Bẹrẹ ṣiṣi akọọlẹ iṣowo rẹ pẹlu onimọran gidi kan
Ko si awọn fọọmu afọju, ko si iduro fun aṣoju tita kan lati pada si ọdọ rẹ. Ibaraẹnisọrọ akọkọ pẹlu oludamọran iyasọtọ nibiti a ti ṣayẹwo boya Kunga baamu awọn iṣẹ rẹ, iwe wo ni a nilo ati labẹ awọn ipo wo ni a le ṣiṣẹ pẹlu rẹ.
KYB pẹlu oludamoran iyasọtọ · Ko si owo ṣiṣi · Ko si ifaramo ni ibaraẹnisọrọ akọkọ
- 1 Ifọrọwanilẹnuwo pẹlu onimọran O bẹrẹ nibi
- 2 O mura awọn iwe aṣẹ
- 3 KYB itọsọna
- 4 Ibuwọlu adehun
- 5 iroyin ifiwe
Kini o tọ lati mọ ṣaaju ki o to ba oludamoran sọrọ
Ṣiṣii akọọlẹ iṣowo kii ṣe iṣẹ ti ara ẹni
Iwe akọọlẹ iṣowo Kunga kan ṣii nipasẹ KYB ti o ni itọsọna nipasẹ oludamoran, kii ṣe nipa kikun ni fọọmu wẹẹbu kan. Eyi jẹ moomo: fun awọn ile-iṣẹ, ilana naa nilo iwe-ipamọ ile-iṣẹ, afọwọsi ti awọn oniwun anfani ati aisimi ni ibamu si eka naa. Oludamoran iyasọtọ ṣe itọsọna fun ọ jakejado ilana naa, dahun awọn ibeere ni gbogbo igbesẹ ati ṣalaye awọn ipo gidi ṣaaju ki o to fowo si ohunkohun.
Ibaraẹnisọrọ akọkọ wa pẹlu ko si ifaramo
Ipe akọkọ ni lati mọ ara wa: o sọ fun wa nipa awoṣe iṣowo rẹ, awọn ọja nibiti o ti ṣiṣẹ, iwọn ti a pinnu ati eka. Oludamọran jẹrisi boya a le ṣiṣẹ pẹlu rẹ, iwe wo ni iwọ yoo nilo lati pese ati awọn ipo wo ni yoo kan ọran rẹ. Ti o ba ti lẹhin ibaraẹnisọrọ ti o pinnu ko lati gbe siwaju, ko si ifaramo ko si si iye owo.
Akoko KYB da lori ọran rẹ
Akoko KYB da lori awọn ifosiwewe pupọ: idiju ti eto ile-iṣẹ rẹ, aṣẹ ti isọdọkan, eka naa (diẹ ninu awọn nilo aisimi kan pato), iwe ti o wa ati bawo ni o ṣe yara dahun si awọn ibeere oludamoran. Fun awọn ile-iṣẹ ti o ni eto boṣewa ati iwe pipe, ilana naa yarayara. Fun awọn ẹya idiju tabi awọn apa pẹlu aisimi kan pato, o gba to gun. Oludamoran rẹ fun ọ ni awọn ireti gidi ni ibaraẹnisọrọ akọkọ.
A ko ṣiṣẹ pẹlu eyikeyi ile-iṣẹ tabi eka
Kunga ṣiṣẹ pẹlu awọn apa oniruuru, pẹlu diẹ ninu awọn ti ile-ifowopamọ ibile kọ (Web3, ere ilana, ibi ọja, gbe wọle-okeere, okeere e-commerce). Ṣugbọn ifọwọsi ipari da lori KYB. Ti awoṣe rẹ ba pade awọn ilana ilana iwulo ti o si kọja aisimi wa, a ṣiṣẹ pẹlu rẹ. Ti kii ba ṣe bẹ, a sọ fun ọ kedere lati ibaraẹnisọrọ akọkọ lai jẹ ki o padanu akoko lori iwe.
