ગેમિંગ, ક્રિપ્ટો, માર્કેટપ્લેસ, ડિજિટલ માહિતી-ઉત્પાદનો, પૂરક, વર્ટિકલ ઈ-કોમર્સ. જો તમારો વ્યવસાય તમારા અધિકારક્ષેત્રમાં કાયદેસર હોય અને અમારી ચોક્કસ યોગ્ય ખંતથી પસાર થતો હોય તો અમે તમારી સાથે કામ કરીએ છીએ. સમગ્ર પ્રક્રિયા દરમિયાન સમર્પિત સલાહકાર.
સેક્ટર ડ્યુ ડિલિજન્સ સાથે KYB · કોઈ સેટઅપ ખર્ચ નથી · પ્રાપ્યતા અધિકારક્ષેત્ર અને ક્ષેત્રને આધીન છે
જો તમે તેનું પાલન કરો તો અમે કાર્ય કરીએ છીએ
અમે સાથે કામ કરતા નથી
તમે સામાન્ય રીતે કામ કરી રહ્યા હતા. એક દિવસ તમને એક સામાન્ય ઇમેઇલ મળે છે: "આંતરિક સમીક્ષા પછી, અમે તમારું એકાઉન્ટ 30 દિવસમાં બંધ કરી રહ્યાં છીએ". કોઈ સ્પષ્ટ કારણ નથી. વાત કરવા માટે કોઈ નથી. તમારું સમગ્ર ઓપરેશન વિરામ પર છે.
તમે 5 સંસ્થાઓમાં ખાતા માટે અરજી કરી હતી. ત્રણે તમને અવગણ્યા. બેએ તમને કોઈ કારણ આપ્યા વિના નકારી કાઢ્યા. કોઈ તમને કહેતું નથી કે શું તે ક્ષેત્ર છે, તમારી કંપનીનું અધિકારક્ષેત્ર છે, વોલ્યુમ છે અથવા કંઈક નક્કર છે જેને તમે ઠીક કરી શકો છો.
ટ્રાન્ઝેક્શન દીઠ 4-5% ફી. વોલ્યુમ મર્યાદા. "શંકાસ્પદ" રકમ માટે મેન્યુઅલ ટ્રાન્સફર બ્લોક્સ. તમારા સંગ્રહો પર 6 મહિના સુધીના અનામત. તમારું માર્જિન અદૃશ્ય થઈ જાય છે.
સ્ટ્રાઇપ તમારા વેપારી ખાતાને મર્યાદિત કરે છે અથવા બંધ કરે છે. PayPal તમારા સંગ્રહનો 25% અનામત તરીકે સ્થિર કરે છે. તમારું વર્તમાન ગેટવે તમારા સેક્ટરને સ્વીકારતું નથી અને તમને એવા "વૈકલ્પિક" માટે સંદર્ભિત કરે છે જે બમણું ચાર્જ કરે છે.
જ્યારે ગેમિંગ, માર્કેટપ્લેસ અથવા ક્રિપ્ટો કંપની લાગુ થાય છે, ત્યારે અમે ડિફૉલ્ટ રૂપે નકારતા નથી. અમે સેક્ટર માટે પ્રમાણસર યોગ્ય ખંત કરીએ છીએ: લાગુ નિયમનકારી લાઇસન્સ, કાર્યક્ષેત્ર, અપેક્ષિત ભંડોળ પ્રવાહ, આંતરિક AML નિયંત્રણો. જો મોડેલનું પાલન થાય, તો અમે કાર્ય કરીએ છીએ.
તમે સામાન્ય પ્રતિનિધિ સાથે વાત કરતા નથી. તમારા સમર્પિત સલાહકારને ચોક્કસ ક્ષેત્રો (ગેમિંગ, ક્રિપ્ટો, માર્કેટપ્લેસ, વગેરે) નો અનુભવ છે. તેઓ તમારા મોડલ, તમારા લાગુ નિયમન અને તમારી વાસ્તવિક કામગીરીની મર્યાદાઓને સમજે છે.
અમે MiCA અને AML/CTF હેઠળ કામ કરીએ છીએ. સક્રિય ટ્રાન્ઝેક્શન મોનિટરિંગ. જો તમારું મોડેલ લાગુ નિયમનકારી માપદંડોને પૂર્ણ કરે છે, તો અમે તમારી સાથે કામ કરીએ છીએ. જો નહીં, તો અમે તમને પ્રથમ કૉલથી જ સ્પષ્ટપણે કહીએ છીએ. અમે તમારો સમય બગાડતા નથી.
