الألعاب، والتشفير، والسوق، ومنتجات المعلومات الرقمية، والمكملات الغذائية، والتجارة الإلكترونية العمودية. نحن نعمل معك إذا كان عملك قانونيًا في ولايتك القضائية ويجتاز العناية الواجبة المحددة لدينا. مستشار مخصص طوال العملية.
KYB مع العناية الواجبة للقطاع · لا توجد تكلفة الإعداد · التوفر يخضع للولاية القضائية والقطاع
نحن نعمل إذا كنت تمتثل
نحن لا نعمل مع
كنت تعمل بشكل طبيعي. في أحد الأيام، ستصلك رسالة بريد إلكتروني عامة: "بعد المراجعة الداخلية، سنغلق حسابك خلال 30 يومًا". لا يوجد سبب واضح. لا أحد للتحدث معه. العملية بأكملها متوقفة مؤقتًا.
لقد تقدمت بطلب للحصول على حساب في 5 مؤسسات. ثلاثة تجاهلوك. رفضك اثنان دون إبداء سبب. لا أحد يخبرك ما إذا كان الأمر يتعلق بالقطاع، أو اختصاص شركتك، أو الحجم، أو أي شيء ملموس يمكنك إصلاحه.
4-5% رسوم لكل معاملة. حدود الحجم. حظر التحويل اليدوي للمبالغ "المشبوهة". احتياطيات تصل إلى 6 أشهر على المجموعات الخاصة بك. يختفي الهامش الخاص بك.
حدود الشريط أو إغلاق حساب التاجر الخاص بك. يقوم PayPal بتجميد 25% من مجموعاتك كاحتياطي. بوابتك الحالية لا تقبل القطاع الخاص بك وتحيلك إلى "بديل" يتقاضى رسومًا مضاعفة.
عندما تتقدم شركة ألعاب أو سوق أو شركة عملات مشفرة بطلب، فإننا لا نرفض بشكل افتراضي. نحن نبذل العناية الواجبة بما يتناسب مع القطاع: التراخيص التنظيمية المعمول بها، والاختصاص القضائي للتشغيل، وتدفقات الأموال المتوقعة، وضوابط مكافحة غسيل الأموال الداخلية. إذا كان النموذج يتوافق، فإننا نعمل.
أنت لا تتحدث إلى مندوب عام. يتمتع مستشارك المخصص بخبرة في قطاعات محددة (الألعاب والعملات المشفرة والسوق وما إلى ذلك). إنهم يفهمون النموذج الخاص بك واللوائح المعمول بها والقيود التشغيلية الحقيقية الخاصة بك.
نحن نعمل بموجب MiCA وAML/CTF. مراقبة المعاملات النشطة. إذا كان النموذج الخاص بك يلبي المعايير التنظيمية المعمول بها، فإننا نعمل معك. إذا لم يكن الأمر كذلك، فإننا نخبرك بوضوح من المكالمة الأولى. نحن لا نضيع وقتك.
بمجرد الموافقة على KYB، فإنك تعمل بنفس الاستقرار الذي يتمتع به أي عميل. لا توجد عمليات حظر وقائية للمبالغ "المشبوهة" غير المبررة، ولا توجد احتياطيات تعسفية على مجموعاتك. أي قيود مطبقة مكتوبة في عقدك، وليست مفاجآت.
ولكل قطاع العناية الواجبة المحددة. نحن نعمل معك إذا كان عملك قانونيًا في ولايتك القضائية، ويحمل التراخيص المعمول بها (إن وجدت)، ويجتاز العناية الواجبة لدينا.
المشغلون المرخصون في الولايات القضائية المدعومة (مالطا، كوراساو، المملكة المتحدة، إسبانيا، وغيرها). المراهنة الرياضية، الكازينو على الإنترنت، البوكر، الرياضات الإلكترونية. العناية الواجبة بشأن التراخيص النشطة والألعاب المسؤولة ومكافحة غسل الأموال الداخلية.
التبادلات، والأمناء، وDEXs، وDAOs، وأسواق NFT، والبنية التحتية لـWeb3. العناية الواجبة بشأن سياسة اعرف عميلك (KYC) الخاصة بالشركة، والتعرض للعقوبات، ومصدر الأموال. نحن نعمل بتراخيص VASP / MiCA المعمول بها.
الأسواق التي تربط المشترين والبائعين ومجمعي الخدمات ومنصات P2P. العناية الواجبة بشأن اعرف عميلك (KYC) للمستخدم وضوابط الاحتيال ونموذج الدفع.
دورات عبر الإنترنت، تدريب، تدريب، منتجات معلوماتية. الاشتراك أو الدفع لمرة واحدة، المبيعات الدولية، الفواتير المتكررة. العناية الواجبة بشأن المطالبات الإعلانية وسياسة استرداد الأموال ونسب رد المبالغ المدفوعة.