Wo awọn apa ti a ko ṣiṣẹ pẹluIlana pipe, ni awọn alaye
Nitorinaa o mọ deede ohun ti o ṣẹlẹ laarin akoko ti o beere lati ba oludamọran sọrọ ati akoko ti akọọlẹ rẹ wa laaye.
Ibaraẹnisọrọ akọkọ pẹlu oludamoran
O beere fun ipe lati CTA lori oju-iwe yii tabi eyikeyi miiran lori aaye naa. Laarin awọn ọjọ iṣowo 1-2 oludamọran tita kan si ọ lati ṣeto ibaraẹnisọrọ akọkọ (ipe fidio tabi ipe foonu, bi o ṣe fẹ).
- Aṣoju iye: 30-45 iṣẹju.
- Awoṣe iṣowo rẹ, eka ati awọn ọja iṣẹ ṣiṣe
- Gbigba lọwọlọwọ ati awọn iṣẹ isanwo
- Ifoju iwọn didun oṣooṣu ati iṣiro
- Eto ile-iṣẹ (ile-iṣẹ ti n ṣiṣẹ, awọn ohun-ini, awọn oniwun anfani)
- Boya Kunga le ṣiṣẹ pẹlu rẹ ati labẹ awọn ipo wo
- Awọn iwe wo ni yoo nilo fun KYB
O mọ boya Kunga le ṣee ṣe fun ile-iṣẹ rẹ, awọn ipo wo ni yoo waye ati iru iwe wo lati mura. Ti o ba pinnu lati tẹsiwaju, o lọ si ipele 2.
Awọn ipele 1 ati 5 jẹ opin akoko. Iye akoko awọn ipele 2, 3 ati 4 da lori nipa bi a ṣe pese iwe pipe ni iyara ati lori idiju ti KYB. Oludamoran rẹ fun ọ ni iṣiro kan pato fun ọran rẹ ni ibaraẹnisọrọ akọkọ.
Awọn iwe itọkasi nipasẹ iru ile-iṣẹ
Eyi jẹ atokọ ayẹwo. Oludamoran yoo fun ọ ni atokọ gangan ti ara ẹni fun ọran rẹ. Iwe ipari da lori aṣẹ, eka ati idiju ile-iṣẹ.
Nipa ile-iṣẹ naa
- Iṣe ti isọdọkan tabi deede ni aṣẹ ti o wulo
- Awọn ofin ile-iṣẹ lọwọlọwọ
- Ijẹrisi iforukọsilẹ imudojuiwọn (kere ju oṣu mẹta lọ)
- Iwe ti n ṣe afihan ibugbe owo-ori
- Declaration ti akọkọ aje aṣayan iṣẹ-ṣiṣe
Nipa awọn oludari ati awọn oniwun anfani
- ID tabi iwe irinna ti kọọkan director
- ID tabi iwe irinna ti oniwun anfani kọọkan (> 25 % nini)
- Eto olu ti o ba wa awọn idaduro tabi awọn ipin-agbelebu
Nipa awọn iṣẹ ṣiṣe
- Apejuwe awoṣe iṣowo
- Awọn ọja nibiti o ti ṣiṣẹ (awọn alabara, awọn olupese)
- Iwọn ifoju ti awọn ikojọpọ oṣooṣu ati awọn sisanwo
- Akọkọ orisun ti owo
Awọn iwe aṣẹ apakan
Gbogbo awọn iwe aṣẹ "ile-iṣẹ deede", pẹlu:
- Awọn iwe-aṣẹ ilana ti o wulo lọwọlọwọ (VASP, MGA, FCA, BaFin, CNMV tabi awọn miiran nipasẹ eka ati aṣẹ)
- Ti abẹnu AML/CTF imulo
- Ilana KYC inu ti iṣowo rẹ ba jẹri awọn olumulo ipari rẹ (ibi ọja, paṣipaarọ, alagbata)