એકવાર KYB મંજૂર થઈ જાય, પછી તમે કોઈપણ ક્લાયન્ટની જેમ જ સ્થિરતા સાથે કાર્ય કરો છો. ગેરવાજબી "શંકાસ્પદ" રકમ માટે કોઈ નિવારક બ્લોક્સ નથી, તમારા સંગ્રહ પર કોઈ મનસ્વી અનામત નથી. લાગુ પડતા કોઈપણ પ્રતિબંધો તમારા કરારમાં લખેલા છે, આશ્ચર્યજનક નથી.
દરેક સેક્ટર ચોક્કસ ડ્યૂ ડિલિજન્સ ધરાવે છે. જો તમારો વ્યવસાય તમારા અધિકારક્ષેત્રમાં કાયદેસર હોય, લાગુ પડતા લાઇસન્સ (જો કોઈ હોય તો) ધરાવતો હોય અને અમારી યોગ્ય ખંતથી પસાર થઈએ તો અમે તમારી સાથે કામ કરીએ છીએ.
સમર્થિત અધિકારક્ષેત્રોમાં લાઇસન્સ ધરાવતા ઓપરેટરો (માલ્ટા, કુરાકાઓ, યુકે, સ્પેન, અન્ય). સ્પોર્ટ્સ સટ્ટાબાજી, ઓનલાઈન કેસિનો, પોકર, એસ્પોર્ટ્સ. સક્રિય લાઇસન્સ, જવાબદાર ગેમિંગ અને આંતરિક AML પર યોગ્ય ખંત.
એક્સચેન્જો, કસ્ટોડિયન્સ, DEXs, DAOs, NFT માર્કેટપ્લેસ, વેબ3 ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર. વ્યવસાયના પોતાના KYC, મંજૂર એક્સપોઝર અને ભંડોળના સ્ત્રોત પર યોગ્ય ખંત. અમે લાગુ પડતા VASP/MICA લાઇસન્સ સાથે કામ કરીએ છીએ.
ખરીદદારો અને વેચાણકર્તાઓને જોડતા બજારો, સેવા એગ્રીગેટર્સ, P2P પ્લેટફોર્મ. વપરાશકર્તા કેવાયસી, છેતરપિંડી નિયંત્રણો અને ચુકવણી મોડલ પર યોગ્ય ખંત.
ઑનલાઇન અભ્યાસક્રમો, તાલીમ, કોચિંગ, માહિતી-ઉત્પાદનો. સબ્સ્ક્રિપ્શન અથવા વન-ટાઇમ ચુકવણી, આંતરરાષ્ટ્રીય વેચાણ, રિકરિંગ બિલિંગ. જાહેરાતના દાવાઓ, રિફંડ નીતિ અને ચાર્જબેક રેશિયો પર યોગ્ય ખંત.
ફૂડ સપ્લિમેન્ટ્સ, ફંક્શનલ કોસ્મેટિક્સ, વેલનેસ પ્રોડક્ટ્સ. લેબલિંગ અનુપાલન, નિયમનકારી દાવાઓ અને વેચાણ બજારો પર યોગ્ય ખંત.
બ્રાન્ડેડ ડ્રોપશિપિંગ, ઉચ્ચ ચાર્જબેક રેશિયો સાથે ઈ-કોમર્સ, આક્રમક આંતરરાષ્ટ્રીય વેચાણ. ચુકવણી પ્રવાહ, વળતર ગુણોત્તર અને ગ્રાહક સુરક્ષા પર યોગ્ય ખંત.
રેગ્યુલેટેડ બ્રોકર્સ, લાયસન્સ કોપી-ટ્રેડિંગ પ્લેટફોર્મ, સ્પષ્ટ નિયમનકારી માળખા સાથે નાણાકીય શિક્ષણ. સક્રિય લાઇસન્સ અને જાહેરાત દાવાઓ પર સખત યોગ્ય ખંત.
મજબૂત વય ચકાસણી, સામગ્રી નિયંત્રણ અને કડક કાયદાકીય પાલન સાથે પુખ્ત પ્લેટફોર્મ. ચોક્કસ કેસ-દર-કેસ ડ્યુ ડિલિજન્સ. કેટલીક પેટા-શ્રેણીઓ અવકાશની બહાર છે (આગલો વિભાગ જુઓ).
આ યાદી સંપૂર્ણ નથી. જો તમારું ક્ષેત્ર સૂચિબદ્ધ નથી અને તમને લાગે છે કે તે બંધબેસે છે, તો KYB શરૂ કરતા પહેલા માન્ય કરવા માટે સલાહકાર સાથે વાત કરો.