المكملات الغذائية ومستحضرات التجميل الوظيفية ومنتجات العافية. العناية الواجبة بشأن الامتثال لوضع العلامات والمطالبات التنظيمية وأسواق المبيعات.
دروبشيبينغ ذات العلامات التجارية، والتجارة الإلكترونية مع نسب رد المبالغ المدفوعة العالية، والمبيعات الدولية القوية. العناية الواجبة بشأن تدفقات الدفع ونسب العائد وحماية المستهلك.
الوسطاء المنظمون، ومنصات التداول المرخصة، والتعليم المالي مع إطار تنظيمي واضح. العناية الواجبة الصارمة بشأن التراخيص النشطة والمطالبات الإعلانية.
منصات مخصصة للبالغين تتمتع بميزة التحقق القوي من العمر والتحكم في المحتوى والامتثال القانوني الصارم. العناية الواجبة الخاصة بكل حالة على حدة. بعض الفئات الفرعية خارج النطاق (انظر القسم التالي).
هذه القائمة ليست شاملة. إذا لم يكن قطاعك مدرجًا وتعتقد أنه مناسب، فتحدث إلى أحد المستشارين للتحقق من صحته قبل البدء في KYB.
لكي نكون صادقين معك منذ البداية، هناك قطاعات لا نعمل فيها. ومن الأفضل أن نخبرك بها الآن بدلاً من أن نخبرك بها بعد عملية طويلة.
إذا كان عملك يقع ضمن أي من هذه القطاعات، فلن نتمكن من العمل معك. نحن نوفر لك وقت العملية.
تستند المقارنة إلى الظروف العامة المعروفة للربع الأول من عام 2026 والخبرة التشغيلية في القطاعات عالية المخاطر. وتعتمد الشروط المحددة على القطاع والولاية القضائية والحجم.
قد يكون لدى بعض القطاعات شروط محددة بناءً على العناية الواجبة (الحد الأدنى لرأس المال التشغيلي، ضمانات للقطاعات ذات نسب رد المبالغ المدفوعة المرتفعة). يشرح مستشارك الشروط المطبقة على حالتك في المحادثة الأولى، قبل البدء في KYB.
يتم حفظ أموال شركتك من قبل كيانات منظمة من المستوى الأول، منفصلة عن عمليات Kunga. الحضانة تكون باسم شركتك، منفصلة عن العملاء الآخرين، وقابلة للتدقيق. الوثائق متاحة لإعداد التقارير التنظيمية الخاصة بك.
نحن نعمل بموجب إطار عمل MiCA الأوروبي للأصول المشفرة وتوجيهات مكافحة غسيل الأموال. مراقبة المعاملات النشطة، وتقديم التقارير إلى السلطات المختصة وفقًا للوائح، والعناية الواجبة بما يتناسب مع المخاطر. وهذا يحميك ويحمينا والمستخدمين النهائيين لديك.
تحتوي كل عملية على الطابع الزمني وتجزئة blockchain (إن أمكن) والعملة المصدر والعملة المستهدفة وسعر صرف العملات الأجنبية المطبق والرسوم والطرف المقابل وتصنيف مكافحة غسل الأموال. قابل للتصدير بتنسيقات تلبي متطلبات إعداد التقارير الخاصة بقطاعك (الألعاب والعملات المشفرة والوسطاء).
نحن لا نعد "بقبول أي قطاع". نحن لا نعد بـ "عدم وجود KYB" أو "عدم المراقبة". نحن لسنا بنكًا خارجيًا متساهلاً. نحن منصة منظمة تعمل مع قطاعات معقدة عندما تستوفي معايير العناية الواجبة. وهذا ما يحميك على المدى الطويل.
بالنسبة للشركات الخاضعة للتنظيم (الألعاب والعملات المشفرة والوسطاء)، يمكننا توقيع اتفاقيات خدمة محددة وتقديم وثائق إضافية للجهات التنظيمية الخاصة بك.
حتى قبل أن تبدأ KYB، فإنك تتحدث إلى مستشار في قطاعك. تشرح النموذج الخاص بك، ونطاقات التشغيل، والتراخيص النشطة (إن وجدت)، والحجم المقدر. يؤكد المستشار ما إذا كان بإمكان Kunga العمل معك وتحت أي ظروف، قبل إضاعة الوقت في التوثيق.
إذا كان التحقق المسبق إيجابيًا، فسيخبرك المستشار بالوثائق الخاصة بقطاعك: التراخيص التنظيمية، وضوابط مكافحة غسل الأموال الداخلية، وسياسة اعرف عميلك (إذا كان عملك يتطلب ذلك)، ونموذج التشغيل وتدفقات الأموال المتوقعة.
تأهيل KYB مع بذل العناية الواجبة بما يتناسب مع مخاطر قطاعك. أكثر شمولاً من الشركات القياسية، ولكن يتم توجيهها في كل خطوة. تعتمد المدة على القطاع والاختصاص القضائي وتعقيد الهيكل الخاص بك.