- Awọn iṣakoso jibiti inu fun awọn apa pẹlu eewu idiyele ẹhin (iṣowo e-iwọn giga)
- Memorandum ti awọn ọna owo awoṣe
Awọn iwe-aṣẹ ile-iṣẹ afikun
Gbogbo awọn iwe aṣẹ "ile-iṣẹ deede", pẹlu:
- Aworan eto ile-iṣẹ ni kikun (pẹlu gbogbo awọn oniranlọwọ ti o yẹ ati awọn obi)
- Awọn iwe aṣẹ ti ohun elo iṣẹ kọọkan ninu ẹgbẹ
- Idanimọ ti awọn oniwun anfani to gaju nipasẹ gbogbo pq
- Declaration ti o yẹ-ori awọn sakani
- Awọn adehun iṣẹ Intercompany nibiti o ba wulo
Eyikeyi afikun tabi iwe pato ti ọran rẹ le nilo ni itọkasi nipasẹ oludamoran ni ipele 2 ti ilana naa. Atokọ ti o wa loke ni wiwa awọn ibeere aṣoju ṣugbọn kii ṣe ipari.
Tani o le ṣii akọọlẹ iṣowo pẹlu Kunga
A n ṣiṣẹ pẹlu awọn ile-iṣẹ ti o dapọ si awọn sakani atilẹyin, pẹlu awọn oniwun anfani ti idanimọ ati iṣẹ-aje to tọ. Ifọwọsi ipari da lori KYB.
Ṣii akọọlẹ kan laisi ija kan pato
- Awọn ile-iṣẹ kariaye pẹlu awọn iṣẹ ṣiṣe owo-pupọ pupọ (awọn iṣẹ, awọn ọja, B2B, iṣowo)
- Awọn ibẹrẹ ati awọn iwọn pẹlu awọn alabara agbaye
- Iṣowo e-commerce kariaye (boṣewa)
- Awọn ile-iṣẹ ati awọn ijumọsọrọ pẹlu awọn alabara kariaye
- SaaS ati awọn iru ẹrọ B2B/B2C oni-nọmba
- Awọn ile-iṣẹ gbe wọle/okeere pẹlu iwe iṣẹ ṣiṣe deede
KYB pẹlu kan pato nitori tokantokan
Ko tumọ si ijusile, o tumọ si iwe-ipamọ diẹ sii
- Awọn ile-iṣẹ ni awọn apa ilana kan pato (Web3, ere ti o ni iwe-aṣẹ, awọn alagbata iwe-aṣẹ, awọn ibi ọja pẹlu KYC olumulo, iṣowo e-commerce pẹlu awọn eroja eewu giga)
- Awọn ile-iṣẹ pẹlu ilana ile-iṣẹ eka kan
- Awọn ile-iṣẹ pẹlu iwọn ga julọ ti o ṣe idalare awọn ipo OTC lati ibẹrẹ
- Awọn ile-iṣẹ ni awọn sakani pẹlu ilana kan pato
Awọn ile-iṣẹ ti a ko ṣiṣẹ pẹlu
- Awọn ile-iṣẹ laisi iṣẹ ṣiṣe eto-aje ti o ni ẹtọ
- Awọn apakan Kunga ko ṣiṣẹ pẹlu (ti a ṣe akojọ ni gbangba)
- Awọn ile-iṣẹ tabi awọn oniwun anfani lori awọn atokọ ijẹniniya kariaye (OFAC, EU, UN, FATF)
- Awọn ile-iṣẹ ni awọn sakani ti o gba aṣẹ ni kariaye
- Awọn ile-iṣẹ pẹlu eto ile-iṣẹ ti a ṣe apẹrẹ lati tọju awọn oniwun anfani
Ti o ko ba ni idaniloju boya ọran rẹ baamu, ibaraẹnisọrọ akọkọ pẹlu oludamọran jẹ deede fun imudasi rẹ. Ko si ifaramo.