શરૂઆતથી જ તમારી સાથે પ્રમાણિક રહેવા માટે, એવા ક્ષેત્રો છે જેમાં અમે કામ કરતા નથી. લાંબી પ્રક્રિયા પછી હવે તમને જણાવવું વધુ સારું છે.
જો તમારો વ્યવસાય આમાંથી કોઈપણ ક્ષેત્રમાં આવે છે, તો અમે તમારી સાથે કામ કરી શકતા નથી. અમે તમને પ્રક્રિયાનો સમય બચાવીએ છીએ.
જાણીતી જાહેર પરિસ્થિતિઓ Q1 2026 અને ઉચ્ચ જોખમવાળા ક્ષેત્રો સાથેના કાર્યકારી અનુભવના આધારે સરખામણી. ચોક્કસ શરતો સેક્ટર, અધિકારક્ષેત્ર અને વોલ્યુમ પર આધાર રાખે છે.
કેટલાક ક્ષેત્રોમાં યોગ્ય ખંતના આધારે ચોક્કસ શરતો હોઈ શકે છે (ન્યૂનતમ સંચાલન મૂડી, ઉચ્ચ ચાર્જબેક રેશિયો ધરાવતા ક્ષેત્રો માટે ગેરંટી). તમારા સલાહકાર KYB શરૂ કરતા પહેલા, પ્રથમ વાતચીતમાં તમારા કેસને લાગુ પડતી શરતો સમજાવે છે.
તમારી કંપનીના ભંડોળને કુંગાની કામગીરીથી અલગ કરીને નિયમન કરેલ ટિયર-1 એન્ટિટી દ્વારા કસ્ટડી કરવામાં આવે છે. કસ્ટડી તમારી કંપનીના નામે છે, અન્ય ક્લાયન્ટ્સથી અલગ, ઓડિટેબલ. તમારા પોતાના નિયમનકારી રિપોર્ટિંગ માટે ઉપલબ્ધ દસ્તાવેજીકરણ.
અમે ક્રિપ્ટો-એસેટ્સ અને એન્ટી-મની-લોન્ડરિંગ ડાયરેક્ટિવ માટે યુરોપિયન MiCA ફ્રેમવર્ક હેઠળ કામ કરીએ છીએ. સક્રિય ટ્રાન્ઝેક્શન મોનિટરિંગ, નિયમન દીઠ સક્ષમ અધિકારીઓને જાણ કરવી, જોખમના પ્રમાણમાં યોગ્ય ખંત. આ તમને, અમને અને તમારા અંતિમ વપરાશકર્તાઓને સુરક્ષિત કરે છે.
ટાઇમસ્ટેમ્પ, બ્લોકચેન હેશ (જો લાગુ હોય તો), સ્ત્રોત ચલણ, લક્ષ્ય ચલણ, લાગુ FX દર, ફી, કાઉન્ટરપાર્ટી અને AML વર્ગીકરણ સાથેની દરેક કામગીરી. તમારા સેક્ટરની રિપોર્ટિંગ જરૂરિયાતો (ગેમિંગ, ક્રિપ્ટો, બ્રોકર્સ) ને પૂર્ણ કરતા ફોર્મેટમાં નિકાસ કરી શકાય છે.
અમે "કોઈપણ ક્ષેત્ર સ્વીકૃત" વચન આપતા નથી. અમે "કેવાયબી નહીં" અથવા "મોનિટરિંગ નહીં"નું વચન આપતા નથી. અમે બેકાર ઓફશોર બેંક નથી. અમે એક નિયંત્રિત પ્લેટફોર્મ છીએ જે જટિલ ક્ષેત્રો સાથે કામ કરે છે જ્યારે તેઓ યોગ્ય ખંતના માપદંડોને પૂર્ણ કરે છે. તે જ તમને લાંબા ગાળા માટે રક્ષણ આપે છે.
નિયંત્રિત કંપનીઓ (ગેમિંગ, ક્રિપ્ટો, બ્રોકર્સ) માટે, અમે ચોક્કસ સેવા કરાર પર હસ્તાક્ષર કરી શકીએ છીએ અને તમારા પોતાના નિયમનકારો માટે વધારાના દસ્તાવેજો પ્રદાન કરી શકીએ છીએ.
