôi. Chúng tôi đánh giá lại hoạt động trong khuôn khổ mới. Nếu tình hình mới đáp ứng tiêu chí thì chúng tôi tiếp tục hoạt động. Nếu không, chúng tôi sẽ kết thúc hoạt động với thông báo hợp đồng rõ ràng và trả lại tiền của bạn theo quy trình được quy định.
Nó phụ thuộc vào lĩnh vực, thẩm quyền, mức độ phức tạp của cơ cấu công ty và tài liệu có sẵn. Việc xác thực trước với cố vấn thường diễn ra nhanh chóng (cuộc gọi đầu tiên). KYB đầy đủ mất nhiều thời gian hơn so với các công ty tiêu chuẩn do thẩm định lĩnh vực cụ thể. Cố vấn của bạn mang đến cho bạn những kỳ vọng thực tế trong cuộc trò chuyện đầu tiên.
Tính khả dụng tùy thuộc vào lĩnh vực và thẩm quyền. Một số lĩnh vực (chơi game, tiền điện tử) có những hạn chế cụ thể theo quốc gia. Xác thực trước với cố vấn xác nhận tính khả dụng trong trường hợp cụ thể của bạn trước khi bắt đầu tài liệu. Đồng thời kiểm tra tại /cobertura.
Nói chuyện với một cố vấn chuyên về lĩnh vực của bạn. Cuộc trò chuyện đầu tiên xác nhận liệu Kunga có thể hợp tác với bạn hay không mà không cần phải có cam kết hoặc tài liệu trước.
Xác nhận trước mà không cần cam kết · Cố vấn chuyên môn trong lĩnh vực của bạn · Tính khả dụng tùy theo thẩm quyền và thẩm định