Ohun ti o gba ni kete ti akọọlẹ rẹ ba wa laaye
Awọn alaye ifowopamọ owo-pupọ lati ọjọ kini
European IBAN, US ACH afisona, Mexico ni CLBE, BRL (Pix) ati GBP (Isanwo Yiyara) atilẹyin. Pin alaye agbegbe pẹlu alabara kọọkan tabi olupese nipasẹ ọja.
Apamọwọ USDC ile-iṣẹ pẹlu itimole Tier-1
Apamọwọ lati gba ati firanṣẹ USDC lori Ethereum, Polygon, Solana tabi Tron. Itoju Ipele-1 ti a ṣe ilana pẹlu ipinya ile-iṣẹ.
Wiwọle olumulo pupọ pẹlu awọn igbanilaaye ti o da lori ipa
Ṣeto awọn olumulo fun awọn oludasilẹ, CFO, oluṣakoso ops, ẹgbẹ iṣuna ati awọn onimọran ita. Awọn igbanilaaye ti o da lori ipa: ka nikan, ṣiṣẹ, fọwọsi awọn gbigbe nla, iṣakoso.
Ijabọ abinibi ati okeere CSV
Gbogbo isẹ ti o gbasilẹ pẹlu gbogbo data ti o yẹ. CSV okeere ni ibamu pẹlu sọfitiwia iṣiro pupọ julọ ati awọn ERPs (Ti o dimu, Quaderno, Xero, FreshBooks, awọn miiran).
Oludamoran iyasọtọ lẹhin imuṣiṣẹ
Oludamọran KYB rẹ jẹ aaye olubasọrọ rẹ. Fun awọn iṣẹlẹ, awọn atunṣe iṣiṣẹ, idagbasoke, awọn ipo kan pato tabi escalation si OTC nigbati iwọn didun ba da a lare.
Ko si owo ṣiṣi tabi itọju oṣooṣu
Iwe akọọlẹ iṣowo jẹ ọfẹ lati ṣii ati ṣetọju. Awọn idiyele jẹ nikan fun iṣẹ kan (gbigba, fifiranṣẹ, iyipada), han ṣaaju ṣiṣe iṣeduro iṣẹ kọọkan.
Awọn ibeere ti a beere nigbagbogbo nipa ilana ṣiṣi
Ṣe iye owo wa lati ṣii akọọlẹ kan tabi fun KYB?
Rara. Ṣii akọọlẹ iṣowo Kunga jẹ ọfẹ. KYB ti oludamọran tun wa pẹlu. Ko si owo gbigbe, ko si idiyele fun ibaraẹnisọrọ akọkọ, ati pe ko si idiyele ti o ba pinnu nikẹhin lati ma tẹsiwaju lẹhin ipe akọkọ. Awọn idiyele lo nikan fun iṣẹ kan ni kete ti akọọlẹ naa ba wa laaye, ati pe nigbagbogbo han ṣaaju ifẹsẹmulẹ.
Igba melo ni ilana kikun gba lati ipe akọkọ si akọọlẹ laaye?
O da lori ọran rẹ. Awọn ipele 1 ati 5 jẹ iyara (awọn ọjọ). Awọn ipele 2, 3 ati 4 da lori bi o ṣe yara ti o pese iwe pipe, idiju ti eto ile-iṣẹ rẹ, eka naa ati aisimi to wulo. Fun awọn ile-iṣẹ ti o ni eto boṣewa ati iwe ti o ti ṣetan, ilana naa yarayara. Fun awọn ẹya idiju tabi awọn apa pẹlu aisimi kan pato, o gba to gun. Oludamọran rẹ fun ọ ni iṣiro ojulowo ni ibaraẹnisọrọ akọkọ.
Ṣe MO le fagile ilana naa ti MO ba pinnu nigbamii lati ma ṣii akọọlẹ kan?