KYB શરૂ કરતા પહેલા, તમે તમારા સેક્ટરના સલાહકાર સાથે વાત કરો. તમે તમારા મોડેલ, કાર્યક્ષેત્રના અધિકારક્ષેત્રો, સક્રિય લાઇસન્સ (જો કોઈ હોય તો), અંદાજિત વોલ્યુમ સમજાવો. તમે દસ્તાવેજીકરણ પર સમય બગાડો તે પહેલાં સલાહકાર પુષ્ટિ કરે છે કે કુંગા તમારી સાથે અને કઈ પરિસ્થિતિઓમાં કામ કરી શકે છે કે કેમ.
જો પૂર્વ-માન્યતા હકારાત્મક હોય, તો સલાહકાર તમને તમારા ક્ષેત્ર માટે વિશિષ્ટ દસ્તાવેજો કહે છે: નિયમનકારી લાઇસન્સ, આંતરિક AML નિયંત્રણો, તમારી પોતાની KYC નીતિ (જો તમારા વ્યવસાયને તેની જરૂર હોય), ઓપરેટિંગ મોડેલ અને અપેક્ષિત ભંડોળ પ્રવાહ.
તમારા ક્ષેત્રના જોખમના પ્રમાણસર યોગ્ય ખંત સાથે KYB ઓનબોર્ડિંગ. પ્રમાણભૂત કંપની કરતાં વધુ સંપૂર્ણ, પરંતુ દરેક પગલા પર માર્ગદર્શન. સમયગાળો તમારા માળખાના ક્ષેત્ર, અધિકારક્ષેત્ર અને જટિલતા પર આધારિત છે.
એકવાર KYB મંજૂર થઈ જાય, પછી તમે પ્રથમ દિવસથી સ્પષ્ટ કરારની શરતો સાથે કામ કરો છો. કોઈ આશ્ચર્ય નથી. કોઈપણ સમસ્યા, ગોઠવણ અથવા વૃદ્ધિ માટે તમારા સલાહકાર તમારા સંપર્કનો મુદ્દો રહે છે.
ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા ક્ષેત્રો માટેની પ્રક્રિયા પ્રમાણભૂત કંપનીઓ કરતાં વધુ કઠોર હોય છે - તે જ તમારા અને અમારું, લાંબા ગાળાની કામગીરીને સુરક્ષિત કરે છે. એકાઉન્ટ સક્રિય કરતા પહેલા ચોક્કસ શરતો લેખિતમાં સંમત થાય છે.
ના. અમે ક્ષેત્રના પ્રમાણસર યોગ્ય ખંત અને પારદર્શક જવાબની ખાતરી આપીએ છીએ. જો તમારું મોડેલ લાગુ નિયમનકારી માપદંડોને પૂર્ણ કરે છે અને અમારા યોગ્ય ખંતને પાસ કરે છે, તો અમે કાર્ય કરીએ છીએ. જો નહીં, તો અમે તમને પ્રથમ વાતચીતથી સ્પષ્ટપણે કહીએ છીએ. અમે તમારો સમય બગાડતા નથી.
પરંપરાગત બેંકો બ્લેન્કેટ સેક્ટર બાકાત લાગુ કરે છે: "અમે ગેમિંગ સાથે કામ કરતા નથી" અથવા "અમે ક્રિપ્ટો સાથે કામ કરતા નથી", ભલે તમારી કંપની તમામ નિયમોનું પાલન કરે છે કે કેમ. કુંગા ચોક્કસ યોગ્ય ખંત લાગુ કરે છે: જો તમારું મોડેલ પાલન કરે છે, તો અમે કાર્ય કરીએ છીએ. તફાવત એ શિથિલતા નથી - તે એ છે કે અમારી પાસે સેક્ટર દ્વારા સેક્ટરનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અને નિયમનકારી અનુભવ છે.
અમે કોઈ નક્કર કારણ વિના મનસ્વી અનામત અથવા નિવારક ફ્રીઝ લાગુ કરતા નથી. જો કોઈ ચોક્કસ ટ્રાન્ઝેક્શન ઓટોમેટિક AML ચેતવણી (કોઈપણ નિયમન કરેલ પ્લેટફોર્મ પર સામાન્ય) ટ્રિગર કરે છે, તો તમારા સલાહકાર તેને ઉકેલવા માટે તમારો સંપર્ક કરે છે. ઓપરેટિંગ શરતો કરાર દ્વારા સંમત થાય છે, આશ્ચર્યજનક નથી.