بمجرد الموافقة على KYB، فإنك تعمل بشروط تعاقدية واضحة منذ اليوم الأول. لا مفاجآت. يظل المستشار الخاص بك هو نقطة الاتصال الخاصة بك فيما يتعلق بأي مشكلة أو تعديل أو نمو.
تعتبر العملية الخاصة بالقطاعات عالية المخاطر أكثر صرامة من تلك الخاصة بالشركات القياسية - وهذا ما يحمي العملية على المدى الطويل، لك ولنا. يتم الاتفاق على شروط محددة كتابيًا قبل تفعيل الحساب.
لا، نحن نضمن العناية الواجبة المتناسبة مع القطاع والإجابة الشفافة. إذا كان النموذج الخاص بك يلبي المعايير التنظيمية المعمول بها ويجتاز العناية الواجبة لدينا، فإننا نعمل. إذا لم يكن الأمر كذلك، فإننا نخبرك بوضوح من المحادثة الأولى. نحن لا نضيع وقتك.
تطبق البنوك التقليدية استثناءات شاملة للقطاع: "نحن لا نعمل مع الألعاب" أو "لا نعمل مع العملات المشفرة"، بغض النظر عما إذا كانت شركتك تستوفي جميع اللوائح التنظيمية. تطبق شركة Kunga العناية الواجبة المحددة: إذا كان النموذج الخاص بك متوافقًا، فإننا نعمل. والفرق ليس في التراخي، بل في أن لدينا البنية التحتية والخبرة التنظيمية لتقييم القطاع على حدة.
ولا نطبق احتياطيات تعسفية أو تجميداً وقائياً دون سبب ملموس. إذا أدت معاملة معينة إلى إطلاق تنبيه تلقائي لمكافحة غسيل الأموال (وهو أمر شائع في أي منصة منظمة)، فسيتصل بك المستشار الخاص بك لحل المشكلة. يتم الاتفاق على شروط التشغيل بموجب العقد، وليس المفاجآت.
ذلك يعتمد على القطاع. الألعاب: الترخيص التنظيمي، وضوابط الألعاب المسؤولة، ومكافحة غسل الأموال الداخلية. التشفير: ترخيص VASP / MiCA المعمول به، وسياسة KYC، والتعرض للعقوبات. السوق: اعرف عميلك (KYC) للمستخدم، وضوابط الاحتيال، ونموذج الدفع. يمنحك المستشار الخاص بك القائمة الدقيقة أثناء التحقق المسبق.
Base pricing is the same as for standard companies: 1.45% if you use a Kunga wallet and 2.90% if you choose an external wallet, with no hidden spread. Some sectors may have additional specific conditions. Your advisor explains it before KYB.
نحن نعمل مع شركات مسجلة في ولايات قضائية معترف بها، بما في ذلك بعض الشركات ذات التنظيم المناسب لقطاعات محددة (مالطا وكوراساو وإستونيا وغيرها). نحن لا نعمل مع السلطات القضائية المدرجة في القوائم الرمادية أو السوداء لمجموعة العمل المالي دون مبرر تنظيمي واضح. تعتمد الموافقة على القطاع والتشغيل، وليس فقط على الولاية القضائية.
نعم. نحن نعمل ضمن إطار منظم ونقدم التقارير التي تلبي متطلبات القطاع الخاص بك. وهذا يسهل عليك العناية الواجبة مع الجهات التنظيمية الخاصة بك (هيئة الألعاب، هيئة تنظيم الأسواق، وما إلى ذلك).
إذا تغير الوضع التنظيمي الخاص بك، يجب عليك إبلاغنا بذلك. نحن نعيد تقييم العملية في إطار العمل الجديد. إذا كان الوضع الجديد يلبي المعايير، فسوف نستمر في العمل. إذا لم يكن الأمر كذلك، فإننا نغلق العملية بإشعار تعاقدي واضح ونعيد أموالك وفقًا لإجراء منظم.
يعتمد ذلك على القطاع والاختصاص القضائي وتعقيد هيكل الشركة والوثائق المتاحة. عادة ما يكون التحقق المسبق مع المستشار سريعًا (المكالمة الأولى). يستغرق برنامج KYB الكامل وقتًا أطول من الشركات القياسية بسبب العناية الواجبة الخاصة بالقطاع المحدد. يمنحك مستشارك توقعات واقعية في المحادثة الأولى.
التوفر يخضع للقطاع والولاية القضائية. بعض القطاعات (الألعاب والعملات المشفرة) لها قيود محددة حسب البلد. يؤكد التحقق المسبق مع المستشار التوفر في حالتك المحددة قبل البدء في التوثيق. تحقق أيضًا من /cobertura.
تحدث إلى مستشار متخصص في قطاعك. تؤكد المحادثة الأولى ما إذا كان بإمكان Kunga العمل معك، دون أي التزام أو وثائق مسبقة.
التحقق المسبق دون أي التزام · مستشار متخصص في قطاعك · التوفر يخضع للاختصاص القضائي والعناية الواجبة