Bẹẹni, nigbakugba. Ti o ba jẹ lẹhin ibaraẹnisọrọ akọkọ, lakoko ipele iwe tabi paapaa lakoko KYB o pinnu lati ma tẹsiwaju, ko si ifaramo ati pe ko si idiyele. Awọn iwe-ipamọ rẹ ni a mu ni ibamu si ilana ṣiṣe ṣiṣe data ti oludamọran pese ni ibaraẹnisọrọ akọkọ.
Njẹ ohun elo akọọlẹ iṣowo mi le jẹ kọ bi?
Bẹẹni. Lẹhin aisimi KYB, Kunga ni ẹtọ lati ma ṣii akọọlẹ kan ti ile-iṣẹ naa ko ba pade awọn ibeere ilana to wulo tabi ti eka ti o tọ ko ba wuyi. Ni awọn ọran yẹn, a ṣe ibaraẹnisọrọ ipinnu ni kikọ pẹlu ilana idalare gba wa laaye lati pese. Ifọwọsi iṣaaju pẹlu oludamọran ni ibaraẹnisọrọ akọkọ ni ero lati ṣawari awọn aiṣedeede ṣaaju idoko-owo akoko ni iwe, ṣugbọn ko ṣe iṣeduro ifọwọsi KYB ikẹhin.
Ṣe Mo nilo lati rin irin-ajo ti ara fun eyikeyi igbesẹ ti ilana naa?
Rara, fun ilana boṣewa. Gbogbo iwe ti pese ni oni nọmba, awọn ibaraẹnisọrọ pẹlu oludamoran jẹ nipasẹ fidio tabi ipe foonu, ati pe awọn iwe adehun ni a fowo si pẹlu ibuwọlu itanna to peye. Fun awọn ọran kan pato (awọn ẹya ile-iṣẹ eka pupọ, awọn apa ti o nilo ipade inu eniyan fun awọn idi ilana), awọn ipade inu eniyan ni a le gbero, ṣugbọn eyi jẹ iyasọtọ, kii ṣe boṣewa.
Tani o le beere šiši: oludari kan, oṣiṣẹ ti a fun ni aṣẹ, oludamoran ti ita?
Ibere akọkọ (ipe akọkọ) le ṣe nipasẹ ẹnikẹni ti o sopọ si ile-iṣẹ: oludasile, oludari, CFO, oludamoran ita. Fun KYB deede ati iforukọsilẹ adehun, awọn eniyan ti o ni aṣoju ofin ti ile-iṣẹ gbọdọ gba apakan (awọn oludari tabi awọn oludari apapọ, fun awọn ofin). Ti ẹnikẹni ti o ba bẹrẹ ilana naa ko ni aṣoju ofin, wọn gbọdọ ṣajọpọ pẹlu ẹnikan ti o ṣe ṣaaju ipele 4.
Njẹ Kunga wa fun awọn ile-iṣẹ ni aṣẹ mi bi?
Wiwa jẹ koko ọrọ si orilẹ-ede ile-iṣẹ ti isọdọkan ati ibugbe ti awọn oniwun anfani. Ṣayẹwo oju-iwe agbegbe ṣaaju ibaraẹnisọrọ akọkọ pẹlu oludamoran, tabi oludamọran jẹrisi lori ipe akọkọ.
Nigbati o ba ṣetan, jẹ ki a sọrọ
Ibaraẹnisọrọ akọkọ pẹlu oludamoran ni ibiti a ti ṣayẹwo boya Kunga le ṣiṣẹ pẹlu rẹ, kini iwe ti o nilo lati mura ati labẹ awọn ipo wo. Ko si ifaramo, ko si iye owo, ko si titẹ.
KYB Itọsọna · Ko si ṣiṣi tabi ọya KYB · Ibaraẹnisọrọ akọkọ wa laisi ifaramo