તે સેક્ટર પર આધાર રાખે છે. ગેમિંગ: નિયમનકારી લાઇસન્સ, જવાબદાર ગેમિંગ નિયંત્રણો, આંતરિક AML. ક્રિપ્ટો: લાગુ VASP / MiCA લાઇસન્સ, KYC નીતિ, પ્રતિબંધો એક્સપોઝર. માર્કેટપ્લેસ: વપરાશકર્તા KYC, છેતરપિંડી નિયંત્રણો, ચૂકવણી મોડલ. તમારા સલાહકાર તમને પૂર્વ-માન્યતા દરમિયાન ચોક્કસ સૂચિ આપે છે.
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
અમે માન્યતાપ્રાપ્ત અધિકારક્ષેત્રોમાં સમાવિષ્ટ કંપનીઓ સાથે કામ કરીએ છીએ, જેમાં અમુક ચોક્કસ ક્ષેત્રો (માલ્ટા, કુરાકાઓ, એસ્ટોનિયા, વગેરે) માટે અનુકૂળ નિયમન સાથેનો સમાવેશ થાય છે. અમે સ્પષ્ટ નિયમનકારી સમર્થન વિના FATF ગ્રે અથવા બ્લેક લિસ્ટ પર અધિકારક્ષેત્રો સાથે કામ કરતા નથી. મંજૂરી માત્ર અધિકારક્ષેત્ર જ નહીં, ક્ષેત્ર અને કામગીરી પર આધારિત છે.
હા. અમે એક નિયમનિત માળખા હેઠળ કાર્ય કરીએ છીએ અને તમારા ક્ષેત્રની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરે તેવી રિપોર્ટિંગ પ્રદાન કરીએ છીએ. આ તમારા પોતાના નિયમનકારો (ગેમિંગ ઓથોરિટી, માર્કેટ્સ રેગ્યુલેટર, વગેરે) સાથે તમારા યોગ્ય ખંતને સરળ બનાવે છે.
જો તમારી નિયમનકારી પરિસ્થિતિ બદલાય છે, તો તમારે અમને જાણ કરવી આવશ્યક છે. અમે નવા ફ્રેમવર્ક હેઠળ કામગીરીનું પુનઃમૂલ્યાંકન કરીએ છીએ. જો નવી પરિસ્થિતિ માપદંડોને પૂર્ણ કરે છે, તો અમે કાર્ય ચાલુ રાખીએ છીએ. જો નહિં, તો અમે સ્પષ્ટ કરારની સૂચના સાથે કામગીરી બંધ કરીએ છીએ અને નિયમન પ્રક્રિયા મુજબ તમારા ભંડોળ પરત કરીએ છીએ.
તે ક્ષેત્ર, અધિકારક્ષેત્ર, કોર્પોરેટ માળખાની જટિલતા અને ઉપલબ્ધ દસ્તાવેજીકરણ પર આધાર રાખે છે. સલાહકાર સાથે પૂર્વ-માન્યતા સામાન્ય રીતે ઝડપી હોય છે (પ્રથમ કૉલ). ચોક્કસ સેક્ટર ડ્યૂ ડિલિજન્સને કારણે સ્ટાન્ડર્ડ કંપનીઓ કરતાં સંપૂર્ણ KYB વધુ સમય લે છે. તમારા સલાહકાર તમને પ્રથમ વાતચીતમાં વાસ્તવિક અપેક્ષાઓ આપે છે.
પ્રાપ્યતા ક્ષેત્ર અને અધિકારક્ષેત્રને આધીન છે. કેટલાક ક્ષેત્રો (ગેમિંગ, ક્રિપ્ટો) પર દેશ દ્વારા ચોક્કસ પ્રતિબંધો છે. સલાહકાર સાથે પૂર્વ-માન્યતા દસ્તાવેજીકરણ શરૂ કરતા પહેલા તમારા ચોક્કસ કેસમાં ઉપલબ્ધતાની પુષ્ટિ કરે છે. /cobertura પર પણ તપાસો.
તમારા ક્ષેત્રમાં નિષ્ણાત સલાહકાર સાથે વાત કરો. પ્રથમ વાતચીત માન્ય કરે છે કે શું કુંગા તમારી સાથે કામ કરી શકે છે, કોઈ પ્રતિબદ્ધતા અથવા પૂર્વ દસ્તાવેજો વિના.
કોઈ પ્રતિબદ્ધતા વિના પૂર્વ-માન્યતા · તમારા ક્ષેત્રમાં વિશિષ્ટ સલાહકાર · પ્રાપ્યતા અધિકારક્ષેત્ર અને યોગ્ય ખંતને આધીન